核心观点 - 华西证券通过构建数字化系统支撑、标准化内容与敏捷机制保障的集约运营体系，系统性重塑客户服务模式，实现客户数量、资产结构与运营效率的多重提升 [2] - 公司借助金融科技与人工智能技术，在客户服务、产品运营与决策支持等环节形成精准服务、敏捷运营、人才梯队与智能风控四位一体的差异化优势 [2] - 数字化转型已延伸至零售财富管理、自营投资及研究业务等多个板块，旨在提升展业效率和综合治理水平 [7] 集约化运营模式与成效 - 投资顾问借助数字化工具将服务客户半径由原来的300名至400名扩大了近10倍 [3] - 通过客户标签、画像等工具快速识别客户风险偏好和投资轨迹，实现精准服务 [3] - 1名投资顾问在1年时间内累计激活长尾客户超5000名，归集资产约8000万元，召回达标户500余户 [3] - 数字化展业系统使超80%服务流程标准化，单人管理客户能力提升5至10倍 [4] - 集约化运营能力建设依托“技术—数据—服务”三位一体的数字化体系、基于客户生命周期的“3+1”内容服务矩阵以及“总部中枢—分支机构”协同的组织体系 [3][4] 数字化转型的四大领域 - **客户服务**：搭建客户商机洞察、服务触达、跟踪陪伴、价值提升、服务迭代的数字化服务闭环 [5] - **业务管理**：通过流程自动化削减人工环节，推动跨板块资源共享，依托数据洞察实现精准决策与资源优化 [5] - **组织协同**：借助数字化人力模型实现岗位精准匹配，通过三级绩效看板监控人员效能，建设数字化培育体系 [5] - **风险管理**：依托AI大模型构建金融风控模型，实现风险监控流程化、预警实时化、质检自动化 [6] 多业务板块数字化实践 - 零售财富管理通过“华彩人生”和“华西168”产品实现业务过程、运营过程及一线展业的全面数字化 [7] - 自营投资推出FAST计划，通过自主研发的“飞跃”平台实现交易、销售及运营管理等环节的全面整合与效率优化 [7] - 研究业务实施OR计划，通过建设统一管理平台实现研究业务的集中化、规范化管理 [7] - 布局“湖仓一体大数据平台+孔明AI大模型平台”双轮驱动的数智引擎，用于数据治理和提供高效办公智能助手 [7]

在证券业数字化转型深入推进的背景下，借助金融科技重塑服务模式与提升运营效能，已成为券商发展 的关键议题。 以零售财富管理为特色业务的华西证券（002926），构建了数字化系统支撑、标准化内容与敏捷机制保 障的集约运营体系，系统性重塑客户触达方式，实现客户数量、资产结构与运营效率的多重提升，关键 指标与投产效率居行业前列。 随着人工智能(AI)技术落地，华西证券将大模型集成于客户服务、产品运营与决策支持等多环节，形成 精准服务、敏捷运营、人才梯队与智能风控四位一体的差异化优势，为行业实践"数字金融"提供可借鉴 路径。 运营新模式破解行业痛点 如何借助互联网及金融科技手段，实现规模化、标准化服务经纪与财富条线的"长尾客户"的拓展，是近 年来行业进一步提升服务效能的破局关键。 华西证券集约化服务团队投资顾问龙涛告诉证券时报记者，该公司正掀起一场客户服务的"效率革 命"，"我目前服务客户半径由原来的300名～400名扩大了近10倍。"他介绍，借助客户标签、客户画像 数字化工具等，他能快速识别客户风险偏好和投资轨迹，通过智能内容及服务策略第一时间为名下客户 提供服务，然后利用"数字化服务看板"实时跟踪服务效果，并做出动 ...