事件概述 - 南京警方在快递点拦截一个藏有黄金的电饭煲包裹 包裹内胆夹层藏匿2块黄金 价值近10万元人民币[1] - 当事人张女士在网上结识自称证券公司高管的男子 被高回报理财诱导 按要求将80克左右黄金藏入电饭煲邮寄[1] - 六合警方此前也曾拦下一名按网上投资老师要求 前往垃圾站送5万元现金的女士[1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子伪装成证券公司高管或投资老师 利用高回报理财作为诱饵进行诱导[1] - 诈骗过程中要求受害者线下寄送现金或黄金等贵重物品 而非进行正规线上投资交易[1] - 具体操作手法包括要求将80克黄金藏入电饭煲邮寄 或要求前往垃圾站直接交付5万元现金[1] 行业警示 - 警方明确指出 凡是要求线下寄送现金或黄金的所谓投资 均为诈骗行为[1] - 公众需警惕以高额投资回报或刷单返利为噱头的诈骗套路[1]

针对老年人的金融诈骗高发案例与手法 - 安徽合肥李大爷被“高收益投资项目”诈骗，计划投入20万元现金，其中13万元从银行取出，7万元为家中现金[1] - 诈骗分子利用“稳定、高收益、高回报”的话术和伪造的APP每日进账流水作为诱饵[1] - 警方指出所谓“投资”APP和“内部投资群”均为圈套，并提醒不要下载来路不明的投资类APP[2] 复合型骗局与资金转移新路径 - 当前存在典型的复合型骗局，不法分子因银行账户管理趋严，转而引导受害人取出现金或购买金条、购物卡等实物进行线下交易[2] - 反诈专线“96110”来电表明可能正遭遇电信网络诈骗，需及时接听[2] 以养老为名的非法集资诈骗 - 安徽肥东县一家养老公寓以3万到20万元购买养老床位并承诺10%年息为诱饵，打造“医疗+康养”的“最新养老生态”概念进行诈骗[2] - 该案导致95名老年人被骗近700万元，相关损失已被警方追回[3] - 不法分子利用老年人对健康和养老的需求，以“安稳无忧”的晚年为承诺实施诈骗[3] 利用前沿概念与情感纽带实施诈骗 - 不法分子利用老年人对“区块链”、“元宇宙”、“加密货币”等前沿概念了解有限的特点，用专业名词包装投资骗局[3] - 合肥刘阿姨在社交媒体结识自称东南亚富商侄子的男子，该男子通过情感关怀取得信任后，引导其向虚假黄金投资平台转账200余万元，最终仅追回30余万元[5] - 此类情感诈骗中，不法分子常在婚恋网站或社交平台伪装成“成功人士”或“贴心老伴”[5] 常见电信诈骗套路总结 - 贷款诈骗：以“无抵押、秒放款”广告诱骗，后以手续费、保证金等名义要求转账[7] - 刷单诈骗：以“刷100返150”等承诺给予小额甜头，诱骗投入几百至几千元后消失[7] - 虚假投资诈骗：微信群内伪造“炒股/炒币日赚上万”的盈利截图，并由“老师”引导投资，群内多人为“演员”[7] - 冒充客服退款诈骗：谎称商品质量问题需退款，诱导点击链接填写银行卡、验证码以盗取钱财[7] - 冒充公检法诈骗：谎称涉嫌洗钱等犯罪，要求将钱转入“安全账户”[7] 防诈骗核心方法与应对措施 - 牢记“不贪、不慌、多问”原则，对陌生链接、可疑电话（特别是“+”或“00”开头及170、171号段）、以及“中奖”“领补贴”等“天上掉馅饼”信息保持警惕[8][9][10] - 保护个人信息，不随意透露银行卡号、密码、验证码及身份证号[10] - 给陌生人转账或向“投资项目”打钱前，应询问家人或直接报警[11] - 安装并开启国家反诈中心APP的“来电预警”功能[12] - 被骗后应立即报警，保留聊天记录、转账截图等证据，并尝试联系银行冻结对方账户[12]

文章核心观点 - 临近春节消费与资金往来频繁 针对老年人的金融诈骗案件进入高发期 文章通过剖析多个典型案例 揭示诈骗分子利用高收益投资、养老需求、情感关怀等为幌子套取老年人资金的常见套路 旨在提高公众尤其是老年人的防骗意识[1][2][3][4] 典型诈骗案例与手法 - **高收益投资骗局**：诈骗分子通过所谓“稳赚不赔”、“高收益高回报”的话术和伪造的投资APP、内部投资群 诱骗受害人投入本金 案例中李大爷被诱骗准备投入20万元现金[1][2] - **养老项目非法集资**：不法分子以提供优质养老服务或购买养老床位为名 承诺高额年息（如10%）非法吸收公众存款 案例中一家养老公寓以此手法骗取95名老年人近700万元[2][3] - **情感关怀结合投资诈骗**：诈骗分子在社交平台伪装成成功人士或贴心伴侣 建立信任后引导受害人参与虚假投资 案例中刘阿姨被一名自称富商侄子的男子以黄金投资为名 骗走200余万元[4][5] - **复合型交易规避监管**：随着银行账户管理趋严 不法分子引导受害人取出现金或购买金条、购物卡等实物 到指定地点进行交易以规避监管[2] 诈骗话术与包装特征 - 利用“稳定、高收益、高回报”作为投资诈骗的惯用话术[2] - 抓住老年人对健康和养老的需求 以“安稳无忧”的晚年为承诺进行诱导[3] - 利用老年人对互联网新技术了解有限的特点 使用“区块链”、“元宇宙”、“加密货币”等前沿概念制造信息迷雾 包装骗局[3] - 在社交或婚恋平台伪装成“成功人士”或“贴心老伴” 通过情感建立亲近关系后再行骗[5] 防诈骗建议与措施 - **核心原则**：牢记“天上不会掉馅饼” 对陌生投资机会保持警惕 做到“不贪、不慌、多问”[6][11] - **信息保护**：减少在公开社交平台发布生活动态 注意保护个人信息 不轻易添加陌生人微信[5] - **核实与咨询**：做任何与金钱有关的决定前 务必先与子女商量[3] 给陌生人转账或向“投资项目”打钱前 先自问“这人我认识吗”、“这事靠谱吗” 拿不准就问家人或报警[9] - **技术防护**：安装并开启国家反诈中心APP的“来电预警”功能[10] - **识别可疑通讯**：对“+”或“00”开头的境外电话、170/171开头的虚拟号码保持警惕 “96110”为反诈专线来电 一定要及时接听[2][8] - **操作安全**：不点击陌生链接 不随便填写银行卡号、密码、验证码、身份证号等个人信息 尤其是验证码谁要都不给[7][9] - **事后应对**：一旦被骗 立即拨打110报警 保留聊天记录、转账截图等证据 并联系银行客服尝试冻结对方账户[10]

事件经过 - 宁波警方接到反诈预警，发现范女士遭遇电信网络诈骗并已进行大额资金交易，当事人起初对近8万元支出解释为购买礼物，但神情慌张、言辞遮掩 [1][2] - 民警通过查看当事人手机，发现其近期有“金条保价费用”、“在奶粉罐里装金条违法吗”、“洗钱”、“金条藏在奶粉里邮寄可以吗”等特殊搜索记录，从而确定其深陷骗局 [2] - 经反复劝说，当事人承认已将80克黄金藏匿于奶粉罐中并通过快递寄出，警方随后联系快递公司紧急排查，在一处中转站成功拦截涉案包裹并追回黄金 [3] 诈骗手法 - 诈骗者诱导范女士下载虚假投资App，在投入少量资金获得小额返利后，以“置换利润”为名，要求其购买80克黄金邮寄到指定地址 [4] - 为规避检查，诈骗者向范女士提供了详细教学，指导其将黄金藏匿在奶粉罐内进行邮寄 [4] - 此类骗局常以“投资”、“担保”、“抵押”等为名，要求受害者交付贵重物品，属于典型诈骗 [4] 行业风险与政策背景 - 诈骗套路常先让受害者尝到“小甜头”以打消戒备心，进而实施更大金额的诈骗 [5] - 根据中国金融政策，虚拟货币相关业务活动在中国境内均属于非法金融活动，包括稳定币 [5] - 参与此类“披着虚拟货币外衣”的骗局，不仅可能导致资金损失，还可能因卷入洗钱等犯罪活动而承担法律责任 [6]

文章核心观点 - 深圳反诈中心发布《2026年最需要警惕的十大高发诈骗“人设”》旨在帮助公众识别和防范日益复杂且利用新技术、新概念包装的高科技骗局 这些骗局尤其在一线城市如深圳高发 因为当地年轻人多、网络活跃、投资理财需求旺盛且科技接受度高 为骗子提供了丰富的“流量池” [1] 高发诈骗类型与手法 - **冒充平台客服**：最高发的诈骗类型之一 骗子冒充抖音、微信、支付宝、银行或电商平台客服 以“关闭直播会员”、“注销百万保障”等为由恐吓将产生高额扣费 诱导下载会议软件开启屏幕共享并远程操控转账 [3] - **冒充贴心恋人或成功人士**：即“杀猪盘”诈骗 骗子在社交软件打造精致人设并通过长期情感经营获取信任 最终将话题诱导至虚假投资、赌博平台 网恋对象一提“投资”即为诈骗信号 [4] - **冒充领导、亲友或微博好友**：骗子盗用社交账号或使用AI合成语音模仿熟人口吻 以“急用钱”、“代付货款”等借口要求紧急转账 [5] - **冒充投资导师或金融专家**：骗子在直播、社群中伪装成“区块链”、“数字藏品”专家 展示虚假盈利截图并诱导下载虚假交易平台 宣称“稳赚不赔”、“有内幕”的投资均为诈骗 [6] - **发布刷单返利任务**：骗局常披着“兼职”外衣 如“串珠兼职” 以“点赞关注赚佣金”、“充值返利”为诱饵 初期小额返利骗取信任后 以“任务未完成”等理由要求大额投入并冻结资金 典型案例中受害者从最初投资千元获利到最后被骗40万元 [7] - **冒充贷款平台或征信机构**：骗子冒充银行或网贷客服 声称“额度已批但需先交解冻金” 或冒充官方机构以“消除不良征信”为由实施诈骗 [7] - **发布虚假购物或特价票务**：骗子在二手平台发布远低于市场价的电子产品、演唱会门票等 诱导受害者脱离平台担保进行私下转账交易 [8] - **冒充军警人员采购**：骗子冒充武警、消防等单位 以“部队演练、急需采购特定物资”为名联系商户 并提供虚假“供应商”要求垫付货款 [9] - **伪装游戏玩家或游戏客服**：骗子在游戏内或社区中以“高价买号”、“免费送皮肤”为诱饵 诱导至虚假交易网站 再以“解冻费”等名目实施连环诈骗 [10][11] - **冒充电商物流客服**：骗子以“商品有问题 可给您三倍退款”或“系统误录 需配合取消代理身份”等话术实施诈骗 [12] 诈骗活动的地域与目标特征 - 深圳作为一线城市 因其年轻人多、网络活跃、投资理财需求旺且科技接受度高 更容易成为骗术的高发地 骗子利用新概念、新技术包装“高科技骗局” 迷惑性翻倍 当地既是财富流动的热土 也是骗子眼中的“流量池” [1] 官方提醒与公众应对措施 - 外交部领事保护中心提醒 近期有不法分子冒用“12308领保热线”号码致电 以个人资料泄露、涉嫌违法犯罪等为由诱骗提供个人信息、缴纳“保释金”等 并强调12308不会主动致电要求转账 接到可疑来电应立即挂断并通过官方渠道核实 [1] - 警方针对“冒充平台客服”诈骗提醒 所有官方“保障服务”均为免费功能 凡要求“屏幕共享”或下载陌生APP的一律是诈骗 [3] - 警方针对“冒充投资导师”诈骗提醒 投资理财应认准国家正规持牌机构 [6] - 警方针对“刷单返利”诈骗提醒 所有“轻松赚钱”的刷单都是违法诈骗 [7] - 警方针对“冒充贷款平台”诈骗提醒 所有正规贷款在放款前绝不收取任何费用 且个人征信无法人为修改 [7]

事件分析 - 一名女子以“外甥订婚彩礼”为由，前往银行预约提取240万元现金，但细节存在矛盾，引发银行工作人员怀疑[1] - 银行工作人员发现女子神色紧张，且收款方为本地“亲戚”而非其声称在杭州的“外甥”，预警信息被迅速传递至市、县两级反诈警银专班[1] - 经警方核实，女子外甥本人表示没有订婚事宜，确认此事为异常情况[1] 诈骗手法与应对 - 女子在警方长时间劝阻后承认，所谓取现实为进行“高回报投资”，需将现金交给“专人”[3] - 警方采取将计就计策略，让女子继续与诈骗方联系，并在次日约定的现金交接地点进行蹲守[3] - 一名负责取现转移资金的“车手”男子在交接现场被警方当场抓获，成功保住了240万元资金[3] 行业警示 - 警方提醒，任何要求大额取现并进行线下现金交付的“投资”活动，均应保持高度警惕[4] - 在进行大额资金操作前，应进行额外核实，必要时可拨打110或反诈专线96110咨询[4]

事件概述 - 浙江台州天台一名女子计划从银行提取240万元现金，声称用于支付“外甥订婚彩礼”，但银行工作人员在沟通细节时发现异常并报警[1] - 警方调查发现，女子的外甥对此事毫不知情，证实女子遭遇诈骗，经警方长达5个多小时的轮番劝阻，女子最终承认是“朋友”介绍的“高回报投资”要求其取现[3] - 警方将计就计，在次日交接地点抓获一名负责取现转移赃款的诈骗团伙“车手”，成功保住240万元资金[4] 诈骗手法分析 - 诈骗分子以“高回报投资”为诱饵，诱导受害者进行大额现金提取并线下交付给“专人”[4] - 诈骗过程中，骗子编造了“外甥订婚彩礼”等家庭事务作为取现理由，以规避银行询问和监管[1] - 诈骗团伙设有专门的“车手”角色，负责线下收取现金并转移赃款，形成分工明确的犯罪链条[4] 风险识别与干预 - 银行工作人员通过客户神色紧张、所述理由（如彩礼需在本地取现但外甥人在外地）与常理不符等细节识别出潜在诈骗风险[1][3] - 银行与市县级反诈警银专班建立快速预警联动机制，在接到可疑信息后警方能迅速介入调查[3] - 有效的干预策略包括：警方上门面对面长时间劝阻，以及将计就计、诱捕犯罪分子的主动打击手段[3][4] 防范建议 - 对任何要求大额取现并进行线下交钱的“投资”活动应一律保持高度警惕[6] - 在进行转账或大额交易前，应多方核实信息，必要时可拨打110或96110咨询求助[6]

投资诈骗趋势与规模 - 美国投资诈骗案件呈上升趋势 联邦贸易委员会数据显示2023年至2024年间相关损失增加了25% [1] - 2023年消费者因投资诈骗报告的损失总额高达57亿美元 [1] 诈骗运作模式与手法 - 诈骗者通过宣称能提供鲜为人知的高回报新机会来吸引受害者 [4] - 诈骗手法日益复杂且更具欺骗性 使其看起来更合法 [4] - 常见吸引注意力的途径包括广告、免费活动或财务建议 [6] - 常以“真实”人物的成功故事和奢华生活方式展示潜在收益 [6] - 诈骗者可能展示虚假的投资增长仪表盘 以诱使受害者增加投资金额 [7] 诈骗案例与受害者经历 - 受害者迈克尔在朋友推荐下将全部积蓄18万美元投资于一家声称能为普通投资者带来两位数回报的外国公司 [2][3] - 该朋友曾展示其账户余额增长的截图以证明投资成功 [2] - 该公司后宣称出现“临时流动性问题” 随后首席执行官在海外受审 公司倒闭 [3] - 调查发现该公司将资金投入高风险且不受监管的投资项目 [3] 诈骗涉及的投资标的类型 - 诈骗涉及的投资标的多样 包括硬币、加密货币、房地产或国际公司投资等 [7] - 诈骗者通常承诺高额回报 [7] 监管机构行动与评论 - 联邦贸易委员会消费者保护局局长克里斯托弗·穆法里奇指出 诈骗者的策略在不断演变 [5] - 该机构正密切监控相关趋势并努力保护美国公众免受欺诈 [5]

核心事件与执法行动 - 重大跨境赌诈犯罪集团头目陈志于1月7日被中国公安部工作组从柬埔寨金边押解回国 [1] - 陈志犯罪集团涉嫌开设赌场、诈骗、非法经营、掩饰隐瞒犯罪所得等多项犯罪 [1] - 公安机关将于近期公开通缉该集团首批骨干成员 [1] 涉事公司背景与业务 - 陈志为“太子集团（Prince Group Holding）”创办人之一，于2009年进入柬埔寨市场，2015年正式成立集团 [1] - 集团在十年间打造出涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域的商业版图 [1] - 集团旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司 [1] 金融监管与清算行动 - 柬埔寨国家银行于1月8日宣布，正式启动对太子银行（Prince Bank）的清算程序 [1] - 太子银行是柬埔寨最大的商业银行之一，在集团被制裁后遭遇公众挤兑 [2] - 清算行动是为维护金融体系稳定而做出的审慎决策 [2] - 自公告日起，太子银行必须停止一切新增银行业务，包括禁止开立新账户和发放新贷款 [2] - 已开户存款客户仍可正常取款，贷款客户仍需履行还款义务 [2] - 柬埔寨国家银行已委任Morison Kak & Associates会计师事务所作为法定清算企业，全面接管运营与资产处置 [2] 国际制裁与资产冻结 - 美国当局指控太子集团涉及大规模投资诈骗、洗钱等跨国犯罪，并申请没收陈志持有的约150亿美元比特币资产 [3] - 英国对其实施制裁，冻结了其在伦敦的19处房产及所有在英资产 [3] - 美英制裁后，其他国家和地区陆续跟进调查 [4] - 韩国议员援引数据称，太子集团在五家韩国银行的柬埔寨分行进行了52次交易，涉及金额超过1970亿韩元（约合9.85亿元人民币） [4] - 该集团还有超910亿韩元（约合4.55亿元人民币）的资产存放在几家韩国银行的柬埔寨分行 [4] - 在韩国官方决定前，包括韩国国民银行在内的五家韩国银行已率先冻结了太子集团的资产 [4] - 新加坡警方于去年10月30日查封扣押了陈志及太子集团在新加坡的6处房产，并对其他金融资产发出禁止处置令，总价值超过1.5亿新元（约合8.2亿元人民币） [4] - 被扣押资产还包括一艘游艇、11辆豪车以及多瓶名酒 [4]

事件概述 - 重大跨境赌诈犯罪集团头目陈志（中国籍）被从柬埔寨金边押解回国 其犯罪集团涉嫌开设赌场、诈骗、非法经营、掩饰隐瞒犯罪所得等多项犯罪 公安机关将于近期公开通缉该集团首批骨干成员 [1] 涉事主体背景 - 陈志为太子集团创办人之一 于2009年进入柬埔寨市场 2015年正式成立太子集团 业务涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域 旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司 [3] - 太子银行是柬埔寨最大的商业银行之一 [3] 监管与执法行动 - 柬埔寨国家银行宣布正式启动对太子银行的清算程序 以维护金融体系稳定 [3][5] - 柬埔寨国家银行委任Morison Kak & Associates审计会计师事务所作为法定清算企业 全面接管该行的运营与资产处置工作 [5] - 自公告日起 太子银行必须停止一切新增银行业务 包括禁止开立新账户或存入新增资金 停止审批及发放各类商业与个人贷款 [5] - 美国当局指控太子集团涉及大规模投资诈骗、洗钱等跨国犯罪 并申请没收陈志持有的约150亿美元比特币资产 [5] - 英国对其实施制裁 冻结伦敦19处房产及所有在英资产 [5] - 新加坡警方查封并扣押了陈志及太子集团在新加坡的6处房产 同时对其他相关金融资产发出禁止处置令 涉及银行账户、证券账户及现金 总价值超过1.5亿新元（约合8.2亿人民币） 此外 一艘游艇、11辆豪车以及多瓶名酒亦被纳入禁令范围 [10] 市场影响与连锁反应 - 在太子集团被英国和美国政府联合制裁后 柬埔寨公众对太子银行的信任度暴跌 纷纷涌向银行提取现金 一度导致其陷入挤兑危机 [3] - 柬埔寨国家银行强调 在太子银行已开户并存款的客户仍可按规定办理正常取款业务 曾在太子银行办理了贷款的客户仍需履行还款义务 [5] - 韩国主要反对党议员援引数据称 太子集团在五家韩国银行的柬埔寨分行进行了52次交易 牵扯金额超过1970亿韩元（约合9.85亿元人民币） 另有超910亿韩元（约合4.55亿元人民币）的资产仍存放在几家韩国银行的柬埔寨分行 [7] - 在韩国官方正式决定发起制裁之前 包括韩国国民银行在内的五家韩国银行已经率先冻结了太子集团的资产 [7]