Azimut Group has agreed to acquire a majority interest in Brazil-based wealth management firm Unifinance Group, further extending its presence in the market. In a statement, Azimut described Unifinance as having a “strong” position in wealth management for the ultra-high-net-worth (UHNW) category. The Italian asset manager also outlined Unifinance’s “significant” reach among institutional clients, including closed pension funds and insurance companies. The deal will be executed via a share swap in Azim ...

公司动态 - 诺亚控股有限公司于2026年1月20日发布了其2026年上半年首席投资官报告，题为“AI时代的全球财富重塑：增长、配置与传承” [1] - 该报告阐述了财富管理策略的根本性转变，即人工智能正从一个投机性技术主题演变为一个关键的长期基础设施资产类别 [1] - 自2022年以来，公司首席投资官办公室已发布十份首席投资官报告，形成了一个应对全球宏观变化的连贯且可复用的判断框架 [5] 行业与战略观点 - 在宏观不确定性持续的时代，财富管理的核心目标正从追求短期回报最大化转向保障长期确定性 [2] - 人工智能的发展引擎正从前端创新转向后端的资产负债表和资本支出 [3] - 人工智能基础设施被视为战略性的投资组合锚，能提供结构性互补——降低波动性、增强跨周期稳定性并提供长久期现金流特征 [3] - 人工智能基础设施投资并不取代股票、私募市场或风险投资，而是通过锚定与全球长期能源和算力投资相关的资产来强化投资组合 [4] - 在未来10至20年，人工智能驱动的电力需求增长预计将推动全球能源系统和数字基础设施的持续支出 [4] 投资框架与配置 - 报告提出了一个针对家族投资组合的三层配置框架，旨在整合：1) 具有持久现金流的核心长期资产；2) 流动性与风险管理层；3) 确保跨越单一市场周期连续性的传承与代际结构 [4][9] - 真正的财富管理艺术不在于放大顺境市场的回报，而在于帮助家族在所有市场条件下保持方向、尊严和自主权 [4] 公司业务介绍 - 诺亚控股是一家成熟的全球财富管理集团，专注于服务全球华人高净值投资者，提供全球投资与资产配置的一站式顾问服务 [1][7] - 公司于2010年在纽约证券交易所上市，并在香港双重上市，致力于成为世代华人家庭的长期可信赖伙伴 [7] - 经过二十多年稳健发展，公司已建立集成的全球服务体系，在中国大陆、香港、新加坡和美国设有四个簿记中心 [7] - 公司以“判断是财富保护的基石”为长期理念，发展了三大专业平台：ARK财富管理、Olive资产管理、Glory家族传承，分别提供全球投资交易服务、长期资产配置以及家族治理与代际传承规划 [8] - 公司通过数字财富管理平台iARK及其人工智能关系经理“Noya”提升判断与实时服务能力，并通过N+全球生态系统为客户提供长期的学习、交流与连接社区 [10]

特朗普总统演讲与政策展望 - 特朗普总统将于周三上午8:30发表演讲，阐述其经济优先事项和政策举措，这被视为关键的市场催化剂 [1] - 投资者将密切关注演讲中关于潜在税收政策变化、基础设施支出提案、监管方法以及可能影响跨国公司和全球供应链的贸易政策演变 [1] - 鉴于在稀土出口、技术限制和贸易失衡方面的持续紧张局势，特朗普对中美关系的评论将尤为重要，这些因素已造成市场波动 [1] - 任何关于关税调整、贸易协议修改或保护主义措施的讨论都可能立即引发特定行业的反应，尤其是对国际业务敞口较大的科技、制造业和工业股 [1] - 演讲还可能涉及影响不同市场板块的能源政策、医疗保健倡议和政府支出优先事项 [1] - 特朗普对美联储政策及其与鲍威尔主席关系的态度可能影响利率敏感型资产和美元走势 [1] 宏观经济数据发布 - 周四上午8:30将同时发布第三季度GDP修正值和11月核心PCE物价指数，这一前所未有的数据集中发布可能引发显著市场波动 [3][4] - GDP修正值将提供对第三季度经济扩张的最终看法，重点关注消费者支出贡献、企业投资模式和净出口动态，对先前估计值的任何重大修正都可能影响对2026年初经济势头的看法 [4] - 核心PCE物价指数是美联储首选的通胀指标，对于评估物价压力在年底是有所缓和还是持续高企至关重要 [4] - 周五的制造业和服务业PMI数据将提供对2026年初商业状况的前瞻性观点 [4] 流媒体行业：Netflix财报 - 周二Netflix的财报将为流媒体行业的经济模式、用户增长可持续性以及内容投资回报率提供关键见解，因面临来自Disney+、Amazon Prime Video等平台的激烈竞争 [5] - 财报将受到严格审视，重点关注不同地区的用户新增、每用户平均收入趋势，以及打击密码共享和广告套餐采用的成功情况 [5] - Netflix关于内容支出水平、用户流失率和定价能力的评论将有助于确定流媒体模式能否实现持续盈利，还是面临内容成本通胀和用户饱和的结构性挑战 [5] - 鉴于近期股价走强，公司对2026年用户增长和利润率扩张的指引将尤为重要 [5] 工业与科技行业：企业财报 - 周四英特尔、GE Aerospace和Freeport-McMoRan的财报集中发布，将提供关于半导体行业转型努力、航空航天需求以及大宗商品市场动态的多元视角 [7] - 英特尔的业绩是对其制造转型以及与台积电、三星在先进芯片制造领域竞争地位的关键考验，其代工业务进展、政府补贴利用以及数据中心芯片竞争力将受到密切关注 [7] - GE Aerospace的财报将提供关于商业航空需求、国防支出趋势以及作为工业活动领先指标的喷气发动机维护周期的见解 [7] - Freeport的业绩将提供与基础设施投资和清洁能源转型主题相关的铜市场观点 [7] - 周二3M和Fastenal的财报将增加工业分销和制造业供应链的视角 [7] 必需消费品与金融服务业：企业财报 - 本周多家蓝筹消费和金融公司将提供基础性的经济洞察 [8] - 周三强生的财报将提供关于药品需求、医疗器械市场和医疗保健支出趋势的观点 [8] - 周五宝洁的财报将提供涵盖个人护理、家庭产品和美容品类的全面必需消费品洞察，其定价能力、销量趋势和新兴市场表现将有助于评估消费者在经济不确定性下的韧性 [8] - 周三嘉信理财和Truist Financial的财报将补充上周主要银行的业绩，提供关于财富管理、零售银行业务和地区性金融机构健康状况的观点 [8] - 周二美国合众银行的财报将增加中西部银行业的视角 [8] - 周五斯伦贝谢的财报将提供关于油气勘探活动和国际钻井需求的能源服务洞察 [8]

市场大幅下跌的罕见性 - 投资组合经理Ben Carlson的分析指出熊市和崩盘是罕见的[3] - 自1928年至2021年期间市场下跌30%或以上的年份仅占10%[6] - 同期市场下跌达到40%的年份更为罕见仅占5%[6] 对退休人群的实际影响 - 媒体对市场波动的恐慌性报道可能会引发老年美国人和退休人员的焦虑[1] - 数据分析表明65岁的人活到85岁在这二十年间遭遇40%跌幅的几率非常小[6] - 即使遭遇此类罕见下跌根据资产配置个人财务可能受到的损害也有限[6] 历史市场回调事件回顾 - 30岁以上的人群可能经历过数次严重的市场低迷包括2001年互联网泡沫破裂、2008年金融危机、疫情期间的市场调整以及2022年初俄乌冲突后的两位数下跌[4] - 这些事件的戏剧性可能让人认为市场波动且不可预测[5] - 但历史数据分析表明这些回调的频率和深度实际上远没有想象的那么可怕[5]

经济总量与增速 - 2025年深圳市福田区经济总量预计突破6000亿元，增速在全市领先 [1] 核心发展战略 - 福田区持续推进“CBD+科创区”战略转型，以“硬科技+硬金融”驱动高质量发展 [1] 金融业发展 - 2025年福田区金融业增加值总量和增速预计居全市“双第一” [3] - 新引进12家“银证保”持牌金融机构，持牌金融机构总量首次突破300家 [3] - 落地金融机构132家，创近6年新高 [3] - 落地“5个全国首单”项目，覆盖AIC母基金、数据资产证券化、跨境支付通、民营创投科创债、“双跨境”知识产权证券化 [3] - 布局“3个全国首创”，涉及“AI+金融”产业生态联盟、并购基金联盟、企业重组服务中心 [3] - 2026年计划建强银行、证券、保险3个“千亿级”金融总部集群，壮大私募证券、风投创投、财富管理、金融科技4个“百亿级”新质金融集群 [5] 科技创新与产业发展 - 2025年福田区规上工业产值跨越3000亿元台阶 [6] - 人工智能产业集群产值实现倍增 [6] - 新注册科技服务业与软件信息服务业企业超1.3万家，创近10年新高 [6] - 新落地机器人企业数量翻番 [6] - 新增独角兽企业3家 [6] - 概念验证中心和中小试基地密度居全市第一，2家企业入选工信部首批重点培育中试平台 [6] - “十四五”期间新增新能源、智能终端、软件信息服务业3个千亿级“新质”产业集群 [8] - “十四五”期间生物医药、半导体2个百亿级“新质”产业集群产值实现倍增 [8] - “十四五”期间专精特新“小巨人”企业数量较“十三五”翻五番 [8] - 战略性新兴产业增加值突破千亿大关 [8] - 工业对GDP增量的贡献率从2.9%增至13.2% [8]

Big wealth managers had a good quarter, and, generally, a good year. In a wave of earnings reports this week, the wealth units of large financial institutions reported solid profits, strong asset growth, and improvements to their service model. ...

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. This week’s financial headlines were dominated by a relatively strong showing by the wirehouses and big investment banks, including in their wealth management divisions. And while Bank of America’s Merrill Lynch acknowledged on its earnings call the large registered investment advisor breakaway from last year, OpenArc Corporate Advisory, executives emphasized that advisor attrition remained at “ ...

PART.01 买方投顾：在市场狂热中赢得长久信任 当客户因为市场上涨而跃跃欲试时，恰恰是检验专业成色的关键时刻。是顺势推荐产品、完成销售指 标？还是冷静分析，帮助客户审视自身的财务规划是否匹配当前市场位置？ 后者才是核心，站在客户一侧，以客户资产的长期健康增值为目的，提供包括财务规划、资产配置、持 续陪伴在内的综合服务。 （来源：巴蜀养基场） 春节前，A股市场正经历一轮可观的上涨。上证指数飙上4100点，投资者的信心与账户数字一同回暖。 连任泽平也发文表示，此轮牛市十年一遇。 但在这个看似"好做业务"的窗口期，许多敏锐的理财师和投资顾问，感受到的却不只是兴奋，还有一丝 紧迫的焦虑。 一方面，客户情绪高涨，咨询量大增；另一方面，"申购费下降、赎回费归产品"等2026年正式落地的新 规，正在彻底重塑财富管理的商业模式。单纯依赖产品销售的"卖方"模式空间被急剧压缩。 市场越热，客户越需要专业、理性、着眼于长期的声音。而谁能真正提供这样的价值，谁才能在接下来 的行业深水区转型中，赢得未来。 市场上涨时，正是建立这种新型信任关系的绝佳契机。通过专业服务平复客户追涨杀跌的情绪，引导其 回归财务目标本身，这样的顾问将在未 ...

赛事概述与行业意义 - Wind星选理财师年度评选是由Wind打造的财富管理行业专业赛事，旨在发掘和表彰卓越的投资理财顾问，甄选精英人才并提升行业服务水平[1] - 赛事通过专业舞台、实践交流等方式，推动财富管理行业买方投顾转型升级，并助力投资顾问提升专业能力、优化服务，赋能生态发展[1] - 自举办以来，赛事吸引了数万名优秀投资理财顾问参与，行业影响力持续提升，成为财富管理机构展示品牌、培养人才和创新发展的重要平台[1] 2025年赛事升级与特色 - 2025年赛事全面升级，首次设立“优秀理财师”与“优秀投资顾问”双赛道，覆盖银行、券商、资管等全业态从业者[3] - 华夏基金作为全程战略合作伙伴，为赛事提供多资产配置与ETF管理经验的专业支撑；协办方IfFP（China）作为持牌认证机构，深度参与评审标准制定以强化权威性[3] - 赛事平台依托全新升级的AI+万得投顾终端，集成全球市场、产品甄选、客户营销、资产配置等八大业务场景，成为选手实战演练和成长晋级的智能中枢，开启“人与AI协同进化”新篇章[3] - 行业领军导师集结，以深厚见解和丰富实战经验为赛事赋能[3] 年度业绩榜单评选机制与结果 - 年度业绩榜单旨在检验理财师与投资顾问穿越市场周期的资产配置能力，以参赛选手构建的模拟组合为评估核心[5] - 收益核算周期延续至2025年12月31日，全面考察投资策略的持续性、稳定性与前瞻性，不仅比拼收益率，更是一场关于风险控制、客户目标匹配与市场节奏把握的综合大考[5][6] - 经过长达一年的推演与动态追踪，依据组合的绝对收益表现，严格评选出“理财师组”年度业绩前100强和“投资顾问组”年度业绩前30强[6] - 获奖选手展现了扎实的专业功底、理性的投资纪律与对客户负责的初心，榜单是对个人专业能力的权威认证，也是中国买方投顾群体迈向专业化、长期化、价值化发展的生动缩影[6] 赛事影响与行业展望 - 赛事从虚拟盘实战到思想交锋，从AI工具赋能到导师引路，已成为行业转型浪潮中的一面旗帜，超越了赛事本身[9] - 赛事让“专业、温度、可信赖”成为行业共识，未来Wind将继续携手行业，让专业被衡量、服务被看见、科技更有温度[9] - 在新黄金十年征途上，行业期待继续逐光同行[9]

A large New York wealth management team has left Commonwealth Financial Network to affiliate with Wells Fargo's FiNet, the bank's channel for independent advisors. KBK Wealth Management joined Wells Fargo on Jan. 13, the company announced Wednesday. ...