公司动态 - 杭州银行上海分行因多项违规行为被罚款380万元，多名相关责任人受到警告、罚款等处罚 [2] - 违规行为涉及信贷业务、经营性物业贷款管理、个人贷款管理、票据贴现业务、信用证业务等多个领域 [2] - 信贷业务中贷款"三查"不尽职问题突出，包括流动资金贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、未按规定监督检查流动资金贷款使用情况 [2][3] - 时任多名高管因不同业务领域的违规行为受到处罚，包括警告和5万元罚款 [4] 公司概况 - 杭州银行成立于1996年9月，总部位于杭州，2016年10月27日在上海证券交易所上市 [2] - 公司拥有200余家分支机构，业务主要分布在浙江省，网点覆盖长三角、珠三角、环渤海湾等发达经济圈 [2] - 截至2025年一季度，公司资产总额2.22万亿元，贷款总额9951.96亿元，负债总额2.08万亿元，存款总额1.35万亿元 [4] - 2025年一季度实现营收99.78亿元，归属于公司股东净利润60.21亿元，不良贷款率0.76%，拨备覆盖率530.07% [4] 监管处罚 - 这是2025年杭州银行收到的首张监管罚单 [2] - 处罚暴露出银行在风险管理、内部控制等方面的诸多漏洞 [2] - 金融监管局对相关责任人进行追责，以强化金融机构高级管理人员的合规意识和责任意识 [4]

金融机构违规操作 - 两家政策性银行和三家地方中小银行通过不下调不良、调整还款计划等方式违规掩盖不良资产合计超500亿元 [1] - 中国农业发展银行和中国进出口银行未按规定将符合认定标准的193.8亿元贷款下调为不良 [3] - 3家地方中小银行至2024年底采取延长还款期限、调整还款计划等方式掩盖不良318亿元，还原后实际不良率达2.77% [3] 商业银行金融风险 - 7家商业银行在房地产融资、账户监管等领域存在漏洞 [1] - 6家银行2022年以来违规向"四证"不全等房地产项目发放开发贷款等共计209.68亿元 [2] - 7家银行未严格落实区分房企整体风险与房地产项目风险等要求 [2] - 5家银行对账户资金异常流动监管不力 [2] 涉众集资风险 - 11家地方融资平台借机向公众集资247.43亿元，主要用于偿还存量债务 [2] - 所承诺保底年化收益最高达12%，使债务风险向涉众领域外溢 [2] 服务国家战略及实体经济数据不实 - 4家金融机构多报保险保障金额、政策性贷款规模等5084.37亿元 [2] - 中国农业发展银行2021年将实际投向罐头加工基地等的37.66亿元贷款违规纳入生猪贷款统计范围 [2] - 中国人寿保险（集团）公司通过违规扩大统计范围等方式多报2023年度服务实体经济规模920.32亿元 [2] 违规放贷揽储问题 - 中国农业发展银行2020年11月至2024年疏于审核向编造虚假资料等条件不符的270户企业发放贷款 [3] - 中国进出口银行2022年5月以来以存贷挂钩等违规方式揽储，存贷利差增加企业融资成本 [3] 乱收费行为 - 部分部门和所属单位在活动中存在乱收费、乱摊派行为金额合计1.88亿元 [3] - 中国人民银行所属北京国家金融科技认证中心2018年以来强制要求5655家商业银行网点参评"服务达标认证"并收费3152.11万元 [3]