美参议院批准乔纳森·古尔德担任货币监理署署长 - 美国参议院以50票赞成和45票反对批准乔纳森·古尔德担任货币监理署署长 [1] - 古尔德加入特朗普政府官员名单 这些官员支持放松对国家贷款机构的监管并支持加密资产 [1] - 古尔德此前表示自2008年以来银行监管机构有时试图消除风险而不是管理风险 这阻碍了银行履行职能的能力 [1] - 美国货币监理署今年早些时候宣布不再审查银行与有争议客户开展业务所带来的风险 [1]

美联储政策动态 - 美联储主席鲍威尔将向国会发表半年度货币政策证词 面临来自白宫和联储内部要求降息的压力 [2] - 美联储内部出现明显分歧 19位官员中7人支持年内不降息 与支持降息两次的人数相当 [2] - 两位美联储理事沃勒和鲍曼表态可能支持7月降息 引发市场对政治干预的担忧 [4][6] - 利率市场预计7月降息概率23% 9月降息概率高达82% [9] 通胀与经济数据 - 5月核心PCE物价指数预计环比仅上涨0.1% 连续三个月保持低位 为2020年以来最温和涨幅 [6] - 鲍威尔表示将保持耐心 等待更多经济数据 认为当前利率水平处于有利位置 [6] - 经济学家认为鲍威尔不急于对通胀走势作出强硬判断 误判风险较大 [7] 地缘政治影响 - 伊以冲突曾导致油价逼近80美元 但已基本回吐涨幅 [11] - 摩根大通警告持久冲突或使油价升至120美元 推高美国通胀至5% [14] - 鲍威尔认为地缘冲突通常不会对通胀产生持久影响 [14] 国会听证会焦点 - 共和党议员可能施压鲍威尔解释观望态度 部分议员已表示降息好处明显 [14] - 民主党议员可能表达对鲍威尔支持 警告美联储独立性受威胁 [15] - 鲍威尔5月曾向特朗普强调FOMC决策基于非政治性分析 [15] 银行监管政策 - 白宫推动放松银行监管 鲍曼被提拔为美联储副主席支持该议程 [16] - 可能重新审视"增强型补充杠杆率" 该规则要求银行按资产规模持有一定比例资本 [16] - 得州参议员克鲁兹提议取消准备金利息支付 预计十年可节省1.1万亿美元 [17] - 分析师警告取消准备金利息可能削弱美联储调控短期利率能力 [17]

美联储政策分歧与压力 - 美联储内部存在明显分歧，19位官员中有7人支持年内不降息，与支持降息两次的官员数量相当[1] - 6月点阵图反映的官员分歧程度创十年新高，显示在通胀控制与经济增长平衡上存在根本性分歧[3] - 两位美联储理事沃勒和鲍曼表示可能支持7月降息，其中鲍曼过往并非极端鸽派阵营[4] - 沃勒和鲍曼均为特朗普第一任政府时期上任的官员，引发市场猜测其言论是否与政治压力相关[5] 鲍威尔国会证词预期 - 鲍威尔可能维持上周表态，强调等待更多经济数据后再考虑利率调整[8][9] - 美联储青睐的核心PCE物价指标5月预计环比仅上涨0.1%，连续第三个月保持低位[9] - 市场预期7月降息概率为23%，9月降息概率高达82%[9] - 鲍威尔可能重申美联储决策基于"谨慎、客观且非政治性分析"[12] 地缘政治与经济影响 - 以色列与伊朗冲突曾推动油价逼近80美元，但涨幅已基本回吐[11] - 摩根大通警告持久冲突可能将油价推高至120美元/桶，推升美国通胀至5%[11] - 鲍威尔认为中东动荡通常只导致能源价格短暂上涨，对通胀无持久影响[11] 银行监管政策动向 - 白宫推动放松银行监管，鲍曼被提拔为美联储最高监管职位并支持该议程[13] - 美联储考虑重新审视"增强型补充杠杆率"(eSLR)规则，可能降低资本要求[13] - 该规则被认为限制了银行在29万亿美元美国国债市场的交易活动[13] 准备金利息政策争议 - 有提案建议取消美联储对银行准备金支付利息，称十年可节省1.1万亿美元[14] - 分析师警告此举可能削弱美联储调控短期利率能力，引发银行业震荡[15] - 当前美联储对3.2-3.3万亿美元准备金按4.4%利率付息，为隔夜市场设定利率下限[15]

银行监管规定调整 - 美国当局准备宣布10多年来最大措施之一 要求下调银行资本金 这是特朗普政府放松监管议程的最新举措 [1] - 监管机构准备在未来几个月降低补充杠杆率 该规则要求大型银行在其总杠杆下拥有预设数量的高质量资本 [1] - 补充杠杆率规则成立于2014年 是2008-09年金融危机后全面改革的一部分 [1] 行业影响 - 银行业游说人士多年来一直反对该规定 认为即使持有美国国债等低风险资产的银行也会受到惩罚 [1] - 现行规定妨碍了银行在29万亿美元的政府债券市场上促进交易的能力 [1] - 现行规定削弱了银行发放信贷的能力 [1]