诈骗手法分析 - 犯罪分子通过即时通讯应用和社交媒体平台推广虚假"投资俱乐部"，使用AI机器人或虚假账户引导受害者至加密即时通讯应用 [1] - 诈骗分子假冒合法经纪公司或知名股票分析师以获取信任，秘密控制大量低价股票 [1] - 通过鼓动投资俱乐部成员持续购买股票协同推高股价（拉高阶段），随后抛售股票获利导致其他投资者损失 [1] - 今年迄今投诉此类骗局的受害者数量同比增长至少300% [1] 典型案例 - 不法分子冒充美国投资顾问虚假陈述并指示投资者购买华夏博雅(CLEU)股票，承诺高回报但股价暴跌导致投资者损失全部资金 [2] 危险信号识别 - 投资者可能突然收到未经请求的投资建议，包含在线投资俱乐部链接的"意外"消息 [3] - 骗子鼓动购买新上市或新成立公司的低价股票，承诺高回报甚至补偿损失 [3] - 以重大市场变动事件为由施压快速购买股票 [3] - 索取个人信息、要求访问金融账户或提出分享信息换取经济利益的行为属于危险信号 [4] 目标股票特征 - 小盘股在上市首日或不久后出现显著异常的价格上涨 [4] - 小市值（估值低于1亿美元）、有限流通股（少于2000万股）的股票更具风险 [4] - 募资额低于2500万美元的IPO项目更易成为目标 [4] - 流通股数量有限导致股价波动性大且投资者更难出售股份 [4]

警方介入调查后证实，客户此前通过网络结识"投资导师"，对方以"内部渠道""高收益理财"为诱饵，要 求其借款注资并分散转账至多个"安全账户"。经警方提示风险并展示同类诈骗案例，客户终于醒悟自己 陷入投资骗局，对网点员工的及时干预连声道谢。 近年来，针对中青年群体的"精准投资诈骗"呈高发态势，诈骗分子利用虚假高收益项目诱导受害者借 款、贷款并分拆转账以规避风控。作为防诈的第一窗口，日常工作中，我们要加强员工培训，及时掌握 最新诈骗手法，如伪造收益截图、冒充权威身份、诱导分拆转账等，强化员工对异常交易特征的敏感 度。提升自身风险识别能力。与此同时要深化"银行-公安-社区"联防机制，定期与警方共享诈骗账户特 征库，联合社区开展"反诈进企业""家庭防骗日"等活动，加强对个体工商户、自由职业者等易感群体的 定向宣教，以通过有温度的服务干预破解受害者的"心理沉没成本"，守住群众"钱袋子"。 大堂经理直觉客户账户存疑，便试探性地询问资金来源。客户先称款项为其向姐姐借用的周转资金，但 对网点追问的具体交易背景无法提供，且眼神闪躲、言语含糊，仅反复强调"是正常往来"。大堂经理更 觉得该笔转账存在异常，迅速上报网点店长。 网点店长 ...

5月7日，"投资顾问"发来"喜讯"：周先生成功中签5万股原始股，但必须在2天内补足46万元申购款，否 则资格作废。因账户余额不足，周先生匆忙中筹集了23万元现金。5月9日14时许，他按对方指示来到临 安某小区附近的小树林，将现金交给一名自称某证券公司外访人员的男子，并现场确认App账户中的资 金"到账"后才离开。 两名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被刑事拘留。图源：杭州警方 新京报讯（记者张静姝）"内部渠道，新股中签稳赚不赔！"面对如此诱人的广告词，老股民周先生险些 掉入诈骗分子精心设计的陷阱。近日，浙江杭州临安警方及时出击，成功追回23万元被骗资金，并抓获 两名嫌疑人。 新京报记者了解到，家住杭州临安的周先生是一名老股民，近日在浏览社交媒体时被一则"证券投资交 流群"广告吸引。入群后，一名自称"投资顾问"的人频繁分享"内幕消息"，指导他购买了几只股票，竟 真获得几千元的收益。尝到甜头的周先生逐渐放松警惕，当对方声称有"官方合作渠道"可提高新股中签 率时，他毫不犹豫地下载了对方推荐的场外交易App，并投入资金申购新股。 同时，临安公安立即启动拦截机制，侦查打击中心联合锦城派出所、板桥派出所，通过调取监控展开 ...

淡马锡提醒，与声称代表淡马锡或与淡马锡有关联的人进行交易时，请谨慎行事。请采取必要步骤核实 对方的真实身份以及授权的权限。如果已根据这些虚假信息进行投资或交易，建议向当地公安报案。淡 马锡不会对使用这一程序或通过微信群所进行的交易承担任何责任。 据智通财经报道，此前有报道称，近期出现不法分子冒用淡马锡控股旗下投资公司"太白投资"名义，在 中国进行诈骗，涉及款项预计达5亿元人民币。 值得注意的是，就在上个月，淡马锡还发布了一则品牌在华被冒用的声明。 5月12日，南财快讯·辟谣旋风队注意到，淡马锡在微信公众号发布澄清公告称，注意到一个名称为"太 白app软件"的应用程序，以及以"京商会"为群聊名称的微信群组，其声称与太白投资有限公司(Taibai Investments Pte. Ltd.)有关联。该应用程序和微信群组声称销售理财产品。 淡马锡称，这是冒用其全资投资子公司太白投资有限公司的名义的诈骗行为。淡马锡和太白投资有限公 司，与"太白app软件"应用程序和"京商会"微信群组，没有任何关联。 淡马锡强调，淡马锡和太白投资有限公司未在中国直接销售或零售任何投资产品或金融工具，也未授权 过任何第三方代表本公司进行 ...

金十数据5月12日讯，5月12日，淡马锡发布澄清公告称，注意到一个名称为"太白app软件"的应用程 序，以及以"京商会"为群聊名称的微信群组，其声称与太白投资有限公司（Taibai Investments Pte. Ltd.）有关联。该应用程序和微信群组声称销售理财产品。 淡马锡称，这是冒用淡马锡全资投资子公司太白投资有限公司的名义的诈骗行为。淡马锡和太白投资有 限公司，与"太白app软件"应用程序和"京商会"微信群组，没有任何关联。淡马锡和太白投资有限公司 未在中国直接销售或零售任何投资产品或金融工具，也未授权过任何第三方代表本公司进行这类活动。 淡马锡：太白投资被冒用，未在中国直接销售或零售任何投资产品或金融工具 ...