核心观点 - 齐鲁银行2025年前三季度实现业务规模、经营效益及资产质量的全面稳健增长，高质量发展基础不断夯实 [5][6] 业务规模 - 报告期末资产总额达7,787.03亿元，较上年末增长12.93%，增加891.64亿元 [6] - 贷款总额3,830.07亿元，较上年末增长13.60%，增加458.65亿元，占资产总额比例提升至49.19% [6] - 负债总额7,259.44亿元，较上年末增长13.22%，存款总额4,850.23亿元，较上年末增长10.35% [6] 经营业绩 - 2025年前三季度实现营业收入99.24亿元，同比增长4.63% [6] - 利息净收入77.65亿元，同比增长17.31%，净息差1.54%，较上年提升3个基点 [6] - 实现净利润39.75亿元，同比增长16.14%，基本每股收益0.72元，同比增长9.09% [6] 资产质量 - 报告期末不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点 [6] - 关注类贷款占比0.96%，较上年末下降0.11个百分点 [6] - 拨备覆盖率351.43%，较上年末显著提高29.05个百分点 [6] 资本运作 - 2025年9月发行规模20亿元人民币的科技创新债券，票面利率1.84%，期限5年，专项支持科技创新领域 [15] - 行使可转换公司债券提前赎回权，累计约79.93亿元“齐鲁转债”转为A股普通股，转股股数约15.73亿股，普通股总股本增至约61.54亿股 [16] - 全额赎回2020年发行的无固定期限资本债券，该债券发行规模为人民币30亿元 [16] 公司治理 - 第九届董事会第十八次会议及第九届监事会第十三次会议于2025年10月30日召开，审议通过了2025年第三季度报告 [2][22][25][28] - 会议审议通过了调整关联交易限额、修订市场风险管理办法、业务连续性管理政策与程序、合规管理办法及调整董事会专门委员会组成等议案 [26][27][30]

债券发行概况 - 齐鲁银行股份有限公司在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券 [1] - 本期债券发行规模为人民币20亿元 为5年期固定利率品种 票面利率为1.84% [1] - 债券于2025年9月8日簿记建档 并于2025年9月10日发行完毕 [1] 资金用途 - 募集资金将投向《金融"五篇大文章"总体统计制度（试行）》中规定的科创领域 [1] - 资金用途包括发放科技贷款 投资科技创新企业发行的债券等 [1] - 专项支持科技创新领域业务 [1] 监管核准 - 债券发行经中国人民银行核准 [1] - 公司董事会及全体董事对公告内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任 [1]

债券发行概况 - 齐鲁银行在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券 发行规模为人民币20亿元 期限5年 票面利率1.84% [1] - 债券于2025年9月8日簿记建档 2025年9月10日发行完毕 [1] 资金用途 - 募集资金将投向金融"五篇大文章"总体统计制度规定的科创领域 包括发放科技贷款和投资科技创新企业发行的债券 [1] - 资金专项用于支持科技创新领域业务 [1]

债券发行 - 公司在全国银行间债券市场成功发行科技创新债券[1] - 债券名称为齐鲁银行股份有限公司2025年科技创新债券[1] - 簿记建档日期为2025年9月8日[1] - 发行完毕日期为2025年9月10日[1] - 发行经中国人民银行核准[1]

债券发行概况 - 齐鲁银行在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券 发行规模达人民币20亿元 [1] - 本期债券于2025年9月8日簿记建档 并于2025年9月10日发行完毕 [1] - 债券期限为5年期固定利率品种 票面利率确定为1.84% [1] 资金用途 - 募集资金将专项投向金融"五篇大文章"总体统计制度规定的科创领域 [1] - 资金具体用途包括发放科技贷款和投资科技创新企业发行的债券 [1] - 本期债券募集资金将专项用于支持科技创新领域业务发展 [1] 监管核准 - 本期债券发行已获得中国人民银行正式核准 [1] - 发行场所为全国银行间债券市场 [1]

债券发行概况 - 公司在全国银行间债券市场成功发行2025年科技创新债券 发行规模为人民币20亿元 [1] - 债券于2025年9月8日簿记建档 9月10日发行完毕 期限为5年期固定利率品种 [1] - 票面利率确定为1.84% [1] 资金用途 - 募集资金将投向金融"五篇大文章"总体统计制度规定的科创领域 [1] - 具体用途包括发放科技贷款和投资科技创新企业发行的债券 [1] - 资金将专项用于支持科技创新领域业务 [1] 监管核准 - 本次债券发行经中国人民银行核准 [1]