诈骗事件概述 - 湖南湘江新区公安局反诈中心接到银行预警 投资者李先生准备转出50万元购买某证券公司理财产品 并在沟通中提到“保密协议” 极有可能是遇到了骗子[1] - 警方联合派出所立即开展预警劝阻工作 在民警与银行工作人员的共同劝阻下 李先生停止了取款行为 保住了50万元[3][10] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子冒充正规证券公司的“投资顾问” 以免费升级投资咨询服务且“稳赚不赔”为诱饵 前提是需签署“保密协议”[4] - 诈骗分子向李先生展示了伪造的“工作证”以获取信任[6] - 在诈骗分子指引下 李先生购买二手手机 下载安装了指定的聊天软件和投资APP 并投入3万余元购买所谓的证券产品[7] - 随后诈骗分子要求李先生加大投资至50万元 并引导其前往银行预约取款 将现金交给所谓的“收纳员”[9] - 尽管心生疑虑 但在对方花言巧语及利益诱惑下 李先生仍前往银行进行预约取款[10] 常见投资诈骗模式揭秘 - 冒充证券从业人员：诈骗分子常假冒证券公司、投资机构员工 以“内幕消息”“稳赚不赔”为诱饵骗取信任[10] - 引导下载虚假APP：通过发送非官方应用下载链接 诱导受害人下载假冒交易平台 后台数据完全由骗子操控[10] - “小额返利”骗取信任：先让受害人在正规平台小额获利 或在其虚假APP中制造“盈利提现”假象 使人放松警惕[10] - 大额投入后关门跑路：一旦受害人进行大额转账 骗子便以系统故障、账户冻结等理由阻止提现 随后失联[10] 对投资者与行业的警示要点 - 认准正规平台：股票交易务必通过官方证券公司 切勿下载陌生APP[11] - 警惕“稳赚”话术：所谓“内部消息”“高中签率”多是诈骗诱饵[11] - 拒绝线下交易：凡要求现金支付、购买黄金、私下转账的“投资”均为诈骗[11]

本文转自【警民直通车上海】； 邮储银行柜员发现 一位女士神色匆忙 办理大额转账 却对收款方含糊其词 银行柜员立即联系了 上海市公安局 奉贤分局光明派出所 民警迅速赶到现场 经了解王女士经"熟人"介绍 拉进一个百余人微信群 被群内"成功案例" 和"高额回报"吸引 准备投资所谓 "共享充电宝"项目 对方称一股12万元 王女士坚持要投半股6万元 还被告知 不能向银行透露投资细节 民警一听便断定是诈骗 天上不会掉馅饼，所谓"稳赚不赔"的项目，往往盯住的是你的本金。 通讯员：郭荷怡 果然 此时"熟人"已将其拉黑 经耐心劝说和反诈宣传 王女士终于醒悟 放弃汇款 保住了辛苦攒下的6万元 警方提示 ...

近日，刘先生找到工行上海联洋第二支行的客户经理小黄，提出要购买2500克实物黄金。由于购金金额 较大，小黄第一时间向刘先生进行了风险提示，对此刘先生语气笃定："放心吧，金条我是买给女儿 的，肯定没问题！" 心存疑虑的小黄还是有点不放心，决定再耐心沟通了解下，经不住小黄的软磨硬泡，刘先生终于松口透 露了实情。原来，他在社交平台结识了一位自称"C证券的投资顾问"，前期跟着对方做过几次小额投资 赚了些钱。最近这位"顾问"声称有实物黄金"资产运作"的"特殊渠道"能带来高收益，这个说法让他动了 购金的念头。 听完刘先生的讲述，小黄马上警觉起来，这很可能是一起典型的投资诈骗，于是一边提醒刘先生切勿轻 信上当，一边启动警银联动机制联系派出所民警。刘先生仍半信半疑，毕竟前期的小额收益是实实在在 的。工行上海联洋第二支行的工作人员和派出所民警密切配合，反复为刘先生做反诈风险提示，详细讲 解类似诈骗案例，并向C证券公司核实"投资顾问"的身份。最终经过警方核实，与刘先生联系的"顾 问"并非该公司员工，其提供的所有证件及信息均系伪造。 心有余悸的刘先生对网点工作人员和民警连声感谢，最后带着金条来到网点办理了回购业务，避免了百 万元的 ...

文章核心观点 - 近期出现名为“粤港澳大湾区App”或“共建大湾区App”的山寨投资平台，通过伪造财政部公文、冒用官方名义、承诺超高周收益率（超过10%）及发放“政策补贴”为诱饵，实施金融诈骗，其运作模式疑似庞氏骗局，已涉嫌多项刑事犯罪 [1][2][26] 诈骗平台运作模式 - 平台通过亲友熟人等线下关系链进行推广，主要受害群体为中老年人，有受害者投入近7万元本金 [13][16] - 平台以“拉新”可获得投资额16%的高额佣金激励用户发展下线，形成传销式推广结构 [2] - 平台频繁上线新产品，每隔几天就推出一款，均承诺短期内发放分红，以维持活跃度和吸引新资金 [7] - 平台后期以提现需办理指定银行（汇丰银行）卡为由，要求用户缴纳1000至10000元不等的“办卡手续费”，但无人成功提现 [7][9] 诈骗手段与承诺 - 承诺远超市场水平的高收益率，周收益可超过10%，甚至接近12% [1][2][5] - 以“政策补贴”、“离岸人民币奖励”为噱头，例如投资4600元（获50积分）可兑换45000元补贴，投资8800元（获100积分）可兑换85000元补贴，近7万元投资承诺年底可获约60万元补贴 [2][6] - 平台App首页设有“官网中心”栏目，其链接直接跳转至真正的粤港澳大湾区官网，以此伪造官方背景，误导投资者 [16] - 平台甚至针对残疾人群体推出“额外补贴”，只需提供身份证和残疾证照片并投入500元，承诺每周获得35元分红 [16] 官方警示与定性 - 财政部发布官方声明，澄清从未发布过“推行‘离岸钱包’及‘香港汇丰银行’用于粤港澳大湾区政策红利发放”等相关政策文件，指出相关公文系伪造 [1][19] - 粤港澳大湾区发展办公室及粤港澳大湾区门户网多次发布声明，提醒公众谨防伪冒App，澄清未推出或授权任何官方投资理财App [17][19] - 工业和信息化部反诈专班已将“粤港澳大湾·区”App列为涉诈高风险App，指出其冒充政府机构、伪造文件、虚构投资项目 [24] - 湖南等多地公安部门已发布警示，指出该平台为诈骗，投资款被转入个人账户或无关第三方对公账户 [26] - 法律分析指出，该平台运作模式疑似庞氏骗局，以后来者本金支付前者收益，涉嫌诈骗罪、组织、领导传销活动罪及伪造国家机关公文罪 [26][27] 平台技术特征与传播渠道 - 该山寨App未在华为、OPPO、VIVO及苹果等官方应用商店上架，仅能通过推荐人分享的链接或部分手机软件网站下载 [23] - 软件名称有“共建粤港澳大湾区”、“共建粤港澳”等变体，但软件图标及介绍截图完全一致 [23] - 用户尝试安装时，手机会出现风险提示，检测其为“不良应用” [23]

公司业务与运营模式 - 公司业务涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多个领域，旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司 [5] - 公司在柬埔寨布局度假村与酒店等项目，并通过在日本成立的关联公司（如2023年在东京涩谷区成立的Prince Japan，2024年在东京千代田区成立的Canopy Sands Development Japan Co）举办研讨会，推销在柬埔寨投资高端房地产 [3] - 公司实际运营至少十个强制劳动诈骗园区，利用虚假招聘广告诱骗工人，强迫其进行电信诈骗活动，骗取了数十亿美元 [6] - 公司设有专业的“手机农场”以最大化诈骗效率，其中两个设施就拥有1250部手机，控制着约76000个社交媒体账户 [6] 公司资产与财务状况 - 公司创始人陈志在日本东京高级住宅区购买豪宅，公寓小区户型面积均超过150平方米，部分二手房源挂牌售价超过16亿日元（约合1033万美元） [3] - 公司在美国持有的约150亿美元比特币资产被申请没收，在韩国几家银行的柬埔寨分行存放的超910亿韩元资产被冻结 [4] - 公司在新加坡的6处房产及金融资产（包括银行账户、证券账户及现金）被查封，总价值超过1.5亿新元，另有一艘游艇、11辆豪车及多瓶名酒被纳入禁令范围 [4] - 在中国香港，约27.5亿港元资产被冻结，包括现金、股票及基金等；在中国台湾，总价值超45亿新台币（约合人民币10.3亿元）的资产被查封，包括18处不动产、48个停车位、26辆豪车（总价值超4.7亿新台币）及60个银行账户（余额超2.3亿新台币） [5] 公司治理与风险事件 - 公司被指控使用暴力手段维护诈骗基地运转，创始人陈志曾批准殴打他人，并保存显示暴力手段的图像 [8] - 公司系统性地贿赂多国公职人员，例如为某政府高级官员购买价值超过300万美元的游艇，为另一名政府高官购买价值数百万美元的奢侈手表，并以此换取外交护照等便利 [8] - 多国对该公司实施制裁和调查，美英两国于10月联手实施制裁，导致其旗下太子银行出现挤兑危机，多家分行暂停交易 [4] - 公司声明驳斥所有指控，称相关调查“毫无根据”，质疑其意图“非法没收数十亿美元资产” [4]

公司运营模式与争议 - 深圳优联通过旗下优联云购商城长期以低于市场的价格线上销售黄金 [1] - 公司向消费者宣称销售的是新疆“地方补贴产品”，购买后可返U豆（类似购物积分），并可用U豆低价购买黄金 [1] - 2024年8月前后，优联云购出现黄金“延迟发货”问题 [1][2] - 公司曾解释延迟发货原因为需与国企昆仑天和进行混合所有制改革，以核实“补贴”事宜 [1] - 深圳市场监管部门在11月回应消费者时表示，深圳优联涉嫌诈骗和非法集资 [1] 消费者影响与反应 - 有消费者在优联云购商城陆续购买了价值数十万元的金条 [2] - 消费者刘云清称，仅委托其到深圳报案的消费者就有几十人，其中投入金额最大的超过百万元 [2] - 消费者因延迟发货及公司后续操作，怀疑遭遇投资诈骗 [2] 供应商声明与关系澄清 - 供应商新疆昆仑天和农业科技发展有限公司声明，其仅为深圳优联的新疆特色产品供应商，与消费者无直接法律关系 [1] - 昆仑天和明确表示从未参与优联云购的运营管理、销售模式制定及营销决策等工作 [1] - 昆仑天和强调，其向深圳优联供应的货物没有任何政府补贴 [1] - 关于混合所有制改革，昆仑天和表示前期仅有初步意向，目前已全面停止与深圳优联的混改工作 [1] 公司现状与外部沟通 - 深圳优联法定代表人、执行董事、总经理包义成的电话号码已停机 [3] - 记者在10月29日送达采访函时，公司工作人员表示目前不便接受采访，称“正在内部调解中” [3]

电话诈骗案件趋势 - 2024年香港电话骗案数量增至9204宗，约为2023年3213宗的近3倍 [3] - 2024年电话骗案涉及金额达29亿港元，较2023年的11亿港元增长超1.6倍 [3] - 香港沙田警区"假冒官员"骗案中，超过九成受害人为内地学生 [3] 诈骗分子作案手法 - 诈骗分子可能冒充香港政府部门、公安人员、支付平台或银行客服等，以各种理由欺骗转账汇款 [6] - 常见诈骗理由包括声称需要缴纳学费押金、参加出国交流项目缴费、办理签证加急费、银行账户存在问题需紧急处理等 [6] - 不法分子会伪装成与受害者年龄相仿、兴趣相投的人，取得信任后编造谎言借钱或诱导参与虚假投资项目 [6] 投资骗案情况 - 2023年香港投资骗案达6330宗，涉案金额59亿港元 [6] - 2024年香港投资骗案有4753宗，涉案金额37亿港元 [6]

案件特征 - 利用新能源、光伏等新兴产业设计骗局 [1] - 谎称与知名企业、高校合作进行虚假宣传 [1] - 打着国家政策旗号炒作高大上概念实施非法吸收公众存款和集资诈骗 [1] 案件影响 - 欺骗性强、波及范围广、社会危害严重 [1] 监管应对措施 - 需强化项目准入与真实性审核 [1] - 推行募集资金银行托管机制并跟踪资金使用以防范挪用风险 [1] - 加大对虚假宣传和高回报承诺等行为的查处与曝光力度 [1] 投资者应对建议 - 增强风险意识并主动核实企业及项目信息 [1] - 理性分析盈利模式可行性并警惕脱离实际的高收益宣传 [1] - 避免盲目跟风投资 [1]

文章核心观点 - 投资者需通过正规期货公司开户并交易 警惕冒用合法机构名义的诈骗活动 [5][8][10] - 诈骗团伙通过微信群假冒牛散和期货公司员工 诱导投资者使用非法软件并转移资金至非合规账户 [8][10] - 期货公司需加强投资者教育并协助受害者报案 同时通过官方渠道发布风险警示 [10][13] 案例事件分析 - 诈骗手法包括建立微信群假冒"十大牛散"提供投资建议 伪造盈利截图诱导开户 [8] - 诱导投资者通过支付宝或微信向非法银行账户转账 初期允许小额出金以骗取信任 [8] - 最终以系统问题为由阻止大额出金 并清除受害者联系方式 [8][10] - 涉事期货公司核查确认未开户 资金流转违反保证金安全存管规定 [10] 合规操作提示 - 期货开户需通过持牌机构 资质可在中国证监会或期货业协会网站查询 [13] - 投资者应通过官网下载交易软件 确保资金转入期货公司保证金账户 [13] - 保留交易信息痕迹 及时向公安机关报案挽回损失 [10][13] - 期货公司应持续开展打非宣传 通过官网和媒体发布风险声明 [10][13]

案件核心事实 - 李某因虚构电影投资项目骗取260万元投资款被判处有期徒刑十一年并处罚金20万元 [1][3] - 通过注册影业公司、伪造香港知名制片人身份及虚构亿元投资额与一线明星阵容实施诈骗 [3] - 资金被用于偿还个人债务而非电影制作 项目无实际进展且无其他投资人 [3][4] 诈骗手法细节 - 利用电影备案资质及虚构大公司投资背景获取信任 宣称可提供产品宣传与票房分红 [3] - 以卫星设备涉及国家机密为由拒绝投资人探班要求 后失联 [3] - 所谓投资方实为借用朋友注册的空壳公司 与投资人理解的知名导航企业无关 [4] 行业运作特征 - 电影行业存在通过备案资质、茶会聚餐等形式建立合作关系的商业惯例 [3] - 投资人需核查资质真实性 警惕挂名备案或过期失效情形 [4] - 需通过正规渠道验证资信材料 保留合同及资金往来记录作为证据 [4]