亚太区家族办公室传承规划 - 亚太区65%家族办公室已执行传承计划 比率高于全球其他地区 [1] - 传承规划领先全球 打破管治架构非正规的传统印象 [1] - 优先考虑家族沟通及照顾年长成员为核心的稳健框架 而非主要聚焦投资风险管理 [1] - 未制定传承计划主因包括下一代资格不足(44%) 年纪太轻(38%) [1] 亚太区家族办公室投资偏好 - 强烈偏好直接投资 尤其是人工智能 医疗保健及可再生能源等创新领域 [1] - 32%家族办公室将分散投资列为当前重点 受公开市场日益相关影响 [2] - 投资组合纳入对冲基金 商品及黄金 私募市场等另类资产以实现分散 [2] 亚太区家族办公室发展趋势 - 专业化趋势明显 需建立完善架构与专业团队 [2] - 多元化趋势显著 企业主分散投资避免过度集中于原有产业或区域 [2] - 亚洲财富创造持续 专业化与多元化趋势将长期存在 [2] 亚太区家族办公室独特性 - 结构性传承规划领先全球 并非单纯复制全球模式 [2] - 根据独特步伐审慎调整管治架构 各地家族背景虽有差异但共同趋势明确 [2]

意定监护的金融创新模式 - 意定监护制度为解决老龄化监护问题提供法律依据，服务内容包括人身照护、医疗救援、财富管理等，核心是"管人管事"与"管钱"分离以防范道德风险 [3] - 信托行业在意定监护中发挥独特作用：破产隔离、契约精神、金融属性、经营连续性保障，通过信托文件约束监护人形成生态圈 [3] - 保险行业与意定监护内核相似，养老年金、健康险、长期护理险等产品可提供稳定现金流、医疗决策权保障及专业护理费用支持 [4] - 保险行业200万从业人员具备金融、法律等综合知识，可成为推广意定监护的重要力量 [5] 农村老年人监护问题与解决方案 - 2024年农村60岁以上人口占比23.81%，总量庞大且分布分散，面临经济薄弱、地域碎片化及城镇化变迁挑战 [5] - 解决方案包括整合立法、明确三方职责（被监护人/村集体/政府）、建立监督机制、利用公益信托集中管理土地房屋等资产 [5] - 农村监护需采用团体服务模式，一对多降低信托及意定监护成本 [6] 财富传承规划标准化发展 - 老龄人口年增2000万催生财产规划需求，财富传承需解决"人在钱没"或"钱在人没"问题，倡导提前设立遗嘱 [8][9] - 信托公司通过资产析产、确权后设立信托架构保护财富，实现代际传承与社会成果传递 [9] - 《民法典》提供三类法律工具：法定继承、遗嘱继承（含录音/录像等形式）、遗赠抚养协议，后位继承遗嘱成为新趋势 [10] - 遗赠抚养协议与意定监护结合，法律市场在老年传承领域有较大发展空间 [10]