行业概况与规模 - 2025年日本电信诈骗造成的总损失约为3241亿日元，同比大幅增加62.8%，创下历史纪录 [1] - 2025年日本刑事犯罪案件总数超过77万宗，已连续四年呈现增长趋势 [1] 主要诈骗类型与损失构成 - 以电话为主要手段的诈骗造成损失约1414.2亿日元，规模几乎为上一年度的两倍 [1] - 电话诈骗中约70%的案件是犯罪分子冒充警方实施，谎称受害人账户涉嫌犯罪，并以“配合调查”、“证明清白”为由诱骗转账 [1] - 通过社交平台实施的诈骗，主要包括投资诈骗和情感诈骗，共造成损失约1826.9亿日元 [1] 受害群体特征 - 电信诈骗案件的受害人覆盖多个年龄层，受害群体呈现多元化趋势 [1]

电信诈骗行业损失规模 - 2025年日本电信诈骗造成总损失约3241亿日元，同比大幅增加62.8%，创下历史纪录 [1] - 通过电话实施的诈骗造成损失约1414.2亿日元，规模几乎为上一年度的两倍 [1] - 通过社交平台实施的投资诈骗和情感诈骗造成损失约1826.9亿日元 [1] 主要诈骗手段与特征 - 电话诈骗中约七成案件为冒充警方实施，犯罪分子谎称受害人账户涉嫌犯罪，并以“配合调查”、“证明清白”为由诱骗转账 [1] - 社交平台已成为投资诈骗和情感诈骗的高发渠道 [1] - 诈骗案件受害人覆盖多个年龄层，受害群体呈现多元化趋势 [1] 整体犯罪案件趋势 - 2025年日本刑事犯罪案件总数超过77万宗，已连续四年增加 [1]

事件概述 - 江苏一名刘姓老太接到自称上海警方的诈骗电话 被指身份证被盗用贷款288万 对方要求其配合办案并转账至所谓"专用账户"并叮嘱保密 [1] - 邻居王奶奶发现刘老太愁眉不展 经询问察觉是诈骗 强行将不愿配合的刘老太拉到派出所 [1] - 民警确认这是电信诈骗 当时刘老太刚转存10万至新办银行卡 但尚未开通手机银行 资金得以保全 [1] 诈骗手法与特征 - 诈骗分子冒充公检法人员 以"身份证被盗用贷款288万"等理由要求受害人配合远程办案 [1] - 诈骗分子引导受害人将资金转账至指定的"专用账户" 并要求对通话内容保密 [1] 防范措施与提醒 - 公检法机关不会通过电话远程办案 [1] - 年末需特别注意看护好老人的钱袋子 应多向老年人普及反诈知识 [1]

韩国通过新法并采取综合措施打击电信金融诈骗 - 韩国国会全体会议通过新修订的《防止电信金融诈骗损失及返还损失特别法》允许金融机构和调查机关实时共享可疑账户信息并迅速切断转账以预防犯罪 [1] - 韩国电信诈骗案件2025年高达23360起同比增加12.1%涉案金额达12578亿韩元约合59.9亿元人民币首次突破1万亿韩元同比激增47.2% [1] - 诈骗手法不断翻新包括针对大众的“贷款诈骗型”和冒充检察机关、金融监督院等机构的“机构冒充型”导致案件激增 [1] 韩国政府组建跨部门工作组并制定根治对策 - 韩国政府召开跨部门工作组会议制定了“电信诈骗根治综合对策” [1] - 以警察厅为中心组建了全天候全年无休的“电信诈骗综合应对小组”成员包括科学技术信息通信部、金融监督院等部门人员 [1] - 该小组启动涵盖咨询、分析、阻断、调查的全流程响应措施以应对发生的电信诈骗 [1] 落实主体责任并构建人工智能分析平台 - 韩国正在落实移动通信运营商和金融机构的管理及赔偿主体责任 [2] - 努力构建电信诈骗人工智能平台运用人工智能分析电信诈骗相关领域信息 [2] - 韩国警察厅重组“电信诈骗综合举报应对中心”接线员增至54人提供24小时全年无休服务以普及防范知识 [2] 执政党与政府商定加大立法与打击力度 - 韩国执政党共同民主党与政府官员召开特别会议讨论预防电信诈骗的相关立法问题并商定继续加大打击力度 [2] - 共同民主党政策委员会议长韩贞爱指出2025年全年电信诈骗涉案金额超过1万亿韩元令人痛心 [2] - 韩国国务调整室负责人尹昌烈表示政府部门根除电信诈骗的决心很大将不断完善相关制度和技术以更有效打击诈骗 [2]

案件概述 - 上海市浦东新区检察院于2025年10月22日以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对吴某、张某提起公诉，同年12月16日法院判处吴某有期徒刑四年并处罚金5万元，判处张某有期徒刑一年八个月并处罚金2万元 [1] - 案件涉及一起利用虚拟货币交易为幌子、通过线下秘密交接现金转移电信诈骗赃款的犯罪活动，被害人陆先生被骗金额达222万元人民币 [2] 诈骗与赃款转移手法 - 诈骗分子通过社交平台以“邻居”身份接触被害人，以为其开设海外网店需解决外汇问题为由，诱导被害人通过虚拟货币兑换美元 [1] - 诈骗流程为：上游电诈分子在群聊中发送被害人兑换需求 -> 吴某接单负责取现 -> 张某为吴某招揽“取手” -> “取手”与被害人线下接头收取现金 -> 吴某将伪造的虚拟货币兑换成功截图转发给被害人 [1][7] - 吴某与上游电诈分子同在一个群聊，其对上游的诈骗行为是明知的，其辩解仅赚取差价的虚拟货币交易并不存在 [3][7] 关键证据与案件定性 - 办案检察官通过比对吴某手机中与上游电诈分子的聊天记录，还原了其作案流程，证实其主观明知 [3] - 关键证据在于被害人收到的虚拟货币订单截图中的“区块链交易ID”，经比对发现不同被害人收到的截图ID相同，证明所谓的虚拟货币交易是伪造的 [7] - 张某负责招揽“取手”、发放工资（宣称每日可赚数千元），并教唆“取手”在被抓后坚称从事虚拟货币交易，承诺提供律师保释等，其行为异常，证实其对吴某的非法行为明显知情 [8] - 吴某、张某二人行为被认定为明知是犯罪所得而予以转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪 [8] 行业与监管警示 - 不法分子利用虚拟货币交易的匿名性和复杂性编织陷阱，诈骗手法不断翻新 [1] - 法律上的“明知”不仅包括明确被告知，也包含根据交易价格明显反常、交付方式隐蔽可疑等常理可推断的情形 [12] - 需对声称“虚拟货币投资”、“网店刷单充值”等需大额现金交易、线下秘密交接的活动保持警惕，避免沦为掩饰、隐瞒犯罪所得的共犯 [12]

事件概述 - 山东省枣庄市峄城区警方成功打掉一个以“注册账号送鸡蛋”为名，非法获取并贩卖公民个人信息的犯罪团伙，抓获5名犯罪嫌疑人 [1][7] 作案手法与模式 - 犯罪团伙在超市、集市等人员密集场所，以免费赠送鸡蛋、香皂、脸盆等小礼物为诱饵，吸引群众参与 [1][3] - 要求群众现场操作手机进行各类平台账号注册，并趁机非法获取其手机号、验证码及身份信息 [1][3][8] - 团伙内部分工明确，有人负责分发礼物、有人负责登记信息、有人负责操作群众手机 [5] - 针对操作不熟练的老年人，团伙成员会“手把手”教授操作，并趁机删除相关操作痕迹以掩盖行为 [8] - 获取的公民个人信息被批量贩卖给电信网络诈骗团伙，用于后续违法犯罪活动 [5][8] 目标选择与活动范围 - 团伙经常流窜于市县交界区域，专挑刚刚开业、人流量大的超市、集市作案 [5] - 作案时间选择在春节临近等假期时段，利用人们放松警惕的心理 [10] 案件进展与影响 - 警方在掌握充分证据后，于1月27日11时35分实施抓捕，将正在作案的5名犯罪嫌疑人全部抓获 [1][7] - 犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中 [8] - 此类行为导致群众个人信息泄露，注册的账号若被诈骗团伙利用，将对群众的财产安全构成直接威胁 [5]

电信诈骗案件分析 - 犯罪分子针对老年人信息辨别能力弱、防范意识不足的特点设计骗局[1] - 诈骗分子以“扶贫补贴”为名，诱导老人下载涉诈软件并提交个人银行卡号等资料[9] - 诈骗分子承诺老人帮忙“刷流水”即可获得172万元扶贫款，诱使其参与洗钱活动[9][11] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子使用“过桥”手法，即帮助转移来源不明或涉案资金以“洗白”并隔离风险[15] - 具体操作中，诈骗分子向老人账户转入16万元，并指示其前往指定银行取现[11] - 诈骗分子详细指定了取款银行、地址、步骤，并声称取现后会有专人接手现金[11][13] 银行与警方应对 - 银行工作人员发现老人账户异常，其资金是到银行后才转入，且询问取现用途时老人回答含糊[3][5] - 银行工作人员联系老人提供的亲属电话核实情况，发现其对所谓“结婚”事宜说不清楚[5] - 银行将异常情况反馈给公安机关，民警到场检查老人手机，发现装有多个涉诈软件[7] - 经银行劝阻和警方介入，老人意识到所转资金为涉诈资金，骗局被揭穿[13] 案件警示要点 - 凡是要求先帮陌生人取钱才能领补贴、出借出售银行卡或协助走账取现的，均为诈骗[15] - 切勿因贪图小利而沦为犯罪团伙的“工具人”，帮助其洗钱[15]

针对老年人的金融诈骗高发案例与手法 - 安徽合肥李大爷被“高收益投资项目”诈骗，计划投入20万元现金，其中13万元从银行取出，7万元为家中现金[1] - 诈骗分子利用“稳定、高收益、高回报”的话术和伪造的APP每日进账流水作为诱饵[1] - 警方指出所谓“投资”APP和“内部投资群”均为圈套，并提醒不要下载来路不明的投资类APP[2] 复合型骗局与资金转移新路径 - 当前存在典型的复合型骗局，不法分子因银行账户管理趋严，转而引导受害人取出现金或购买金条、购物卡等实物进行线下交易[2] - 反诈专线“96110”来电表明可能正遭遇电信网络诈骗，需及时接听[2] 以养老为名的非法集资诈骗 - 安徽肥东县一家养老公寓以3万到20万元购买养老床位并承诺10%年息为诱饵，打造“医疗+康养”的“最新养老生态”概念进行诈骗[2] - 该案导致95名老年人被骗近700万元，相关损失已被警方追回[3] - 不法分子利用老年人对健康和养老的需求，以“安稳无忧”的晚年为承诺实施诈骗[3] 利用前沿概念与情感纽带实施诈骗 - 不法分子利用老年人对“区块链”、“元宇宙”、“加密货币”等前沿概念了解有限的特点，用专业名词包装投资骗局[3] - 合肥刘阿姨在社交媒体结识自称东南亚富商侄子的男子，该男子通过情感关怀取得信任后，引导其向虚假黄金投资平台转账200余万元，最终仅追回30余万元[5] - 此类情感诈骗中，不法分子常在婚恋网站或社交平台伪装成“成功人士”或“贴心老伴”[5] 常见电信诈骗套路总结 - 贷款诈骗：以“无抵押、秒放款”广告诱骗，后以手续费、保证金等名义要求转账[7] - 刷单诈骗：以“刷100返150”等承诺给予小额甜头，诱骗投入几百至几千元后消失[7] - 虚假投资诈骗：微信群内伪造“炒股/炒币日赚上万”的盈利截图，并由“老师”引导投资，群内多人为“演员”[7] - 冒充客服退款诈骗：谎称商品质量问题需退款，诱导点击链接填写银行卡、验证码以盗取钱财[7] - 冒充公检法诈骗：谎称涉嫌洗钱等犯罪，要求将钱转入“安全账户”[7] 防诈骗核心方法与应对措施 - 牢记“不贪、不慌、多问”原则，对陌生链接、可疑电话（特别是“+”或“00”开头及170、171号段）、以及“中奖”“领补贴”等“天上掉馅饼”信息保持警惕[8][9][10] - 保护个人信息，不随意透露银行卡号、密码、验证码及身份证号[10] - 给陌生人转账或向“投资项目”打钱前，应询问家人或直接报警[11] - 安装并开启国家反诈中心APP的“来电预警”功能[12] - 被骗后应立即报警，保留聊天记录、转账截图等证据，并尝试联系银行冻结对方账户[12]

文章核心观点 - 临近春节消费与资金往来频繁 针对老年人的金融诈骗案件进入高发期 文章通过剖析多个典型案例 揭示诈骗分子利用高收益投资、养老需求、情感关怀等为幌子套取老年人资金的常见套路 旨在提高公众尤其是老年人的防骗意识[1][2][3][4] 典型诈骗案例与手法 - **高收益投资骗局**：诈骗分子通过所谓“稳赚不赔”、“高收益高回报”的话术和伪造的投资APP、内部投资群 诱骗受害人投入本金 案例中李大爷被诱骗准备投入20万元现金[1][2] - **养老项目非法集资**：不法分子以提供优质养老服务或购买养老床位为名 承诺高额年息（如10%）非法吸收公众存款 案例中一家养老公寓以此手法骗取95名老年人近700万元[2][3] - **情感关怀结合投资诈骗**：诈骗分子在社交平台伪装成成功人士或贴心伴侣 建立信任后引导受害人参与虚假投资 案例中刘阿姨被一名自称富商侄子的男子以黄金投资为名 骗走200余万元[4][5] - **复合型交易规避监管**：随着银行账户管理趋严 不法分子引导受害人取出现金或购买金条、购物卡等实物 到指定地点进行交易以规避监管[2] 诈骗话术与包装特征 - 利用“稳定、高收益、高回报”作为投资诈骗的惯用话术[2] - 抓住老年人对健康和养老的需求 以“安稳无忧”的晚年为承诺进行诱导[3] - 利用老年人对互联网新技术了解有限的特点 使用“区块链”、“元宇宙”、“加密货币”等前沿概念制造信息迷雾 包装骗局[3] - 在社交或婚恋平台伪装成“成功人士”或“贴心老伴” 通过情感建立亲近关系后再行骗[5] 防诈骗建议与措施 - **核心原则**：牢记“天上不会掉馅饼” 对陌生投资机会保持警惕 做到“不贪、不慌、多问”[6][11] - **信息保护**：减少在公开社交平台发布生活动态 注意保护个人信息 不轻易添加陌生人微信[5] - **核实与咨询**：做任何与金钱有关的决定前 务必先与子女商量[3] 给陌生人转账或向“投资项目”打钱前 先自问“这人我认识吗”、“这事靠谱吗” 拿不准就问家人或报警[9] - **技术防护**：安装并开启国家反诈中心APP的“来电预警”功能[10] - **识别可疑通讯**：对“+”或“00”开头的境外电话、170/171开头的虚拟号码保持警惕 “96110”为反诈专线来电 一定要及时接听[2][8] - **操作安全**：不点击陌生链接 不随便填写银行卡号、密码、验证码、身份证号等个人信息 尤其是验证码谁要都不给[7][9] - **事后应对**：一旦被骗 立即拨打110报警 保留聊天记录、转账截图等证据 并联系银行客服尝试冻结对方账户[10]

电诈园区运营模式 - 园区位于柬埔寨边境小镇奥斯马附近，内部一栋大楼高6层 [1] - 楼内多个房间被布置成不同国家的“警察办公室”，其中一间明确标示为“兀兰东邻里警局” [1] - 室内摆放疑似新加坡警察部队徽章及制服，用于伪装执法机构进行诈骗活动 [1] 电诈操作与证据 - 房间内散落大量文件，包括疑似潜在受害者名单及多语言诈骗对话脚本 [1] - 设有多个用于拨打诈骗电话的隔间，四周铺设隔音棉以避免受害者察觉异常 [1]