财务数据关键指标变化 - 2020年第三季度净收入为210万美元，摊薄后每股收益0.08美元，2019年同期分别为320万美元和0.12美元；2020年前九个月净收入为620万美元，摊薄后每股收益0.25美元，2019年同期分别为990万美元和0.38美元[158] - 2020年和2019年第三季度贷款损失拨备分别为270万美元和130万美元，2020年和2019年前九个月分别为730万美元和170万美元[158] - 2020年和2019年第三季度净利息收入分别为1600万美元和1450万美元，净息差分别为2.81%和2.88%，税等效净息差分别为2.83%和2.91%；2020年和2019年前九个月净利息收入分别为4560万美元和4310万美元，净息差分别为2.80%和2.90%，税等效净息差分别为2.82%和2.93%[159] - 2020年9月30日，公司总资产25亿美元，较2019年12月31日增加3.053亿美元，增幅14%；总贷款增加1.984亿美元，增幅11.2%[183] - 2020年9月30日，非应计贷款若按条款执行，九个月可额外获得利息收入31.3万美元；2019年同期为82.6万美元[185] - 2020年9月30日，不良贷款总额920万美元，占总贷款（排除PPP贷款）0.53%；2019年12月31日为990万美元，占比0.56%[187] - 2020年9月30日，贷款损失拨备占总贷款（排除PPP贷款）比例为1.18%，2019年12月31日为0.79%[181][187] - 2020年9月30日，总存款20亿美元，较2019年12月31日增加3.334亿美元，增幅19.9%，主要因核心存款增加3.378亿美元，增幅32.9%[188] - 2020年9月30日，核心存款占总存款比例从2019年12月31日的61.1%升至67.8%[188] - 2020年9月30日止九个月，特别提及贷款从2019年12月31日的2590万美元增至9480万美元，增加6880万美元[182] - 定期存款从2019年12月31日的6.526亿美元降至2020年9月30日的6.483亿美元，减少440万美元，降幅0.7%[189] - 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款从2019年12月31日的2.405亿美元降至2020年9月30日的1.513亿美元，减少8930万美元，降幅37.1%[190] - 2020年9月30日，股东权益为2.302亿美元，占总资产的9.3%，而2019年12月31日为2.32亿美元，占总资产的10.6%[191] - 公司每股账面价值从2019年12月31日的8.74美元增至2020年9月30日的8.99美元，增加0.26美元，增幅3.0%[192] - 2020年前三季度，公司根据2019年计划回购105.8508万股，截至2020年9月30日，该计划还剩6.8358万股，2020年10月19日宣布完成[193] - 2020年10月27日，董事会授权2020年计划，公司可最多回购130万股，约占已发行普通股的5%[194] - 2020年第三季度净收入为210万美元，摊薄后每股收益0.08美元，2019年同期净收入为320万美元，摊薄后每股收益0.12美元[196] - 2020年第三季度净利息收入为1600万美元，2019年同期为1450万美元，增加150万美元，增幅10.1%[204] - 2020年第三季度贷款损失拨备从2019年同期的130万美元增至270万美元，增加140万美元，增幅113.7%[210] - 2020年第三季度平均生息资产较2019年同期增加2.635亿美元，增幅13.2%，主要因平均贷款增加2.548亿美元，增幅14.7%[208] - 2020年第三季度非利息收入降至220万美元，较2019年同期减少43.4万美元，降幅16.6%[213] - 2020年第三季度非利息支出增至1290万美元，较2019年同期增加120万美元，增幅9.5%[214] - 2020年第三季度所得税费用为48.8万美元，有效税率18.8%，较2019年同期的89.9万美元和21.8%有所下降[215] - 2020年前九个月净收入为620万美元，摊薄后每股收益0.25美元，2019年同期分别为990万美元和0.38美元[216] - 2020年前九个月净利息收入为4560万美元，2019年同期为4310万美元[216] - 2020年前九个月贷款平均余额为19.1242亿美元，收益率4.01%；2019年同期分别为17.04173亿美元和4.38%[219] - 2020年前九个月总生息资产平均余额为21.75571亿美元，收益率3.78%；2019年同期分别为19.81827亿美元和4.15%[219] - 2020年前九个月净利息和股息收入增加250万美元，增幅6.0%，达4560万美元[224] - 2020年前九个月净利息收益率为2.80%，税等效基础上为2.82%，均低于2019年同期[225] - 2020年前九个月利息支出减少250万美元，降幅13.8%，源于存款利息支出减少150万美元和FHLB借款利息支出减少94.5万美元[224] - 生息资产平均收益率从2019年前九个月的4.15%降至2020年前九个月的3.78%，下降37个基点[226] - 2020年前九个月平均无息活期存款增加1.156亿美元，增幅32.2%，从2019年同期的3.588亿美元增至4.744亿美元[226] - 2020年前九个月平均生息资产增加1.937亿美元，增幅9.8%，达到22亿美元[226] - 贷款损失拨备从2019年前九个月的170万美元增至2020年前九个月的730万美元，增加560万美元[229] - 2020年前九个月净冲销额为68.5万美元，2019年同期为45.6万美元[230] - 2020年前九个月非利息收入为680万美元，较2019年同期的730万美元减少51.1万美元，降幅7.0%[233] - 2020年前九个月非利息支出增加150万美元，增幅4.2%，达到3740万美元[235] - 2020年前九个月所得税费用为150万美元，有效税率19.8%，2019年同期分别为290万美元和22.4%[236] - 2020年9月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还借款为1.513亿美元，2019年12月31日为2.405亿美元[240] - 截至2020年9月30日，公司合并总资本为242,084千美元，比率为14.43%；银行总资本为229,260千美元，比率为13.71%[243] - 截至2020年9月30日，公司一级资本为221,391千美元，比率为13.19%；银行一级资本为208,568千美元，比率为12.47%[243] - 截至2020年9月30日，公司一级普通股资本为221,391千美元，比率为13.19%；银行一级普通股资本为208,568千美元，比率为12.47%[243] - 截至2020年9月30日，公司一级杠杆率为9.29%，银行一级杠杆率为8.76%[243] - 截至2019年12月31日，公司合并总资本为240,226千美元，比率为13.93%；银行总资本为227,678千美元，比率为13.22%[243] - 截至2019年12月31日，公司一级资本为226,124千美元，比率为13.11%；银行一级资本为213,576千美元，比率为12.40%[243] - 截至2019年12月31日，公司一级普通股资本为226,124千美元，比率为13.11%；银行一级普通股资本为213,576千美元，比率为12.40%[243] - 截至2019年12月31日，公司一级杠杆率为10.45%，银行一级杠杆率为9.88%[243] - 截至2020年9月30日，公司总债务义务为637,460千美元，其中1年内到期432,113千美元，1 - 3年到期100,699千美元，3 - 5年到期13,146千美元，5年后到期91,502千美元[244] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，商业房地产贷款占总贷款的46.3%，商业和工业贷款占12.7%，住宅和消费贷款占41.0%[166][167] - 截至2020年9月30日，公司收到美国中小企业管理局（SBA）对超过1386份申请的资金批准，总额达2.231亿美元，处理费达710万美元[170] - 自2020年4月6日以来，公司已发放799笔余额为5万美元或以下的薪资保护计划（PPP）贷款，总额达1540万美元[170] - 截至2020年9月30日，商业房地产贷款修改余额为5360万美元，商业和工业贷款为640万美元，住宅贷款为630万美元[171] - 截至2020年6月30日，延期贷款还款修改总额为2.61亿美元，占总贷款组合（不包括PPP贷款）的15%；截至2020年9月30日，1.873亿美元（463笔贷款）恢复正常还款，占比从6月30日的15%降至3.8%，剩余延期贷款还款修改总额为6630万美元，占总贷款的3.8%[173] - 截至2020年6月30日，公司根据《关怀法案》批准商业房地产贷款修改131笔，总计2亿美元，占该类贷款总额24%；截至9月30日，1.417亿美元（121笔）恢复正常还款，5360万美元（19笔）仍在修改期内[176] - 2020年9月30日，商业和工业贷款增加1.965亿美元，增幅78.9%；排除2.231亿美元PPP贷款后，较2019年12月31日减少2660万美元，降幅10.7%[184] 公司战略与业务影响 - 公司采取以增长为导向的战略，重点增加商业贷款、存款关系，拓宽产品线和服务[156] - 公司业务受COVID - 19影响，当地业务社区面临压力，公司关闭分行后重新开放并采取远程办公等措施[162][163] 其他信息 - 公司没有对投资者有重大影响的表外安排，自2019年年报以来市场风险敏感度评估无重大变化[245][246] - 截至2020年9月30日，公司在FHLB的可用借款额度为3.253亿美元[240]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2020 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ___________ to ___________ Commission File Number: 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Massachusetts 73-162 ...

☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2020 or UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ___________ to ___________ Commission File Number: 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Massachusetts 73-16 ...

United States Securities and Exchange Commission Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2019 Commission File No.: 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Massachusetts 73-1627673 (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (I.R.S. Employer Identification No.) 141 Elm Street, Westfield, Massachusetts 01085 (Address ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ___________ to ___________ Commission File Number: 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) 141 Elm Street, Westfield, Massachusetts 01086 (Address of principal executive offices) (Zip Code) (413) 568-1911 ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2019 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ___________ to ___________ Commission File Number: 001-16767 | Title of each class | Trading | Name of each exchange on which registered | | --- | --- | --- | | | Symbol( ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2019 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____ to _____ Commission file number 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of i ...

141 Elm Street, Westfield, Massachusetts 01085 (Address of principal executive of ices, including zip code) (413) 568-1911 United States Securities and Exchange Commission Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2018 Commission File No.: 001-16767 Western New England Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Massachusetts 73-1627673 (State or other jurisdiction of i ...