案件进展 - 浙江华侨系金融风险事件核心涉案人员虞之炜将于近期移交检察机关起诉 [3] - 牦牛科技技术负责人王某及4名网络开发技术人员已被采取刑事强制措施 [3][6] - 截至目前华侨系已有25名中高层人员被批准逮捕 [3][6] - 虞之炜系浙江华侨系第三号人物 担任牦牛科技运营总监和茅礼科技集团合伙人 [3] 涉案金额与手法 - 华侨系通过虚假宣传央企背景和黄金投资等名义 涉案金额逾70亿元 [3] - 技术团队伪造深圳农商行网站界面和交易流水 掩盖资金真实流向 [6] - 投资者曾在中国黄金线下门店提金79人次 合计提金23250克 [8] - 华侨宝平台1.54亿元存量业务违规平移至侨行天下APP 涉及1340名投资者 [10] 业务违规操作 - 2020年华侨宝P2P平台未按监管要求清退 将业务平移至侨行天下APP [4] - 内部使用统一话术诱导投资者将产品平移至新平台 隐瞒清退事实 [18][21] - 平移操作使侨行天下陷入借新还旧循环 导致风险持续累积 [26] 公司架构与关联 - 华侨系通过多层股权代持和关联企业构建复杂架构 [27] - 侨益基金会作为共同股东连接多家关联公司 [28][31] - 君正盈云与杭州华侨宝公司注册地址相邻 均由华侨系关联方控制 [33] 关键时间节点 - 2020年3-4月 华侨宝业务员通知投资者将产品平移至侨行天下 [11] - 2024年9-12月 中国黄金集团多名高管落马 [8] - 2025年7月 君正盈云因未公示年报被列为经营异常 [33]

案件概述 - 山东临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 [1] - 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP，利用参拍委拍模式，以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 王某庆、崔某龙等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件、投资及返利凭证（银行、支付宝、微信等）及其他相关证明材料到公安机关登记报案 [2] - 特殊原因无法当面报案的可邮寄自书情况说明及相关证明材料复印件至临沂市公安局罗庄分局经侦大队 [2] - 两种报案方式效力等同，逾期不报案或不如实提供材料的需自行承担法律后果 [2] 调查配合 - 集资参与人需积极配合公安机关调查取证，如实反映案件情况 [3] - 禁止散布谣言、非法聚集、寻衅滋事等扰乱社会秩序的行为 [3] - 联系电话0539-8345330 [3] 通告信息 - 通告由临沂市公安局罗庄分局发布 [4] - 发布日期为2025年8月10日 [4]

案件概述 - 山东临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 [1] - 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP 利用平台参拍委拍模式进行非法集资 [1] - 案件涉及以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 案件侦办及追赃工作正在进行 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件及投资凭证到公安机关登记报案 [4] - 投资凭证包括银行流水、支付宝/微信交易记录等付款证明 [4] - 特殊情况下可通过邮寄方式提交自书说明及证明材料复印件 [4] - 两种报案方式效力等同 逾期不报案需自行承担法律后果 [4] 案件调查 - 公安机关要求集资参与人配合调查取证并如实反映情况 [5] - 禁止散布谣言、非法聚集等扰乱社会秩序的行为 [5] - 案件联系电话为0539-8345330 [5] 信息来源 - 案件通报由罗庄公安发布 [6] - 证券时报平台原创内容未经授权不得转载 [7] - 转载合作需联系证券时报小助理微信SecuritiesTimes [8]

案件概述 - 临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP 利用平台参拍委拍模式 以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 王某庆、崔某龙等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施 案件侦办、司法审计、追赃挽损等工作正在推进 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件、投资及返利凭证等相关证明材料到公安机关登记报案 [4] - 无法当面报案的可通过邮寄方式 需自书情况说明并提供证明材料复印件 两种报案方式效力等同 [4] 调查配合 - 集资参与人需积极配合公安机关调查取证 如实反映案件情况 不信谣不传谣 通过法律途径维护权益 [5] - 对散布谣言、非法聚集等扰乱社会秩序的行为将依法追究法律责任 [5]

款凭证(可到银行打印投资期间的投资、收益银行账户 往来明细并加盖银行印章,或打印投资期间网银、支付 宝、微信凭证截图等）。 今天，山东临沂市公安局罗庄分局发布通告，称对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查。经查，2024年3月以来， 犯罪嫌疑人王某庆、崔某龙等人开发并运营"树拍"APP，利用平台参拍委拍模式，以非法占有为目的，以高额回报为诱饵 向社会不特定群体募集资金。目前，王某庆、崔某龙等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件侦办、司法审 计、追赃挽损等工作正在积极有序推进。通告详情如下： 联系电话:0539-8345330 临沂市公安局罗庄分局 （文章来源：央视新闻） 3. 其他能反映案件情况的相关凭证、POS单据、收 据、照片、网页截图、宣传资料、提货记录等相关资 料。 (二)邮寄报案。集资参与人若有特殊原因不能当 面到公安机关登记报案,可如实自书情况说明(包括: 集资参与人基本情况、参与过程、付款及收益等),连 同相关证明材料复印件(使用红色印泥逐页签名捺 印）,一并邮寄至临沂市公安局罗庄分局经侦大队(邮 寄地址:临沂市罗庄区湖北路67号,邮编:276000,收 件人:临沂市公安局罗庄分局经 ...

稳定币非法集资现象 - 不法机构利用"金融创新""数字资产"等噱头发行虚拟货币吸收资金，诱导公众参与炒作[1] - 骗局形式包括：以稳定币销售为名的杀猪盘、打包无价值数字资产高价出售、忽悠跨境开户投资等[1] - 非法集资行为特征包括未经国务院金融管理部门许可、违反国家金融管理规定、向不特定对象吸收资金[1] 非法集资特征分析 - 资质缺失：机构未经批准或备案，无合法吸收存款或发行理财产品的资质[2] - 概念包装：利用"稳定币""去中心化金融"等新概念制造信息不对称[2] - 虚假承诺：宣传"稳赚不赔""高额固定收益"等吸引投资者[2] - 资金池运作：依赖新投资者资金维持运转，存在资金链断裂风险[2] 监管与投资者建议 - 监管部门需加强动态监管、行政执法和行刑衔接，建立防范非法集资的"防火墙"[2] - 投资者应核实机构资质，选择持牌正规金融机构，远离虚拟货币炒作和非法代币发行[3] - 发现非法集资行为应及时向公安部门报案，避免财产损失[3]

公司财务与经营状况 - 酒便利2024年全年营收16.79亿元，同比下降3.77%，归母净亏损1.09亿元，同比大幅下降468.03% [1] - 实控人余增云失联导致金融机构续贷困难、现金流紧张及供货款延迟支付等问题 [3] - 华侨控股管理资金规模在2023年中超过200亿元，但黄金投资业务突然停止兑付，未兑付金额超70亿元 [22][24] 黄金骗局操作手法 - 通过"侨行天下"APP推出"黄金租赁"理财产品，宣称年化收益5.2%-7.3%，并伪造上海金交所实时价格界面 [7][9] - 虚构第三方平台"中鑫国际"作为黄金租赁方，伪造中国黄金公章及银行流水，雇佣退休干部代言以增强可信度 [13][16] - 资金未用于购买黄金，而是流入数百家空壳公司并转移至海外，涉及伪造合同金额达6000万元 [14][26] 关联方与市场影响 - 中国黄金声明从未与华侨控股合作，其前高管陈雄伟涉嫌提供品牌背书并默许伪造公章，个人住所搜出大量黄金珠宝 [26][27] - 中国黄金直营店占比不足3%，加盟店管理混乱，过去两年产品质量抽查频繁不合格 [27] - 事件导致中国黄金市场信任度受冲击，公司净利润持续下滑 [29] 高管动态与案件进展 - 实控人余增云及两名高管杨宇潇、虞之炜在案发前离境出逃至泰国，虞之炜曾销毁账目 [22][30] - 华侨控股9名员工被采取强制措施，余增云因涉嫌集资诈骗被刑事立案 [33][34]

吴英案件背景 - 吴英原系浙江本色控股集团有限公司法定代表人、董事长，通过民间借贷疯狂融资，资产一度高达38亿元 [2] - 2005年5月至2007年1月间非法集资7.7亿余元，其中3.8亿元无法归还 [2] - 2009年一审以集资诈骗罪判处死刑，2012年重审改判死缓 [2] - 2014年减为无期徒刑，2018年减为有期徒刑25年 [3] 本色集团经营情况 - 公司经营范围涵盖酒店、网吧、建材、物流等多个领域 [2] - 吴英与丈夫周某某共同经营管理公司，周某某曾担任副董事长 [3] - 公司资金使用由周某某决策，吴英不在时由周某某负责管理 [3] 婚姻与财产纠纷 - 吴英与周某某2002年结婚，未育有子女 [1] - 2021年吴英起诉离婚并要求分割5.9794亿元夫妻共同债务，因无力缴纳298.9万元案件受理费撤诉 [1] - 2023年周某某因重婚罪被判有期徒刑十个月 [1] - 2023年12月吴英再次起诉离婚，后变更为索要200万元补偿及解决住房问题 [6] 案件进展 - 吴英案刑事部分自2013年开始申诉，多次提交材料未获受理 [3] - 吴英申报个人财产包括监狱劳动所得1万余元及手稿一本 [6] - 离婚诉讼因周某某病逝自然终止 [7]

核心观点 - 华侨控股黄金爆雷案涉及未兑付金额约70多亿，其中黄金租赁业务占40多亿，相当于5吨黄金"不翼而飞"[1][2] - 公司实控人余增云及两名高管潜逃海外，员工和投资人陷入资金无法赎回的困境，部分员工抵押房产投入上千万[1][5] - 中国黄金声明从未与华侨系合作，但员工和投资人发现疑似资金流向中国黄金的银行流水和发票，真假难辨[3][15][17] 实控人失联，员工、投资人上千万投资打水漂 - 9月5日华侨控股首次出现5000万黄金租赁订单到期未兑付，引发内部恐慌[4] - 公司高管最初安抚员工称正在协商，但9月7日后完全失联，员工以"非吸"报案[5] - 员工不仅未获工资和社保，还因投资公司理财产品损失惨重，最高单笔投资达5000万，员工资金占未兑付总额的五分之一[5] "5吨黄金"不翼而飞 - 中国黄金公告称合作协议中的印章系伪造，警方查明资金流入关联壳公司[7] - 华侨基金黄金项目融资方"国浩汇金"被列入疑似空壳企业名录[7] - 公司此前风控严格，包括实物金条质押和第三方检测，但黄金租赁业务底层资产真实性存疑[10][12] "楚门世界"的崩塌 - 员工和投资人发现疑似资金流向中国黄金的银行流水（如7500万、5000万转账记录）和黄金采购发票（848万购买40斤黄金），但警方认定这些证据为假[15][17] - 华侨系曾是中国黄金战略合作伙伴并出席上市仪式，但无直接证据证明金融业务合作[20] - 部分员工因资金清零和房产抵押面临中产返贫，心理崩溃[21]