金融反腐动态 - 内蒙古自治区原金谷农商银行党委委员、副行长冯四方因涉嫌严重违纪违法正接受纪律审查和监察调查 [1] - 冯四方曾任金谷农商银行行长助理、副行长及林西农商银行党委副书记、副董事长等职务 [1] - 2024年8月冯四方仍以林西农商银行党委副书记身份出席工作会议，强调要加强党风党纪学习教育和巡视整改 [1] - 此前金谷农商银行原董事长刘建强、李彦昌均已被查处，二人存在合谋受贿行为 [1] 金谷农商银行发展历程 - 金谷农商银行成立于2014年4月，总部位于呼和浩特市，主要服务城区居民、中小企业和"三农"经济 [2] - 该行是呼和浩特市内营业网点最多、覆盖面最广的金融机构 [2] - 2021年9月与中信证券签署上市辅导协议，当时资产质量和风险抵御能力处于同业前列 [2] - 2024年5月内蒙古农商银行正式挂牌开业，由金谷农商银行等120家机构合并组建 [2] 机构重组情况 - 内蒙古农商银行通过新设合并方式组建，承接原120家机构债权债务 [2] - 原120家机构营业网点改设为内蒙古农商银行下设分支机构 [2] - 金谷农商银行和林西农商银行分别更名为内蒙古农商银行呼和浩特中心支行和林西支行 [2]

金融反腐动态 - 内蒙古自治区原金谷农商银行党委委员、副行长冯四方因涉嫌严重违纪违法被查 目前正接受纪律审查和监察调查 [2] - 冯四方曾任金谷农商银行行长助理 副行长 以及林西农商银行党委副书记 副董事长等职务 [2] - 此前金谷农商银行原董事长刘建强和李彦昌已被查处 相关判决书显示二人曾合谋受贿 [2] 金谷农商银行概况 - 公司成立于2014年4月 总部位于内蒙古呼和浩特市 主要服务呼和浩特城区居民 中小企业和"三农"经济 [3] - 是呼和浩特市内营业网点最多 覆盖面最广的金融机构 [3] - 2021年9月与中信证券签署上市辅导服务协议 当时被认为是内蒙古自治区内上市条件比较成熟的法人银行机构 但后续上市未成功 [3] 内蒙古农商银行组建情况 - 2024年5月内蒙古农村商业银行股份有限公司正式挂牌开业 是在内蒙古自治区农村信用社联合社 金谷农商银行等120家机构基础上新设合并组建 [4] - 开业后120家机构解散 相关债权债务由内蒙古农商银行承继 营业网点改设为该行分支机构 [4] - 原金谷农商银行和林西农商银行分别更名为内蒙古农商银行呼和浩特中心支行和林西支行 [4]

金融反腐动态 - 河北省农村信用社联合社党委原常委安献章因涉嫌严重违纪违法接受纪律审查和监察调查 [1][3] - 安献章曾担任衡水市联社理事长、河北省联社邯郸办事处主任等职 2013年8月获原河北银监局核准邯郸办事处主任任职资格 [3] - 2017年6月安献章以河北省联社党委常委身份出席"京津冀及吉鲁农信（银）协同发展座谈会" [3] 河北省农信社概况 - 河北省农村信用社联合社成立于2005年6月29日 行使对全省农信机构的管理指导职能 [3] - 截至2024年底 河北省联社下辖16家市级机构、141家县级行社 营业网点4749个 从业人员47855人 [3] - 全省农信系统资产总额2 95万亿元 存款余额2 56万亿元 贷款余额1 75万亿元 业务规模居河北省银行业首位 [3] 全国省联社反腐情况 - 2024年已通报多名省联社干部被查 包括海南、湖南、四川等省联社原高管 [3] - 广东省联社原党委副书记苏宝玉、云南省联社原党委委员高波被开除党籍并移送检察机关 [4]

金融反腐动态 - 河北省农村信用社联合社党委原常委安献章因涉嫌严重违纪违法接受纪律审查和监察调查 [2] - 安献章曾长期任职于河北农信系统 担任衡水市联社理事长 河北省联社邯郸办事处主任等职务 [2] - 2013年8月安献章获原河北银监局核准河北省农村信用社联合社邯郸办事处主任任职资格 [2] - 2017年6月安献章以河北省联社党委常委身份出席京津冀及吉鲁农信协同发展座谈会 [2] 河北省联社业务规模 - 截至2024年底河北省联社下辖16家市级农信机构 141家县级行社 [3] - 营业网点总数4749个 从业人员47855人 [3] - 全省农信系统资产总额2 95万亿元 存款余额2 56万亿元 贷款余额1 75万亿元 [3] - 业务规模和资金实力居河北省银行业首位 [3] 省联社反腐情况 - 2024年原海南省联社党委书记利光秘 湖南省联社原副主任舒立凡等多名省联社干部被中纪委通报查处 [3] - 广东省联社原党委副书记苏宝玉 云南省联社原纪委书记高波被开除党籍并移送检察机关 [3] 河北省联社概况 - 河北省农村信用社联合社成立于2005年6月29日 [2] - 主要职能为对全省农信社 农商银行 农合银行实施管理 指导 协调和服务 [2]

金融反腐整体态势 - 2025年开年至6月22日金融系统至少有23人接受调查，其中国有大行占比最多[1] - 被查人员中来自总部或地方原"一把手"达到15人，占比超六成[4] - 今年以来金融系统受到党纪政务处分的接近30人，国有大行占比约七成[1] - 去年同期金融系统"落马"超过30人，监管系统相对较多[1] "一把手"腐败特征 - 工商银行浙江分行原党委书记沈荣勤接受审查调查后，国有四大行浙江省分行原行长均已落马[4] - 被查处人员包括工商银行云南分行原行长许海、农业银行浙江省分行原行长冯建龙等15名原"一把手"[4] - 中纪委强调将"一把手"和领导班子作为监督重点，着力破解监督难题[5] - 农业发展银行纪检监察组2024年查办13起第四种形态案件，其中5名被查处干部均担任过"一把手"[6] 国有大行腐败情况 - 上半年工、农、中、建、交五家银行至少有14人被查[8] - 中国银行系统最近一年被查干部近10人，包括贵州省分行原副行长张文明等[8] - 2024年度中国银行及其分支机构罚单超过120张，罚没金额超过6300万元[8] - 建设银行2024年查办9名总行党委管理干部腐败案件[9] 农商系统腐败问题 - 安徽省农商行系统已有11名高管被移送检察机关，7人涉嫌贪腐金额超1500万元[9] - 宁夏黄河农村商业银行原党委书记张志旗、四川农商联合银行副行长刘杰被查[9] - 广东省农村信用社联合社原党委副书记苏宝玉被开除党籍，涉及贷款发放等利益输送[10] 信贷审批领域腐败 - 建设银行海南省分行原行长梁福成在信贷审批等方面为他人谋利[14] - 广发银行北京区域审计中心原副总经理邵敏在信贷审批等方面非法收受财物[14] - 中国进出口银行天津分行原行长王法德利用信贷审批权大搞权钱交易[14] - 交通银行天津市分行原行长郭宏伟违规干预和插手资金借贷[14] 保险及其他领域腐败 - 中信保诚人寿保险原总经理赵小凡在信贷审批等方面为他人谋利[14] - 招商银行原副行长丁伟涉嫌受贿罪，数额特别巨大[11] - 四川银行原副行长杨朝晖在项目贷款等方面谋利并收受财物[15] - 贵州银行原行长许安在贷款审批等方面谋取利益[15]

中国银行贵州省分行原副行长张文明被调查 - 中国银行贵州省分行原党委委员、副行长张文明因涉嫌严重违纪违法，正接受中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组纪律审查和南宁市监察委员会监察调查 [1] 张文明职业背景 - 张文明早年从事教师职业十余年，31岁进入中国银行贵阳市分行青云路储蓄所担任储蓄员 [3] - 2008年升任中国银行贵州省分行副行长，辞职前职务为副厅级，年收入近150万元 [3] - 辞职后创立贵州明升投资集团有限公司并担任法定代表人、董事长、总经理，穿透后为实际控制人 [3] 明升投资集团业务概况 - 明升投资集团成立于2020年5月25日，注册资本200万元，业务涵盖金融、健康、实业、智教四大板块 [3] - 集团前身为2018年注册的贵州明升投资管理有限公司和贵州省智慧医疗研究院（集团）有限公司 [3] 张文明社会职务 - 担任贵州省人民政府金融专家委员、贵州省人民检察院金融咨询专家、贵州财经大学客座教授等职务 [4] - 兼任明升国际金融（香港）集团有限公司、贵州省综合细胞库董事长 [4]

6月18日，中央纪委国家监委官网通报：中国银行贵州省分行原党委委员、副行长张文明涉嫌 严重违纪违法，目前正接受中央纪委 国家监委驻 中国银行纪检监察组纪律审查和南宁市监察 委员会监察调查。 公开信息显示，张文明曾在中国银行贵州省分行工作多年，曾任该分行行长助理、副行长等 职务，并以相关身份多次对外参加活动。 2024年5月，张文明在参加某高校活动时介绍称，他早年曾是一名人民教师，在该岗位上辛 勤工作十余年。31岁时，张文明意外进入中国银行贵阳市分行青云路储蓄所担任储蓄员。 2008年，张文明升任中国银行贵州省分行副行长。张文明表示，他在近55岁、职务已是副厅 级、年收入近150万元的情况下，毅然辞职下海创业。 值得关注的是，在离开中国银行后，张文明陆续设立多家企业，并担任大量社会职务。例 如，张文明担任贵州明升投资集团有限公司的法定代表人、董事长、总经理，穿透后为该公 司实际控制人。 明升投资集团官网显示，该公司成立于2020年5月25日，在贵州明升投资管理有限公司 （2018年1月22日在贵阳国家高新区注册成立）和贵州省智慧医疗研究院（集团）有限公司 的基础上组建成立，注册资本200万元。集团目前主要开展明 ...

黄河农商行腐败事件 - 黄河农商行原党委书记、董事长张志旗涉嫌严重违纪违法被查，63岁退休近三年后被查打破"退休即安全"潜规则 [1] - 该行自2008年成立以来屡陷腐败漩涡，张志旗系第三任董事长，首任董事长张包平2017年因受贿罪被判刑10年6个月，两名原副行长郑新平、贺立仁也先后获刑 [3] - 作为全国首家省级联社改革试点单位，黄河农商行构建"省级农商行+19家县级农商行"双层法人体系 [4] 公司经营与风险 - 黄河农商行总资产从2015年千亿规模扩张至2024年末2347亿元，存款余额1748亿元，贷款余额1416亿元，稳居宁夏金融机构首位 [5] - 2021-2022年营业收入连续两年骤降超20%，2022年净利润同比下滑20.12%，不良贷款率从2020年1.14%攀升至1.70% [5] - 首任董事长张包平受贿630万元被判刑10年6个月并处罚金120万元，创始副行长郑新平、贺立仁分别被判刑5年3个月和8年6个月 [6] 金融反腐行业动态 - 近期退休银行高管密集被查，包括建行海南省分行原行长梁福成、安徽省分行原副行长范绍杰、工行浙江省分行原行长沈荣勤等 [7] - 2024年贵州银行原行长许安、国家开发银行原副行长李吉平、建行原副行长章更生等因涉嫌严重违纪违法落马 [7] - 监管部门将信贷领域列为"权力最集中、资源最富集"靶心，严查违法放贷、违规决策导致的资产损失 [7] 省级农信改革与治理 - 黄河农商行作为全国唯一"省级联社自上而下持股县级联社"改革试点，折射出省级农信系统腐败与风险交织的治理难题 [3][4] - 金融反腐从"个案清除"向"生态净化"转型，需通过"制度隔离"切断管办不分的利益输送链 [8]

近日，又有多名银行退休原高管落马消息传来。 6月13日，据中央纪委国家监委网站消息，宁夏黄河农村商业银行原党委书记、董事长张志旗涉嫌严重违纪违 法，目前正接受宁夏回族自治区纪委监委纪律审查和监察调查。资料显示，张志旗现年63岁，于2022年9月卸 任黄河农商行董事长职务。 就在前几日，国有大行也有反腐消息传出。6月11日，据中央纪委国家监委网站消息，中国建设银行安徽省分 行原党委委员、副行长范绍杰被开除党籍；6月6日，建设银行海南省分行原党委书记、行长梁福成被开除党 籍。资料显示，范绍杰和梁福成均已在此前退休。 被查时张志旗已卸任3年 中央纪委国家监委网站6月13日消息，宁夏黄河农商行原党委书记、董事长张志旗涉嫌严重违纪违法，目前正 接受宁夏回族自治区纪委监委纪律审查和监察调查。 据黄河农商行此前披露，早在2022年8月22日，因职务调整原因，张志旗辞去该行董事长、董事职务。2022年9 月2日，该行召开的第四届董事会第二十六次会议审议通过了张志旗不再担任董事长的议案，2023年1月6日召 开的2023年临时股东大会通过第五届董事会换届选举方案，张志旗不再担任该行董事。 公开简历显示，张志旗出生于1962年， ...

金融反腐动态 - 国有四大行浙江省分行原"一把手"沈荣勤、郭心刚、高强、冯建龙均已"落马"，且四人均已退休，显示金融反腐无退休"避风港"[2][12] - 2025年5月30日工商银行浙江分行原行长沈荣勤被查，涉及严重违纪违法[4] - 2025年4月底建设银行浙江省分行原行长高强被查，其曾管理安徽、山西等多地分行业务[10] - 2025年5月7日农业银行原首席专家兼浙江省分行行长冯建龙主动投案，其曾推动覆盖全省80%县域的小微企业信贷服务[6][8] - 2024年4月中国银行浙江省分行原行长郭心刚被查，其曾参与商业银行管理著作编写并担任总行培训讲师[12] 案件特征与行业影响 - 四位被查行长均存在"退休后权力延续"现象，通过行业协会、企业董事等身份继续活动，如沈荣勤退休后担任5家机构职务[16] - 信贷审批权成为腐败高发领域，郭心刚、劳新江、吕晓东等案件均涉及违规放贷、以贷谋私，造成国有资产重大损失[14] - 2024年金融业至少90人接受审查调查，其中68人因信贷权力滥用等"靠金融吃金融"行为受处分[15] - 浙江省2024年信贷存量达23.8万亿元（全国第三），社会融资规模增量全国第二，活跃金融市场同时滋生腐败风险[13] 涉案人员职业轨迹 - 沈荣勤从业跨度38年，从县支行信贷员升至省分行行长，曾主导山东、浙江两省业务[6] - 冯建龙在农行体系历练34年，历任湖南、重庆、浙江分行行长，推动"科技+普惠金融"改革覆盖80%县域[8] - 高强在建行系统任职26年，管理过浙江、安徽、山西等多省分行，2015-2019年执掌浙江分行[10] - 郭心刚在中行体系工作超30年，曾任甘肃、浙江分行行长，出版商业银行管理专著[12] 制度漏洞与监管趋势 - 退休"旋转门"现象普遍，部分高管通过延迟兑现利益的"期权腐败"模式规避监管[16][18] - 金融监管部门已出台离职从业限制规定，禁止高管离职后在相关机构任职[17] - 杭州市纪委监委建议强化任职回避、轮岗和离任审计制度，打破长期任职形成的利益圈[19]