资产与负债规模 - 截至2025年三季度末公司资产总额7435.52亿元 较上年末增长9.93% 增速创同期新高及历史最佳表现 [1] - 资产规模前三季度增量671.87亿元 相当于去年同期的1.87倍 [1] - 截至2025年三季度末公司负债总额6859.38亿元 较上年末增长10.62% [1] 信贷与存款业务 - 截至三季度末公司发放贷款及垫款总额4067.17亿元 较上年末增长4.91% 信贷投放保持稳健增长 [1] - 截至三季度末公司吸收存款本金总额4595.18亿元 比上年末增长13.59% 增量近550亿元 [2] - 前三季度新增个人存款490亿元 个人存款较上年末增长22.44% 个人存款余额达2671.43亿元 [2] 经营业绩 - 前三季度公司实现营业收入93.95亿元 较上年同期增幅3.91% [3] - 前三季度实现归属于公司股东的净利润22.79亿元 较上年同期增幅1.56% [3] - 前三季度实现利息净收入78.16亿元 同比增长5.83% 利息收入依然是营收基本盘 [3] - 前三季度非利息收入15.79亿元 规模显著提升 收入结构更趋合理 [3] 资产质量与风险管理 - 截至2025年9月末公司拨备覆盖率186.17% 较上年同期增长19.94个百分点 [3] - 截至2025年9月末公司不良贷款率1.76% 较上年同期下降0.1个百分点 资产质量总体保持稳定 [3] 战略定位与业务重点 - 公司坚持服务地方经济、中小企业、城乡居民的市场定位 根植郑州 深耕河南 [1] - 信贷资源持续注入经济社会发展关键领域 如先进制造业、城市更新等 并深入落实小微企业融资协调机制 [2] - 公司品牌黏性不断增强 普惠金融与财富管理业务协同发力 成功将客户流量转化为资金留量 [2]

股价表现与交易情况 - 10月29日公司股价下跌2.03%至11.12元/股，总市值1374.83亿元 [1] - 当日成交金额6.07亿元，换手率0.44%，主力资金净流入75.66万元 [1] - 今年以来股价累计上涨6.40%，但近5个交易日下跌3.14%，近60日下跌4.30% [1] 资金流向分析 - 特大单买入8313.42万元占比13.70%，卖出8263.92万元占比13.62% [1] - 大单买入1.55亿元占比25.46%，卖出1.54亿元占比25.42% [1] 业务结构与行业分类 - 公司银行业务收入占比45.51%，资金业务占比27.30%，个人银行业务占比26.84% [1] - 公司所属申万行业为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ [1] - 概念板块包括破净股、低市盈率、长期破净、QFII持股、MSCI中国等 [1] 股东结构与机构持仓 - 截至9月30日股东户数7.68万，较上期增加1.68%，人均流通股161065股 [2] - 香港中央结算有限公司为第十大流通股东，持股2.40亿股，较上期减少1.11亿股 [3] 财务业绩与分红 - 2025年1月-9月归母净利润180.05亿元，同比增长8.06% [2] - A股上市后累计派现459.39亿元，近三年累计派现171.28亿元 [3]

股价表现与资金流向 - 10月13日盘中股价上涨2.04%至11.03元/股，成交额3.60亿元，换手率0.27%，总市值1363.70亿元 [1] - 当日主力资金净流入3706.68万元，其中特大单净买入978.98万元，大单净买入2766.61万元 [1] - 公司今年以来股价上涨5.54%，但短期表现疲软，近5日、20日和60日分别下跌2.04%、0.63%和4.58% [1] 公司基本面与业务构成 - 公司主营业务收入构成为：公司银行业务48.79%，资金业务25.90%，个人银行业务24.98%，其他业务0.33% [1] - 2025年1-6月，公司实现归母净利润126.19亿元，同比增长8.84% [2] - 公司A股上市后累计派现459.39亿元，近三年累计派现171.28亿元 [3] 股东结构变化 - 截至6月30日，公司股东户数为7.55万，较上期减少5.26%，人均流通股增至161,432股，较上期增加29.37% [2] - 香港中央结算有限公司为第九大流通股东，持股3.51亿股，较上期增加5172.70万股 [3] 行业分类与市场概念 - 公司所属申万行业为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ [1] - 公司所属概念板块包括低市盈率、破净股、长期破净、阿里概念、QFII持股等 [1]

活动中，齐商银行工作人员对本行业务进行精炼梳理与系统讲解，全面介绍了各类金融服务。针对养殖 户特点，工作人员重点解读了相关存贷款政策、申请条件及要点。面对各村提出的关于金融政策细节和 业务办理流程等方面的疑问，工作人员给予耐心、细致解答。 近日，齐商银行滨州鲁北小微支行聚焦乡村金融需求，先后到无棣县时礼村、堤头姚村、王白杨村、高 白杨村、石三里村及县域优质企业开展营销宣传活动。 ...

股价表现 - 9月26日盘中上涨2.00%至11.22元/股 成交额5.87亿元 换手率0.43% 总市值1387.19亿元 [1] - 今年以来股价累计上涨7.36% 近5个交易日上涨7.06% 近20日上涨0.90% 近60日下跌7.04% [1] - 主力资金净流入996.41万元 特大单净买入988.45万元(买入7371.93万元占比12.57% 卖出6383.48万元占比10.88%) [1] 资金流向 - 大单买卖平衡 买入1.44亿元占比24.59% 卖出1.44亿元占比24.58% [1] - 香港中央结算有限公司增持5172.70万股至3.51亿股 位列第九大流通股东 [3] 股东结构 - 股东户数7.55万户 较上期减少5.26% [2] - 人均流通股161,432股 较上期增加29.37% [2] 财务表现 - 2025年上半年归母净利润126.19亿元 同比增长8.84% [2] - 营业收入未披露具体数值 [2] 业务构成 - 公司银行业务占比48.79% 资金业务占比25.90% 个人银行业务占比24.98% 其他业务占比0.33% [1] - 主营业务涵盖存贷款 票据业务 债券投资 同业存放及拆放 结算代理等 [1] 分红记录 - A股上市后累计派现459.39亿元 [3] - 近三年累计派现171.28亿元 [3] 行业属性 - 属于银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ行业分类 [1] - 概念板块包括长期破净 低市盈率 破净股 阿里概念 QFII持股等 [1]

股价表现与资金流向 - 9月16日盘中下跌2.08%至10.81元/股 成交额6.45亿元 换手率0.48% 总市值1336.50亿元 [1] - 主力资金净流出7518.15万元 特大单买卖占比分别为15.48%和21.82% 大单买卖占比分别为22.08%和27.39% [1] - 年内股价涨3.44% 近5/20/60日分别下跌3.14%、5.01%和7.69% [1] 股东结构与机构持仓 - 股东户数7.55万户较上期减少5.26% 人均流通股161,432股增加29.37% [2] - 香港中央结算公司持股3.51亿股 较上期增加5172.70万股 位列第九大流通股东 [3] 财务业绩与分红 - 2025年上半年归母净利润126.19亿元 同比增长8.84% [2] - A股上市后累计派现459.39亿元 近三年累计分红171.28亿元 [3] 业务构成与行业属性 - 主营业务收入构成：公司银行业务48.79% 资金业务25.90% 个人银行业务24.98% 其他业务0.33% [1] - 属银行-城商行行业 概念板块包括长期破净、破净股、低市盈率、阿里概念及长三角一体化 [1]

股价表现与资金流向 - 9月12日盘中股价下跌2.04%至11.04元/股 总市值1364.94亿元 [1] - 当日成交额4.83亿元 换手率0.35% 主力资金净流出970.75万元 [1] - 特大单买入2815.26万元(占比5.83%) 卖出5070.01万元(占比10.49%) [1] - 大单买入1.25亿元(占比25.95%) 卖出1.13亿元(占比23.30%) [1] - 今年以来股价累计上涨5.64% 但近5日/20日/60日分别下跌0.54%/5.24%/6.84% [1] 经营业绩与财务数据 - 2025年上半年归母净利润126.19亿元 同比增长8.84% [2] - 营业收入未披露具体数值 [2] - 主营业务收入构成:公司银行业务48.79% 资金业务25.90% 个人银行业务24.98% 其他业务0.33% [1] 股东结构与分红情况 - 截至6月30日股东户数7.55万户 较上期减少5.26% [2] - 人均流通股161,432股 较上期大幅增加29.37% [2] - A股上市后累计派现459.39亿元 近三年累计派现171.28亿元 [3] - 香港中央结算有限公司为第九大流通股东 持股3.51亿股 较上期增加5172.70万股 [3] 公司基本情况 - 成立于1996年2月6日 2007年7月19日上市 [1] - 总部位于江苏省南京市建邺区江山大街88号 [1] - 主营业务涵盖存贷款、票据、债券投资、同业存放及拆放、结算代理等银行业务 [1] - 行业分类为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ [1] - 概念板块包括长期破净、破净股、低市盈率、QFII持股、长三角一体化等 [1]

业绩表现 - 2025年上半年净亏损约8.98亿元[4][5] - 2025年上半年资产减值损失同比增加312.42%[6] - 2025年上半年营收同比增长27.83% 主要因净利息收入及投资证券净收益增加[6] - 2024年全年净亏损预计17亿元至19亿元[7][21] - 2023年营收55.14亿元同比下降16.4% 净利润1.78亿元同比下降89.3%[21] - 净息差逐年下降 2021年至2023年分别为2.91%、2.56%及2.08%[21] - 2023年资产减值损失21.10亿元 同比增长55%[21] 资产质量 - 不良贷款率持续攀升 2020年至2023年分别为1.63%、1.88%、1.98%及2.34%[22] - 截至2023年6月末不良贷款率2.44% 不良贷款规模44.2亿元较上年末增加2.44亿元[25] - 上市以来仅2018年不良贷款余额下降 其余年份均呈上涨态势[24] 上市及退市进展 - 2017年1月12日在港上市 成为东北首家上市农商行[5] - 2025年3月12日起停牌 停牌前股价0.41港元/股[13][28] - 2025年7月3日宣布拟退市 吉林金控提出全面现金要约[13][15] - H股要约价每股0.70港元 内资股要约价每股0.63元人民币[15] - 假设全数接纳 总现金代价约6.77亿港元及25.88亿元人民币[15] - 停牌前90个交易日H股日均成交量仅占已发行股份0.08%[29] 战略调整 - 出售含山惠民村镇银行78.51%股权 交易代价4040万元[12] - 扣除初始投资成本4000万元后 录得税前收益约40万元[12] - 通过出售优化资产配置并降低管理成本[12] - 退市后将继续立足吉林省开展特色化经营[29] 公司背景 - 前身为九台市农村信用合作联社 2008年12月改制为东北首家农商银行[5] - 截至2023年末拥有165家营业网点 覆盖长春、松原和通化等地[10] - 控制并合并34家村镇银行 控股吉林九银金融租赁股份有限公司[10] - 吉林金控为要约人 吉林省财政厅直接及间接持有其96.82%股份[17]

股价表现与交易情况 - 农业银行H股(01288)股价上涨2.44%至5.45港元 成交额达8.57亿港元[1] - 中国平安人寿于8月26日增持829万股 每股作价5.4592港元 总金额约4525.68万港元[2] - 增持后持股数量达46.16亿股 持股比例升至15.01%[2] 中期财务业绩 - 营业收入3697.93亿元 同比增长0.72%[1] - 归母净利润1395.1亿元 同比增长2.66%[1] - 基本每股收益0.37元[1] 资产与负债状况 - 总资产46.9万亿元 较上年末增加3.6万亿元[1] - 客户贷款及垫款总额26.73万亿元 较上年末增加1.82万亿元[1] - 负债总额43.7万亿元 客户存款新增2.60万亿元[1] 资产质量与风险控制 - 不良贷款率1.28% 较上年末下降0.02个百分点[1] - 逾期贷款率1.22% 逾期不良比为95.11%[1] - 拨备覆盖率295% 拨备余额持续增长[1] 经营质量与监管评价 - 央行MPA评估中连续13个季度获得A档 为可比同业唯一[1] - 存款偏离度连续5个季度保持在3%以下[1] - 融资供给保持同业前列 业务经营展现较强韧性[1]

中建材财务公司基本情况 - 中建材财务公司成立于2013年4月23日，是经原中国银监会批准的非银行金融机构，注册资本47.21亿元人民币 [1] - 中国建材集团持股77.93%（出资36.79亿元），中国建材股份有限公司持股22.07%（出资10.42亿元） [1] - 经营范围涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等8类业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系，包括授权管理、风险隔离及三会（股东会、董事会、监事会）分设机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会与审计委员会，前者为风险控制最高决策机构，后者监督内审制度及财务决算等事项 [3][4] - 设立信贷部、风险部、稽核审计部等9个专业部门，实行审贷分离、分级审批机制及贷后检查流程 [4][5][8] 风险管理措施 - 制定《结算业务内部风险控制制度》《账户管理办法》等制度，严格保障资金安全与操作合规性 [7] - 通过网上金融服务系统实现风险全流程管控，涵盖事前规避、事中审批及事后监控环节 [9][10] - 内部审计独立向董事会报告，并建立风险预警预报系统与道德风险防范机制 [8][9] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日，总资产1,000.21亿元，负债总额875.63亿元，吸收成员单位存款795.51亿元，发放贷款及垫款229.47亿元 [10] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未发现重大风险缺陷 [10][11] - 中复神鹰在财务公司存款余额2.50亿元，占其存款总额的15.79%；获综合授信3.00亿元，实际贷款余额0.10亿元 [12] 总体评估结论 - 财务公司持有效金融许可证与营业执照，业务合规且风险管理体系健全 [12][14] - 关联存贷款交易价格公允，不影响公司正常经营，且已制定风险处置预案保障资金安全 [12]