节目背景 - 中国经济网在防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室指导下推出《明辨是"非"》系列短视频节目 [1] - 节目以典型非法集资案例为题材，旨在普及防范非法金融活动知识并提升全民风险意识 [1] 案例内容 - 某公司通过"云养牛"APP实施非法集资，宣称牧场养殖规模超万头牛并承诺年化24%高收益 [2] - 实际调查显示支撑千万级资金盘的牧场仅饲养百余头牛，且通过不断更改耳标编号进行造假 [2] - 案件典型特征包括分红逾期、平台资金冻结等风险信号 [2] 风险警示 - 节目强调"非法集资是陷阱，高利保本别相信"的核心警示标语 [2] - 通过具体案例揭示非法集资常见手法：虚构标的规模、承诺超高收益、后期资金链断裂 [2]

鑫慷嘉平台事件概述 - 平台操盘手"黄先生"在爆雷后公开宣称投资者智商与财富不匹配，并暗示卷款跑路 [1][3] - 涉及金额约130亿元，投资者约200万人，但具体数据尚未官方确认 [3] - 平台采用"庞氏内核+传销架构"模式，通过虚拟资产投资和稳定币支付吸引资金 [3][4] 平台运营模式 - 最初宣称从事石油现货交易，后转向衍生品交易，并虚假标榜为"DGCX中国分站" [6] - 宣称利用大数据技术在中东进行黄金、石油、外汇期货交易，承诺最高日息0.2% [6] - DGCX多次发布声明否认与平台存在任何合作关系 [8][9] - 设立9级兵团式架构，从司令员到班长，每级晋升需达到不同直推数量并给予USDT奖励 [13] - 关联企业贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司注册资本3000万元但实缴0元，已被列入经营异常名录 [19] 资金运作方式 - 通过USDT进行资金结算，用户需购买USDT充值，但操作复杂导致新人委托上级兑换 [22] - 推出促销活动如投资50万元送特斯拉Model 3以诱导加大投入 [20] - 宣称每天按指令下单可获得1%收益，57天回本，但行情和走势可后台操控 [20] - 崩盘前48小时操盘方使用混币器将USDT转移至海外，切断资金流向追踪 [30] 监管与风险警示 - 我国自2017年起明确虚拟货币相关业务属于非法金融活动 [22][23] - 多地监管和公安机关累计发出十余次风险预警，指出平台涉传销和非法集资 [24][28] - 湖南省委金融办通过排查发现平台存在较大非法集资风险 [28] - 河源农商银行警示平台背后可能隐藏杀猪盘骗局 [28] 行业背景与趋势 - 近期稳定币火热导致传统金融体系外涌现大量类似"橡木"项目 [4][30] - 资金盘模式跟随热点转换，现与虚拟资产、稳定币结合绕过金融监管 [29] - 部分投资者总结"经验"认为资金盘原始阶段可参与，但需警惕流水逆转信号 [30] - 深圳市发布风险提示警示以稳定币名义实施的非法集资活动 [32][33]