担保情况 - 本次为内蒙古茂业百货担保金额10000万元[2] - 实际担保余额15000万元[2] - 截至公告日公司及控股子公司对外担保总额156323万元，占比22.41%[3] - 为内蒙古茂业百货担保最高本金限额10000万元，保证期3年[4] - 截至公告日公司及控股子公司对外实际担保约23万元，占比0.00%[13] - 截至公告日对控股子公司担保总额约156300万元（不含本次），占比22.41%[13] - 无逾期担保[13] 子公司情况 - 茂业商业持有内蒙古茂业百货85%股份[7] - 2025年1 - 3月子公司资产总额569263.85万元，负债364840.78万元，净额204423.07万元，营收17568.69万元，净利润544.77万元[8] - 2024年度子公司资产总额562306.83万元，负债358410.86万元，净额203895.97万元，营收73977.81万元，净利润640.74万元[8] 贷款与抵押 - 内蒙古茂业百货拟向鄂尔多斯银行申请10000万元流动资金贷款，期限不超一年[4] - 公司同意子公司及其全资子公司以部分资产抵押担保[12] - 抵押房产建筑面积40064.84平方米[4][9] 会议情况 - 2025年7月10日第十届董事会第四十一次会议审议通过担保议案[5] - 会议以9票同意、0票反对、0票弃权通过[11]

控股股东股份质押及解除质押情况 - 茂业商业控股股东茂业商厦及其一致行动人合计持有公司股份1,497,380,497股，占公司总股本的86.45% [2] - 茂业商厦及其一致行动人累计质押股份408,380,000股，占其持股总数的29.15%，占公司总股本的23.58% [2] - 茂业商厦将持有的89,200,000股无限售流通股质押给海通资管，用于日常经营周转 [3] 股份质押及解押细节 - 本次质押股份未被用作重大资产重组业绩补偿等事项的担保或其他保障用途 [3] - 茂业商厦已办理部分无限售流通股的股票质押解除登记手续 [4] 控股股东资信及风险控制 - 茂业商厦资信状况良好，具备资金偿还能力和风险控制能力，还款资金来源包括经营所得及投资分红等 [4] - 本次质押风险可控，不会导致公司实际控制权变更或对公司经营治理产生影响 [5] - 如后续出现预警风险，茂业商厦可能采取提前偿还贷款、追加质押等措施 [5]

股份持有 - 茂业商厦及其一致行动人持有公司股份14.97亿股，占总股本86.45%[2] 股份质押 - 茂业商厦累计质押股份4.98亿股，占所持股份35.51%，占总股本28.73%[5] - 2025年6月25日质押8920万股给海通资管，用于日常经营[4] 股份解质 - 2025年6月26 - 27日解除质押8917万股，剩余质押4.08亿股[8] 风险评估 - 茂业商厦资信良好，质押风险可控[9] 信息披露 - 公司将持续关注股份质押并及时披露信息[10]

担保情况 - 为深圳茂业百货本次担保2亿元，累计已担保1.2亿元（不含本次）[2] - 抵押和质押资产为成都茂业天地南区商业用房及经营收入，担保金额2亿元[9][10][11] - 保证担保人为公司等，担保金额2亿元，方式为连带责任保证[13] - 抵押、质押、保证担保期限均为三年[13] 授信情况 - 深圳茂业百货拟向广发银行深圳分行申请2亿元综合授信额度，期限一年[5] 财务数据 - 2024年底资产73.64亿、负债49.56亿、净资产24.07亿，2025年3月资产75.34亿、负债51.02亿、净资产24.32亿[8] - 2024年度营收5.48亿、净利润0.98亿，2025年1 - 3月营收1.20亿、净利润0.25亿[8] 其他 - 2025年6月27日公司董事会通过担保议案[6][14] - 截至公告日，公司对外担保总额52万，对控股子公司担保总额11.54亿（不含本次）[15] - 深圳茂业百货注册资本5.37亿[7]

会议情况 - 公司第十届董事会第四十次会议于2025年6月27日召开[1] - 应参与表决董事9人，实际参与表决9人[1] - 全体董事同意豁免会议通知期限[1] 议案表决 - 《豁免会议通知期限议案》表决：同意9票，反对0票，弃权0票[2] - 《为子公司贷款担保议案》表决：同意9票，反对0票，弃权0票[5]

董事会决议公告 - 茂业商业第十届董事会第三十九次会议于2025年6月25日以现场结合通讯方式召开，应参与表决董事9人，实际参与表决9人，会议符合《公司法》和《公司章程》要求 [1] - 会议审议通过三项议案，包括向民生银行申请授信、向控股股东借款及新增日常关联交易预计 [1][2][3] 授信申请议案 - 公司拟向民生银行成都分行申请3亿元人民币综合授信额度，期限12个月 [1] - 授信以全资子公司成商控股所属的成都市高新区天府大道北段28号1栋-1层物业作为抵押 [1] - 该授信为存量贷款，目前正常存续，抵押物无变化 [2] - 授权董事长在授信额度内签署相关法律文件 [2] 关联交易议案 - 审议通过向控股股东申请借款的关联交易议案，具体内容详见2025年6月26日披露的公告 [2] - 审议通过新增2025年度日常关联交易预计议案，6名关联董事回避表决 [3] - 新增日常关联交易议案获得3票同意，0票反对，0票弃权 [3]

交易概述 - 公司拟向控股股东茂业商厦申请额度不超过人民币1.4亿元借款，期限3年，可循环滚动使用，利率不高于银行同期贷款基准利率，无抵押或担保 [1][2] - 截至公告日，公司向茂业商厦实际借款余额为2亿元 [1][2] - 茂业商厦持有公司80.90%股份，本次交易构成关联交易，但免于审议和披露 [2] 借款人基本情况 - 茂业商厦成立于1996年1月31日，注册资本44500万美元，法定代表人张静，经营业务涵盖百货、餐饮、物业租赁等 [2] - 茂业商厦股权结构：茂业百货（中国）有限公司持股99.0562%，中兆投资管理有限公司持股0.9438% [3] - 截至2024年12月31日，茂业商厦财务数据未披露具体数值 [3] 交易主要内容 - 借款主要用于偿还银行贷款、补充运营资金、支付供应商货款等日常经营活动 [3] - 借款利率不高于银行同期贷款基准利率，体现控股股东对公司的支持 [3] 交易审议程序 - 公司董事会全票通过《关于向控股股东申请借款暨关联交易的议案》 [4]

关联交易审议程序 - 董事会以6票同意、0票反对、0票弃权审议通过新增2025年度日常关联交易预计议案，关联董事回避表决 [1] - 监事会认为新增关联交易基于正常经营需求，定价参照市场价格及行业标准，程序合规 [1] - 独立董事审查认为交易符合商业惯例，定价公允且不影响公司独立性，同意提交董事会审议 [2] 关联方基本情况 - 关联方山西茂业置地成立于11月18日，注册资本11万元，主营业务涵盖日用百货、化妆品、通讯器材等零售业务 [2] - 山西茂业置地为公司控制的关联企业，由茂业资产管理有限公司100%持股 [2] - 关联方2023年资产总额416,014万元，负债总额158,318万元，净利润2,867万元 [4] 交易金额及类别 - 2025年新增关联交易预计总金额不超过6,000万元，主要为向山西茂业置地销售商品 [5] - 2024年度公司与山西茂业置地未发生关联交易 [2] - 交易付款采用预收款形式以保障资金及货品安全 [7] 交易定价及政策 - 定价参照市场价格、行业标准及政府指导价，经双方协商确定 [3] - 合同签署流程及结算方式按行业公认标准执行 [5] - 交易条款明确供货方交付商品后购货方不可退货或撤销协议 [3] 交易目的及影响 - 交易旨在拓展To B团购业务，形成零售与团购双轮驱动模式，改善公司经营状况 [6] - 关联方可借助公司品牌优势提升采购标准化能力，降低采购成本 [6] - 交易不会导致公司对关联方形成业务依赖，不影响独立性 [7] 行业背景 - 零售行业仍处于筑底阶段，消费意愿与动能未完全复苏，公司近三年营收及盈利能力持续下滑 [6]

借款信息 - 拟向茂业商厦申请不超1.4亿元借款，期限3年可循环[2][3][8] - 按不高于银行同期贷款基准利率付息，提前偿还无额外费用[2][3][4][8] - 借款用于日常生产经营活动[8][9] 关联情况 - 茂业商厦持股80.90%，本次交易构成关联交易[4][6] 财务数据 - 截至公告日，实际借款余额2亿元[3][4] - 2024年末，茂业商厦总资产4439416.15万元等[7] 决策情况 - 2025年6月25日董事会通过借款议案[11]

关联交易决策 - 2025年6月25日董事会、监事会通过新增2025年度日常关联交易预计议案[3][5] 关联方情况 - 山西茂业置地主营房地产开发与销售，2022 - 2025年3月31日资产、负债等数据有变化[8][10] 交易详情 - 与山西茂业置地预计关联交易金额6000万元，占比3.17%，已发生金额为0[10][11] 交易目的与方式 - 拓展To B团购业务，采用预收款把控履约风险[15]