行业趋势 - 2025陆家嘴论坛以"全球经济变局中的金融开放合作与高质量发展"为主题，同期中国国际金融展展现AI大模型、数字信贷等新技术重塑金融生态的成果 [1] - 普惠金融领域全国普惠小微企业授信户数突破6000万，但传统信贷仍面临审核周期长、尽调成本高等难题 [3] - 行业从"看抵押"转向"看数据"，科技渗透到乡村田间与民营车间 [3] 公司技术应用 - 金融壹账通通过"技术+业务"双驱动，优化普惠金融全流程，与资本市场支持创新趋势深度契合 [1] - 推出"普惠融资服务平台"与"普惠金融作业平台"，智能尽调与大数据风控使放款效率提升12% [3] - "金捷盈 AI 房抵方案"实现92%房抵业务全流程线上处理，客户经理产能提升6倍 [4] - 财富管理系统支持AI智能投顾，产品转化率提升78%，理财经理人均产能提升超30%，服务AUM总量突破7万亿元 [6] 业务案例 - 江西城商行通过金融壹账通技术，单月对陶瓷小微企业放款金额达3亿元，客户经理人均产能提升近5倍 [3] - 某民营银行引入全流程数字化信贷解决方案后，贷款业务效率提升超40% [3] - 某全国性财险公司采用端到端数字化解决方案，理赔效率提升25%，运营成本下降30% [5] - 某大型股份行AI坐席系统单日成交金额突破3亿元，文本机器人分流52%话务进线 [6] 生态影响 - 累计服务超200万家中小企业，带动普惠贷款余额达32.93万亿元 [7] - 在"三农"领域用"数据信用"替代传统抵押，成为乡村产业发展关键支撑 [7] - 与政府及监管机构合作推动"金融科技新基建"，实现金融机构贷款效率提升40%、AI自动风控能力提升50% [7] 技术价值 - AI风控、智能投顾等技术转化为"24小时审批""6倍产能""30%成本节约"等可量化指标 [8] - 技术嵌入实体经济毛细血管，实现金融与产业共生共振，贡献"中国范式" [8]

奖项荣誉 - 申万宏源证券在2025年第二届"财富管理·华尊奖"颁奖典礼中荣获"最佳投顾团队奖"、"最佳ETF生态奖"、"最佳数字财富管理奖"三项大奖 [2] 最佳投顾团队奖 - 公司投顾业务围绕普惠金融国家战略，坚守买方投顾理念，以客户需求为导向，持续升级服务产品体系与数字化系统支持能力 [4] - 依托深厚人才储备，公司致力于提升投顾团队综合服务能力，实现金融服务的普惠价值 [4] 最佳ETF生态奖 - 公司财富管理在ETF生态构建中深度聚焦ETF资产认知提升与市场参与度，通过多维市场策略与创新服务模式激活ETF市场交易活跃度 [6] - 为指数投资生态圈繁荣发展注入动能，引领行业创新方向 [6] 最佳数字财富管理奖 - 公司持续升级财富管理数字力建设，坚持金融科技赋能，整合与集约化管理系统 [8] - 基于技术底层系统和数据库能力，聚焦生产力与服务效率提升，构建数字化运营支持能力 [8]