公司战略与专项工程 - 公司实施旨在服务国家发展战略的“三五专项”工程，聚焦金融五篇大文章、上海五个中心建设及银行五大赛道 [2] - 截至今年十月末，“三五专项”资产投放规模已近2000亿元，较年初增长超20% [2] ESG与绿色金融实践 - 公司将ESG理念融入业务发展全链条，通过主题产品、投资指数和资产配置引导资金投向绿色低碳等领域 [3] - 2024年发行首只ESG主题产品“悦丰利增盈48号”，募集金额超过3亿元，并持续创设新产品以丰富绿色金融产品矩阵 [3] - 公司绿色金融相关资产余额较今年年初增长15%，其中债券类资产占比近八成 [3] 产品创新与指数投资 - 2024年8月，公司联合发布“新质生产力发展债券指数”，涵盖近1500只债券，聚焦科创、绿色、数字经济等领域 [4] - 2025年9月，公司首发挂钩“浦发银行-中债资信科创债指数”的理财产品，为投资者提供分享科技红利的途径 [4] 客户服务与社会责任 - 公司成立至今已为超过1400万客户提供服务，近三年累计为客户创造收益近800亿元 [5] - 公司开展投资者教育活动近百场，线上覆盖超过2400万人次，并在全国布局3处实体投资者同行陪伴基地 [5]

银行理财行业支持科创债动态 核心观点 - 5月银行理财行业最突出的经营动态是增配科创债 通过提高资产组合中科创债占比 构建服务实体经济新范式 [1] - 科创债具有与传统债券不同的风险收益特征 且与宏观经济周期相关性较低 需对发行人技术实力 市场前景等全面评估 [2] - 银行理财通过发行科技金融主题产品 参与科创企业股权融资两种主流方式支持科技金融 部分公司已形成规模效应 [4] - 行业正突破负债端固收属性与科创企业权益融资需求的错配 通过产品设计 资产准入等能力进阶为"耐心资本" [5] 具体举措与案例 中银理财 - 5月9日参与市场首批科技创新债券发行 支持吉利控股 新微科技 兴业银行等多主体科创融资 品种涵盖公司债 商业银行债等 [1] - "十四五"期间对科技企业累计投资规模超2000亿元 发行指数型跟踪策略含权理财产品 优先配置高端装备等硬科技领域债券 [1][4] 平安理财 - 2023年下半年与工行私人银行部联合发行"稳健精选封闭第98期（私银科创）" 主要投向AA+及以上优质国央企科创债 [4] 浦银理财 - 较早布局股权类科技主题产品 投向信息科技 生物医药 先进制造 新能源等赛道 累计参与超百家初创期科创企业股权投资 [4] - 联合中债金融中心发布"新质生产力发展债券指数" 覆盖科创 绿色等五大主题 产品规模超30亿元 设立"科技金融专班"优化配置 [4][5] 光大理财与兴银理财 - 光大理财为首家开展认股权业务的银行理财公司 2023年8月挂牌首批项目 截至年末与229家专精特新企业签署协议 [5] - 兴银理财2024年初联动兴业银行分行落地多单认股权业务 主体为生物医药 半导体 国产超算等行业专精特新企业 [5] 行业特征与挑战 - 科创债当前发行人中国央企占比较高 若扩容至民企或新兴企业 需强化对发行人技术 财务 团队等维度的评估能力 [2] - 银行理财需平衡负债端低风险偏好与科创企业高风险属性 在资产准入 投后管理 客户陪伴等环节建立系统性能力 [5]