收入和利润表现 - 收入总额为人民币3894.6百万元，同比增长10.0%[31] - 2020年上半年收入总额为人民币38.946亿元，同比增长10.0%[35] - 2020年上半年收入总额人民币38.946亿元，同比增长10.0%[44] - 公司2020年上半年收入总额为3894.6百万元，同比增长10.0%[56][58] - 公司总收入为389.459亿元人民币，同比增长10.1%[169] - 收入总额为3,894,591千元人民币，同比增长10.1%（从3,539,125千元人民币）[184] - 期间溢利为人民币621.0百万元，同比下降14.8%[31] - 2020年上半年期间溢利为人民币6.21亿元，同比减少14.8%[35] - 期间溢利人民币6.21亿元，同比减少14.8%[44] - 公司2020年上半年期间溢利为621.0百万元，同比下降14.8%[56][57] - 期间溢利为人民币621.0百万元，同比下降14.8%[95] - 期间溢利同比下降14.8%至62.096亿元人民币[169] - 公司2020年上半年期间溢利为5.962亿元人民币，相比2019年同期的6.747亿元人民币下降11.6%[175] - 截至2020年6月30日止六个月，公司普通股股东应占期间溢利为人民币5.96204亿元，同比下降11.6%[195] - 净利息收入为人民币1370.5百万元，同比增长13.7%[96] - 普通股股东应占溢利为59.620亿元人民币，同比下降11.6%[170] - 基本每股收益为0.07元人民币，同比下降22.2%[170] - 截至2020年6月30日止六个月，公司每股基本收益为人民币0.07元，同比下降22.2%[195] - 全面收益总额同比下降35.2%至47.542亿元人民币[171] - 2020年上半年全面收益总额为4.754亿元人民币，较2019年同期的7.334亿元人民币下降35.2%[175] 成本和费用 - 利息支出为1825.3百万元，同比增长14.3%[57] - 利息支出为人民币1825.3百万元，同比增长14.3%[89][92] - 利息支出增长14.3%至182.531亿元人民币[169] - 利息支出总额为1,825,306千元人民币，同比增长14.3%（从1,597,468千元人民币）[191] - 预期信用损失为907.1百万元，同比增长62.2%[57] - 预期信用损失为人民币907.1百万元，同比增长62.2%[89][94] - 预期信用损失支出增长62.2%至90.712亿元人民币[169] - 截至2020年6月30日止六个月，公司减值损失确认中应收融资租赁款为人民币6.14555亿元，同比增长126%[193] - 折旧及摊销为158.9百万元，同比增长35.7%[57] - 折旧及摊销为人民币158.9百万元，同比增长35.7%[89][90] - 物业及设备折旧为125,279千元人民币，同比增长25.9%（从99,499千元人民币）[189] - 员工成本为人民币308.0百万元，同比增长11.4%[89][91] - 员工成本为307,968千元人民币，同比增长11.4%（从276,350千元人民币）[190] - 其他经营支出为人民币96.7百万元，同比增长17.9%[89][93] - 其他经营支出为96,713千元人民币，同比增长17.9%（从82,038千元人民币）[192] - 支出总额为人民币3300.9百万元，同比增长23.3%[89] - 衍生金融工具净损失为2,909千元人民币，同比减少95.6%（从65,924千元人民币损失）[187] - 以公允价值计量金融资产净收益为14,680千元人民币，同比下降61.4%（从38,053千元人民币）[187] - 截至2020年6月30日止六个月，公司所得税费用合计为人民币1.92072亿元，同比下降22.8%[194] 业务线收入表现 - 融资租赁业务收入为2891.9百万元，占总收入74.3%，同比增长15.0%[59] - 融资租赁业务收入为人民币2,891.9百万元，同比增长14.9%，占集团收入总额74.3%[80] - 融资租赁收入为1,985,141千元人民币，同比下降15.9%（从2,359,689千元人民币）[184] - 经营租赁收入为246.9百万元，同比增长16.3%[59] - 经营租赁收入为人民币246.9百万元，同比增长16.3%，飞机经营租赁净租金收益率5.59%[82] - 保理利息收入为182.0百万元，同比增长11.4%[59] - 保理利息收入为人民币182.0百万元，同比增长11.4%[85] - 服务费收入为547.1百万元，同比下降9.3%[59] - 委托贷款及其他贷款利息收入为人民币26.7百万元，同比下降39.9%[86] - 售后回租安排利息收入大幅增长481.0%至90.679亿元人民币[169] - 售后回租安排利息收入为906,795千元人民币，同比增长481.0%（从156,123千元人民币）[184] - 政府补助为140,475千元人民币，同比增长96.3%（从71,561千元人民币）[188] 生息资产和收益率 - 生息资产平均收益率为7.09%[30][31] - 公司平均收益率为7.09%，同比下降0.23个百分点[62][64] - 生息资产平均收益率为7.09%，加权平均净资产回报率为8.18%[44] - 净利息收益率为3.13%，同比下降11个基点[30][31] - 净利息收益率为3.13%，同比下降11个基点[96][97] - 公司综合收益率为8.34%，较上年同期8.94%下降0.60个百分点[70] - 计息负债平均付息率为4.39%[31] - 计息负债平均付息率为4.39%[36] - 公司计息负债平均付息率为4.39%，较上年同期降低22个基点[46] - 生息资产平均余额为人民币87459.3百万元，同比增长17.5%[96] - 公司生息资产平均余额从2019年上半年人民币744.427亿元增至2020年上半年人民币874.593亿元，增幅17.5%[68] - 加权平均净资产回报率为8.18%[30][31] 资产质量与风险指标 - 不良资产率为1.18%[30] - 公司不良资产率为1.18%[36] - 公司不良资产率为1.18%[47] - 不良资产率为1.18%，较2019年底上升0.1个百分点[32] - 公司不良资产率从2019年末的1.08%上升至2020年6月30日的1.18%，增加0.1个百分点[132] - 不良资产拨备覆盖率为281.48%[36] - 公司不良资产拨备覆盖率为281.48%[47] - 公司不良资产拨备覆盖率从2019年末的265.19%提升至2020年6月30日的281.48%，增加16.29个百分点[132] - 关注类资产占比从2019年末的3.71%上升至2020年6月30日的4.76%，增加1.05个百分点[130] - 次级类资产占比从2019年末的1.07%下降至2020年6月30日的0.55%[130] - 可疑类资产占比从2019年末的0.01%上升至2020年6月30日的0.63%[130] - 融资租赁业务应收款减值准备人民币20.259亿元，同比大幅增加21.2%[102] 业务投放与构成 - 2020年上半年业务投放总额为人民币299.60亿元[36] - 业务投放总额人民币299.60亿元，同比增长9.6%[44] - 零售型业务投放人民币149.86亿元[36] - 机构型业务投放人民币149.74亿元[36] - 零售型业务投放人民币149.86亿元，机构型业务投放人民币149.74亿元[44] - 融资提款总额人民币276.76亿元[36] - 直接融资人民币116.73亿元占比42.2%[36] - 公司实现直接融资人民币116.73亿元，占比42.2%[46] - 累计授信额度约人民币1004亿元，未使用授信余额人民币413亿元[44] 行业和资产分布 - 工业行业生息资产平均余额达人民币209.522亿元，同比增长52.1%，占总额24.0%[73] - 交通物流行业生息资产平均余额为人民币329.689亿元，同比增长19.1%，占总额37.7%[71] - 基础设施行业生息资产平均余额同比下降20.3%至人民币79.948亿元[74] - 工程建设和医疗行业生息资产平均余额分别为人民币87.929亿元和41.072亿元[66] - 工程建设行业生息资产平均余额为人民币8,792.9百万元，同比增长17.7%，占集团生息资产平均余额比重10.1%[76] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币4,107.2百万元，同比增长14.5%，占集团生息资产平均余额比重4.7%[76] - 工业行业收入达人民币10.017亿元，同比增长39.8%[73] - 交通物流行业实现收入人民币13.707亿元，同比增长9.0%[71] - 基础设施行业收入同比下降19.0%至人民币2.935亿元[74] - 工程建设行业实现收入人民币358.7百万元，与上年同期基本持平[76] - 医疗行业实现收入人民币175.0百万元，同比增长10.5%[76] - 其他行业实现收入人民币448.1百万元，同比下降3.8%[77] - 交通物流行业融资租赁应收款余额达人民币337.128亿元，占比42%[105] - 工业领域融资租赁应收款余额人民币211.601亿元，较上年末增加约30.08亿元[105][106] - 基础设施行业融资租赁应收款余额人民币79.062亿元，较上年末增加约10.661亿元[106] - 公司生息资产总额从2019年末的854.145亿元增至2020年6月30日的895.042亿元[130] - 工业板块生息资产余额较2019年末上升15.0%[133] - 基础设施板块生息资产余额较2019年末上升14.2%[133] - 交通物流板块生息资产余额较2019年末上升9.5%[133] - 三大主要行业（交通物流、工业、基础设施）生息资产余额合计占比73.0%[133] - 公司生息资产总额从2019年12月31日的854.145亿元人民币增长至2020年6月30日的895.042亿元人民币[135] - 交通物流行业生息资产占比从36.8%增至38.5%，金额从314.673亿增至344.706亿元人民币[135] - 工业行业生息资产占比从22.8%增至25.0%，金额从194.889亿增至224.156亿元人民币[135] - 基础设施行业生息资产占比从8.7%增至9.5%，金额从74.654亿增至85.242亿元人民币[135] - 工程建设和医疗行业生息资产占比分别从10.7%降至9.4%和从4.9%降至4.5%[135] - 其他行业生息资产占比从16.1%降至13.1%，金额从136.052亿降至116.813亿元人民币[135] 资产负债和现金流 - 资产总额为人民币106410.9百万元，较2019年末增长7.4%[30] - 公司资产总额为人民币1064.109亿元，较2019年底增长7.4%[32][35] - 公司资产总额达到人民币1064.109亿元，较2019年末增长7.4%[44] - 公司总资产达人民币1064.109亿元，较上年末增长7.4%[100][98] - 公司总资产从2019年末的人民币990.47亿元增长至2020年6月的人民币1064.11亿元，增幅为7.4%[172] - 资产负债率为85.56%[30] - 资产负债率为85.56%，较2019年底上升1个百分点[32] - 权益总额为人民币153.674亿元，较2019年底微增0.5%[32] - 公司权益总额为人民币153.674亿元，较2019年末增长0.5%[44] - 权益总额人民币153.674亿元，较上年末增长0.5%[118] - 权益总额从人民币152.90亿元微增至人民币153.67亿元，增长0.5%[173] - 公司于2020年6月30日权益总额为153.67431亿元人民币，较2019年同期的155.77725亿元人民币下降1.4%[175] - 融资租赁业务应收款（非流动部分）为人民币388.81亿元，同比增长2.5%[32] - 融资租赁业务应收款账面值达人民币783.24亿元，较上年末增长4.6%[101][102] - 应收融资租赁款总额88,027.0百万元，一年内到期占比50.3%[107] - 截至2020年6月30日，公司应收融资租赁款总额为人民币569.42683亿元，同比下降4.1%[199] - 截至2020年6月30日，公司应收融资租赁款账面值为人民币506.50627亿元，同比下降4.3%[199] - 应收融资租赁款总额从人民币529.42亿元降至人民币506.51亿元，下降4.3%[172] - 应收保理款余额8,165.6百万元，较上年末增长6.4%[108] - 物业及设备价值为人民币77.96亿元，较2019年底大幅增长64.8%[32] - 物业及设备价值人民币77.96亿元，同比增长64.8%[98] - 物业及设备金额7,796.0百万元，较上年末增长64.8%[109] - 非流动资产从人民币478.98亿元增至人民币514.58亿元，增长7.4%[172] - 现金及银行结余人民币69.431亿元，同比增长27.2%[98] - 现金及银行结余6,943.1百万元，较上年末增长27.2%[112] - 现金及银行结余从人民币54.59亿元增至人民币69.43亿元，增长27.2%[172] - 售后回租安排的应收款项从人民币131.49亿元增至人民币164.38亿元，增长25.0%[172] - 流动负债为人民币511.4亿元，同比增长10.7%[32] - 流动负债总额人民币511.4亿元，同比增长10.7%[99] - 流动负债总额51,140.0百万元，较上年末增长10.7%[114] - 流动负债总额从人民币461.84亿元增至人民币511.40亿元，增长10.7%[173] - 负债总额91,043.5百万元，较上年末增长8.7%[113] - 借款（流动部分）为人民币243.089亿元，同比增长23.6%[32] - 借款余额45,321.5百万元，较上年末增长20.0%，其中银行借款占比88.7%[114][115] - 借款总额（流动+非流动）从人民币377.57亿元增至人民币453.22亿元，增长20.0%[173][174] - 即期借款占比53.6%，与上年末基本持平[115] - 应付债券余额30,899.7百万元，与上年末基本持平[116] - 应付债券总额为人民币308.997亿元，其中即期部分占65.7%达203.153亿元，非即期部分占34.3%为105.844亿元[117] - 应付债券总额从人民币314.47亿元增至人民币308.99亿元，下降1.7%[173][174] - 衍生金融负债人民币2.244亿元，同比增长127.1%[99] - 衍生金融负债224.4百万元，较上年末增长127.1%[114] - 其他负债合计人民币140.424亿元，较上年末增长4.1%[118] - 普通股股东权益141.242亿元，同比增长0.6%；其他权益工具持有人权益下降2.0%至12.119亿元[119] - 非控制权益大幅增长87.4%至人民币0.313亿元[119] - 留存利润从人民币29.67亿元增至人民币32.01亿元，增长7.9%[173] - 经营活动现金净流出人民币24.706亿元，投资活动现金净流出人民币18.598亿元[120] - 融资活动现金净流入人民币58.642亿元，同比下降3.9%[120] - 现金及现金等价物净增加人民币15.338亿元，同比下降19.6%[120] - 经营活动中使用的现金净额为24.70592亿元人民币，相比2019年同期的40.6777亿元人民币使用量减少39.3%[176] - 投资活动使用的现金净额为18.59826亿元人民币，相比2019年同期的1.2741亿元人民币使用量大幅增加1360%[176] - 融资活动产生的现金净额为58.6418亿元人民币，相比2019年同期的61.03378亿元人民币减少3.9%[176] - 期末现金及现金等价物为65.93493亿元人民币

收入和利润表现 - 收入总额为人民币71.449亿元[12] - 年度溢利为人民币13.549亿元[12] - 公司2019年总收入为人民币7144.9百万元，较2018年5332.3百万元增长34.0%[16] - 公司2019年年度溢利为人民币1354.9百万元，较2018年1311.3百万元增长3.3%[16] - 公司2019年收入总额为人民币714.49亿元，同比增长34.0%[29] - 公司2019年年度溢利为人民币135.49亿元[29] - 公司2019年收入总额人民币7,144.9百万元，同比增长34.0%[56][58] - 公司2019年年度溢利人民币1,354.9百万元，同比增长3.3%[56][57] - 年度溢利同比增长3.3%至人民币13.549亿元[125] - 公司净利息收入从2018年人民币20.136亿元增长至2019年人民币24.753亿元，增幅22.9%[127] 成本和费用变化 - 预期信用损失支出人民币1,272.4百万元，同比增长67.0%[57] - 利息支出人民币3,331.3百万元，同比增长43.8%[57] - 预期信用损失同比增长67.0%至人民币12.724亿元，反映风险计提增加[118][124] - 利息支出同比增长43.8%至人民币33.313亿元，因融资规模扩大[118][122] - 折旧摊销同比增长198.5%至人民币2.57亿元，主要来自飞机资产增加[118][119] - 公司薪酬开支总额为人民币546.4百万元，较上年同期的人民币456.2百万元增加人民币90.2百万元，同比增长19.8%[193] 盈利能力指标 - 基本每股收益为人民币0.16元[12] - 公司2019年净利润率为18.96%，较2018年24.59%下降5.63个百分点[16] - 净利息收益率为3.17%[15] - 生息资产平均收益率为6.66%[15] - 净利差为2.65%[15] - 加权平均净资产回报率为9.92%[15] - 公司2019年净利差为2.65%，较2018年2.01%扩大0.64个百分点[16] - 净利差為生息資產平均收益率與付息負債平均付息率的差額（不含經營租賃業務相關項目）[22] - 生息资产平均收益率7.23%，较上年同期6.66%有所提升[68] - 小微及个人客户平均收益率8.59%，高于大中型客户的6.30%[68] - 综合收益率从2018年8.09%上升至2019年8.59%，增加0.50个百分点[81] - 交通物流综合收益率从2018年8.40%提升至2019年8.70%[74][85] - 工业综合收益率从2018年8.30%大幅提升至2019年9.80%[74][86] - 医疗行业综合收益率从2018年8.86%提升至2019年9.63%[74] - 化工行业综合收益率从2018年5.99%提升至2019年7.01%[74] - 生息资产平均收益率从2018年6.66%上升至2019年7.23%，增加0.57个百分点[127][130] - 计息负债平均付息率从2018年4.66%下降至2019年4.58%，减少0.08个百分点[127][130] - 净利差从2018年2.01%扩大至2019年2.65%，上升0.64个百分点[127][130] 资产质量与风险指标 - 不良资产率为1.08%[15] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年0.94%上升0.14个百分点[19] - 公司2019年不良资产拨备覆盖率为265.19%，较2018年339.05%下降73.86个百分点[19] - 公司2019年不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[30] - 截至2019年末公司不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[41] - 公司2019年不良资产余额为人民币921.8百万元，较2018年增加260.9百万元[177][178] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年末上升0.1个百分点[177][178] - 公司2019年关注类生息资产占比3.7%，较2018年末上升0.7个百分点[177][180] - 公司2019年正常类生息资产占比95.2%，金额81,325.1百万元[177] - 公司2019年次级类生息资产占比1.1%，金额915.0百万元[177] - 公司2019年可疑类生息资产占比0.0%，金额6.4百万元[177] - 公司2019年损失类生息资产占比0.0%，金额0.4百万元[177] - 生息资产拨备核销金额人民币6.50亿元，同比增加42.4%[146] 资产负债结构 - 资产负债率为84.56%[15] - 公司2019年资产负债率为84.56%，较2018年84.27%上升0.29个百分点[19] - 公司2019年总资产达人民币99047.3百万元，较2018年82111.4百万元增长20.6%[18] - 公司2019年融资租赁业务应收账款总额为人民币74885.3百万元（非流动资产37934.9百万元+流动资产36950.4百万元）[18] - 公司2019年应付债券总额为人民币31447.0百万元（流动负债20114.2百万元+非流动负债11332.8百万元）[18] - 公司截至2019年12月31日权益总额达人民币1,528.98亿元，较2018年增长18.3%[29][30] - 公司截至2019年12月31日资产总额达人民币9,904.73亿元，较2018年增长20.6%[30] - 公司2019年实现融资提款人民币5,265.44亿元，计息负债平均付息率为4.58%[30] - 融资租赁业务应收款总额（流动+非流动）从2018年人民币616.527亿元增长至2019年人民币748.853亿元，增幅21.5%[131][132] - 公司总资产从2018年人民币821.114亿元增长至2019年人民币990.473亿元，增幅20.6%[132] - 应付债券总额（流动+非流动）从2018年人民币274.517亿元增长至2019年人民币314.47亿元，增幅14.6%[132][134] - 权益总额从2018年人民币129.198亿元增长至2019年人民币152.898亿元，增幅18.3%[134] - 流动负债总额从2018年人民币350.83亿元增长至2019年人民币461.837亿元，增幅31.6%[132] - 非流动借款从2018年人民币128.365亿元增长至2019年人民币180.964亿元，增幅41.0%[134] - 公司总资产达人民币990.47亿元，同比增长20.6%[135] - 融资租赁业务应收账款账面值人民币748.85亿元，同比增长21.5%[136] - 融资租赁业务应收账款总额人民币841.06亿元，同比增长21.1%[137] - 现金及银行结余增长27.4%至人民币5458.8百万元[151] - 以公允价值计量金融资产下降45.5%至人民币1288.0百万元[152] - 负债总额增长21.1%至人民币83757.5百万元[153] - 流动负债总额增长31.6%至人民币46183.7百万元[154] - 借款总额增长21.8%至人民币37757.2百万元[156] - 即期借款占比下降6.5个百分点至52.1%[157] - 应付债券增长14.6%至人民币31447.0百万元[160] - 即期应付债券占比上升17.2个百分点至64.0%[161] - 其他负债增长37.7%至人民币13493.4百万元[163] - 权益总额增长18.3%至人民币15289.8百万元[164] 业务线表现：融资租赁 - 融资租赁业务收入人民币5,268.4百万元，占总收入73.7%，同比增长42.5%[59] - 公司融资租赁业务收入为人民币526.84亿元，同比增长42.5%[105] - 融资租赁业务总收入为人民币52.684亿元，其中交通物流行业收入占比最高达41.5%，金额为人民币21.889亿元[106] - 工业行业融资租赁收入同比增长64.3%，达人民币12.438亿元，占总收入23.6%[106][109] - 交通物流行业融资租赁收入同比增长58.8%，达人民币21.889亿元[109] - 交通物流行业融资租赁应收账款余额306.93亿元，占比40.1%[141] - 工业领域融资租赁应收账款余额181.52亿元，占比23.7%[141] - 一年内到期融资租赁应收账款占比49.4%，金额415.38亿元[144] 业务线表现：经营租赁 - 经营租赁收入人民币433.6百万元，同比增长148.8%[59] - 经营租赁收入同比增长148.8%至人民币4.336亿元，主要得益于飞机租赁业务扩张[110] - 飞机经营租赁净租金收益率为6.16%，机队总账面净值达6.518亿美元（约人民币45.471亿元）[110] 业务线表现：其他业务 - 服务费收入人民币1,065.4百万元，同比增长16.8%[59] - 保理利息收入同比下降35.3%至人民币3.062亿元，因合约期满及业务审慎推进[114] - 应收保理款余额人民币76.76亿元，同比增长20.9%[145] - 委托贷款及其他贷款余额人民币11.81亿元，同比增长32.8%[145] - 物业及设备金额人民币47.30亿元，同比增长12.2%[147] 行业与客户分布 - 公司小微事业部服务中小微企业超11,000单，提供融资额近人民币80亿元[26] - 2019年公司完成业务投放人民币5778.64亿元，其中零售型业务投放人民币2873.72亿元（49.7%），机构型业务投放人民币2904.92亿元（50.3%）[39] - 公司秉持"一大一小"客户发展战略，发展大中型客户同时推动小微企业和个人客户业务[43] - 公司重点关注基础设施及医疗健康行业企业的融资需求，聚焦高端与普惠医疗健康服务项目[43] - 交通物流生息资产平均余额同比增长38.0%，从2018年人民币209.735亿元增至2019年人民币289.408亿元[77][83] - 交通物流收入同比增长42.9%，从2018年人民币17.614亿元增至2019年人民币25.169亿元[83] - 工业生息资产平均余额同比增长39.3%，从2018年人民币112.547亿元增至2019年人民币156.807亿元[77][86] - 工业收入同比增长64.5%，从2018年人民币9.338亿元增至2019年人民币15.361亿元[86] - 基础设施行业生息资产平均余额为人民币917.68亿元，同比下降21.3%[89] - 基础设施行业收入为人民币64.05亿元，同比下降27.7%[89] - 建筑与房地产行业生息资产平均余额为人民币803.56亿元，同比增长13.7%[91] - 建筑与房地产行业收入为人民币70.44亿元，同比增长22.7%[91] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币379.81亿元，同比增长22.6%[94] - 医疗行业收入为人民币36.59亿元，同比增长33.2%[95] - 化工行业收入为人民币8.35亿元，同比增长4.8%[97] - 教育行业生息资产平均余额为人民币39.39亿元，同比下降71.8%[100] - 其他行业生息资产平均余额为人民币1088.2亿元，同比增长56.5%[101] - 公司2019年工业行业资产规模增加6,854.2百万元，占比提升4.9个百分点至22.8%[181][182] - 公司2019年交通物流行业生息资产占比36.8%，金额31,467.3百万元[182] - 公司2019年前三大行业（交通物流、工业、建筑及房地产）合计占比70.3%[181][182] 融资与资金管理 - 截至2019年末公司获得金融机构授信额度约人民币931亿元，其中未使用授信余额约人民币368亿元[39] - 2019年全年融资规模折合人民币526.544亿元，间接融资占比53.7%（人民币282.88亿元），直接融资占比46.3%（人民币243.66亿元）[41] - 直接融资包含：资产支持证券112.16亿元、短期融资券10亿元、超短期融资券75亿元、资产支持票据9.5亿元、非公开定向债务融资工具27亿元及私募公司债券10亿元[41] - 公司与66家金融机构建立授信关系[39] - 公司H股2019年成功发行进一步夯实资本实力[41] - 公司将提升直接融资占总债务比例并拓展资产支持证券公司债券等多项债务工具[50] - 公司加强资产负债管理提升动态资金管理效率及闲置资金收益率[50] - 公司利率互换（包含货币掉期）名义金额为人民币511.92亿元[186] - 公司外汇远期（包含货币掉期）名义金额为人民币323.09亿元[188] - 公司通过美元计价的飞机租赁业务抵销部分外汇风险敞口[187] - 公司建立流动性风险控制指标体系并执行预警机制[183] - 公司核心流动性指标均高于内部管理要求及预警标准[185] - 公司应收融资租赁款账面值人民币8,832.6百万元质押于银行获得借款[194] - 售后回租安排应收款账面值人民币4,977.3百万元质押于银行获得借款[194] - 经营租赁设备账面值人民币4,255.4百万元及部分附属公司股权抵押于银行获得借款[194] - 公司首次公开发售所得款项净额为人民币1,963.8百万元[195] - 截至2019年12月31日已使用首次公开发售所得款项人民币1,374.7百万元[195] - 计划使用人民币1,178.3百万元（约60%）发展融资租赁业务和保理业务，已全部使用完毕[197] - 计划使用人民币589.1百万元（约30%）发展境外飞机租赁业务，尚未使用[197] - 计划使用人民币196.4百万元（约10%）补充营运资金，已全部使用完毕[197] - 公司购买飞机资产包总对价约136.76百万美元（相当于人民币929.968百万元）[199] 现金流活动 - 公司经营活动的现金流出净额为人民币93.662亿元，较上年减少[165] - 公司投资活动的现金流出净额为人民币10.255亿元，主要用于购买金融资产和飞机等物业设备[165] - 公司融资活动的现金流入净额为人民币117.605亿元，但同比下降32.4%[165][166] - 公司现金及现金等价物净增加额为人民币13.688亿元，同比下降19.4%[165] - 公司资本性支出为人民币6.398亿元，主要用于购置2架飞机和办公用房[169] 战略与未来展望 - 公司计划扩大营销网络布局覆盖四大直辖市省会城市及其他经济发达地级市[45] - 公司加强探索金融科技与小微业务流程契合点并构建小微客户数据库[46] - 公司计划向金融机构及政府机构提供数据中心投资建设运维服务[47] - 公司深化与华为等先进龙头企业合作运用供应链金融带动业务规模发展[46] - 公司持续优化信用风险管理方法与工具压力测试及风险报告体系[49] - 公司推动在智慧城市IDC及绿色环保等战略新兴领域重点项目落地[45] - 公司附属上海鼎洁建设加强整合PPP联盟资源并严格管控项目回款节奏[46] - 公司优化资产配置，重点发展先进制造、新基建和医疗健康领域[173] - 公司积极拓展资产流动性高、安全性强的飞机租赁业务[173] 公司治理与人力资源 - 公司2019年共召开4次股东大会、13次董事会和8次专业委员会会议[26] - 公司实施与投资银行业相似的MD等级职位体系及员工晋升机制[52] - 截至2019年底全职雇员总数1,653名，较2018年增加218名[191] - 公司雇员中拥有学士及以上学位者占比64.7%[191] - 公司雇员中拥有硕士及以上学历者占比19.7%[191] - 2019年分层分类实施培训项目共计108期[191] 社会责任与风险管理 - 公司向武汉捐款人民币300万元，并组织员工捐款人民币42万元[26] - 公司风险资产与净资产总额比例不超过10倍，符合监管要求[168] - 公司信用风险管理坚持"产品管理+区域管理"策略，对医疗和基础设施行业实施差异化管理[171] - 公司建立"行业+客户"二维评估体系，对客户资质实施差异化要求[171] - 2019年未发生重大操作风险事件[189] 会计政策与计算方法 - 公司於2017年改制為股份公司，2015年及2016年每股淨資產不適用[20] - 資產回報率計算方式為年度溢利除以年初及年末資產總額平均餘額[20] -

收入和利润表现 - 公司2019年上半年收入总额为3539.1百万元人民币，同比增长44.2%[20] - 公司2019年上半年收入及其他收入总额为3653.5百万元人民币，同比增长41.9%[20] - 公司2019年上半年除所得税前溢利为977.3百万元人民币，同比增长11.5%[20] - 公司2019年上半年期间溢利为728.5百万元人民币，同比增长11.9%[20] - 公司2019年上半年股东应占每股基本盈利为0.09元人民币[20] - 公司2019年上半年收入总额为人民币35.391亿元，同比增长44.2%[32] - 公司2019年上半年净利润为人民币7.285亿元，同比增长11.9%[32] - 公司2019年上半年收入总额为人民币35.391亿元，较上年同期增长44.2%[61] - 公司2019年上半年期间溢利为人民币7.285亿元，较上年同期增长11.9%[61] - 收入总额同比增长44.2%至人民币3,539.1百万元[62][64] - 除所得税前溢利为人民币977.3百万元，较上年同期人民币876.2百万元增长11.5%[103] - 期间溢利为人民币7.285亿元[147] 成本和费用表现 - 公司2019年上半年利息支出为1597.5百万元人民币，同比增长51.9%[20] - 公司2019年上半年支出总额为2676.2百万元人民币，同比增长57.6%[20] - 公司2019年上半年所得税费用为248.8百万元人民币，同比增长10.5%[20] - 利息支出同比增长51.9%至人民币1,597.5百万元[62] - 总支出为人民币2,676.2百万元，较上年同期人民币1,697.8百万元增长57.6%，主要因融资规模扩大及业务扩展[96] - 折旧及摊销为人民币117.1百万元，较上年同期人民币39.8百万元增长194.2%，主要因飞机经营租赁资产增加[97] - 员工成本为人民币276.4百万元，较上年同期人民币195.4百万元增长41.5%，主要因业务规模扩大及新业务开拓[98] - 利息支出为人民币1,597.5百万元，较上年同期人民币1,051.9百万元增长51.9%，主要因融资规模增大[99] - 预期信用损失为人民币559.2百万元，较上年同期人民币327.4百万元增长70.8%，主要因新业务投放增长及减值计提比例增加[102] - 薪酬开支总额为人民币276.4百万元，同比增加人民币81.0百万元[155] 业务线收入表现 - 融资租赁业务收入同比增长48.9%至人民币2,515.8百万元，占总收入71.1%[65] - 经营租赁收入同比大幅增长187.3%至人民币212.3百万元[65] - 服务费收入同比增长64.4%至人民币603.2百万元[65] - 保理收入同比下降43.4%至人民币163.4百万元[65] - 融资租赁业务总收入为人民币2,515.8百万元，同比增长48.9%，占总收入71.1%[86] - 交通物流行业融资租赁收入达人民币1,060.8百万元，占比42.2%，同比增长85.1%[87][88] - 工业领域融资租赁收入为人民币551.3百万元，占比21.9%，同比增长57.9%[87][88] - 经营租赁收入达人民币212.3百万元，同比增长187.3%，主要因飞机租赁业务扩张[90] - 投资净收益由截至2018年6月30日止六个月的人民币39.8百万元转为2019年同期净损失人民币27.9百万元，主要因衍生金融工具公允价值变动[93] - 其他收入从截至2018年6月30日止六个月的人民币72.9百万元增至2019年同期的人民币139.5百万元，主要因政府补助增加[94] - 净利息收入为人民币1,205.6百万元，较上年同期人民币987.1百万元增长22.1%[104] 行业资产和收入分布 - 交通物流行业生息资产平均余额为人民币276.775亿元，占集团总额37.2%，同比增长50.3%[75] - 交通物流行业收入为人民币12.576亿元，同比增长63.6%[75] - 工业行业生息资产平均余额为人民币137.767亿元，占集团总额18.5%，同比增长30.4%[78] - 工业行业收入为人民币7.165亿元，同比增长56.1%[78] - 基础设施行业生息资产平均余额为人民币100.325亿元，占集团总额13.5%，同比下降17.0%[80] - 基础设施行业收入为人民币3.625亿元，同比下降21.7%[80] - 建筑与房地产行业生息资产平均余额为人民币74.7亿元，占集团总额10.0%，同比增长3.2%[81] - 建筑与房地产行业收入为人民币3.661亿元，同比增长30.3%[81] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币3,586.7百万元，占集团生息资产比重4.8%，较去年同期增长24.0%[83] - 医疗行业2019年上半年收入达人民币158.3百万元，同比增长30.5%[83] - 其他行业生息资产平均余额为人民币11,899.3百万元，占比16.0%，同比增长30.8%[85] - 其他行业2019年上半年收入达人民币465.8百万元，同比增长62.2%[85] 资产质量与风险管理 - 不良资产率微升至0.96%，2018年同期为0.94%[28] - 公司2019年6月30日不良资产率为0.96%[32] - 公司2019年6月30日不良资产拨备覆盖率为334.66%[32] - 公司不良资产率为0.96%，不良资产拨备覆盖率为334.66%[41] - 生息资产总额78,291.5百万元人民币，其中正常类占比94.6%达74,032.4百万元[165] - 关注类资产占比4.5%达3,507.1百万元，较2018年末上升1.5个百分点[169] - 不良资产额751.9百万元人民币，不良资产率0.96%较2018年末上升0.02个百分点[165][169] - 融资租赁业务不良资产率0.99%较2018年末下降0.04个百分点[168][169] - 拨备核销金额2.694亿元，较去年同期231.8%[128] 生息资产与收益率 - 净利差同比扩大70个基点至2.71%，2018年同期为2.01%[27] - 净利息收益率为3.24%，较2018年同期的3.27%略有收窄[27] - 公司2019年上半年生息资产平均收益率为7.32%，较2018年同期6.68%有所提升[31] - 公司融资租赁业务2019年上半年平均收益率为7.56%，高于2018年同期的6.83%[31] - 生息资产平均余额同比增长23.4%至人民币74,442.7百万元[71][73] - 综合收益率同比上升1.05个百分点至8.94%[71][74] - 交通物流行业生息资产平均余额同比增长50.3%至人民币27,677.5百万元[71][73] - 工业行业生息资产平均余额同比增长30.4%至人民币13,776.7百万元[71][73] - 交通物流综合收益率从8.35%升至9.09%[75] - 工业综合收益率从8.69%升至10.40%[78] - 医疗行业综合收益率从8.39%升至8.83%，主要因客户结构优化和新增业务收益率提升[83] - 其他行业综合收益率从6.31%升至7.83%，主要因资产结构调整和新兴行业布局[85] - 净利差为2.71%，较上年同期2.01%上升0.70个百分点，主要因生息资产平均收益率上升0.64个百分点至7.32%[104][108] - 生息资产平均收益率从2018年6.68%提升至2019年7.32%[109] - 融资租赁业务平均收益率从2018年6.83%提升至2019年7.56%[109] 资产和负债状况 - 公司总资产增长10.0%至人民币903.57亿元，从2018年底的821.11亿元增加[22] - 融资租赁业务应收款总额（非流动+流动）增长10.1%至人民币678.4亿元，从2018年底的616.53亿元增加[22] - 股东应占权益大幅增长23.7%至人民币138.39亿元，相比2018年底的111.88亿元[22] - 应付债券显著增加30.1%至人民币167.22亿元，从2018年底的128.57亿元上升[22] - 公司2019年6月30日总资产达人民币903.572亿元，较2018年底增长10.0%[32] - 公司2019年6月30日净资产为人民币155.777亿元，较2018年底增长20.6%[32] - 公司总资产从2018年12月31日人民币821.114亿元增至2019年6月30日人民币903.572亿元，增长10.0%[111][117] - 融资租赁业务应收款账面值从2018年12月31日人民币616.527亿元增至2019年6月30日人民币678.404亿元，增长10.0%[118][119] - 融资租赁业务应收款总额从2018年人民币694.259亿元增至2019年人民币765.125亿元，增长10.2%[119] - 未实现融资租赁收益从2018年人民币60.682亿元增至2019年人民币68.341亿元，增长12.6%[119] - 现金及银行结余从2018年人民币42.84亿元增至2019年人民币59.719亿元，增长39.4%[111] - 应付债券从流动负债部分的人民币128.569亿元增至人民币167.22亿元，增长30.1%[114] - 衍生金融资产从2018年人民币23.26亿元降至2019年人民币8.089亿元，下降65.2%[111] - 公司权益总额从2018年人民币129.198亿元增至2019年人民币155.777亿元，增长20.6%[114] - 融资租赁业务应收款总额达765.125亿元人民币，其中1年内到期占比49.7%（380.301亿元）[125] - 交通物流行业融资租赁应收款余额284.219亿元，同比增长10.8%（增加27.615亿元）[122][123] - 工业领域融资租赁应收款余额135.206亿元，同比增长22.2%（增加24.542亿元）[122][123] - 应收保理款余额74.743亿元，较上年末增长17.8%[126] - 委托贷款及其他贷款余额11.387亿元，较上年末增长28.0%[126] - 现金及银行结余59.719亿元，较上年末增长39.4%[130] - 以公允价值计量金融资产84.47亿元，较上年末下降64.2%[131] - 物业及设备金额46.379亿元，较上年末增长10.0%（新增2架飞机）[129] - 负债总额747.794亿元，较上年末增长8.1%[134] - 公司借款总额为人民币324.271亿元，较2018年底增长4.6%[137][138] - 应付债券余额为人民币304.449亿元，同比增长10.9%[140][141] - 其他负债总额为人民币111.814亿元，同比增长14.1%[147] - 权益总额为人民币155.777亿元，同比增长20.6%[147][148] - 股东权益为人民币138.394亿元，同比增长23.7%[148] 业务投放与资产构成 - 公司2019年上半年实现融资款人民币228.333亿元[32] - 公司2019年上半年完成业务投放人民币273.482亿元，其中零售型业务投放人民币130.641亿元，机构型业务投放人民币142.841亿元[40] - 公司2019年上半年实现融资提款人民币228.333亿元，间接融资占比52.7%，直接融资占比47.3%[42] - 公司拥有飞机总数12架，总账面净值约6.659亿美元（约人民币45.78亿元）[40] - 公司承诺采购飞机总数5架，市场估值总额约2.246亿美元（约人民币15.721亿元）[40] - 交通物流行业占比37.4%达29,274.8百万元，较2018年末上升0.45个百分点[172][173] - 三大行业（交通物流/工业/基础设施）合计占比68.3%较2018年末下降1.80个百分点[172] - 工业类资产占比19.1%达14,918.6百万元，较2018年末上升1.2个百分点[173] - 基础设施类资产占比11.8%达9,249.6百万元，较2018年末下降3.5个百分点[173] - 建筑及房地产类资产占比10.5%达8,219.0百万元，较2018年末上升1.0个百分点[173] - 医疗行业资产占比4.7%达3,664.3百万元，较2018年末下降0.3个百分点[173] 财务比率 - 平均净资产回报率(ROE)为10.18%，较2018年同期的10.99%有所下降[27] - 负债比率改善至403.6%，较2018年同期的452.4%下降48.8个百分点[28] - 流动比率改善至1.26，2018年同期为1.24[28] - 公司2019年上半年平均资产回报率为1.69%[32] - 负债比率为403.6%，同比下降48.8个百分点[149] - 风险资产与净资产总额比例符合监管要求（不超过10倍）[156] 现金流状况 - 经营活动的现金流出净额为人民币4,067.8百万元，较上期减少[151] - 投资活动的现金流出净额为人民币127.4百万元[152] - 融资活动产生的现金流入净额为人民币6,103.4百万元，同比下降21.5%[151][152] - 现金及现金等价物净增加额为人民币1,908.2百万元，同比增长2.7%[151] - 期末现金及现金等价物为人民币5,576.5百万元，同比增长45.7%[151] - 汇率变动对现金的影响为人民币5.6百万元，同比增幅1,766.7%[151] 融资与资本管理 - 利率互换名义金额为人民币537.49亿元[178] - 外汇远期名义金额为人民币329.49亿元[179] - 质押应收融资租赁款人民币1723.52亿元获得银行借款[181] - 质押售后回租应收款人民币167.66亿元获得银行借款[181] - 抵押经营租赁设备账面价值人民币428.05亿元获得银行借款[181] - 首次公开发售所得款项净额人民币196.16亿元[183] - 计划60%募资额（约117.7亿元）发展融资租赁及保理业务[183] - 计划30%募资额（约58.85亿元）发展境外飞机租赁业务[183] - 计划10%募资额（约19.62亿元）补充营运资金[183] - 拟派发中期股息总额4.12亿元（每10股0.50元）[187] - 资本性支出人民币502.5百万元，主要用于购置2架飞机[157] 公司治理与股权结构 - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板上市[10] - 公司总部设在上海并建立了六大业务部门，在各地设立了17家分公司[10] - 海通证券股份有限公司持有海通开元投资有限公司及海通国际控股有限公司100%股份权益[193] - 海通证券股份有限公司持有4,559,153,176股H股，占公司已发行股份总数55.36%及同类股份78.68%[193] - 海通证券股份有限公司持有2,440,846,824股内资股，占公司已发行股份总数29.64%及同类股份100%[193] - 海通国际控股有限公司持有海通恒信金融集团有限公司100%股份权益[194] - 海通国际控股有限公司通过海通恒信金融集团有限公司持有4,559,153,176股H股，占公司已发行股份总数55.36%及同类股份78.68%[193] - 公司H股于香港联交所主板上市日期为2019年6月3日[199] - 报告期为截至2019年6月30日止六个月[199] - 公司股份每股面值为人民币1.00元[199] - 公司控股股东为海通证券股份有限公司[198] - 公司最终控股股东为海通证券股份有限公司[198] - 公司注册名称为海通恒信国际租赁股份有限公司[198] - 公司股份以港元认购及买卖[198] - 公司股本中每股面值为人民币1.00元[199] - 公司全职雇员总数1,525人，较去年同期增加235人[155] 税务事项 - 外籍个人股东从公司取得股息红利暂免征收个人所得税[188] - 非居民企业股东通过H股取得股息按10%税率代扣企业所得税[188] - 内地个人投资者通过深港通投资H股股息按20%税率代扣个人所得税[188] - 内地企业投资者连续持有H股满12个月取得的股息红利免征企业所得税[188] 其他重要事项 - 中国2019年上半年GDP同比增长6.3%，第三产业增加值