担保决策 - 2025年7月10日董事会通过担保议案[1][2][3] 担保详情 - 为内蒙古茂业集团10000万元贷款提供连带责任担保[1][3] - 单笔借款期限不超一年，保证期间3年[1][3] - 内蒙古茂业集团及其子公司以部分资产抵押[1][3] 公告问题 - 2025年7月11日担保公告部分表述有误[1]

财务数据关键指标变化 - 公司预计2025年上半年归属上市公司股东净利润约3142.13万元到4713.19万元，同比减少10497.13万元到12068.20万元，降幅69.01%到79.34%[4][5] - 公司预计2025年上半年归属上市公司股东扣非净利润约3191.87万元到4762.93万元，同比减少8342.19万元到9913.25万元，降幅63.66%到75.64%[4][5] - 上年同期利润总额20257.11万元，归属母公司所有者净利润15210.33万元，归属母公司所有者扣非净利润13105.12万元[6] - 上年同期每股收益0.0878元[6] 管理层讨论和指引 - 零售百货行业筑底，居民消费未完全复苏致公司营收下滑[7] - 公司对现有门店升级改造与转型影响短期业绩[7] - 公司未来将坚持调改升级，聚焦零售主业，增加体验业态布局[7] - 公司将围绕经营流量提升商业价值，优化品牌及品类[7] - 公司将拥抱互联网技术，推进数字化转型升级[8] 其他没有覆盖的重要内容 - 预告数据为初步核算，准确财务数据以2025年半年度报告为准[10]

业绩预告 - 公司预计2025年上半年归属于上市公司股东的净利润约为3142 13万元到4713 19万元 [1] - 预计净利润同比减少1 05亿元到1 21亿元 [1] - 净利润同比减少幅度为69 01%到79 34% [1] 扣非净利润 - 公司预计2025年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润约为3191 87万元到4762 93万元 [1] - 预计扣非净利润同比减少8342 19万元到9913 25万元 [1] - 扣非净利润同比减少幅度为63 66%到75 64% [1]

担保情况 - 本次为内蒙古茂业百货担保金额10000万元[2] - 实际担保余额15000万元[2] - 截至公告日公司及控股子公司对外担保总额156323万元，占比22.41%[3] - 为内蒙古茂业百货担保最高本金限额10000万元，保证期3年[4] - 截至公告日公司及控股子公司对外实际担保约23万元，占比0.00%[13] - 截至公告日对控股子公司担保总额约156300万元（不含本次），占比22.41%[13] - 无逾期担保[13] 子公司情况 - 茂业商业持有内蒙古茂业百货85%股份[7] - 2025年1 - 3月子公司资产总额569263.85万元，负债364840.78万元，净额204423.07万元，营收17568.69万元，净利润544.77万元[8] - 2024年度子公司资产总额562306.83万元，负债358410.86万元，净额203895.97万元，营收73977.81万元，净利润640.74万元[8] 贷款与抵押 - 内蒙古茂业百货拟向鄂尔多斯银行申请10000万元流动资金贷款，期限不超一年[4] - 公司同意子公司及其全资子公司以部分资产抵押担保[12] - 抵押房产建筑面积40064.84平方米[4][9] 会议情况 - 2025年7月10日第十届董事会第四十一次会议审议通过担保议案[5] - 会议以9票同意、0票反对、0票弃权通过[11]

控股股东股份质押及解除质押情况 - 茂业商业控股股东茂业商厦及其一致行动人合计持有公司股份1,497,380,497股，占公司总股本的86.45% [2] - 茂业商厦及其一致行动人累计质押股份408,380,000股，占其持股总数的29.15%，占公司总股本的23.58% [2] - 茂业商厦将持有的89,200,000股无限售流通股质押给海通资管，用于日常经营周转 [3] 股份质押及解押细节 - 本次质押股份未被用作重大资产重组业绩补偿等事项的担保或其他保障用途 [3] - 茂业商厦已办理部分无限售流通股的股票质押解除登记手续 [4] 控股股东资信及风险控制 - 茂业商厦资信状况良好，具备资金偿还能力和风险控制能力，还款资金来源包括经营所得及投资分红等 [4] - 本次质押风险可控，不会导致公司实际控制权变更或对公司经营治理产生影响 [5] - 如后续出现预警风险，茂业商厦可能采取提前偿还贷款、追加质押等措施 [5]

股份持有 - 茂业商厦及其一致行动人持有公司股份14.97亿股，占总股本86.45%[2] 股份质押 - 茂业商厦累计质押股份4.98亿股，占所持股份35.51%，占总股本28.73%[5] - 2025年6月25日质押8920万股给海通资管，用于日常经营[4] 股份解质 - 2025年6月26 - 27日解除质押8917万股，剩余质押4.08亿股[8] 风险评估 - 茂业商厦资信良好，质押风险可控[9] 信息披露 - 公司将持续关注股份质押并及时披露信息[10]

担保情况 - 为深圳茂业百货本次担保2亿元，累计已担保1.2亿元（不含本次）[2] - 抵押和质押资产为成都茂业天地南区商业用房及经营收入，担保金额2亿元[9][10][11] - 保证担保人为公司等，担保金额2亿元，方式为连带责任保证[13] - 抵押、质押、保证担保期限均为三年[13] 授信情况 - 深圳茂业百货拟向广发银行深圳分行申请2亿元综合授信额度，期限一年[5] 财务数据 - 2024年底资产73.64亿、负债49.56亿、净资产24.07亿，2025年3月资产75.34亿、负债51.02亿、净资产24.32亿[8] - 2024年度营收5.48亿、净利润0.98亿，2025年1 - 3月营收1.20亿、净利润0.25亿[8] 其他 - 2025年6月27日公司董事会通过担保议案[6][14] - 截至公告日，公司对外担保总额52万，对控股子公司担保总额11.54亿（不含本次）[15] - 深圳茂业百货注册资本5.37亿[7]

会议情况 - 公司第十届董事会第四十次会议于2025年6月27日召开[1] - 应参与表决董事9人，实际参与表决9人[1] - 全体董事同意豁免会议通知期限[1] 议案表决 - 《豁免会议通知期限议案》表决：同意9票，反对0票，弃权0票[2] - 《为子公司贷款担保议案》表决：同意9票，反对0票，弃权0票[5]

董事会决议公告 - 茂业商业第十届董事会第三十九次会议于2025年6月25日以现场结合通讯方式召开，应参与表决董事9人，实际参与表决9人，会议符合《公司法》和《公司章程》要求 [1] - 会议审议通过三项议案，包括向民生银行申请授信、向控股股东借款及新增日常关联交易预计 [1][2][3] 授信申请议案 - 公司拟向民生银行成都分行申请3亿元人民币综合授信额度，期限12个月 [1] - 授信以全资子公司成商控股所属的成都市高新区天府大道北段28号1栋-1层物业作为抵押 [1] - 该授信为存量贷款，目前正常存续，抵押物无变化 [2] - 授权董事长在授信额度内签署相关法律文件 [2] 关联交易议案 - 审议通过向控股股东申请借款的关联交易议案，具体内容详见2025年6月26日披露的公告 [2] - 审议通过新增2025年度日常关联交易预计议案，6名关联董事回避表决 [3] - 新增日常关联交易议案获得3票同意，0票反对，0票弃权 [3]

交易概述 - 公司拟向控股股东茂业商厦申请额度不超过人民币1.4亿元借款，期限3年，可循环滚动使用，利率不高于银行同期贷款基准利率，无抵押或担保 [1][2] - 截至公告日，公司向茂业商厦实际借款余额为2亿元 [1][2] - 茂业商厦持有公司80.90%股份，本次交易构成关联交易，但免于审议和披露 [2] 借款人基本情况 - 茂业商厦成立于1996年1月31日，注册资本44500万美元，法定代表人张静，经营业务涵盖百货、餐饮、物业租赁等 [2] - 茂业商厦股权结构：茂业百货（中国）有限公司持股99.0562%，中兆投资管理有限公司持股0.9438% [3] - 截至2024年12月31日，茂业商厦财务数据未披露具体数值 [3] 交易主要内容 - 借款主要用于偿还银行贷款、补充运营资金、支付供应商货款等日常经营活动 [3] - 借款利率不高于银行同期贷款基准利率，体现控股股东对公司的支持 [3] 交易审议程序 - 公司董事会全票通过《关于向控股股东申请借款暨关联交易的议案》 [4]