营业收入情况 - 本报告期营业收入18,649,110千元，同比增长16.15%；年初至报告期末为53,756,462千元，同比增长14.88%[5] - 报告期内营业收入537.56亿元，同比增长14.88%[19] - 2022年前三季度营业收入537.56亿美元，较2021年前三季度的467.94亿美元增长14.9%[25] - 2022年前三季度营业收入48,974,779千元，2021年前三季度为43,958,911千元[32] 净利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润7,108,251千元，同比增长31.51%；年初至报告期末为20,488,594千元，同比增长31.31%[5] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润204.89亿元，同比增长31.31%[19] - 2022年前三季度净利润212.13亿美元，较2021年前三季度的161.15亿美元增长31.6%[25] - 2022年前三季度净利润19,015,941千元，2021年前三季度为14,948,848千元[32] 每股收益情况 - 本报告期基本每股收益0.48元/股，同比增长29.73%；年初至报告期末为1.34元/股，同比增长32.67%[5] - 2022年基本每股收益1.34元，2021年为1.01元[26] - 2022年稀释每股收益1.14元，2021年为0.87元[26] 资产与权益情况 - 本报告期末总资产2,922,769,309千元，较上年度末增长11.60%；归属于上市公司股东的所有者权益206,257,008千元，较上年度末增长7.30%[5] - 报告期末资产总额2.92万亿元，较上年末增长11.60%；各项存款余额1.64万亿元，较上年末增长12.72%；各项贷款余额1.58万亿元，较上年末增长13.17%[19] - 2022年9月30日资产总计292.28亿美元，较2021年12月31日的261.89亿美元增长11.6%[22] - 2022年9月30日负债合计270.99亿美元，较2021年12月31日的242.08亿美元增长11.9%[22] - 2022年9月30日资产总计2,808,237,026元，2021年12月31日为2,530,828,434元[29] 非经常性损益情况 - 非流动资产处置损益本报告期为539千元，年初至报告期末为68,899千元[6] - 计入当期损益的政府补助本报告期为152,011千元，年初至报告期末为377,611千元[7] 金融资产变动情况 - 衍生金融资产较上年末变动比例为37.06%，原因是衍生金融资产增加[8] - 买入返售金融资产较上年末变动比例为 - 47.95%，原因是买入返售金融资产减少[8] 股东持股情况 - 江苏省国际信托有限责任公司持股1,206,607,072股，持股比例8.17%[9] - 江苏凤凰资产管理有限责任公司若转融通业务股票全部归还，实际持有公司A股占总股本1.88%[9] 贷款与存款业务情况 - 报告期末小微贷款余额5705亿元，较上年末增长19%；普惠小微贷款余额1403亿元，较上年末增长25%；零售贷款余额5834亿元，较上年末增长4%；零售AUM规模10882亿元，较上年末增长18%[20] - 报告期末对公存款947144514千元，对私存款514189212千元，其他存款174484963千元[11] - 报告期末对公贷款862920271千元，对私贷款583370029千元，贴现138350147千元[11] 收入结构情况 - 报告期内利息净收入383.53亿元，同比增长12.82%；非息收入154.04亿元，同比增长20.34%；手续费及佣金净收入50.42亿元，同比增长12.76%；投资收益80.15亿元，同比增长28.75%[20] - 2022年前三季度利息净收入383.53亿美元，较2021年前三季度的339.93亿美元增长12.8%[25] - 2022年前三季度手续费及佣金净收入50.42亿美元，较2021年前三季度的44.71亿美元增长12.8%[25] - 2022年前三季度利息收入80,408,014千元，2021年前三季度为74,470,253千元[32] - 2022年前三季度利息支出45,643,777千元，2021年前三季度为43,067,199千元[32] 资产质量指标情况 - 报告期末不良贷款率0.96%，较上年末下降0.12个百分点；拨备覆盖率360.05%，较上年末提升52.33个百分点；关注类贷款比例1.29%，较上年末下降0.05个百分点[20] 资本充足率情况 - 报告期末核心一级资本充足率8.75%，一级资本充足率10.84%，资本充足率13.06%[13] 杠杆率情况 - 报告期末杠杆率6.27%，上年末为6.54%[14] 流动性覆盖率情况 - 报告期末流动性覆盖率221.09%[16] 现金流量情况 - 2022年前三季度经营活动产生的现金流量净额为 -6.36亿美元，2021年前三季度为82.31亿美元[27] - 2022年前三季度投资活动使用的现金流量净额为 -53.68亿美元，2021年前三季度为 -29.36亿美元[27] - 2022年前三季度经营活动现金流入小计285,121,290，2021年为316,138,390[34] - 2022年前三季度经营活动现金流出小计290,631,285，2021年为245,747,491[34] - 2022年前三季度经营活动产生的现金流量净额为 - 5,509,995，2021年为70,390,899[34] - 2022年前三季度投资活动现金流入小计850,536,218，2021年为702,282,476[34] - 2022年前三季度投资活动现金流出小计901,870,991，2021年为719,064,222[34] - 2022年前三季度投资活动使用的现金流量净额为 - 51,334,773，2021年为 - 16,781,746[34] - 2022年筹资活动现金流入小计338,797,109，2021年为186,750,000[35] - 2022年筹资活动现金流出小计306,176,195，2021年为245,090,478[35] - 2022年筹资活动使用的现金流量净额为32,620,914，2021年为 - 58,340,478[35] - 2022年现金及现金等价物净增加额为 - 23,186,159，2021年为 - 5,361,047[35] 其他综合收益与综合收益总额情况 - 2022年其他综合收益的税后净额208,656千元，2021年为965,864千元[32] - 2022年综合收益总额19,224,597千元，2021年为15,914,712千元[32] 债务证券现金收入情况 - 2022年第三季度发行债务证券收到现金340,793,807元，2021年同期为190,350,000元[28] 营业支出与利润情况 - 2022年前三季度营业支出25,587,583千元，2021年前三季度为25,180,705千元[32] - 2022年前三季度营业利润23,387,196千元，2021年前三季度为18,778,206千元[32]

公司基本信息 - A股股票代码为600919，优先股代码为360026，可转债代码为110053[6] - 公司注册地址/办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001[6] - 公司于2007年1月24日挂牌开业，2016年8月2日在上海证券交易所上市[8] 会议与人员变动 - 本次会议应出席董事15名，现场出席11名，视频出席3名，董事姜健因公务未出席，授权委托董事胡军行使表决权[2] - 2022年3月8日陈志斌辞去外部监事职务，5月11日选举潘俊、刘伟为外部监事，选举沈坤荣为独立董事[136] - 2022年3月8日陈志斌辞去公司外部监事等职务，股东大会选举产生新监事前继续履职[187] 利润分配情况 - 公司2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 2022年中期不进行利润分配或资本公积转增股本，已向2022年5月25日收市后登记在册的普通股股东派发2021年度现金股利，每股派0.40元（含税），共计派发5,907,855,650元[138] 报告期相关时间 - 报告期内持续督导期间为2021年1月14日起至2022年12月31日[7] 公司排名与荣誉 - 在2022年度全球1000强银行排名中列第71位，在2022年全球银行品牌500强榜单中列第72位[8] - 公司获得“先进基层党组织”“江苏省优秀企业”等多项荣誉称号[8][9] 公司组织架构 - 公司下辖17家分行和4家子公司，机构实现江苏省内县域全覆盖[8] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入35,107,352千元，较上年同期增长14.22%[11] - 本报告期归属于母公司股东的净利润13,380,343千元，较上年同期增长31.20%[11] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额44,073,963千元，较上年同期减少17.86%[11] - 本报告期末归属于母公司股东的净资产199,516,421千元，较上年度末增长3.79%[11] - 本报告期基本每股收益0.85元/股，较上年同期增长32.81%[12] - 2022年6月30日资产总额2,870,587,131千元，较2021年12月31日增长9.61%[11][13] - 2022年6月30日负债总额2,664,773,150千元，较2021年12月31日增长10.07%[13] - 2022年6月30日资本充足率为12.94%，较2021年12月31日下降0.44个百分点[15] - 2022年6月30日不良贷款率为0.98%，较2021年12月31日下降0.1个百分点[15] - 以公允价值计量的资产合计从期初的509,773,263千元增长至期末的627,197,034千元，增幅为23.03%[19] - 报告期末并表总资本净额为245,745,131千元，非并表为230,551,192千元[20] - 2022年6月30日并表核心一级资本充足率为8.57%，一级资本充足率为10.70%，资本充足率为12.94%[21] - 2021年12月31日并表杠杆率为6.54%，非并表为6.33%[22] - 2022年6月30日并表流动性覆盖率为196.93%，合格优质流动性资产为244,898,414千元，未来30天现金净流出量期末数值为133,180,866千元[23] - 2022年6月30日净稳定资金比例为104.97%，可用稳定资金为15179亿元，所需稳定资金为14461亿元[25] - 报告期内公司净息差为2.36%、净利差为2.15%，较上年末分别提升8BP和12BP[27] - 生息资产收益率为4.59%，其中发放贷款及垫款平均利率5.41%，金融投资平均利率3.82%[27] - 计息负债付息率为2.46%，其中吸收存款平均利率2.34%，已发行债务证券平均利率2.97%[27] - 其他综合收益较期初增加576,745千元，变动幅度为25.45%[31] - 股东权益合计较期初增加7,758,233千元，变动幅度为3.92%[31] - 报告期末，公司资产总额2.87万亿元，较上年末增长9.61%；各项存款余额1.63万亿元，较上年末增长12.31%；各项贷款余额1.53万亿元，较上年末增长9.59%[37] - 报告期内，公司实现营业收入351.07亿元，同比增长14.22%；归属于上市公司股东的净利润133.80亿元，同比增长31.20%[37] - 报告期末，公司ROA（年化）为1.01%，同比提升0.15个百分点；ROE（年化）为16.09%，同比提升2.89个百分点[38] - 报告期末，公司不良贷款率0.98%，较上年末下降0.1个百分点；拨备覆盖率340.65%，较上年末提升32.93个百分点[38] - 本行2022年报告期内营业收入351.07亿元，同比增长14.22%[60] - 本行2022年报告期内利息净收入255.38亿元，同比增长14.08%[60][63] - 本行2022年报告期内手续费及佣金净收入35.92亿元，同比增长14.77%[60] - 本行2022年报告期内营业支出178.99亿元，同比增长2.89%[60] - 本行2022年报告期内归属于母公司股东的净利润133.80亿元，同比增长31.20%[60] - 本行2022年报告期内汇兑净收益290,687千元，同比增长287.18%；其他业务收入67,100千元，同比增长140.18%；其他业务成本39,973千元，同比增长166.45%[62] - 2022年上半年利息收入合计565.44亿元，2021年同期为513.74亿元；利息支出合计310.05亿元，2021年同期为289.88亿元[64][65] - 2022年上半年手续费及佣金净收入35.92亿元，同比增长14.77%；手续费及佣金收入38.02亿元，同比增长12.68%；手续费及佣金支出2.10亿元，同比下降14.02%[66] - 2022年上半年业务及管理费71.62亿元，同比增长9.94%；成本收入比20.40%[68] - 报告期末公司资产总额28706亿元，较上年末增长9.61%；负债总额26648亿元，较上年末增长10.08%[70][71] - 报告期末发放贷款及垫款余额14894亿元，较上年末增长9.58%；衍生及金融投资10258亿元，较上年末增长11.46%[70] - 报告期末吸收存款余额16590亿元，较上年末增长12.18%；已发行债务证券4337亿元，较上年末增长0.21%[71] - 资产负债表中其他债权投资较上年末增长34.01%，其他权益工具投资增长33.05%，交易性金融负债增长3705.43%，应交税费减少37.49%[73] - 报告期末各项贷款余额15344亿元，较上年末增长9.59%，其中对公贷款余额8520亿元，较上年末增长17.35%[74] - 报告期末零售贷款余额5575亿元；贴现余额1249亿元，较上年末增长10.87%[74] - 2022年上半年利息净收入255.38亿元，2021年同期为223.86亿元[66] - 2022年6月30日各项贷款余额为1534.42亿元，2021年12月31日为1400.17亿元[75][79][82][84] - 2022年6月30日应计利息为59.92亿元，2021年12月31日为55.37亿元[76] - 2022年6月30日减值准备为510.24亿元，2021年12月31日为465.81亿元[76] - 2022年6月30日账面价值为1489.38亿元，2021年12月31日为1359.13亿元[76] - 报告期末买入返售金融资产账面价值90亿元，较上年末增长12.08%[87] - 2022年6月30日证券类买入返售金融资产合计89.70亿元，2021年12月31日为80.04亿元[88] - 报告期末交易性金融资产账面价值3217亿元，较上年末增长20.55%，其中基金投资1922亿元，增长33.29%；债券投资944亿元，增长25.80%；理财投资244亿元，下降9.19%[89] - 报告期末债权投资账面价值5414亿元，较上年末增长1.84%，其中债券投资4066亿元，增长11.34%；资管信托计划投资973亿元，下降23.14%；资产支持证券投资349亿元，下降1.55%[91] - 报告期末其他债权投资账面价值1602亿元，较上年末增长34.01%，其中债券投资1511亿元，增长29.01%[93] - 报告期末其他权益工具投资账面价值2.89亿元[96] - 报告期末吸收存款余额16590亿元，较上年末增长12.18%，各项存款余额16298亿元，增长12.31%，对公存款余额9796亿元，占比60.11%，增长6.68%；个人存款余额4977亿元，占比30.53%，增长17.62%[97] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项余额2053亿元，较上年末增长16.36%[100] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末，公司对公存款余额9796亿元，较上年末增长6.68%；对公贷款余额8520亿元，较上年末增长17.35%[39] - 报告期末，公司制造业贷款余额1922亿元，较上年末增长20%，占各项贷款余额比例为12.52%，较上年末提升1.09个百分点[40] - 报告期末，公司基础设施贷款余额3265亿元，较上年末增长17%[40] - 报告期末，集团口径绿色融资规模突破3000亿元，较上年末增长44%；全行绿色信贷余额1999亿元，较上年末增长57%[41] - 报告期末，公司小微贷款余额5670亿元，新增864亿元，余额、增量均居江苏省内第一；科技型企业贷款余额1371亿元，连续多年居江苏省内第一[42] - 报告期末，公司零售存款余额4977亿元，较上年末增长17.62%；零售贷款余额5575亿元；零售AUM达10478亿元，较上年末增长13.57%[44] - 报告期末财私客户数较上年末增长16%[45] - 报告期末信用卡累计发卡574万张，较上年末增长13%，同比增长26%；信用卡贷款余额310亿元，较上年末增长9%，同比增长19%[46] - 报告期末手机银行APP客户超过1400万户，月活跃客户数居城商行第一；直销银行管理资产超1100亿元，“天天理财”AUM较上年末增长39%[48] - 报告期末金融投资资产余额10236亿元，较上年末增长11.48%[49] - 完成100亿元小微债发行工作[50] - 报告期末理财产品规模4676亿元，较上年末增长12.7%，连续26个季度获评《普益标准》“综合理财能力”国内城商行第1名[50] - 报告期末托管资产余额37570亿元，较上年末增长8.14%，证券投资基金托管规模居城商行第1位，数量突破100只[51] 贷款相关分布情况 - 贷款行业分布中，租赁和商务服务业贷款余额1974.39亿元，占比12.86%；制造业贷款余额1922.26亿元，占比12.52%；批发和零售业贷款余额1034.42亿元，占比6.74%[77][78] - 贷款地区分布中，江苏地区贷款余额12962.69亿元，占比84.48%；长三角地区（不含江苏）贷款余额1056.33亿元，占比6.88%；珠三角地区贷款余额678.33亿元，占比4.42%；环渤海地区贷款余额646.82亿元，占比4.22%[80][82] - 贷款担保方式分布中，信用贷款余额5565.11亿元，占比36.27%；保证贷款余额4980.87亿元，占比32.46%；附担保物贷款余额4798.19亿元，占比31.27%[83][84] 贷款风险相关情况 - 全行前十名客户贷款余额合计326.13亿元，占各项贷款余额比例2.12%，占资本净额比例13.27%[85][86][87] - 公司针对信用风险设计管理架构、政策和流程，采取调优信贷政策等六项措施，信用风险总体可控[102][103] - 正常贷款金额为1499413346千元，占比97.71%，较上年末增加0.13个百分点[111] - 不良贷款余额149.79亿元，不良贷款比例0.98%，较年初下降0.10个百分点[111] - 关注类贷款余额200.25亿元，关注类贷款比例1.31%，较年初下降0.03个百分点[111] - 2022年正常类贷款迁徙率为0.94%，关注类贷款迁徙率为13.88%，次级类贷款迁徙率为29.97

营业收入相关指标变化 - 本报告期营业收入17,033,028千元，上年同期15,338,919千元，同比增长11.04%[3] - 2022年第一季度营业收入170.33028亿元，较2021年第一季度的153.38919亿元增长11.04%[22] - 2022年第一季度营业收入15,556,584，上年同期为14,509,391[29] 净利润相关指标变化 - 归属于上市公司股东的净利润本报告期6,584,145千元，上年同期5,225,412千元，同比增长26.00%[4] - 2022年第一季度净利润68.10457亿元，较2021年第一季度的53.94274亿元增长26.25%[22] - 2022年第一季度净利润6,150,221，上年同期为5,022,779[29] 经营活动现金流量净额相关指标变化 - 经营活动产生的现金流量净额本报告期153,554,289千元，上年同期87,121,728千元，同比增长76.25%[4] - 2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额153.554289亿元，较2021年第一季度的87.121728亿元增长76.25%[24] - 2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额161,162,885，2021年同期为71,875,182，同比增长约124.23%[31] 每股收益相关指标变化 - 基本每股收益本报告期0.39元/股，上年同期0.30元/股，同比增长30.00%[4] - 2022年第一季度基本每股收益0.39元，较2021年第一季度的0.30元增长30%[23] - 2022年第一季度稀释每股收益0.37元，较2021年第一季度的0.26元增长42.31%[23] 总资产相关指标变化 - 总资产本报告期末2,764,874,181千元，上年度末2,618,874,260千元，同比增长5.57%[4] - 2022年3月31日资产总计2764.874181亿元，较2021年12月31日的2618.874260亿元增长5.57%[20] - 2022年3月31日资产总计2,662,223,573，2021年12月31日为2,530,828,434[26][27] 非经常性损益项目情况 - 非经常性损益项目合计99,887千元，其中非流动资产处置损益68,264千元，计入当期损益的政府补助49,057千元等[5] 负债项目变动情况 - 交易性金融负债较上年末变动比例为602.24%，主要因交易性金融负债规模增加[6] - 预计负债较上年末变动比例为 - 51.57%，主要因预计负债减少[6] 营业利润变动情况 - 营业利润较上年同期变动比例为31.79%，主要因营业收入增幅快于营业支出[6] 股东持股情况 - 江苏省国际信托有限责任公司持有无限售条件流通股1,206,607,072股，持股比例8.17%[8] - 新华资管－上海银行－新华资产－明汇一号资产管理产品持股31340000股，持股比例15.67%[11] 存贷款相关指标变化 - 公司各项存款报告期末为1603543609千元，上年末为1451216204千元；各项贷款报告期末为1465559751千元，上年末为1400171754千元[13] - 2022年3月31日发放贷款和垫款1,405,383,187，2021年12月31日为1,346,864,681；吸收存款1,629,336,930，2021年12月31日为1,477,801,674[26] 资本相关指标情况 - 公司总资本净额报告期末并表为244391988千元，非并表为229876843千元[14] - 公司核心一级资本充足率报告期末并表为8.41%，非并表为8.22%；一级资本充足率报告期末并表为10.52%，非并表为10.42%；资本充足率报告期末并表为12.75%，非并表为12.66%[14] 杠杆率及一级资本净额相关指标变化 - 公司杠杆率报告期末为6.29%，上年末为6.54%；一级资本净额报告期末为201654154千元，上年末为195475775千元[15] 流动性覆盖率相关指标情况 - 公司流动性覆盖率报告期末为203.51%，合格优质流动性资产为254358632千元，未来30天现金净流出量期末数值为124984740千元[16] 贷款质量相关指标变化 - 公司正常类贷款报告期末金额为1430924369千元，占比97.64%；上年末金额为1366253489千元，占比97.58%[17] - 公司不良贷款率报告期末为1.03%，上年末为1.08%；逾期率报告期末为1.13%，上年末为1.17%[18] 流动性比例及成本收入比相关指标变化 - 公司流动性比例报告期末为86.96%，上年末为93.80%[18] - 公司成本收入比本报告期为20.54%，上年同期为22.12%[18] 利息净收入相关指标变化 - 2022年第一季度利息净收入124.29517亿元，较2021年第一季度的109.36781亿元增长13.65%[22] - 2022年第一季度利息收入26,134,163，上年同期为23,974,178；利息支出14,839,189，上年同期为13,804,706；利息净收入11,294,974，上年同期为10,169,472[29] 手续费及佣金净收入相关指标变化 - 2022年第一季度手续费及佣金净收入19.54147亿元，较2021年第一季度的17.79588亿元增长9.81%[22] - 2022年第一季度手续费及佣金收入1,779,001，上年同期为1,842,636；手续费及佣金支出108,488，上年同期为98,105；手续费及佣金净收入1,670,513，上年同期为1,744,531[29] 投资及其他收益相关指标变化 - 2022年第一季度投资收益1,950,965，上年同期为1,810,618；其他收益48,679，上年同期为89,719；公允价值变动净收益384,766，上年同期为347,498[29] 利润总额及综合收益相关指标变化 - 2022年第一季度利润总额7,826,401，上年同期为6,060,760[29] - 2022年第一季度其他综合收益的税后净额-100,409，上年同期为205,525；综合收益总额6,049,812，上年同期为5,228,304[29][30] 现金及现金等价物相关指标变化 - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加额79,157,085，上年同期为45,636,052；期末现金及现金等价物余额169,513,275，上年同期为114,223,034[25] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加额86,291,637，2021年同期为31,062,580，同比增长约177.79%[32] 投资活动现金流量相关指标变化 - 2022年第一季度投资活动使用的现金流量净额-38.022804亿元，较2021年第一季度的-39.171740亿元减少2.93%[24] - 2022年第一季度投资活动现金流入小计498,324,062，2021年同期为582,389,348，同比下降约14.43%[31] - 2022年第一季度投资活动现金流出小计536,895,940，2021年同期为619,591,192，同比下降约13.35%[31] - 2022年第一季度投资活动使用的现金流量净额 -38,571,878，2021年同期为 -37,201,844，同比下降约3.68%[31] 筹资活动现金流量相关指标变化 - 2022年第一季度发行债务证券收到的现金42.71027亿元，较2021年第一季度的84.428216亿元减少49.41%[24] - 2022年第一季度筹资活动现金流入小计42,710,270，上年同期为84,428,216；筹资活动现金流出小计78,040,471，上年同期为86,610,964；筹资活动使用的现金流量净额-35,330,201，上年同期为-2,182,748[25] - 2022年第一季度筹资活动现金流入小计42,710,270，2021年同期为82,784,689，同比下降约48.41%[32] - 2022年第一季度筹资活动现金流出小计77,965,441，2021年同期为86,264,259，同比下降约9.62%[32] - 2022年第一季度筹资活动使用的现金流量净额 -35,255,171，2021年同期为 -3,479,570，同比下降约913.21%[32] 经营活动现金流入流出相关指标变化 - 2022年第一季度经营活动现金流入小计272,008,255，2021年同期为179,388,911，同比增长约51.63%[31] - 2022年第一季度经营活动现金流出小计110,845,370，2021年同期为107,513,729，同比增长约3.10%[31]

财务数据关键指标变化 - 报告期末，集团资产总额26188.74亿元，较上年末增长12.02%[11] - 全年实现营业收入637.71亿元，同比增长22.58%[11] - 归属于上市公司股东的净利润196.94亿元，同比增长30.72%[11] - 报告期末，不良贷款率1.08%，较上年末下降0.24个百分点，拨备覆盖率307.72%，较上年末提升51.32个百分点[11] - 2021年公司经营活动产生的现金流量净额717.72亿元，上年同期为 -192.84亿元，同比增长 -472.19%[27] - 2021年公司基本每股收益1.21元/股，与上年持平；稀释每股收益1.05元/股，同比增长0.96%[27] - 2021年公司加权平均净资产收益率12.60%，较上年上升0.69个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率12.32%，较上年上升0.72个百分点[27] - 2021年末公司总资产2.62万亿元，同比增长12.02%；总负债2.42万亿元，同比增长12.29%[27] - 2021年末公司股东权益1980.56亿元，同比增长8.77%；归属于上市公司股东的所有者权益1922.27亿元，同比增长7.97%[27] - 2021年末公司企业活期存款3949.31亿元，同比增长7.70%；企业定期存款5232.95亿元，同比增长4.92%[27] - 2021年末吸收存款1478.81亿元，较2020年末增长11.20%[28] - 2021年末发放贷款和垫款1359.13亿元，较2020年末增长16.57%[28] - 2021年末资本净额2364.46亿元，较2020年末增长7.97%[28] - 2021年资本充足率为13.38%，一级资本充足率为11.07%，核心一级资本充足率为8.78%[29] - 2021年不良贷款率为1.08%，较2020年的1.32%有所下降[29] - 2021年四个季度营业收入分别为153.39亿元、153.98亿元、160.57亿元、169.78亿元[31] - 2021年非经常性损益合计40.02亿元[32] - 2021年末衍生金融资产206.81亿元，较期初下降20.48%[33] - 2021年末集团流动性覆盖率为267.71%，本行流动性覆盖率为275.68%[37] - 2021年末集团净稳定资金比例为112.91%，可用稳定资金14907.94亿元，所需稳定资金13202.98亿元[38] - 2021年集团净息差2.28%、净利差2.03%，同比分别提升14bp、13bp[41] - 生息资产收益率4.53%，其中发放贷款及垫款平均利率5.36%，金融投资平均利率3.97%，存放央行款项平均利率1.47%，其他生息资产平均利率2.17%[41] - 计息负债付息率2.53%，其中吸收存款平均利率2.32%，已发行债务证券平均利率3.20%，向中央银行借款平均利率2.84%，其他计息负债平均利率2.38%[41] - 总生息资产平均余额2,313,311,177千元，利息收入104,871,482千元[43] - 总计息负债平均余额2,347,963,900千元，利息支出59,391,791千元[44] - 其他综合收益变动幅度为73.72%，盈余公积变动幅度为14.74%，一般风险准备变动幅度为14.93%，未分配利润变动幅度为13.92%[46] - 归属于母公司所有者权益合计变动幅度为7.97%，少数股东权益变动幅度为44.22%，股东权益合计变动幅度为8.77%[46] - 2021年末我国银行业金融机构本外币资产345万亿元，同比增长7.8%[49] - 商业银行累计实现净利润2.2万亿元，同比增长12.6%[49] - 2021年末商业银行不良贷款率1.73%，较上年末下降0.11个百分点；拨备覆盖率196.91%，较上年末上升12.44个百分点[49][50] - 报告期内实现营业收入637.71亿元，同比增长22.58%；归属于上市公司股东的净利润196.94亿元，同比增长30.72%[60] - 报告期末不良贷款率1.08%，较上年末下降0.24个百分点；拨备覆盖率307.72%，较上年末提升51.32个百分点[60] - 2021年末集团资产总额26189亿元，较上年末增长12.02%；负债总额24208亿元，较上年末增长12.29%[96] - 2021年末发放贷款和垫款账面价值13591亿元，较上年末增长16.57%[100] - 2021年各项贷款14002亿元，较上年末增长16.52%，其中对公贷款7261亿元，较上年末增长13.99%；零售贷款5614亿元，较上年末增长19.48%；贴现1127亿元，较上年末增长18.91%[100] - 2021年末固定资产728.99亿元，较2020年末增长39.45%[99] - 2021年末同业及其他金融机构存放款项1775.52亿元，较2020年末增长41.78%[99] - 2021年末拆入资金715.67亿元，较2020年末增长39.04%[99] - 2021年末卖出回购金融资产款392.29亿元，较2020年末增长214.15%[99] - 2021年末预计负债18.83亿元，较2020年末增长185.12%[99] - 2021年末各项贷款为14001.72亿元，较2020年的12016.09亿元增长[106][109][110] - 买入返售金融资产账面价值80.04亿元，较上年末增长23.80%[114] - 交易性金融资产账面价值2669亿元，较上年末增长8.97%；其中投资基金、债券投资、理财投资分别为1442亿、750亿、269亿元，较上年末分别增长6.68%、80.04%、下降45.16%[116] - 债权投资账面价值5316亿元，较上年末增长4.74%；其中债券投资、资产管理计划和信托计划投资、资产支持证券投资分别为3652亿、1266亿、355亿元，较上年末分别增长22.87%、下降26.33%、增长27.52%[118] - 报告期末，集团其他债权投资账面价值1196亿元，较上年末增长28.18%，其中债券投资1171亿元，较上年末增长28.51%[121] - 报告期末，集团吸收存款账面价值14788亿元，较上年末增长11.20%，各项存款14512亿元，较上年末增长11.10%，其中对公存款9182亿元，占比63.27%，较上年末增长6.10%；个人存款4231亿元，占比29.16%，较上年末增长17.75%[125] - 报告期末，集团同业及其他金融机构存放款项余额1764亿元，较上年末增长41.72%[128] - 2021年12月31日，对公活期存款3949.31亿元，占比27.21%；对公定期存款5232.95亿元，占比36.06%；个人活期存款818.03亿元，占比5.64%；个人定期存款3413.15亿元，占比23.52%[126][127] - 2020年12月31日，对公活期存款3666.87亿元，占比28.07%；对公定期存款4987.52亿元，占比38.18%；个人活期存款808.94亿元，占比6.19%；个人定期存款2784.43亿元，占比21.32%[126][127] - 正常贷款金额为1366253489千元，占比97.58%，较上年末上升0.25个百分点[138] - 不良贷款余额为151.38亿元，不良贷款比例为1.08%，较年初下降0.24个百分点[139] - 关注类贷款总额为187.81亿元，关注贷款比例为1.34%，较年初下降0.02个百分点[139] - 2021年正常类贷款迁徙率为2.08%，关注类贷款迁徙率为42.38%，次级类贷款迁徙率为54.51%，可疑类贷款迁徙率为78.32%[140] - 制造业不良额为3909442千元，占比25.83%，较上年末减少8.69%[141] - 房地产业不良额为1335816千元，占比8.82%，较上年末增加8.58%[143] - 个人贷款不良额为3676418千元，占比24.29%，较上年末增加7.88%[143] - 报告期末，逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为74.21%；逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为82.64%[144] - 重组贷款期末余额为1234814千元，所占比例为0.09%；逾期贷款期末余额为16433997千元，所占比例为1.17%[145] - 公司贷款减值准备期初余额合计40584955千元，期末余额合计46581404千元[149][150] - 2021年末发放贷款和垫款229668千元，占比0.0165%；吸收存款269682千元，占比0.0182%；未使用的信用卡额度71591千元，占比0.2355%[156] - 2021年利息收入10099千元，占比0.0096%；利息支出5714千元，占比0.0096%；手续费及佣金收入10千元，占比0.0001%[157] - 2021年12月31日信贷承诺402580481千元，2020年12月31日为321388198千元[158] - 2021年12月31日贷款承诺61844257千元，2020年12月31日为32147092千元[158] - 2021年12月31日银行承兑汇票273094429千元，2020年12月31日为236323235千元[158] - 2021年12月31日保函38550118千元，2020年12月31日为30476728千元[158] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年末，公司服务小微、科创企业的户数和贷款余额在江苏省内保持第一，省内高科技企业三分之一有合作、六分之一有贷款，专精特新企业二分之一有服务、四分之一有授信[6] - 今年一季度，全行零售AUM在城商行中率先突破1万亿元[6] - 手机银行客户数和月活数均排城商行首位，“天天理财”直销银行平台在权威评比中列全国所有银行第1位[8] - 制造业贷款余额1600亿元，较上年末增长24%；基础设施贷款余额2783亿元，较上年末增长16%[12] - 绿色信贷余额1272亿元，较上年末增长29.3%；清洁能源贷款余额105亿元，较上年末增长81.7%[12] - 普惠型小微贷款余额1121亿元，较上年末增长32%；普惠型小微贷款客户6.6万户，较上年末增长38%[12] - 零售存款余额4231亿元，较上年末增长17.75%；零售贷款余额5614亿元，较上年末增长19.48%；零售AUM9226亿元，较上年末增长18.36%[13] - 财私客户金融资产余额超2400亿元，资产规模及客户数增速均达26%；企投家客户超2.2万户，增速达40%[13] - 信用卡累计发卡510万张；托管资产余额3.47万亿元，较上年末增长14%[13] - 理财产品规模4149亿元，产品净值化率达到100%[13] - 手机银行总客户数超1300万户，同比增长30%；个人手机银行活跃客户数近450万人，居城商行首位[15] - “天天理财”金融服务平台管理资产超800亿元；适老版手机银行2021年末已有超30万客户体验使用[15] - 2021年末对公存款余额9182亿元，较上年末增长6.10%；对公贷款余额7261亿元，较上年末增长13.99%[61] - 制造业贷款余额1600亿元，较上年末增长24%，占各项贷款余额比例为11.43%，较上年末提升0.69个百分点[61] - 基础设施贷款余额2783亿元，较上年末增长16%，占各项贷款余额比例为19.88%[61] - 截至2021年末绿色信贷余额1272亿元，较上年末增长29.3%，在人行直管的24家银行中排名第九[62] - 清洁能源贷款余额105亿元，较上年末增长81.7%[62] - 2021年新增交易银行业务量1009亿元，同比增长60%，新增客户数3493户，同比增长84%[63] - 2021年末，小微贷款余额超4800亿元，普惠型小微贷款余额1121亿元，较上年末增长32%，客户6.6万户，较上年末增长38%[64] - 2021年国际结算量1931亿美元，外汇存款余额118亿美元，跨境电商结算量突破250亿美元[65] - 债务融资工具主承销金额较上年增加1100亿元，在全国银行中承销量排第15名，较上年提升3名[65] - 2

营业收入与净利润 - 公司2021年第三季度营业收入为16,056,697千元，同比增长28.78%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为5,405,032千元，同比增长41.85%[5] - 公司2021年前三季度净利润为16,115,356元，较2020年同期的12,454,027元增长29.39%[26] - 公司2021年前三季度归属于母公司股东的净利润为15,603,604元，较2020年同期的11,956,011元增长30.51%[26] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为82,313,247千元，同比增长488.18%[5] - 公司2021年前三季度经营活动产生的现金流量净额为82,313,247千元，同比增长487.9%[29] - 客户存款和同业存放款项净增加额为241,297,719千元，同比增长70.9%[29] - 公司2021年前三季度投资活动使用的现金流量净额为-29,357,533千元，同比减少332.5%[29] - 公司2021年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为-57,667,739千元，同比减少353.7%[30] - 公司2021年第三季度期末现金及现金等价物余额为63,245,235千元，同比减少22.0%[30] 资产与负债 - 公司总资产为2,582,610,901千元，同比增长10.47%[5] - 公司2021年第三季度资产总计为2,582,610,901元，较2020年底的2,337,892,914元增长10.47%[23] - 公司2021年第三季度负债合计为2,388,695,086元，较2020年底的2,155,813,641元增长10.81%[23] - 公司2021年1月1日资产总计为2,339,124,394千元，较2020年12月31日增加1,231,480千元[31] - 公司2021年1月1日负债合计为2,157,045,121千元，较2020年12月31日增加1,231,480千元[31] - 公司2021年1月1日所有者权益合计为182,079,273千元，与2020年12月31日持平[33] 存款与贷款 - 公司2021年第三季度对公存款为9515.93亿元，同比增长9.95%[12] - 公司2021年第三季度对私存款为4231.44亿元，同比增长17.76%[12] - 公司2021年第三季度各项存款总额为1.475万亿元，同比增长12.93%[12] - 公司2021年第三季度各项贷款总额为1.377万亿元，同比增长14.58%[13] 资本充足率与杠杆率 - 公司2021年第三季度核心一级资本充足率为8.75%，一级资本充足率为11.08%，资本充足率为13.42%[16] - 公司2021年第三季度杠杆率为6.43%，较2020年底下降0.58个百分点[17] 流动性覆盖率与不良贷款率 - 公司2021年第三季度流动性覆盖率为220.04%，合格优质流动性资产为2067.80亿元[18] - 公司2021年第三季度不良贷款率为1.12%，较2020年底下降0.20个百分点[21] - 公司2021年第三季度拨备覆盖率为295.53%，较2020年底上升39.13个百分点[21] 成本收入比 - 公司2021年第三季度成本收入比为20.46%，较2020年底下降3.00个百分点[21] 每股收益与综合收益 - 归属于上市公司股东的每股净资产为10.10元，同比增长8.02%[5] - 公司2021年前三季度综合收益总额为17,081,220元，较2020年同期的11,911,777元增长43.40%[27] - 公司2021年前三季度基本每股收益为1.01元，较2020年同期的1.04元下降2.88%[27] - 公司2021年前三季度稀释每股收益为0.87元，较2020年同期的0.88元下降1.14%[27] 利息与手续费收入 - 公司2021年前三季度利息净收入为33,993,485元，较2020年同期的26,527,187元增长28.15%[26] - 公司2021年前三季度手续费及佣金净收入为4,471,120元，较2020年同期的3,697,070元增长20.94%[26] 其他财务指标 - 公司买入返售金融资产减少92.36%，主要由于买入返售金融资产减少[7] - 公司同业及其他金融机构存放款项增加58.22%，主要由于同业及其他金融机构存放款项增加[7] - 公司卖出回购金融资产款增加158.68%，主要由于卖出回购金融资产款增加[7] - 公司预计负债增加151.71%，主要由于预计负债增加[7] - 公司其他综合收益增加74.03%，主要由于其他综合收益增加[7]

公司基本信息 - A股股票代码为600919，优先股代码为360026，可转债代码为110053[7] - 公司注册地址和办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001[7] - 聘请的会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）[8] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中银国际证券股份有限公司和华泰联合证券有限责任公司，持续督导期间为2021年1月14日起至2022年12月31日[8] - 江苏银行于2007年1月24日正式挂牌开业，2016年8月2日在上海证券交易所上市[9] - 公司下辖17家分行和四家子公司，服务网络辐射三大经济圈，实现江苏省内县域全覆盖[9] - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[10] - 2018年公司制定新一轮五年发展战略规划，实施“六大发展战略”，建设“六大核心能力”[11] - 公司共有531家机构，包括1家总行、17家一级分行、1家专营机构、512家支行[104] - 公司法定代表人为夏平，日期为2021年8月24日[171] - 财务报表期间为2021年1月1日至2021年6月30日[172] 财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月营业收入307.37亿元，较上年同期增长22.67%[13] - 2021年1-6月归属于母公司股东的净利润101.99亿元，较上年同期增长25.20%[13] - 2021年6月30日总资产25532.95亿元，较上年度末增长9.21%[13] - 2021年1-6月基本每股收益0.64元/股，较上年同期下降9.86%[14] - 2021年6月30日资本充足率为13.23%，较2020年下降1.24个百分点[18] - 2021年6月30日不良贷款率为1.16%，较2020年下降0.16个百分点[18] - 2021年6月30日拨备覆盖率为282.14%，较2020年上升25.74个百分点[18] - 2021年6月30日企业活期存款4109.28亿元，较2020年末增长11.90%[16] - 2021年6月30日企业贷款7543.24亿元，较2020年末增长18.43%[16] - 第一季度营业收入153.39亿元，第二季度153.98亿元；第一季度归母净利润52.25亿元，第二季度49.73亿元[19] - 非经常性损益合计1.63亿元，其中非流动资产处置损益8489万元，政府补助1.71亿元[20] - 衍生金融资产期末余额较期初下降32.34%至17.60亿元，交易性金融资产上升4.87%至256.84亿元，其他债权投资上升21.09%至112.95亿元[21] - 发放贷款和垫款期末余额较期初下降31.78%至653.92亿元，以公允价值计量的资产合计上升0.06%至437.11亿元[22] - 集团总资本净额2268.01亿元，核心一级资本充足率8.48%，一级资本充足率10.83%，资本充足率13.23%[23][24] - 6月30日集团杠杆率6.29%，较2020年12月31日的7.01%下降；本行杠杆率6.11%，较2020年12月31日的6.70%下降[24] - 6月30日集团流动性覆盖率127.58%，合格优质流动性资产1907.85亿元，未来30天现金净流出量1495.36亿元[25] - 6月末集团净稳定资金比例102.86%，可用稳定资金13489.84亿元，所需稳定资金13114.28亿元[27] - 报告期内集团净息差2.29%、净利差2.05%，同比分别提升19BP、18BP；生息资产收益率4.57%，计息负债付息率2.52%[28] - 净息差、净利差提升原因是资产结构调优和负债成本压降[28] - 报告期末集团资产总额达2.55万亿元，较年初增长9.21%；各项存款14735亿元，较年初增长12.80%；各项贷款13320亿元，较年初增长10.85%[36] - 报告期内实现营业收入307.37亿元，同比增长22.67%；归属于母公司股东的净利润101.99亿元，同比增长25.20%[36] - 报告期末不良贷款率为1.16%，较年初下降0.16个百分点；拨备覆盖率282.14%，较年初提升25.74个百分点[36] - 报告期内，集团实现营业收入307.37亿元，同比增长22.67%，营业支出173.96亿元，同比增长8.12%，归母净利润101.99亿元，同比增长25.20%[42] - 利息净收入223.86亿元，同比增长33.17%，其中利息收入513.74亿元，同比增长14.58%，利息支出289.88亿元，同比增长3.43%[46] - 手续费及佣金净收入31.30亿元，同比增长28.37%[42] - 业务及管理费65.15亿元，同比增长10.96%[42] - 发放贷款及垫款利息收入335.56亿元，同比增长14.70%[47] - 吸收存款利息支出160.38亿元，同比下降2.80%[47] - 已发行债务证券利息支出66.72亿元，同比增长10.87%，向中央银行借款利息支出28.13亿元，同比增长28.32%[47] - 报告期内公司手续费及佣金净收入31.30亿元，同比增长28.37%，其中收入33.74亿元，同比增长31.68%，支出2.45亿元，同比增长96.55%[50] - 报告期内公司业务及管理费支出65.15亿元，同比增长10.96%，成本收入比21.19%[54] - 报告期末公司资产总额25533亿元，较年初增长9.21%，负债总额23653亿元，较年初增长9.72%[56] - 报告期末公司发放贷款及垫款账面价值12936亿元，较年初增长10.95%，各项贷款13320亿元，较年初增长10.85%[60] - 报告期末公司对公贷款7543亿元，较年初增长18.43%，零售贷款5159亿元，较年初增长9.79%，贴现617亿元，较年初下降34.88%[60] - 报告期末公司衍生金融资产175.96亿元，较年初下降32.34%，买入返售金融资产1138.21亿元，较年初增长76.07%[59] - 报告期末公司衍生金融负债168.67亿元，较年初下降33.99%，卖出回购金融资产款1950.39亿元，较年初增长56.19%[59] - 报告期末公司应交税费403.19亿元，较年初下降38.41%，预计负债138.59亿元，较年初增长109.80%[59] - 报告期末公司其他负债1531.03亿元，较年初增长40.51%，其他综合收益181.22亿元，较年初增长38.90%[59] - 报告期末公司各项贷款中，租赁和商务服务业贷款1828亿元，占比13.72%，制造业1548亿元，占比11.62%，房地产业1017亿元，占比7.64%[63] - 公司2021年上半年公司贷款和垫款合计1332.01亿元，个人贷款和垫款515.94亿元，票据贴现61.75亿元[65] - 报告期末江苏地区贷款余额11059亿元，占比83.02%；长三角（不含江苏）951亿元，占比7.14%；环渤海671亿元，占比5.03%；珠三角640亿元，占比4.81%[65][66] - 报告期末附担保物贷款5095亿元，占比38.25%；信用贷款4232亿元，占比31.77%；保证贷款3993亿元，占比29.98%[67] - 报告期末前十名客户贷款余额合计253亿元，占贷款总额比例1.9%，占资本净额比例11.14%[70] - 报告期末集团买入返售金融资产账面价值114亿元，同比增长76.07%[71] - 报告期末集团交易性金融资产账面价值2568亿元，较年初增长4.87%，其中基金投资1391亿元，较年初增长2.89%；债券投资588亿元，较年初增长41.02%；理财投资374亿元，较年初下降23.7%[73] - 报告期末集团债权投资账面价值5362亿元，较年初增长5.64%，其中债券投资3384亿元，较年初增长13.86%；资管信托计划投资1517亿元，较年初下降11.71%；资产支持证券投资332亿元，较年初增长19.24%[77] - 报告期末，集团其他债权投资账面价值1129亿元，较年初增长21.09%，其中债券投资1106亿元，较年初增长21.35%[80] - 报告期末，集团其他权益工具投资账面价值1.68亿元[83] - 报告期末，集团吸收存款账面价值14965亿元，较年初增长12.53%；各项存款14735亿元，较年初增长12.80%；对公存款9492亿元，占比64.42%，较年初增长9.68%；个人存款4201亿元，占比28.51%，较年初增长16.91%[83] - 报告期末，集团同业及其他金融机构存放款项余额1469亿元，较年初增长18.02%[86] - 2021年6月30日，公司存款活期金额410928254千元，占比27.89%；定期金额538283167千元，占比36.53%[84][85] - 2021年6月30日，个人存款活期金额90053746千元，占比6.11%；定期金额330040802千元，占比22.40%[85] - 2021年6月30日，其他存款中保证金存款96237229千元，占比6.53%；应解汇款140825千元，占比0.01%；财政性存款440592千元，占比0.03%；汇出汇款883948千元，占比0.06%；国库存款6467000千元，占比0.44%[85] - 2021年6月30日，各项存款金额1473475563千元[85] - 正常贷款金额为1299941756千元，占比97.59%，较上年末增加0.26个百分点[92] - 关注贷款金额为16608760千元，占比1.25%，较上年末下降0.11个百分点[92] - 次级贷款金额为7672695千元，占比0.58%，较上年末下降0.15个百分点[94] - 可疑贷款金额为3731324千元，占比0.28%，较上年末增加0.05个百分点[94] - 损失贷款金额为4052004千元，占比0.30%，较上年末下降0.05个百分点[94] - 报告期末，不良贷款余额154.56亿元，不良贷款比例1.16%，较年初下降0.16个百分点[94] - 2021年6月正常类贷款迁徙率为0.88%，关注类贷款迁徙率为28.44%，次级类贷款迁徙率为39.90%，可疑类贷款迁徙率为63.53%[95] - 报告期末，逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例68.03%；逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例73.96%[98] - 报告期末，重组贷款余额1947041千元，所占比例0.15%；逾期贷款余额17321245千元，所占比例1.30%[98] - 制造业贷款金额4754423千元，占比30.76%；批发和零售业贷款金额3658583千元，占比23.67%[97] - 贷款减值准备期初余额合计40584955，期末余额合计43607839[102][103] - 本期计提贷款减值准备合计6926108，本期转销4392240，本期收回原核销贷款500930[103] - 贷款减值准备本期转移至第一阶段合计 -17151，至第二阶段合计 -143433，至第三阶段合计1212918[102][103] - 贷款减值准备其他变动合计 -11914[103] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款减值准备期初余额1355604，期末余额1232840[102][103] - 2021年6月末发放贷款和垫款223,552，占比0.0167；吸收存款189,250，占比0.0126；未使用的信用卡额度72,646，占比0.2785 [112] - 2021年1 - 6月利息收入4,657，占比0.0091；利息支出12,755，占比0.0440 [113] - 2021年6月30日信贷承诺390,840,910千元，其中贷款承诺44,904,622千元，银行承兑汇票278,974,034千元，保函36,379,967千元，信用证30,582,287千元，经营租赁承诺0千元，资本性支出承诺399,672千元[114] - 持有政策性银行金融债券71,107,023千元，商业银行及其他金融机构金融债券30,884,753千元，其他机构金融债券83,984,886千元[115] - 截至2021年6月30日，集团资产总计2,553,294,74

财务表现 - 公司2020年集团资产总额为2.34万亿元[6] - 公司2020年营业收入增速保持行业头部，不良贷款率连续五年下降，拨备覆盖率连续五年提升[6] - 公司2020年基本每股收益为1.21元，现金分红占归属于上市公司股东净利润比例超过30%[6] - 公司资产总额2.34万亿元，同比增长13.21%[10] - 公司各项存款1.31万亿元，同比增长10.19%[10] - 公司各项贷款1.20万亿元，同比增长15.48%[10] - 公司全年实现营业收入520.26亿元，同比增长15.68%[10] - 公司归属于上市公司股东的净利润150.66亿元，同比增长3.06%[10] - 公司不良贷款率1.32%，较期初下降0.06个百分点[10] - 公司拨备覆盖率256.40%，较期初提升23.61个百分点[10] - 公司总资产达到2.34万亿元，2020年实现归属于上市公司股东的净利润150.66亿元，同比增长3.06%[17] - 公司2020年营业收入为520.26亿元人民币，同比增长15.68%[27] - 归属于上市公司股东的净利润为150.66亿元人民币，同比增长3.06%[27] - 公司总资产达到2.34万亿元人民币，同比增长13.21%[27] - 公司总负债为2.16万亿元人民币，同比增长11.78%[27] - 股东权益为1820.79亿元人民币，同比增长33.45%[27] - 公司2020年营业收入为51,026,195千元，第四季度为14,500,963千元[30] - 公司2020年归属于上市公司股东的净利润为15,065,745千元，第四季度为3,109,734千元[30] - 公司2020年实现营业收入520.26亿元，同比增长15.68%[44] - 归属于上市公司股东的净利润为150.66亿元，同比增长3.06%[44] - 公司资产总额达到23379亿元，较年初增长13.21%[44] - 不良贷款率为1.32%，较期初下降0.06个百分点[44] - 公司2020年实现营业收入520.26亿元，同比增长15.68%，归属于母公司股东的净利润150.66亿元，同比增长3.06%[54] - 利息净收入369.87亿元，同比增长36.90%，主要得益于贷款及垫款利息收入增长[55][57] - 公司信用减值损失223.89亿元，同比增长30.05%，主要由于业务规模扩大拨备计提增加[57] - 公司资产总额为23379亿元，同比增长13.21%，负债总额为21558亿元，同比增长11.78%[65] - 公司发放贷款和垫款账面价值为11659.64亿元，同比增长15.34%[69] - 公司2020年贷款总额为1,201,609,429千元，同比增长15.48%[72] - 公司2020年不良贷款总额为158.29亿元，不良贷款比例为1.32%，较年初下降0.06个百分点[91] - 公司期末金融工具减值准备余额为40,584,955千元，其中第三阶段金融工具减值准备为1,144,793千元[100] - 公司本期计提减值准备总额为15,380,150千元，其中第三阶段金融工具计提减值准备为422,672千元[100] - 公司本期转销减值准备总额为8,733,270千元[100] - 公司本期收回原核销贷款总额为522,301千元[100] 贷款与存款 - 公司2020年向防疫物资生产企业、重点企业发放专项贷款超过150亿元，发放绿色通道小微贷款1600多笔[6] - 公司2020年制造业贷款中高端制造占比超过40%[7] - 公司2020年小微贷款省内市场份额超过10%，连续多年排第一位[7] - 公司2020年信用卡发卡量连续两年超过百万张[7] - 公司绿色信贷余额984亿元，同比增长近15%[10] - 公司智慧金融产品"随 e 融"新增客户数近1万户、13万户，合计放款规模超过300亿元[12] - 公司2020年制造业贷款金额为129,109,532千元，占比10.74%，较2019年有所下降[71] - 公司2020年房地产业贷款金额为89,337,212千元，占比7.43%，较2019年增长显著[71] - 公司吸收存款账面价值为13299亿元，较上年末增长10.31%[81] - 公司个人存款总额为3593.36亿元，其中定期存款占比21.32%，活期存款占比6.19%[81] - 公司存款总额为13062.34亿元，其中公司存款占比66.25%，保证金存款占比5.78%[83] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额为1245亿元，较年初减少8%[84] - 公司2020年贷款总额为1,201,609,429千元，同比增长15.48%[72] - 江苏地区贷款占比最高，达到82.54%，金额为991,840,970千元[72] - 信用贷款占比从2019年的23.00%增长至2020年的33.21%，金额为399,088,360千元[73] - 公司前十名贷款客户合计贷款余额为23,975,554千元，占贷款总额的2.00%[74] - 公司2020年制造业贷款金额为129,109,532千元，占比10.74%，较2019年有所下降[71] - 公司2020年房地产业贷款金额为89,337,212千元，占比7.43%，较2019年增长显著[71] - 公司吸收存款总额为3246.51亿元，同比增长8.43%，其中公司客户存款2204.80亿元，个人客户存款1041.71亿元[59] - 公司已发行债务证券1191.62亿元，同比下降8.54%[59] - 公司2020年不良贷款总额为158.29亿元，不良贷款比例为1.32%，较年初下降0.06个百分点[91] - 关注类贷款总额为163.24亿元，关注贷款比例为1.36%，较年初下降0.58个百分点[91] - 正常类贷款迁徙率为1.31%，较2019年的2.72%有所下降[92] - 关注类贷款迁徙率为44.21%，较2019年的43.77%略有上升[92] - 逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为68.23%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为74.03%[95] - 重组贷款期末余额为3,152,719千元，占比0.29%[95] - 逾期贷款期末余额为14,454,537千元，占比1.20%[95] - 制造业贷款占比最高，为34.52%，金额为5,463,977千元[94] - 批发和零售业贷款占比19.29%，金额为3,053,224千元[94] - 个人贷款占比16.41%，金额为2,597,220千元[94] 科技与创新 - 公司手机银行客户数超过1000万户，月活客户数排城商行第一位[8] - 公司直销银行管理客户资产规模较上年增长近2/3[8] - 公司智慧金融产品"随 e 融"新增客户数近1万户、13万户，合计放款规模超过300亿元[12] - 公司手机银行客户数超过1000万户，直销银行管理客户资产较期初增长64%[12] - 公司智能柜台全年业务量约941万笔，客服中心智能化服务占比超过85%[12] - 公司科技人员增长超过15%，科技投入进一步加大，被国家版权局授予"全国版权示范单位"[12] - 公司完成上市银行7年来首单配股发行，资本充足率得到提升[12] - 公司苏银理财公司、苏银凯基消费金融公司相继开业，构建起更加多元的综合服务生态[13] - 公司科技人员增长超过15%，金融科技资金投入加大，智能授权占比达到70%，客服中心智能化服务占比超过85%[53] - 公司成功发行200亿元永续债，金融债承销翻倍增长[50] - 公司全资子公司苏银理财正式开业，是江苏省内首家获准开业的银行理财子公司[51] - 公司累计发行理财产品1990款，募集金额4352亿元[50] - 公司同业存单发行成本较2019年下降29BP[50] 风险管理 - 公司信用风险管理通过差别化、动态和授信审批授权体系，优化风险限额管理体系、风险评价管理体系、风险报告体系[86] - 公司流动性风险管理通过建立完备的治理结构、制定科学的流动性风险管理方法、坚持有效的流动性风险压力测试[87] - 公司市场风险管理通过缺口分析、敞口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试分析等手段进行监控[88] - 公司操作风险管理通过完善统一的制度管理体系、优化内控合规与操作风险管理系统功能、加强操作风险管理工具的应用[88] - 公司2020年不良贷款总额为158.29亿元，不良贷款比例为1.32%，较年初下降0.06个百分点[91] - 关注类贷款总额为163.24亿元，关注贷款比例为1.36%，较年初下降0.58个百分点[91] - 正常类贷款迁徙率为1.31%，较2019年的2.72%有所下降[92] - 关注类贷款迁徙率为44.21%，较2019年的43.77%略有上升[92] - 逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为68.23%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为74.03%[95] - 重组贷款期末余额为3,152,719千元，占比0.29%[95] - 逾期贷款期末余额为14,454,537千元，占比1.20%[95] - 公司期末金融工具减值准备余额为40,584,955千元，其中第三阶段金融工具减值准备为1,144,793千元[100] - 公司本期计提减值准备总额为15,380,150千元，其中第三阶段金融工具计提减值准备为422,672千元[100] - 公司本期转销减值准备总额为8,733,270千元[100] - 公司本期收回原核销贷款总额为522,301千元[100] 股东与股权 - 公司2020年拟向全体股东每10股派发现金红利3.16元（含税），合计拟派发现金红利4,667,195,699元（含税）[2] - 公司第一大股东江苏信托承诺不与江苏银行同业竞争，确保不从事与江苏银行主营业务存在竞争的业务活动[120] - 公司董事、高级管理人员承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或个人输送利益，不动用公司资产从事与履行职责无关的投资、消费活动[121][122] - 公司董事、高级管理人员承诺将尽最大努力促使公司填补即期回报的措施实现，并支持与填补回报措施执行情况相挂钩的薪酬制度[121][122] - 公司董事、高级管理人员承诺若未来实施股权激励计划，将尽责促使其行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩[121][122] - 公司增持的股份自买入之日起锁定两年，严格遵守中国证监会与上海证券交易所的相关规定[122] - 公司大股东江苏省国际信托有限责任公司及其一致行动人江苏国信集团有限公司、江苏凤凰出版传媒集团有限公司及其一致行动人江苏凤凰资产管理有限责任公司所持股份自2019年8月2日起锁定一年[122] - 公司2020年配股配售3,225,083,672股人民币普通股，于2021年1月14日上市流通[176] - 董事长夏平持股从33,000股增至42,900股[177] - 董事、行长季明持股从35,000股增至45,500股[177] - 董事、副行长顾尟持股从25,000股增至32,500股[177] - 董事、副行长、董事会秘书吴典军持股从31,900股增至41,470股[177] - 监事长朱其龙持股从30,000股增至39,000股[177] - 副行长赵辉持股从36,000股增至46,800股[177] - 副行长、首席信息官葛仁余持股从31,600股增至41,080股[177] - 副行长周凯持股从33,100股增至43,030股[177] - 行长助理王卫兵持股从545,438股增至709,070股[177] - 江苏银行2020年年度报告显示，公司独立董事包括易宝支付有限公司总裁余晨、江苏归来兮生态农业开发有限公司顾问杨廷栋、上海市协力（南京）律师事务所高级合伙人丁小林、南京大学新金融研究院院长李心丹等[181][182] - 江苏银行独立董事还包括上会会计师事务所（特殊普通合伙）南京分所合伙人洪磊、广州掌淘网络科技有限公司（MobTech）联合创始人陈礼标等[182][183] - 江苏银行监事长朱其龙曾任江苏银行党委委员、董事会秘书、副行长等职[182] - 江苏银行外部监事汤小青曾任招商银行总行副行长、党委委员兼纪委书记[183] - 江苏银行外部监事陈志斌现任高质量发展综合评价研究院院长、东南大学-浪潮智慧财务与会计研究院院长[183] - 江苏银行股东监事郑刚现任苏州国际发展集团有限公司资本运营部总经理[183] - 江苏银行股东监事向荣现任扬州市现代金融投资集团副总经理兼扬州市金投资产管理公司董事长[184] - 江苏银行职工监事鲍刚现任江苏银行授信审批部总经理[184] - 江苏银行职工监事施绳玖现任江苏银行党群工作部副部长（主持工作）、消费者权益保护部副总经理（主持工作）[184] - 江苏银行职工监事金瑞现任江苏银行计划财务部副总经理[184] - 江苏银行2020年年度报告中，赵辉担任副行长、党委委员，曾任中国银行江苏省分行多个高级管理职位[185] - 葛仁余担任江苏银行副行长、首席信息官、党委委员，曾任建设银行和南京银行信息技术部门高级管理职位[185] - 周凯担任江苏银行副行长、党委委员，曾任建设银行和南京银行风险管理部门高级管理职位[185] - 袁军担任江苏银行纪检监察组组长、党委委员，曾任中国人民银行和泰州农村商业银行高级管理职位[185] - 李敏担任江苏银行行长助理，曾任深圳发展银行和江苏银行深圳分行高级管理职位[186] - 王卫兵担任江苏银行行长助理，曾任南通市商业银行和江苏银行多个分行高级管理职位[186] - 胡军在股东单位江苏省国际信托有限责任公司担任董事长[187] - 单翔在股东单位江苏凤凰出版传媒集团有限公司担任副总经理[187] - 姜健在股东单位华泰证券股份有限公司担任执行委员会委员[187] - 唐劲松在股东单位无锡市建设发展投资有限公司担任董事长、总经理[187] - 公司有限售条件股份从138,722,723股减少至114,242,278股，占比从1.20%降至0.99%[144] - 公司无限售条件流通股份从11,405,777,258股增加至11,430,280,693股，占比从98.80%升至99.01%[144] - 公司2020年因转股形成的股份数量为72,971股，其中2020年内转股数量为22,990股[146] - 公司2020年12月配股3,225,083,672股，配股价格为4.59元/股，配股比例为每10股配3股[146] - 公司配股后股本总额为14,769,606,643股，其中有限售条件流通股114,203,773股，无限售条件流通股14,655,364,365股[146] - 公司现存内部职工股114,203,773股，占总股本比例为0.99%[150] - 截止报告期末普通股股东总数为173,445户[152] - 公司配股发行完成，累计配股32.25亿股，占可配股份总数的93.12%[154] - 配股发行后，公司股本总额为14,769,606,643股[154] - 前十名股东持股数量合计6,077,923,695股，占总股本的41.15%[155] - 江苏省国际信托有限责任公司持股1,206,607,072股，持股比例为8.17%[155] - 江苏凤凰出版传媒集团有限公司持股1,197,149,625股，持股比例为8.11%[155] - 华泰证券股份有限公司持股832,000,000股，持股比例为5.63%[155] - 无锡市建设发展投资有限公司持股710,435,942股，持股比例为4.81%[155] - 江苏省广播电视集团有限公司持股450,703,013股，持股比例为3.05%[155] - 江苏宁沪高速公路股份有限公司持股369,538,000股，持股比例为2.50%[155] - 苏州国际发展集团有限公司持股351,459,272股，持股比例为2.38%[155] - 期末转债持有人数为15,576人[159] - 前十名转债持有人中，中国工商银行持有3,893,771,000元，占比19.47%[159] - 报告期转股额为170,000元，转股数为22,990股[160] - 累计转股数为72,971股，占转股前公司已发行股份总数的0.0006%[160] - 尚未转股额为19,999,452,000元，未转股转债占转债发行总量比例为99.9973%[161] - 公司主体信用等级为AAA级，可转换公司债券信用等级为AAA级[162] - 优先股股东总数为11户[165] - 2020年优先股股息派发金额为10.40亿元，每股派发现金股息5.20元[168] - 近三年优先股分配金额均为1,040,000,000元，分配比例为5.20%[169] - 公司对优先股采取的会计政策根据合同条款和经济实质进行分类，包含

资产与负债 - 公司总资产为2,504,781,678千元，同比增长7.14%[4] - 公司总资产从2020年12月31日的2,337,892,914千元增长至2021年3月31日的2,504,781,678千元，增长7.13%[27] - 发放贷款和垫款从2020年12月31日的1,165,964,075千元增长至2021年3月31日的1,231,835,751千元，增长5.65%[27] - 吸收存款从2020年12月31日的1,329,869,837千元增长至2021年3月31日的1,440,496,328千元，增长8.32%[28] - 未分配利润从2020年12月31日的39,260,403千元增长至2021年3月31日的43,721,722千元，增长11.36%[29] - 归属于母公司股东权益合计从2020年12月31日的178,037,739千元增长至2021年3月31日的182,708,684千元，增长2.62%[29] - 买入返售金融资产增加至25,383,463千元，同比增长292.65%[12] - 卖出回购金融资产款增加至16,411,425千元，同比增长31.42%[12] - 对公存款增加至908,199,106千元，同比增长4.94%[15] 收入与利润 - 归属于上市公司股东的净利润为5,225,412千元，同比增长22.79%[4] - 营业收入为15,338,919千元，同比增长17.06%[4] - 营业利润达到6,590,516千元，同比增长39.75%[13] - 2021年第一季度净利润为5,394,274千元，同比增长23.2%[30] - 2021年第一季度归属于母公司股东的净利润为5,225,412千元，同比增长22.8%[31] - 2021年第一季度综合收益总额为5,599,799千元，同比增长6.6%[31] - 利息净收入达到10,936,781千元，同比增长34.32%[12] - 2021年第一季度利息净收入为10,936,781千元，同比增长34.3%[30] - 手续费及佣金净收入为1,779,588千元，同比增长48.28%[13] - 2021年第一季度手续费及佣金净收入为1,779,588千元，同比增长48.3%[30] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为87,121,728千元，同比增长59.74%[4] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为87,121,728千元，同比增长59.7%[32] - 2021年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为139,597,783千元，同比增长3.5%[32] - 2021年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为25,631,453千元，同比增长38.1%[32] - 2021年第一季度支付利息、手续费及佣金的现金为24,995,572千元，同比下降17.3%[32] - 2021年第一季度支付给职工以及为职工支付的现金为8,821,665千元，同比增长515.2%[32] - 投资活动现金流入小计为580,521,958千元，同比下降20.9%[34] - 投资活动现金流出小计为619,693,698千元，同比下降21.1%[34] - 投资活动使用的现金流量净额为-39,171,740千元，同比减少24.1%[34] - 筹资活动现金流入小计为84,428,216千元，同比增长30.5%[34] - 筹资活动现金流出小计为86,610,964千元，同比增长49.9%[34] - 筹资活动产生的现金流量净额为-2,182,748千元，同比下降131.3%[34] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-131,188千元，同比下降167.4%[36] - 现金及现金等价物净增加额为45,636,052千元，同比增长350.8%[36] - 期末现金及现金等价物余额为114,223,034千元，同比增长85.8%[36] 股东与资本 - 股东总数中，江苏省国际信托有限责任公司持股比例为8.17%，为第一大股东[7] - 核心一级资本充足率为8.77%，较上年末提升0.21个百分点[18] 风险与收益 - 总资产收益率为0.89%，同比上升0.07个百分点[5] - 加权平均净资产收益率为12.71%，同比下降2.04个百分点[5] - 基本每股收益为0.30元/股，同比下降18.92%[5] - 稀释每股收益为0.26元/股，同比下降16.13%[5] - 非经常性损益项目合计为89,961千元[6] - 不良贷款率下降至1.24%，较上年末下降0.08个百分点[23] - 拨备覆盖率提升至276.71%，较上年末增加20.31个百分点[23] - 流动性覆盖率高达219.11%，显示公司流动性状况良好[20]

财务表现 - 公司2020年上半年实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[9] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[9] - 公司2020年上半年营业收入为25,056,803千元，同比增长14.33%[19] - 归属于母公司股东的净利润为8,145,694千元，同比增长3.49%[19] - 公司实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[40] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[40] - 公司2020年上半年实现营业收入250.57亿元，同比增长14.33%[48] - 归属于母公司股东的净利润为81.46亿元，同比增长3.49%[48] - 2020年上半年营业收入为25,056,803千元，同比下降44.3%[25] - 归属于母公司股东的净利润为8,145,694千元，同比下降44.3%[25] - 2020年上半年净利润为84.3亿元人民币，同比增长5%[184] - 归属母公司股东的净利润为81.5亿元人民币，同比增长3.5%[187] - 基本每股收益为0.71元人民币，同比增长4.4%[188] - 综合收益总额为85.1亿元人民币，同比增长23.9%[189] 资产与负债 - 集团资产总额达到2.23万亿元，较上年末增长7.77%[9] - 公司总资产达到2,225,457,921千元，同比增长7.77%[19] - 公司资产总额为2.23万亿元，较上年末增长7.77%[40] - 公司资产总额为2.23万亿元，较上年末增长7.77%[58] - 公司总资产从2019年12月31日的2,065,058,387千元增长至2020年6月30日的2,225,457,921千元，增长7.8%[178] - 公司负债总额为2.06万亿元，较上年末增长7.01%[58] - 公司负债合计从2019年12月31日的1,928,622,466千元增长至2020年6月30日的2,063,882,500千元，增长7.0%[180] - 公司永续债从2019年12月31日的0元增长至2020年6月30日的19,996,928千元[182] - 公司未分配利润从2019年12月31日的35,265,566千元增长至2020年6月30日的37,213,535千元，增长5.5%[182] - 公司其他权益工具从2019年12月31日的22,765,734千元增长至2020年6月30日的42,762,653千元，增长87.8%[182] 贷款与存款 - 公司贷款及垫款总额为1,104,246,589千元，同比增长9.23%[23] - 公司吸收存款总额为1,379,774,774千元，同比增长14.45%[22] - 公司存款余额为13581亿元，较上年末增长14.56%[40] - 公司贷款余额为11387亿元，较上年末增长9.44%[40] - 公司发放贷款和垫款总额较上年末增长9.44%，达到1.14万亿元[64] - 公司吸收存款较上年末增长14.45%，达到1.38万亿元[60] - 发放贷款和垫款从2019年12月31日的1,010,901,288千元增长至2020年6月30日的1,104,246,589千元，增长9.2%[178] - 吸收存款从2019年12月31日的1,205,562,442千元增长至2020年6月30日的1,379,774,774千元，增长14.5%[180] 资本与风险 - 公司核心一级资本为119,851,600千元，同比增长4.43%[23] - 公司加权风险资产净额为1,416,954,087千元，同比增长6.02%[24] - 公司贷款损失准备为38,554,177千元，同比增长15.35%[24] - 资本充足率为14.00%，高于监管要求的10.5%[25] - 不良贷款率为1.37%，低于监管要求的5%[25] - 2020年上半年核心一级资本充足率为8.46%，略低于2019年的8.59%[30] - 2020年上半年流动性覆盖率为185.14%，远高于监管要求[32] - 2020年上半年净稳定资金比例为103.73%，满足监管要求[34] - 不良贷款率为1.37%，较上年末下降0.01个百分点[40] - 拨备覆盖率为246.82%，较上年末提升14.03个百分点[40] - 公司不良贷款总额为156.2亿元，较上年末增加12.63亿元，不良贷款比例为1.37%，较上年末下降0.01个百分点[93] - 关注类贷款总额为207.87亿元，较上年末增加6亿元，关注贷款比例为1.83%，较上年末下降0.11个百分点[93] - 正常贷款迁徙率为0.92%，较2019年的2.72%和2018年的3.08%显著下降[94] - 关注类贷款迁徙率为16.98%，较2019年的43.77%和2018年的39.57%大幅下降[94] - 次级类贷款迁徙率为20.12%，较2019年的68.53%显著下降[94] - 可疑类贷款迁徙率为4.46%，较2019年的24.33%和2018年的9.02%显著下降[94] - 公司通过催收、转让、核销等方式加快不良贷款处置进度，夯实资产质量[89] - 公司建立了完备的流动性风险管理治理结构，确保流动性风险可控[90] - 公司每季度进行流动性风险压力测试，结果显示流动性风险始终处于可控范围[90] - 公司通过完善制度管理体系、优化内控合规与操作风险管理系统等措施，提升操作风险管控能力[92] 业务与收入 - 利息净收入为160.12亿元，同比增长42.80%，主要由于信贷业务规模扩大和计息负债成本降低[52] - 手续费及佣金净收入为32.37亿元，同比增长12.72%[55] - 业务及管理费支出为58.71亿元，同比增长7.35%，成本收入比为23.43%，较上年末下降2.21个百分点[56] - 利息净收入为160.1亿元人民币，同比增长42.8%[184] - 手续费及佣金净收入为32.4亿元人民币，同比增长12.7%[184] - 投资收益为55.2亿元人民币，同比下降27.8%[184] - 信用减值损失为98.9亿元人民币，同比增长33.2%[184] 分支机构与员工 - 公司营业网点530余家，员工1.5万余人[9] - 公司下辖17家分行和两家子公司，服务网络覆盖长三角、珠三角、环渤海三大经济圈[9] - 公司共有534家分支机构，包括总行、17家一级分行、1家专营机构和515家支行[105] - 公司母公司在职员工数量为14,914人，主要子公司在职员工数量为182人，合计15,096人[169] - 公司员工专业构成中，管理类人员4,427人，营销类人员5,139人，操作类人员5,363人，其他167人[169] - 公司员工教育程度中，研究生2,294人，大学10,425人，大专1,751人，中专及以下626人[169][171] 投资与金融资产 - 2020年上半年交易性金融资产增加38,278,579千元，达到268,033,945千元[28] - 公司交易性金融资产账面价值为2680.34亿元，其中债券投资小计为2721.53亿元[74][75] - 公司债权投资账面价值为4740.78亿元，其中债券投资小计为2873.27亿元[76][77] - 公司其他债权投资账面价值为915.15亿元，其中债券投资小计为896.53亿元[79][81] - 公司其他权益工具投资账面价值为2.10亿元[82] - 公司买入返售金融资产账面价值为974.7亿元，较上年末增长58.24%[73] - 公司持有政策性金融债券323,069,542千元，商业银行金融债券14,291,482千元，其他金融债券66,833,508千元[117] - 公司抵债非金融资产金额为6,303千元，未计提减值准备[113] 社会责任与扶贫 - 公司2020年上半年帮助建档立卡贫困人口数为9,997人[136] - 公司2020年上半年个人精准扶贫贷款余额为8,054万元[136] - 公司2020年上半年精准扶贫资金投入总额为1,706,979万元[136] - 公司2020年上半年服务建档立卡贫困人口数为6,915人[136] - 产业精准扶贫贷款户数为201户，贷款余额为498,062元，帮助建档立卡贫困人口2,616人[137] - 带动贫困人口产业贷款户数为517户，贷款余额为1,200,723元，带动建档立卡贫困人口466人[137] - 公司计划积极支持脱贫攻坚和乡村振兴的信贷需求，推进乡村振兴批量授信实践[138] 股东与股权 - 公司2020年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司2020年中期不进行利润分配或资本公积转增股本，2019年度现金股利每股派0.278元（含税），共计派发3,209,373,493元[122] - 公司股本变动情况显示，有限售条件股份为138,722,723股，占总股本的1.20%[140] - 无限售条件流通股为11,405,786,244股，占总股本的98.80%[140] - 公司可转换公司债券转股形成的股份数量为58,967股[141] - 报告期末普通股股东总数为155,537户[143] - 报告期末前十名股东中，江苏省国际信托有限责任公司持股928,159,286股，占比8.04%[144] - 前十名有限售条件股东中，艾晨持有425,000股，限售条件为首次公开发行[145] - 公司可转换公司债券发行量为200亿元，上市量为200亿元，代码为110053，简称苏银转债[147] - 可转换公司债券存续期为2019年3月14日至2025年3月13日，转股期为2019年9月20日至2025年3月13日[148] - 可转债票面利率逐年递增，第一年为0.2%，第六年为4.0%[148] - 期末转债持有人数为16,973人，前十名持有人中，中国工商银行持有18.26%的债券[150] - 报告期转股额为68,000元，累计转股数为58,967股，占转股前公司已发行股份总数的0.0005%[152] - 尚未转股额为199.99554亿元，占转债发行总量的99.9978%[152] - 公司主体信用等级和可转换公司债券信用等级均为AAA级，评级展望为稳定[153] - 转股价格在2019年7月12日调整为7.56元，2020年6月24日调整为7.28元[154] - 报告期末优先股股东总户数为8户，前十名优先股股东中，中国光大银行和华润深国投信托各持有24.16%的优先股[157][159] - 报告期内公司未进行优先股的回购、转换事项，也不存在表决权恢复、行使情况[160] - 公司对优先股的会计政策根据合同条款和经济实质进行分类，包含权益成分的优先股按可转换工具处理，不包含权益成分的按其他可转换工具处理[161][162] - 公司董事、监事及高级管理人员持股情况稳定，报告期内无股权激励授予[164][167] - 公司职工监事徐劲持股变动原因为持有公司发行前股份，报告期内办理证券账户确认登记手续[166] 现金流量 - 公司经营活动产生的现金流量净额为-15,990,539千元，同比下降322.41%[19] - 2020年上半年经营活动产生的现金流量净额为35,563,908千元，较2019年同期的15,990,539千元大幅增长[192] - 2020年上半年投资活动产生的现金流量净额为-38,095,710千元，较2019年同期的852,296千元大幅下降[195] - 2020年上半年筹资活动产生的现金流量净额为8,187,804千元，较2019年同期的30,009,474千元有所下降[195] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加额为6,007,412千元，较2019年同期的14,852,543千元有所下降[198] - 2020年上半年期末现金及现金等价物余额为57,391,350千元，较2019年同期的62,588,328千元有所下降[198] - 2020年上半年收回投资收到的现金为1,753,478,479千元，较2019年同期的1,091,183,936千元大幅增长[195] - 2020年上半年发行债务证券收到的现金为163,891,290千元，较2019年同期的255,069,363千元有所下降[195] - 2020年上半年支付利息、手续费及佣金的现金为14,783,952千元，较2019年同期的17,638,757千元有所下降[192] - 2020年上半年客户存款和同业存放款项净增加额为136,862,944千元，较2019年同期的88,609,999千元大幅增长[192] - 2020年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为42,523,219千元，较2019年同期的32,001,673千元大幅增长[192] 其他 - 公司在英国《银行家》杂志全球1000强银行排名中蝉联全球银行百强[9] - 公司在Brand Finance发布的2020年全球银行品牌价值500强榜单中位列第86位[9] - 公司持续加大金融科技资源投入，推动技术与业务融合，提升产品迭代速度和客户体验[47] - 公司现金及存放中央银行款项较上年末增长14.49%，达到1514.21亿元[59] - 公司同业资产较上年末减少16.08%，降至605.71亿元[60] - 公司其他权益工具投资较上年末增长52.46%，达到20.99亿元[61] - 公司应交税费较上年末减少34.39%，降至24.29亿元[63] - 公司预计负债较上年末增长30.88%，达到7.72亿元[63] - 公司住房按揭贷款较上年末增长16.67%，达到2016.77亿元[65] - 公司制造业贷款较上年末增长7.39%，达到1319.58亿元[67] - 公司江苏地区贷款占比82.43%，达到9386.10亿元[69] - 公司前十大发放贷款和垫款客户中，客户A的贷款余额为50亿元，占贷款总额的0.44%，占资本净额的2.52%[72] - 公司发放贷款和垫款余额为163,838千元，占同类交易金额的0.0143%，吸收存款余额为131,318千元，占同类交易金额的0.0095%[114] - 公司2020年上半年未决诉讼案件涉案金额为7.56亿元[130] - 公司2020年上半年未决诉讼案件数量为9件[130] - 公司2020年上半年聘任毕马威华振会计师事务所为财务报告审计机构[129] - 公司2020年上半年无重大诉讼、仲裁事项[130] - 公司2020年上半年无控股股东、实际控制人[131] - 公司2020年上半年无应披露未披露的重大合同[133] - 公司半年度财务报告未经审计，由毕马威华振会计师事务所进行审阅[172][176] - 公司董事、监事及高级管理人员报告期内有4人离任，包括独立董事刘煜辉、颜延，外部监事杜宝起，股东监事袁维静[166][168]

财务表现 - 公司2019年总资产突破2万亿元，贷款余额突破1万亿元[7] - 公司2019年营业收入增速创新高，归属于上市公司股东净利润连续四年保持两位数增长[7] - 公司2019年末集团资产总额2.07万亿元，同比增长7.23%[11] - 公司2019年各项存款1.21万亿元，同比增长10.27%[11] - 公司2019年各项贷款1.04万亿元，同比增长17.01%[11] - 公司2019年全年集团实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%[11] - 公司2019年净利润149.60亿元，同比增长12.80%[11] - 公司2019年归属于上市公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[11] - 截至2019年末，公司总资产达到2.07万亿元，归属于上市公司股东的净利润为146.19亿元，同比增长11.89%[15] - 2019年公司营业收入为449.74亿人民币，同比增长27.68%[26] - 归属于上市公司股东的净利润为146.19亿人民币，同比增长11.89%[26] - 公司总资产达到2.065万亿人民币，同比增长7.23%[26] - 存款总额为1.185万亿人民币，同比增长8.43%，其中储蓄定期存款增长44.66%[27] - 贷款总额为1.040万亿人民币，同比增长17.01%，零售贷款增长38.97%[27] - 公司2019年实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%，归属于上市公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[44] - 集团实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%[55] - 归属于母公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[55] - 公司2019年利息净收入为255.37亿元，是营业收入的主要组成部分[58] - 公司2019年发放贷款及垫款总额为4997.82亿元，同比增长21.0%，其中个人贷款增长65.5%至1859.74亿元[59] - 公司2019年吸收存款总额为2993.90亿元，同比增长14.3%，其中个人客户存款增长20.6%至891.38亿元[60] - 公司2019年手续费及佣金净收入为60.23亿元，同比增长15.3%[62][64] - 公司2019年业务及管理费支出为115.31亿元，同比增长14.12%，成本收入比为25.64%[65] - 截至2019年末，公司资产总额为20651亿元，同比增长7.23%；负债总额为19286亿元，同比增长7.07%[66] - 公司2019年发放贷款和垫款总额为10109.01亿元，同比增长17.01%[67] - 公司2019年吸收存款总额为12055.62亿元，同比增长10.27%[67] - 公司2019年存放同业及其他金融机构款项为331.04亿元，同比增长37.35%[68] - 公司2019年拆出资金为329.15亿元，同比增长48.34%[68] - 公司发放贷款和垫款总额为1,040,497,278千元，较上年末增长17.01%[71] - 个人贷款和垫款总额为375,949,815千元，较上年末增长38.98%[72] - 住房按揭贷款总额为172,850,177千元，较上年末增长35.52%[72] - 公司贷款和垫款总额为572,361,083千元，较上年末增长7.69%[72] - 江苏地区发放贷款和垫款总额为850,818,769千元，占比81.77%[76] - 信用贷款总额为239,289,247千元，占比23.00%，较上年末增长36.81%[77] - 附担保物贷款总额为494,339,911千元，占比47.51%，较上年末增长18.37%[77] - 抵押贷款总额为303,788,510千元，占比29.20%，较上年末增长20.79%[77] - 质押贷款总额为190,551,401千元，占比18.31%，较上年末增长14.68%[78] - 少数股东权益为3,643,536千元，较上年末增长93.76%[70] - 公司前十名贷款客户贷款余额合计为24,439,228千元，占贷款总额的2.35%，占资本净额的14.18%[79] - 公司买入返售金融资产账面价值为61.60亿元，同比下降27.42%[80] - 公司交易性金融资产账面价值为2297.55亿元，其中基金投资占126,890,447千元，理财产品投资占67,350,600千元[82][83] - 公司债权投资账面价值为4769.73亿元，其中中国境内政府债券占225,367,857千元[84][85] - 公司其他债权投资账面价值为760.82亿元，其中中国境内政府债券占37,646,663千元[86] - 公司吸收存款账面价值为12055.62亿元，较上年末增加10.27%，其中公司存款占780,160,250千元[88][89] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额为1353亿元，较年初减少10.35%[92][93] - 公司2019年不良贷款总额为143.57亿元，不良贷款比例为1.38%，比年初下降0.01个百分点[99] - 关注类贷款总额为201.87亿元，关注贷款比例为1.94%，较年初下降0.31个百分点[99] - 正常类贷款迁徙率为2.72%，关注类贷款迁徙率为43.77%，次级类贷款迁徙率为68.53%，可疑类贷款迁徙率为24.33%[100] - 制造业贷款占比最高，为26.54%，批发和零售业贷款占比为26.75%[101] - 公司2019年贷款总额为14,357,044千元，其中个人贷款占比12.92%，个人经营性贷款占比4.32%[102] - 公司2019年逾期贷款余额为15,497,966千元，占总贷款的1.49%，其中逾期90天以上贷款与不良贷款比例为88.22%[103] - 公司2019年重组贷款余额为3,037,205千元，占总贷款的0.29%[103] - 公司2019年贷款减值准备期末余额为33,421,949千元，其中第三阶段金融工具减值准备为9,682,800千元[108] - 公司2019年分支机构总数为539家，包括总行、17家一级分行和520家支行[109] - 公司2019年对外股权投资余额为25.338亿元，其中对苏银金融租赁公司投资24.6亿元，持股比例51.25%[112] - 公司2019年对苏银金融租赁公司追加投资5亿元，持股比例由60%下降至51.25%[113] - 苏银金融租赁公司资产总额为502.23亿元，租赁业务投放余额为491.94亿元，拨备率为3.97%，净利润同比增长96.21%至8.28亿元[114] - 苏银金融租赁公司新增业务中幸福产业、绿色金融、交通物流、高端制造和科技金融五大重点板块业务占比97.22%[114] - 丹阳保得村镇银行存款余额为7.39亿元，较年初增加1.22亿元，贷款余额为12.38亿元，较年初增加1.65亿元[114] - 丹阳保得村镇银行中小微企业贷款余额为9.95亿元，占贷款总额的80.37%[115] - 公司抵债非金融资产期末金额为6,303千元[119] - 公司2019年末发放贷款和垫款余额为143,921千元，占同类交易金额的0.0138%[120] - 公司2019年末信贷承诺总额为266,641,183千元，较期初增加71,682,476千元[122] - 公司持有政策性金融债券金额为51,303,383千元，商业银行金融债券金额为6,295,306千元[123] - 公司2019年优先股股息派发总额为10.40亿元人民币，每股派发现金股息5.20元，票面股息率为5.20%[175] - 公司2019年和2018年优先股分配金额均为10.40亿元人民币，分配比例均为5.20%[176] - 公司优先股股东总数为8户，报告期末和年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数均为8户[171] - 公司优先股发行量为2亿股，发行价格为100元，票面股息率为5.20%，募集资金总额为200亿元人民币[170] - 公司主体信用等级和可转换公司债券信用等级均为AAA级，评级展望为稳定[167] - 公司2019年7月12日调整转股价格为7.56元[168] - 公司优先股未发生回购、转换事项[177] - 公司优先股不存在表决权恢复、行使情况[178] - 公司优先股会计政策根据合同条款及其经济实质分类为金融资产、金融负债或权益工具[179] 股东分红 - 公司拟向全体股东派发现金股利，每10股派人民币2.78元，合计分配现金股利人民币32.09亿元[3] - 2019年度现金分红预案为每10股派发现金股利人民币2.78元，合计分配现金股利人民币32.09亿元[128] - 2019年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为21.95%[130] - 2018年度现金分红为每10股派发现金股利人民币3.40元，合计分配现金股利人民币39.25亿元[128] - 2018年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为30.04%[130] - 2017年度现金分红为每10股派发现金股利人民币1.80元，合计分配现金股利人民币20.78亿元[130] - 2017年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为17.50%[130] - 公司每年以现金形式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%[127] - 公司2019年度利润分配预案已通过第四届董事会第二十三次会议审议，尚待股东大会批准[128] - 公司2019年度现金分红考虑因素包括满足资本充足率监管要求、增强风险抵御能力和提升价值创造能力[128] - 公司独立董事认为2019年度利润分配预案有利于公司持续稳定发展并符合全体股东利益[128] 业务发展 - 公司持续加大对公贷款投放力度，重点拓展先进制造业和战略新兴产业[7] - 公司2019年金融科技投入较上年进一步增加，金融科技专业队伍不断壮大[8] - 公司托管业务规模跃居城商行首位，资管业务规模位居城商行前列[8] - 公司理财子公司正式获批，筹建工作顺利推进[8] - 公司江苏省内小微贷款余额连续多年保持市场份额第一[7] - 公司积极参与5G、物联网产业链项目建设，服务乡村振兴和脱贫攻坚力度不断加大[7] - 公司债务融资工具承销、资产证券化业务大幅提升[8] - 公司2019年手机银行月活用户数位列城商行第一位[9] - 公司2019年"税e融"累计放款突破500亿元，客户超过3万户[9] - 公司2019年零售贷款余额占比超1/3，储蓄存款占比超1/4[11] - 公司2019年非息收入占营业收入比例超过40%[11] - 公司致力于打造"最具互联网大数据基因的银行"，成功将区块链、物联网、人工智能等前沿技术应用于多个业务领域[20] - 公司2019年荣获多项荣誉，包括"全国金融系统文化建设先进单位"、"国际业务最佳成长银行"、"胡润新金融50强"等[22] - 公司在普益标准"综合理财能力"、"风控能力"、"信息披露规范性"三项排名中，位居全国城商行第一名[23] - 公司入选福布斯世界最佳银行榜（World's Best Banks）[22] - 公司获得由中国银行业协会评选出的"最佳普惠金融成效奖"[23] - 公司获得由《证券日报》评选出的2019年度中国证券市场金骏马奖"服务实体经济卓越者奖"[23] - 公司存款余额7802亿元，同比增长8.34%，贷款余额5724亿元，同比增长7.70%[45] - 公司绿色信贷余额860亿元，占对公贷款比例为12.9%，供应链金融业务量217亿元，较年初增长37.1%[45] - 公司小微企业贷款客户数41217户，余额3967亿元，其中单户授信总额1000万元及以下小微企业贷款余额658亿元[46] - 公司国际结算量1120亿美元，跨境投融资业务量317亿元，自贸区业务总资产336.3亿元，较年初增长70%[46] - 公司核心一级资本充足率8.59%，一级资本充足率10.10%，资本充足率12.89%[35] - 公司流动性覆盖率212.48%，合格优质流动性资产163,964,814千元，未来30天现金净流出量77,168,408千元[37] - 公司净稳定资金比例105.32%，可用的稳定资金1,095,181,660千元，所需的稳定资金1,039,825,155千元[39] - 公司发放贷款及垫款平均收益率5.32%，金融投资平均收益率4.28%，吸收存款平均付息率2.55%[41] - 零售存款达到2935亿元，同比增长35.92%[47] - 零售贷款余额达到3759亿元，同比增长38.96%[47] - 财富客户数较年初增长16.79%，私行客户较年初增长22.18%，财私客户总数突破4万户[48] - 信用卡累计发卡308万张，同比增长85.61%，信用卡透支余额183亿元，同比增长15.23%[48] - 手机银行总客户数突破700万户，年内累计交易金额超过2万亿元[48] - 理财产品存续规模3729亿元，净值型产品占比超过50%[51] - 托管资产25199.13亿元，较年初增长13.88%[51] - 金融科技资金投入6.89亿元，占全年归属于母公司股东净利润比例4.71%[54] - 公司2020年展望中强调将加快新产品迭代升级和新技术落地应用，以增强创新发展动能[116] - 公司计划通过风险防控“大排查、大处置、大提升”活动，持续夯实资产质量，防范重点领域风险[117] - 公司获准筹建苏银理财有限责任公司，理财子公司获批筹建[151] - 公司可转换公司债券发行总额为200亿元，发行日期为2019年3月14日[156] - 公司发行了200亿元A股可转债，简称“苏银转债”，代码110053，于2019年4月3日在上海证券交易所上市[163] - 可转债票面利率分别为第一年0.2%、第二年0.8%、第三年1.5%、第四年2.3%、第五年3.5%、第六年4.0%[164] - 报告期末可转债持有人数为16,501人，前十名持有人中，中国工商银行持有2,494,215,000元，占比12.47%[165] - 报告期内可转债转股额为378,000元，转股数为49,981股，累计转股数占转股前公司已发行股份总数的0.0004%[166] 风险管理 - 公司持续优化流动性管理系统，增强监测、预警和控制的有效性，确保流动性风险可控[96] - 公司通过缺口分析、敞口分析、敏感性分析等手段管理市场风险，确保市场风险平稳可控[96] - 公司操作风险总体可控，操作风险损失数据保持在较低水平[97] - 公司信息科技风险总体可控，无重大科技风险损失事件发生[97] - 公司声誉风险状况总体平稳，积极开展舆情管理，避免声誉损失[97] 社会责任 - 公司扶贫贷款总额超过240亿元[145] - 公司自主开发线上"惠农超市"，推进消费扶贫[145] - 公司连续三年每年向省扶贫"三会"举办的"滴水•筑梦"活动捐赠，支持苏北12个省重点帮扶县（区）1200名贫困生完成高中学业[146] - 公司发行"融梦想益家人"公益理财产品511款[146] - 精准扶贫资金投入总额为2,407,612万元，帮助建档立卡贫困人口9,012人[147] - 产业精准扶贫贷款余额为1,059,257万元，帮助建档立卡贫困人口6,866人[147] - 带动贫困人口产业贷款余额为1,342,230万元，带动建档立卡贫困人口822人[147] - 资助贫困学生投入金额为240万元，资助贫困学生1,200人[147] 公司治理 - 公司关联交易涉案金额为人民币6.58亿元[140] - 公司聘任毕马威华振会计师事务所进行内部控制审计，报酬为53.12万元[139] - 公司第一大股东江苏信托承诺不与江苏银行同业竞争[135] - 公司董事、高级管理人员承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或个人输送利益[135] - 公司执行了财政部颁布的新金融工具准则[137] - 公司大股东锁定股份自2019年8月2日起锁定一年[136] - 公司内部职工股为138,675,967股，占总股本比例为1.20%[157] - 公司普通股股东总数为152,617户[158] - 江苏省国际信托持有公司928,159,286股，占总股本的8.04%[159] - 香港中央结算有限公司报告期内增持310,655,675股，期末持股435,629,067股，占总股本的3.77%[159] - 江苏省广播电视集团有限公司报告期内增持98,391,250股，期末持股346,694,625股，占总股本的3.00%[159] - 江苏宁沪高速公路股份有限公司报告期内增持84,260,000股，