核心财务表现 - 上半年营收116.4亿元，同比下滑2.5%，第二季度营收58.9亿元，同比下滑1.1%但环比增长2.4% [1] - 上半年归母净利润18.7亿元，同比下滑29.2%，第二季度归母净利润11.6亿元，同比下滑16.4%但环比大幅增长64.2% [1] - 上半年扣非归母净利润17.7亿元，同比下滑32.2%，第二季度扣非归母净利润10.7亿元，同比下滑22.9%但环比增长50.7% [1] - 第二季度非经常性损益0.96亿元，主要来自老旧VLCC"新宁洋"处置收益0.73亿元 [1] 分业务收入结构 - 第二季度内贸油运收入占比23.2%，同比下降1.3个百分点，外贸油运收入占比63.3%，同比下降2.9个百分点，LNG运输收入占比10.6%，同比上升3.9个百分点 [1] - 第二季度内贸油运毛利占比22.4%，同比上升4.9个百分点，外贸油运毛利占比51.3%，同比下降16个百分点，LNG运输毛利占比21.3%，同比上升8.9个百分点 [1] 内贸油运业务 - 第二季度营收13.7亿元，同比下滑6.3%，环比下滑2% [1] - 毛利率24.0%，同比上升0.6个百分点，环比基本持平 [1] - 毛利润3.3亿元，同比下滑4.1%，环比下滑1% [1] LNG运输业务 - 第二季度营收6.3亿元，同比大幅增长56.5%，环比增长2% [2] - 毛利率49.9%，同比下降10.8个百分点但环比上升0.5个百分点 [2] - 毛利润3.1亿元，同比增长28.6%，环比增长3% [2] 外贸油运业务 - 第二季度测算营收37.3亿元，同比下滑5.4%但环比增长4% [2] - 毛利率20.2%，同比下降13.3个百分点但环比上升5.2个百分点 [2] - 毛利润7.5亿元，同比大幅下滑42.9%但环比大幅增长40% [2] - 分业务看：外贸原油营收26.8亿元，同比增长8.6%环比增长5%，毛利率16.2%同比下降9.3个百分点但环比上升7.4个百分点，毛利润4.3亿元同比下滑31.0%但环比大幅增长94% [2] - 成品油营收5.9亿元，同比下滑18.2%但环比增长4%，毛利率29.1%同比下降14.2个百分点但环比上升7.1个百分点，毛利润1.7亿元同比下滑45.0%但环比增长37% [2] - 期租营收4.7亿元，同比下滑38.6%环比下滑2%，毛利率31.8%同比下降18.1个百分点且环比下降8.0个百分点，毛利润1.5亿元同比大幅下滑60.9%且环比下滑21% [2] 行业市场动态 - 第二季度VLCC运价获得支撑，主要因OPEC稳步进入增产周期以及伊朗/俄罗斯非正规贸易制裁收紧 [3] - 美湾/西非/黑海地区Suezmax与美湾Aframax出口运需增长，间接带动VLCC运价 [3] - 3-5月VLCC TCE指数3.9万美元/天，同比下滑8%但环比增长36% [3] - 苏伊士型油轮TCE指数4.8万美元/天，同比基本持平但环比增长31% [3] - 阿芙拉型油轮TCE指数4.2万美元/天，同比下滑10%但环比增长29% [3] - 清洁成品油轮TCE指数2.3万美元/天，同比大幅下滑44%但环比增长13% [3] 行业供需展望 - 供给层面新船交付有限，远低于更新替代数量，老旧船面临拆解或加入影子贸易，正规VLCC运力增长中期仍受限 [3] - 需求总量层面，非OPEC美洲稳定增产叠加OPEC进入增产周期，后续将更多体现在出口海运需求 [3] - 需求结构层面，伊朗/俄罗斯非合规贸易制裁逐步收紧，已延伸至全产业链各环节限制，利好正规市场份额结构性替代 [3] - 旺季催化在即，第四季度运价弹性可期，VLCC正规市场景气向上 [3] 盈利预测与估值 - 维持2025-2027年归母净利润预测52.9亿元、63.3亿元、70.8亿元 [4] - 对应2025-2027年市盈率分别为9倍、8倍、7倍 [4] - 对应2025-2027年市净率分别为1.3倍、1.2倍、1.1倍 [4] - 假设50%分红比例下，现价对应2025年A股股息率约5.4%，H股股息率约8.7% [4]

财务表现 - 2025年上半年营业收入116.42亿元 同比下降2.55% [1] - 2025年上半年净利润18.69亿元 同比下降29.16% [1]

财务表现 - 上半年营业收入116.42亿元 同比下降2.55% [1] - 归属于上市公司股东的净利润18.69亿元 同比下降29.16% [1] - 基本每股收益0.3919元 [1]

核心观点 - 公司2025年上半年营业收入116.42亿元人民币，同比下降2.55%，净利润18.69亿元人民币，同比下降29.16% [2][3] - 油轮和LNG运输为核心主业，油轮运力规模全球第一，LNG船队规模全球第四 [4][5] - 国际油运市场受地缘政治影响运价波动剧烈，LNG运输业务提供稳定收益支撑 [8][9][12] 财务表现 - 营业收入116.42亿元，同比减少2.55%；营业成本89.44亿元，同比增加10.52% [2][13] - 毛利率22.7%，同比下降9.2个百分点；加权平均净资产收益率5.08%，下降2.12个百分点 [2][3] - 经营活动现金流净额30.80亿元，同比下降17.83%；投资活动现金流净额流出14.69亿元，同比收窄67.75% [13][14] - 境外资产545.60亿元，占总资产比例64.64% [17] 业务结构 - 油品运输收入100.70亿元，同比下降5.6%，毛利率19.4% [14] - LNG运输收入12.44亿元，同比增长29.8%，毛利率49.6% [14] - LPG运输收入1.40亿元，同比增长26.4% [14] - 化学品运输收入1.60亿元，同比下降13.2% [14] 船队规模 - 运营油轮157艘/2344.8万载重吨，在建18艘/296.1万载重吨 [4][7] - 运营LNG船舶53艘/893.7万立方米，在建35艘/628.5万立方米 [5][19] - 运营LPG船舶12艘/12.6万立方米，在建2艘/1.5万立方米 [6][19] - 运营化学品船8艘/7.3万载重吨，在建2艘/2.1万载重吨 [19] 市场环境 - VLCC代表航线TD3C平均TCE为40,370美元/天，同比回落2% [9] - LR2代表航线TC1平均TCE约29,636美元/天，同比下降47% [10] - 全球LNG运输船达710艘，即期市场承压，长租市场稳定 [12] - 中国原油海运进口量基本持平，地方炼厂开工率不足抑制需求 [9] 经营策略 - 深化内外贸联动，外贸油运二季度环比增长40.3% [14] - 拓展COA协议和联营体运营，优化航线布局 [4][14] - 推进LNG运输项目，52艘运营船舶均服务长期租约 [5][16] - 投资20,804万元设立绿色能源物流公司，拓展产业链 [18]

核心财务表现 - 公司总资产达到84,405,847,956.21元，较上年末增长4.15% [1] - 营业收入为11,641,735,887.59元，同比下降2.55% [1] - 归属于上市公司股东的净利润同比下降32.24% [1] - 利润总额为2,384,533,868.21元，较上年同期下降29.03% [1] - 扣除非经常性损益的净利润为1,773,384,468.48元，同比下降32.24% [1] - 加权平均净资产收益率减少2.12个百分点 [1] 股东结构 - 报告期末股东总数为116,510户 [2] - 中国海运集团有限公司为第一大股东，持股比例32.22%，持有1,536,924,595股 [2] - HKSCC NOMINEES LIMITED持股27.02%，为第二大股东，持有1,289,190,728股 [2] - 中国远洋海运集团有限公司持股14.24%，为第三大股东，持有679,147,759股 [2] - 中远海运及其附属公司合计持有2,216,072,354股A股，占已发行总股本46.46% [2] 公司基本信息 - 公司A股代码600026，在上海证券交易所上市，简称中远海能 [1] - H股代码01138，在香港联合交易所有限公司上市 [1] - 董事会秘书联系地址为中国上海市虹口区东大名路670号 [1]

财务业绩 - 2025年上半年营业额115.73亿元人民币 同比下降2.5% [1] - 归属股东净利润18.94亿元人民币 同比下降29.0% [1] - 二季度净利润环比一季度增长61.0% [1] - 基本及摊薄每股收益均为39.71分人民币 [1] 船队运力规模 - 拥有及控制油轮157艘 合计2344.8万载重吨 [1] - 参与投资的87艘LNG船舶中已投入运营52艘 总容量876.3万立方米 [1] - 光租租入LNG船舶1艘 容量17.4万立方米 [1] - 拥有控制LPG运输船12艘 总容量12.6万立方米 [1] - 拥有化学品运输船8艘 合计7.3万载重吨 [1]

业绩概览 - 2025年上半年营业额115.73亿元同比减少2.5% [1] - 权益持有人应占溢利18.94亿元同比下降29.0% [1] - 每股收益39.71分 [1] 外贸油轮业务 - 运输收入72.9亿元同比减少5.5% [1] - 运输毛利13.0亿元同比减少48.9% [1] - 毛利率17.9%同比下降15.2个百分点 [1] - 第二季度收入环比增长3.3% [1] - 第二季度毛利环比增长42.9% [1] - 第二季度毛利率环比提升5.7个百分点 [1] 内贸油轮业务 - 运输收入27.4亿元同比减少5.5% [1] - 运输毛利6.7亿元同比减少6.9% [1] - 毛利率24.4%同比下降0.4个百分点 [1] LNG运输业务 - 贡献权益持有人溢利4.24亿元同比增加5.7% [1] LPG运输业务 - 运输收入1.4亿元同比增加26.5% [2] - 运输毛利0.3亿元同比增加21.3% [2] - 毛利率21.0%同比下降0.9个百分点 [2] 化学品运输业务 - 运输收入1.6亿元同比减少13.1% [2] - 运输毛利0.4亿元同比增加7.0% [2] - 毛利率26.7%同比上升5.0个百分点 [2]

核心财务表现 - 2025年上半年营业额115.73亿元，同比减少2.5% [1] - 归属于权益持有人的溢利18.94亿元，同比下降29.0% [1] - 每股收益39.71分 [1] 外贸油轮业务 - 运输收入72.9亿元，同比减少5.5% [1] - 运输毛利13.0亿元，同比大幅减少48.9% [1] - 毛利率17.9%，同比下降15.2个百分点 [1] - 第二季度收入环比增长3.3%，毛利环比增长42.9%，毛利率环比提升5.7个百分点 [1] 内贸油轮业务 - 运输收入27.4亿元，同比减少5.5% [1] - 运输毛利6.7亿元，同比减少6.9% [1] - 毛利率24.4%，同比微降0.4个百分点 [1] LNG运输业务 - 贡献归属于权益持有人的溢利4.24亿元，同比增长5.7% [1] LPG运输业务 - 运输收入1.4亿元，同比增长26.5% [1] - 运输毛利0.3亿元，同比增长21.3% [1] - 毛利率21.0%，同比下降0.9个百分点 [1] 化学品运输业务 - 运输收入1.6亿元，同比减少13.1% [2] - 运输毛利0.4亿元，同比增长7.0% [2] - 毛利率26.7%，同比提升5.0个百分点 [2]

收入和利润（同比环比） - 营业额为人民币115.73亿元，同比减少2.5%[4] - 归属于公司权益持有人的本期溢利为人民币18.94亿元，同比下降29.0%[4] - 第二季度溢利环比第一季度增长61.0%[4] - 基本及摊薄每股收益均为人民币39.71分[4] - 总毛利为人民币38.34亿元，同比增长44.0%[5] - 非控制性权益溢利为人民币2.01亿元，同比增长20.5%[6] - 本期全面收益合计为人民币31.56亿元，同比减少22.6%[5] - 公司整体除税前溢利同比下降28.9%至240.9亿元人民币[28] - 公司应占合营公司溢利同比增长5.0%至36.6亿元人民币[28] - 公司其他收益与利得净额同比增长61.2%至38.7亿元人民币[28] - 公司截至2025年6月30日止六个月的股东应占溢利为18.94亿元人民币，较2024年同期的26.68亿元人民币下降28.98%[41] - 公司基本每股盈利为39.71分人民币/股，较2024年同期的55.92分人民币/股下降28.99%[41] - 主营业务收入115.7亿元人民币，同比减少2.5%[69] - 归属于权益持有人的本期溢利18.9亿元人民币，同比减少29.0%[69] - LNG运输业务2025年上半年归属股东溢利为人民币4.24亿元，同比增长5.7%[76] - 集团合营联营公司2025年上半年实现营业收入约人民币18.23亿元，归母净溢利约人民币9.31亿元，同比增长4.8%[85] - 集团确认合营及联营公司投资收益约人民币6.33亿元，同比增长3.9%[85] - 合营公司CLNG报告期内实现营业收入人民币574,508千元，归母净溢利人民币501,586千元[86] - 联营航运公司上海北海船务持股40%，报告期归母净溢利为4.29亿元人民币[88] 成本和费用（同比环比） - 经营成本为人民币80.33亿元，同比减少9.9%[5] - 财务费用为人民币7.08亿元，同比增加1.7%[5] - 所得税费用为人民币3.14亿元，同比减少43.4%[5] - 公司财务费用同比增长1.7%至70.8亿元人民币[28] - 公司管理费用同比下降3.5%至49.4亿元人民币[28] - 利息支出增长1.7%，从6.96亿元人民币增至7.07亿元人民币[36] - 当期所得税费用减少41.0%，从3.80亿元人民币降至2.24亿元人民币[37] - 油轮运输成本中船舶租费同比增长44.5%至人民币1,751,291千元[83] - LNG运输成本同比增长36.3%，主要因折旧、船员及修理费用增长[83][84] - 报告期内员工成本约为人民币16.3亿元[132] 各条业务线表现 - 公司油品运输业务营业额同比下降5.5%至1002.9亿元人民币[28] - 公司LNG运输业务营业额同比增长29.8%至124.4亿元人民币[28] - 公司船舶出租业务业绩同比下降46.7%至34.3亿元人民币[28] - 公司化学品德运输业务营业额同比下降13.1%至15.99亿元人民币[28] - 公司LPG运输业务营业额同比增长26.5%至14.03亿元人民币[28] - 外貿原油業務營業額達52.08億元人民幣，毛利率12.8%[70] - LNG運輸業務營業額同比增長29.8%，達12.44億元人民幣[70] - 化學品運輸業務營業額同比減少13.1%，毛利率上升5.0個百分點至26.7%[70] - 外貿油運業務運輸收入72.9億元人民幣，毛利率17.9%[72] - 內貿油運業務運輸收入27.4億元人民幣，毛利率24.4%[73] - LPG船队2025年上半年运输收入人民币1.4亿元，同比增长26.5%[77] - LPG船队运输毛利人民币0.3亿元，同比增长21.3%，毛利率21.0%[77] - 化学品船队2025年上半年运输收入人民币1.6亿元，同比减少13.1%[80] - 化学品船队运输毛利人民币0.4亿元，同比增长7.0%，毛利率26.7%[80] 各地区表现 - 国际业务业绩大幅下降36.5%，从30.96亿元人民币降至19.67亿元人民币[32] 资产和负债变化 - 公司总资产从2024年12月31日的810.42亿元人民币增长至2025年6月30日的844.06亿元人民币，增长4.2%[7] - 货币资金从2024年12月31日的56.62亿元人民币增至2025年6月30日的76.56亿元人民币，增长35.2%[7] - 非流动负债从2024年12月31日的318.37亿元人民币降至2025年6月30日的294.02亿元人民币，下降7.6%[8] - 银行及其他计息贷款即期部分从2024年12月31日的54.84亿元人民币增至2025年6月30日的92.12亿元人民币，增长68.0%[8] - 公司权益从2024年12月31日的389.85亿元人民币增至2025年6月30日的398.04亿元人民币，增长2.1%[8] - 投资物业从2024年12月31日的20.50亿元人民币增至2025年6月30日的23.63亿元人民币，增长15.3%[7] - 存货从2024年12月31日的13.34亿元人民币降至2025年6月30日的11.36亿元人民币，下降14.8%[7] - 于合营公司之投资从2024年12月31日的65.72亿元人民币增至2025年6月30日的70.70亿元人民币，增长7.6%[7] - 应付账款从2024年12月31日的19.77亿元人民币增至2025年6月30日的21.90亿元人民币，增长10.8%[8] - 公司总资产从2024年末810.42亿元人民币增长至2025年6月30日844.06亿元人民币，增幅4.2%[31] - LNG运输分部资产显著增长34.2%，从232.84亿元人民币增至312.36亿元人民币[31] - 油品运输分部船舶账面净值减少3.6%，从308.94亿元人民币降至297.91亿元人民币[31] - 非流动资产添增减少29.1%，从25.05亿元人民币降至17.77亿元人民币[33] - 应收账款及票据总额增长110.7%，从6.09亿元增至12.84亿元[95] - 合同资产增长44.3%，从8.84亿元增至12.75亿元[95] - 应付账款总额增长10.8%，从19.77亿元增至21.90亿元[97] - 银行及其他计息贷款总额为人民币9,211,815千元，较2024年末的5,483,647千元增长68.0%[102] - 非流动银行贷款为人民币19,453,709千元，较2024年末的21,888,882千元下降11.1%[103] 现金流和资本支出 - 经营活动现金净额同比下降17%，从36.92亿元人民币降至30.80亿元人民币[89] - 船舶建造资本承诺达193.09亿元人民币，较期初173.30亿元增长11.4%[91] - 2025年上半年船舶建造及购入支出约人民币14.65亿元[110] 融资和财务安排 - 净债务权益比率从78%降至75%，主要因货币资金增加[93][94] - 货币资金余额76.56亿元人民币，较上年末增长35.22%[93] - 利率掉期合约名义本金减少至4.66亿元人民币（对应6.51亿美元）[99] - 银行贷款浮动利率为三个月SOFR加1.66%及三个月SOFR加2.45%[100] - 利率掉期现金流量套期资产为人民币88,108千元，较2024年末的202,052千元下降56.4%[100] - 利率掉期现金流量套期负债为人民币9,336千元，2024年末无此项负债[100] - 船舶抵押贷款涉及35艘运营船舶（账面净值约人民币23,209,621千元）及6艘在建船舶（约人民币4,464,559千元）[105] - 银行抵押贷款约人民币14,438,925千元，较2024年末的16,986,862千元下降15.0%[106] - 造船合同履约担保金额为美元276.12百万（约人民币1,976,635千元）[107] - 融资性担保实际金额为美元248.891百万（约人民币1,781,713千元）[107] - 公司获准注册发行总额不超过人民币50亿元的中期票据[138] - 公司中期票据注册于2025年7月获中国银行间市场交易商协会同意接受[138] 船队运力和投资 - 公司拥有和控制油轮运力157艘，总计2344.8万载重吨[48] - 公司在建油轮运力18艘，总计296.1万载重吨[48] - 公司参与投资建造87艘LNG船舶，其中52艘已投入运营，总容量876.3万立方米[51] - 公司在建LNG船舶35艘，总容量628.5万立方米[51] - 公司光租租入1艘LNG船舶，容量17.4万立方米[51] - 公司拥有和控制LPG运力12艘，总容量12.6万立方米[52] - 公司在建LPG运力2艘，总容量1.5万立方米[52] - 公司拥有化学品运力8艘，总计7.3万载重吨[52] - 公司在建化学品运力2艘，总计2.1万载重吨[52] - 公司拥有及控制油轮运力157艘，总载重吨达2344.8万吨[68] - 公司参与投资的87艘LNG船舶中已投入运营52艘，总容量876.3万立方米[68] - 公司LNG船队运营船舶53艘，总容量893.7万立方米，平均船龄6.5年，在建船舶35艘，容量628.5万立方米[112] - 公司LPG船队运营船舶12艘，总容量12.6万立方米，平均船龄14.0年，在建船舶2艘，容量1.5万立方米[112] - 公司化学品船队运营船舶8艘，总载重吨7.3万吨，平均船龄4.9年，在建船舶2艘，载重吨2.1万吨[112] - 公司于2024年10月完成同一控制下业务合并，总代价约10.50亿元人民币[16] 市场趋势和行业数据 - 2025年上半年全球石油供给增量为158万桶/日，消费增量为66万桶/日[55] - 中东原油出口占全球份额42%[56] - 俄罗斯海运原油出口量为350万桶/日，占全球份额12%[56] - 全球VLCC新船订单104艘，占现有船队数量的11.5%[57] - VLCC代表航线TD3C（中东-中国）2025年上半年平均日收益为40,370美元/天，同比回落2%，环比增长41%[57] - 2025年上半年成品油海运贸易量整体下降4.5%[58] - LR2代表航线TC1（中东-日本）2025年上半年平均日收益为29,636美元/天，同比下降47%[59] - 2025年上半年内贸原油市场运输总量约4700万吨，同比增长11%[60] - 2025年上半年全球LNG贸易量达2.08亿吨，同比增长1.7%[62] - 欧洲LNG进口量达5612万吨，同比上涨34.4%[62] - 美国LNG出口量达创纪录的5121万吨，同比增长19.6%[62] - 2025年上半年运输量达9448万吨，同比增长13.1%[69] - 2025年下半年VLCC新船交付仅5艘，而Suezmax、Aframax/LR2和MR船型将分别交付18艘（占总量2.7%）、30艘（2.5%）和67艘（3.7%）[114] - 全球LNG液化产能2025年新增3700万吨/年，创近年最大增幅[115] - 2025年下半年预计62艘LNG新船交付市场[115] - 2025年全球LPG贸易量预计同比增长1.4%，达1.745亿吨[116] - 印度LPG进口增速预计维持在10-15%之间[116] - 2025年国内LPG产量增速预计达2.6%[117] - 化学品运输市场船龄20岁及以上船舶数量较大，拆船活动预计提升[117] - 全球LNG运输大部分船舶与租船人签署长期期租合同，为运输企业提供稳定的租金和投资收益[46] - 航运业具有周期性强的特点，运输需求易受经济周期影响[45] - 航运业资本密集度高，船舶建造、维护及运营需要大量资金投入[46] 公司业务和战略定位 - 公司主要从事原油、成品油、液化天然气(LNG)和液化石油气(LPG)等散装液体的海上运输业务[44] - 公司以油轮运输和LNG运输为核心主业，在中国油气进口运输中保持领先地位[47] 其他收益和损失 - 油品运输分部处置物业设备获得净利得7419.1万元人民币，去年同期为净损失1.9万元人民币[33][34] - 补贴收入增长279.2%，从4653.8万元人民币增至1.77亿元人民币[34] - 汇兑利得净额下降66.2%，从7746.2万元人民币降至2618.6万元人民币[34] 公司治理和股东回报 - 公司2025年报告期内宣布派发股息10.02亿元人民币，较2024年同期的16.70亿元人民币下降40.00%[43] - 公司决定不实施2025年中期利润分配，而2024年同期每股派发中期盈利0.22元人民币[43] - 公司未实施2025年中期利润分配[134] - 公司已发行普通股的加权平均数为4,770,776,395股，与2024年同期持平[41] - 公司未持有任何库存股份[124] - 公司未在报告期内购买、出售或赎回任何上市证券[124] - 审计委员会审阅截至2025年6月30日止六个月未审核中期简明综合财务报表[126] - 战略委员会由7名董事组成（2名执行董事+3名非执行董事+2名独立非执行董事）[129] - 薪酬与考核委员会由3名独立非执行董事组成[127] - 提名委员会由4名董事组成（3名独立非执行董事+1名非执行董事）[128] - 董事会于2025年8月15日批准取消监事会及修订公司章程等公司治理结构调整[139] - 公司章程修订需经临时股东大会批准及政府部门登记备案方可生效[140] - 董事会由执行董事任永强及朱迈进等九名成员组成[142] 资本运作和投资活动 - 建议向特定对象发行不超过1,431,232,918股A股予不超过35名特定对象[121] - 公司尚未取得中国证监会关于A股发行的批准[121] - 公司向特定对象发行A股于2025年7月18日获上交所审核通过并于2025年8月19日获证监会同意注册[137] - 报告期内无重大收购及出售附属公司、联营公司及合营企业[135] - 无公允价值占集团总资产5%或以上的被投资公司[136] - 报告期内无重大投资及资本资产近期计划[136] 其他重要事项 - 公司员工总数为8,218人[132] - 公司财务信息完整披露于联交所网页及公司官网https://energy.coscoshipping.com[141] - 简明综合财务报表按香港公认会计原则编制并经信永中和（香港）审阅[141]

公司资本与股权 - 财务公司初始注册资本为3亿元，2011年8月增加3亿元（含500万美元）[4] - 2016年3月，中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[5][6] - 2016年12月，中国海运（集团）总公司受让5%股权后，公司完成工商变更登记[6] - 2017年1月，公司注册资本增至12亿元（含500万美元），股东持股比例分别为10.00%，25.00%和65.00%[6] - 2018年7月，原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[7] - 2020年6月，公司增资至60亿元人民币(含2500万美元)[7] - 2022年11月，公司股东家数减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元）[7][8] - 中国远洋海运集团有限公司等8位股东构成财务公司，出资比例分别为31.2083%、15.1258%、13.3840%、10.9145%、10.0000%、7.8430%、6.7226%、4.8018%[8] 公司治理与制度 - 2025年3月，公司撤销监事会，不再设独立董事和职工董事，并修订法人治理相关制度[10][12] - 公司在董事会和总经理下分别设专门委员会和专业委员会，设十四个部门，法务合规部负责风控[13] - 截至报告日，公司董事人数为9人，多数董事会成员具备20年以上财务管理经验[14] 风险管理 - 公司参照《巴塞尔协议Ⅲ》，实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[15] - 公司每年3月编写上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》并提交董事会审议[16] - 公司信贷业务对象限于中国远洋海运集团所属成员单位，实行统一授信管理[17] - 公司有价证券投资范围限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[19] - 公司制定多项资金业务制度，明确存放同业业务交易对手白名单和同业授信额度管理机制[22][23] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[24] - 公司制定多项外汇业务规章制度，2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》等[26] 业绩数据 - 2025年6月末，公司资产总额1978.50亿元，负债总额1733.30亿元，所有者权益245.20亿元[39] - 2025年6月末，公司货币资金（含存放中央银行款项）1214.33亿元（含应收利息和减值准备），其中存放同业本金1122.03亿元[39] - 截至2025年6月末，公司累计实现营业总收入26.39亿元，利润总额8.21亿元，净利润6.18亿元[39] - 2025年6月资本充足率为24.12%，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，贷款拨备率为2.50%，流动性比例为58.45%，贷款比例为22.77%等[41] - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币为50.50亿元，其中美元4.49亿元，贷款余额为人民币61.70亿元[44] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为66%和17.71%[45] 评级与规划 - 2024年10月，联合资信评定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望为稳定[40] - 2024年，公司制定发布《十四五科技发展规划（中期调整稿）》及《十四五数字化转型暨信息科技规划（中期调整）》[32] 系统与业务 - 2023年6月30日，公司新核心系统上线[33] - 公司每年开展六次及以上法律培训[35] - 公司每年开展风险管理和合规管理自评估工作，自评估报告经董事会审批[34] - 公司每年聘请第三方机构开展年度内控评价[36] - 公司制定《结算账户管理办法》等业务管理办法及相关操作规程[29] 业务风险评估 - 公司自成立以来未发生挤提存款、到期债务不能支付等重大事项[42] - 公司通过定期取得财务公司监管报告及月度财务报表等持续评估财务公司风险状况[43] - 公司及下属公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[44] - 财务公司提供金融业务服务，交易作价符合规定，定价公允合理[44] - 公司及下属公司与其他银行正常开展存贷款业务，无对外投资理财情况[45] - 公司认为财务公司具有合法有效证照，资产负债比例符合规定，风险管理无重大缺陷[46] - 公司与财务公司之间关联存、贷款等金融业务风险可控[46]