近日，思睿集团旗下私募证券基金管理人海南思瑞私募基金管理有限公司，经中国证券投资基金业协会 审核，正式获批私募基金投顾资格，成为符合提供投资建议条件的第三方私募证券基金管理人。 获得投顾资格后，思睿集团旗下思瑞投资将可以为银行及理财子公司、信托、基金子公司、券商资管、 期货资管、保险资管、私募基金等机构提供投顾服务。这不仅为思睿集团打开了更为广阔的业务渠道， 也标志着思睿业务版图实现重要拓展。 思睿集团创始合伙人、首席投资官李富军表示，此次获批私募投顾资格，是思睿不断提高投研实力与合 规运营的阶段成果，更是推进公司MOM业务的关键助力。 未来，思睿集团将依托专业优势，在多元领域深耕投顾服务，持续为客户创造价值。 作为一家深耕本土、布局全球的新锐资产管理公司，思睿集团自2021年成立以来，一直致力于多资产、 多策略、多基金经理的资产管理平台建设，也逐步获得市场与客户的认可，今年以来已获多项国内外权 威奖项：3月斩获《亚洲私人银行家》"另类投资"和"家族办公室"两项年度大奖，6月再获普益标准"金 誉奖—卓越家族办公室奖"以及《证券时报》"金长江奖—快速成长私募基金公司"。 2024年，思睿集团旗下思瑞投资更是囊括 ...

客群结构中，机构客户数量相对较少但贡献了主要的投顾管理规模。而从数量上看，个人客户则是整个投顾行业最基础的客源基石，从2000年不到454万 人增至2024年的5800万人以上，复合年化增长率11.2%，远超同期机构客户数量3.0%的复合年化增长率。近十年的规模占比变化趋势，个人客户的规模占 比从2012开始呈现较为稳定的缓慢提升态势。 综 合来看，个人客户对美国投顾行业的重要性正在不断加码。 经营业务选择上，组合管理与财务规划是最主流的业务形式。除了这两类业务，从当前趋势来看，越来越多的投顾公司在投顾推荐、养老金咨询与教育服 务上加大布局。而出版物、市场择时、资产评级定价服务与投顾行业的适配性相对较低，开展这些业务的投顾公司占比逐年下降。 收费方式上，按规模收费、按业绩提成、服务计时收费与服务固定收费是投顾公司相对主流的收费模式，客户认可度较高。除此以外，各家投顾也在积极 拓展其他服务方式与收费模式，采用其他收费方式的投顾公司占比呈现较明显上升趋势。而佣金收费方式在激烈的竞争中正逐步被市场淘汰。 中金研究 在今年5月证监会印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》中，提升基金投资者持有体验是方案的重点目标之一 ...

奖项荣誉 - 申万宏源证券在2025年第二届"财富管理·华尊奖"颁奖典礼中荣获"最佳投顾团队奖"、"最佳ETF生态奖"、"最佳数字财富管理奖"三项大奖 [2] 最佳投顾团队奖 - 公司投顾业务围绕普惠金融国家战略，坚守买方投顾理念，以客户需求为导向，持续升级服务产品体系与数字化系统支持能力 [4] - 依托深厚人才储备，公司致力于提升投顾团队综合服务能力，实现金融服务的普惠价值 [4] 最佳ETF生态奖 - 公司财富管理在ETF生态构建中深度聚焦ETF资产认知提升与市场参与度，通过多维市场策略与创新服务模式激活ETF市场交易活跃度 [6] - 为指数投资生态圈繁荣发展注入动能，引领行业创新方向 [6] 最佳数字财富管理奖 - 公司持续升级财富管理数字力建设，坚持金融科技赋能，整合与集约化管理系统 [8] - 基于技术底层系统和数据库能力，聚焦生产力与服务效率提升，构建数字化运营支持能力 [8]

MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ 在资产配置上，华安基金以管理好波动率为目标，追求更好的持有体验，持续探索多资产多策略的多元 化资产组合，增加收益来源，同时采用风险平价的配置模型，而非仅对宏观经济和单一资产收益的分析 和预测。 在做好"投"的同时，华安基金十分重视投顾投教一体化的服务体系构建，不断提升客群服务能力、数字 化陪伴能力，帮助投资者建立长期投资和资产配置理念，优化投资行为，促进投资者盈利体验的提升。 2024年，推出了智能化账户诊断服务，输出千人千面的账户配置结果。同时，华安基金借助金融科技持 续赋能投顾业务发展，努力提升投资者获得感。 6月19日，由中国证券报主办的"第三届投顾金牛奖评选"榜单揭晓，华安基金荣获"基金投顾机构金牛 奖"。以投资者为中心，华安基金不断精进投研与服务能力，升级"个性化的顾、专业化的投"的投顾服 务体系，依托复合型团队与金融科技，为投资者量身定制资产配置方案，助力实现长期财富增长，践行 金融为民理念。 中国证券报主办的金牛奖评选是中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一。根据投顾金牛奖评 选规则，评委会将对投顾组合的合规和契约执行等情况，及投顾机构的合规合约、公 ...

高考志愿与AI就业趋势 - 人工智能作为交叉学科释放多元就业潜力，人机交互和智能装备研发领域人才需求旺盛[1] - 券商校招整体收缩但信息技术和科技研发岗位需求缺口显著，数字化转型加速推动科技人才引进[1] - 人社部发布17个新职业和42个新工种，包括生成式人工智能系统测试员等AI相关岗位[2] 券商AI转型与业务重构 - 财通证券研究所曾采用ChatGPT撰写6000字医美行业报告，国产大模型DeepSeek提升文稿生产力[4] - 券商从AI工具协同转向全链条业务赋能，AI将重构业务护城河而非取代人工[4] - 国金证券拟结合DeepSeek升级AI投顾解决方案，应用于投研、合规等内部场景提升决策效率[5] 金融科技与人才战略 - 券商加大金融科技投入，AI深度赋能行研、风控和投顾全链条，推动人力密集型向技术驱动转型[6] - 国金证券校招突出金融科技方向，已启动AI智能体内测并将上线AI投顾服务[6] - 复合背景人才需求旺盛，金融与科技结合助力券商提升市场竞争力和创新性[6]

牛友专享 II II II 你值得长期信赖的一流投资银行与投资机构 2025年1月1日至12月31日 约定年化收益率 先到先得 额度有限 · 参与方式 · 活动期间，下载并登录申万宏源申财有道APP 的"牛友"，可领取以下权益: 牛友专享 "新"享专属理财 创造价值 投资之路千万里 理财收获第一金 质押式报价回购 新客理财权益 牛友专享 "新"享投顾服务 专业护航 股海搏击专业助力 享投顾服务体验权 投顾服务 价值398元/月的标准化投顾服务 3个月体验权 价值1194元体验权 注:满足适当性要求的客户可领取投顾服务体验权 牛友专享 "新"享特色指标 辅助决策 业内专家自主研发 增值指标诚邀体验 三大特色指标 狙击电波 | 财富阶梯 | 神奇九转 体验权各1个月 价值336元体验权 "新"享深度行情 体验Level-2 实战必备 唯快不破 送Level-2深度行情 Level-2 沪深A股Level-2 | 港股行情Level-2 3个月体验权 价值78元体验权 牛友专享 "新"享直播视频 畅享赢家Live 畅享赢家Live特色直播和课程免费观看权 赢家Live 高质量特色专家视频 研究所专家解盘 | 每日市 ...

II II II 你值得长期信赖的一流投资银行与投资机构 2025年1月1日至12月31日 约定年化收益率 先到先得 额度有限 · 参与方式 · 活动期间，下载并登录申万宏源申财有道APP 的"牛友"，可领取以下权益: 牛友专享 "新"享专属理财 创造价值 投资之路千万里 理财收获第一金 质押式报价回购 新客理财权益 牛友专享 "新"享投顾服务 专业护航 股海搏击专业助力 享投顾服务体验权 投顾服务 价值398元/月的标准化投顾服务 3个月体验权 价值1194元体验权 注:满足适当性要求的客户可领取投顾服务体验权 牛友专享 "新"享特色指标 辅助决策 业内专家自主研发 增值指标诚邀体验 三大特色指标 狙击电波 | 财富阶梯 | 神奇九转 体验权各1个月 价值336元体验权 牛友专享 "新"享深度行情 体验Level-2 实战必备 唯快不破 送Level-2深度行情 Level-2 沪深A股Level-2 | 港股行情Level-2 3个月体验权 研究所专家解盘 | 每日市场综述 | 月度 大势 | 大类资产配置 | ETF专栏 | 北交 所来了 | 理财宝典 | 投资学堂 | ... "新"BUFF Leve ...

■昌校宇 这幅"以人民为中心"的财富管理新图景，正在资本市场徐徐展开。随着基金投顾业务即将迎来"试点转常规"的重要转折， 全行业唯有真正践行"买方思维"，构建以投资者最佳利益为导向的服务新生态，方能实现资本市场与居民财富的良性互动、协 同发展，进而为服务中国式现代化建设贡献"金融力量"。 笔者认为，财富管理机构需始终恪守"金融为民"的初心使命，将投资者利益置于首位，重点从三个维度协同发力：一是构 建专业化的投资顾问能力体系；二是打造全流程的投资者陪伴服务；三是建设高素质的投顾人才队伍。这三个维度相互支撑、 有机统一，共同构成基金投顾业务高质量发展的关键支柱。 专业能力是基础。面对上万只令人眼花缭乱的基金产品，财富管理机构要成为投资者的"智慧向导"，帮助他们拨开迷雾。 这需要建立"宏观—中观—微观"的立体研究框架，通过科学的资产配置和精准的基金筛选，为不同风险偏好的投资者提供定制 化解决方案。就像优秀的医师需要因人施治，基金投顾服务也要为年轻白领、退休教师等不同群体开具个性化的"财富处方"。 陪伴服务是关键。优秀的基金投顾服务应当超越简单的基金推荐，构建全流程的陪伴体系。在投资前帮助校准预期，在市 场波动时及时 ...

给出正确的资产配置建议，比选一个好产品更重要 随着资本市场改革的不断深化，投资顾问作为连接资本市场与投资者财富管理需求的"桥梁"，重要性愈 发凸显。 业内人士认为，公募基金投顾业务试点落地五年多来，买方投顾模式在国内取得了显著进展，在实践中 快速发展，投顾保有规模稳步增长，服务客户超过百万户。各家试点机构也在积极探索特色化发展路 径，以帮助投资者提升投资体验。 近日，21世纪经济报道记者了解到，招商证券依托专业基金投顾能力，拓展了基金投顾的应用场景，推 出了一揽子养老投顾服务，包括设计公益基金投顾组合，设计养老FOF投顾组合以及为客户提供与养老 相关的投资顾问服务。 "基金投顾业务的核心是以客户为中心提升投资体验。"招商证券基金投顾业务负责人陈文招表示，未来 招商证券将继续通过专业基金投顾投研人员对投资组合进行运作管理，做好资产配置和产品严选，力争 让客户的资产保值增值。 在多位券商财富管理业务人士看来，随着基金投顾试点转常规的渐行渐近，行业有望迎来里程碑时刻。 一揽子养老投顾服务 当前，老龄化趋势日益明显，做好养老金融、服务民生是金融机构义不容辞的责任。 在如何做好养老金融方面，招商证券通过投研、投资、投顾 ...

2025年5月A股新开户数据 - 2025年5月新增开户总数156万户，其中个人投资者154.84万户，机构投资者0.7147万户 [1][3] - 5月新开户数同比增长22.86%，但环比4月（192.44万户）下降19.01% [1][5] - 受"五一"假期影响，5月开户数处于季节性低位，2024年5月新增126.62万户 [4][5] 2025年1-5月开户趋势 - 2025年1月新开户157万户，2月环比增长80.63%至284万户，3月达306.55万户创年内峰值 [5] - 4月开户数环比下降37.22%至192.44万户，5月继续回落至155.56万户 [2][5] - 2025年3月开户数仅次于2024年10月的历史峰值684万户 [6] 开户结构与市场关联性 - 个人投资者占比99.54%（154.84万户），机构占比0.46%（0.7147万户） [1][4] - A股开户数与行情正相关，2024年10-12月开户数占全年近50%，2025年3月"开户潮"反映市场信心回暖 [6] - 2025年5月开户数仍高于2024年6个月份（最低为8月99万户） [5] 券商行业影响 - 个人投资者入市热度提升利好券商经纪业务，中原证券预计2025年行业业绩进入上升周期 [7] - 中信建投认为2025年经纪、两融业务增长可期，自营、资管业务韧性超预期 [7] - 兴业证券看好并购重组机会，政策推动增量资金入市或强化券商板块贝塔属性 [7]