会议信息 - 监事会会议于2025年8月14日召开，应出席3人，出席和授权出席3人[2] 审议事项 - 审议通过半年度报告、募集资金报告、风险评估报告[3][4] 事项合规 - 半年度报告编制、资金管理使用、风险评估均合规[3][4] 特殊说明 - 三项议案无关联交易，无需回避和提交股东会[3][4][5] 备查文件 - 备查文件为《第四届监事会第二次会议决议》[6]

会议信息 - 董事会会议于2025年8月14日召开，应出席董事7人，实出席和授权出席7人[2] - 发出会议通知时间为2025年8月4日，方式为电子邮件[2] - 会议主持人是董事长吴定刚先生[2] 报告表决与披露 - 《2025年半年度报告》等三份报告表决均全票通过[4][5][6] - 三份报告于2025年8月15日在北京证券交易所披露[4][5][6]

持续督导 - 申万宏源承销保荐负责中科美菱2025年半年度持续督导工作[1] 保荐工作 - 保荐机构每月查询公司募集资金专户一次[2] - 保荐机构发表专项意见次数为1次[3] 公司情况 - 本督导期内公司及相关承诺主体无违反/不履行承诺情况[5] - 公司无重大风险事项、股份质押冻结情况及其他需发表意见事项[6] - 公司信息披露文件审阅及时，有效执行规章制度，募集资金项目进展与披露一致[2]

公司架构 - 长虹财务公司注册资本金为2,693,938,365.84元，股东单位4家，长虹集团和四川长虹各持股35.04%，长虹美菱和长虹华意各持股14.96%[1] - 董事会由七名董事组成，四川长虹电子控股集团推荐三名，四川长虹电器推荐两名，两名由职工大会选举产生[6] - 监事会成员共三名，其中股东监事一名、职工监事两名[6] - 设总经理1名，副总经理2名[7] - 下设6个跨部门常设委员会，经营决策委员会总经理任主任[8] 风险管理 - 信贷、资金结算等业务部门承担风险管理职责，合规风险部负责风险识别等工作，审计稽核部负责内部审计监督[8][10] - 风险控制符合监管机构合规要求，合规和操作风险可控[11] - 信贷业务双人办理，执行贷款“三查”制度[13][14] - 内部控制完善且执行有效，建立风险处置预案保障资金安全[17][24] 财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额20,296,411,718.13元，负债总额16,609,290,023.20元，所有者权益3,687,121,694.93元，营业收入80,754,509.24元，净利润54,142,073.91元[18] - 截至2025年6月30日，经营活动现金流量净额为 - 895,343,389.58元[19] - 截至2025年6月30日，资本充足率28.85%，流动性比例65.55%，贷款余额/存款余额与实收资本之和48.17%，集团外负债总额/资本净额64.24%，票据承兑余额/资产总额12.11%[21] - 截至2025年6月30日，吸收存款总额14,111,152,493.60元，本公司及下属子公司存款余额18,417,842.04元，占比0.13%[23]

理财资金安排 - 公司拟用不超2亿元自有闲置资金投资银行理财，额度可滚动使用，期限1年[2] - 未到期自有资金理财产品余额2亿元，占2024年度经审计净资产的32.69%[3] 近期理财操作 - 公司购买华夏银行5000万元人民币单位结构性存款，期限2025年8月13日至29日，预计年化收益率0.60%/1.88%/2.13%[5] 未到期理财情况 - 华夏、中国、广发银行未到期自有资金理财各5000万元，有不同预计年化收益率[10] 过往理财募集 - 多家银行合肥分行发行的结构性存款产品有不同募集资金和年化收益率[11][12] 理财风险说明 - 公司选稳健型理财产品，但收益受市场、操作等影响，结构性存款有收益浮动风险[7][8]

理财投资计划 - 公司拟用不超2亿元自有闲置资金投资银行理财产品，额度可滚动使用，期限1年[2] 未到期理财情况 - 未到期自有资金理财产品余额1.5亿元，占2024年度经审计净资产的24.52%[3] 本次理财购买 - 向中国银行合肥分行买5000万元结构性存款，预计年化收益率0.60%/2.08%[5] - 向广发银行合肥分行买5000万元定制版结构性存款，预计年化收益率0.65%/2.03%/2.08%[5] 过往理财购买 - 自决策程序授权至公告日，向中国银行合肥分行买3000万元结构性存款，预计年化收益率0.40%/2.08%[10] - 2025年8月8日中国银行合肥分行发行2000万元自有银行理财产品，年化收益率为0.40%/2.06%[11] 到期理财收益 - 2025年有多笔银行理财产品到期，本金全部收回，年化收益率在2.05% - 2.49%之间[12][13] 理财风险提示 - 理财产品收益受市场波动影响，实际收益不可预期[7] - 存在业务人员操作风险[8] - 结构性存款实际收益可能低于预期，但不损失本金[9]

理财额度与期限 - 公司拟用不超2亿元自有闲置资金投资银行理财，额度可滚动，期限自2024年第二次临时股东大会通过起一年内有效[2] 现有理财情况 - 公司未到期自有资金理财产品余额10000万元，占2024年度经审计净资产的16.35%[3] 本次理财操作 - 购买两款中国银行合肥分行人民币结构性存款产品，金额分别为3000万和2000万[5] 产品收益与期限 - 3000万产品预计年化收益率0.40%/2.08%，期限2025年8月5日至29日[5] - 2000万产品预计年化收益率0.40%/2.06%，期限2025年8月6日至29日[5] 过往理财记录 - 华夏银行产品募集5000万，预期年化收益率0.95%/2.27%/2.52%，期限2025年5月14日至8月8日[11] - 广发银行8000万产品年化收益率2.42%，期限2025年1月22日至4月22日，本金已收回[11] - 杭州银行8000万产品年化收益率2.35%，期限2025年1月23日至4月23日，本金已收回[11] 理财风险 - 理财收益受市场波动影响，存在操作风险和实际收益低于预期风险[7][8][9]

公司人事变动 - 中科美菱于8月5日晚间发布公告，宣布公司第四届董事会第二次会议审议通过了《关于聘任公司证券事务代表的议案》等多项议案 [1][2]

公司人事变动 - 中科美菱聘任薛玉女士为公司证券事务代表 [2] - 薛玉女士的任职期限至第四届董事会任期届满之日止 [2] - 该聘任自2025年8月5日起生效 [2]

人事变动 - 公司董事会同意聘任薛玉女士担任证券事务代表，任期至第四届董事会任期届满[3][4] 授信申请 - 向上海浦东发展银行合肥分行申请7000万元最高授信额度，期限1年[5] - 向中信银行合肥分行申请6000万元最高授信额度，期限1年[6] - 向东莞银行合肥分行申请5000万元最高授信额度，期限2年[8]