财务表现 - 公司总资产达到2,066,577,444千元，同比增长7.31%[6] - 归属于上市公司股东的净利润为11,880,118千元，同比增长15.82%[6] - 营业收入为33,219,803千元，同比增长27.43%[6] - 加权平均净资产收益率为14.84%，同比上升0.52个百分点[6] - 基本每股收益为1.03元/股，同比增长15.73%[6] - 稀释每股收益为0.91元/股，同比增长2.25%[6] - 公司2019年前三季度净利润为121.84亿元人民币，同比增长17.3%[37] - 归属于母公司股东的净利润为118.80亿元人民币，同比增长15.8%[37] - 本集团2019年1月1日至9月30日营业利润为13,294,915千元，同比增长16.1%[36] - 本集团2019年1月1日至9月30日净利润为12,183,932千元，同比增长17.3%[36] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-35,467,626千元，同比下降52.53%[6] - 公司2019年前三季度经营活劢产生的现金流量净额为-354.68亿元人民币，同比减少52.5%[39] - 公司2019年前三季度投资活劢产生的现金流量净额为13.05亿元人民币，去年同期为-30.20亿元人民币[41] - 公司2019年前三季度筹资活劢产生的现金流量净额为12.14亿元人民币，同比减少86.5%[41] - 公司2019年前三季度现金及现金等价物净减少额为101.21亿元人民币，同比减少29.2%[43] - 公司2019年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为464.45亿元人民币，同比增长9.1%[39] - 公司2019年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为1030.51亿元人民币，同比增长255.1%[39] - 公司2019年前三季度支付利息、手续费及佣金的现金为318.98亿元人民币，同比增长8.2%[39] - 公司2019年前三季度期末现金及现金等价物余额为376.15亿元人民币，同比减少21.4%[43] 资产与负债 - 资产总计从2018年底的1,925,823,214千元增长至2019年9月30日的2,066,577,444千元，增长7.3%[30] - 本集团2019年9月30日吸收存款为1,208,068,461千元，同比增长10.5%[32] - 本集团2019年9月30日负债合计为1,931,952,363千元，同比增长7.2%[32] - 本集团2019年9月30日归属于母公司股东权益合计为131,018,900千元，同比增长6.8%[34] - 存款总额从2018年底的1,093,327,642千元增长至2019年9月30日的1,208,068,461千元，增长10.5%[22] - 贷款总额从2018年底的889,208,996千元增长至2019年9月30日的1,010,651,448千元，增长13.7%[22] 资本与风险 - 核心一级资本充足率从2018年底的8.49%提升至2019年9月30日的8.60%[23] - 资本充足率从2018年底的12.98%提升至2019年9月30日的13.01%[23] - 杠杆率从2018年底的5.91%略微下降至2019年9月30日的5.81%[24] - 流动性覆盖率从2018年底的163.54%提升至2019年9月30日的163.54%[25] - 不良贷款率保持在1.39%，与2018年底持平[26] - 拨备覆盖率从2018年底的203.84%提升至2019年9月30日的225.10%[26] - 正常类贷款占比从2018年底的96.36%提升至2019年9月30日的96.58%[27] 投资收益与成本 - 投资收益期末余额为10,486,275，较上年末增长328.23%，主要由于基金投资收益增长以及新准则施行后，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益计入非利息净收入的影响[19] - 其他业务收入期末余额为37,665，较上年末增长175.53%，主要由于其他业务收入增加[19] - 其他业务成本期末余额为17,041，较上年末增长884.46%，主要由于其他业务成本增加[20] - 营业外收入期末余额为19,074，较上年末增长349.86%，主要由于营业外收入增加[20] - 本集团2019年1月1日至9月30日利息净收入为17,954,033千元，同比下降5.2%[36] - 本集团2019年1月1日至9月30日手续费及佣金净收入为4,445,303千元，同比增长8.8%[36] - 本集团2019年1月1日至9月30日信用减值损失为11,339,628千元[36] - 本集团2019年1月1日至9月30日资产减值损失为6,936,964千元[36] 股东与权益 - 股东总数为157,576户[9] - 前十名股东中，江苏省国际信托有限责任公司持股比例为8.04%[9] - 少数股东权益期末余额为3,606,181，较上年末增长91.77%，主要由于子公司盈利增长积累及增资扩股导致少数股东权益增长[19] 其他财务项目 - 非经常性损益项目合计为97,384千元[8] - 衍生金融资产期末余额为2,087,738，较上年末减少43.74%，主要由于衍生业务估值变动[13] - 买入返售金融资产期末余额为20,567,973，较上年末增长142.38%，主要由于买入返售业务规模增加[13] - 拆入资金期末余额为45,169,796，较上年末增长49.05%，主要由于拆入资金规模增长[16] - 预计负债期末余额为530,047，较上年末增长729.61%，主要由于执行新准则，表外资产减值准备增加[17] - 其他综合收益期末余额为1,569,991，较上年末增长171.55%，主要由于执行新准则以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动影响[18]

公司基本信息 - A股股票简称为江苏银行，代码为600919；优先股简称为苏银优1，代码为360026；可转债简称为苏银转债，代码为110053，均在上海证券交易所上市[10] - 公司注册及办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001，法定代表人为夏平[10] - 董事会秘书为吴典军，证券事务代表为杨毅，联系电话均为（86）25 - 52890919，传真均为（86）25 - 58588273，电子信箱均为dshbgs@jsbchina.cn[11] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载年度报告的网站为上海证券交易所网站和本公司网站，年度报告备置地点为本公司董事会办公室[12] - 公司于2007年1月24日开业，2016年8月2日在上海证券交易所主板上市，股票代码600919[35] 公司荣誉与排名 - 报告期内公司获“World Best Banks 2019(china)”“2019胡润新金融50强”等多项荣誉[7] - 公司在2019年度全球1000强银行排名中，按一级资本列第92位，国内排名第18位[35] 公司治理与决策 - 未出席董事顾尟、沈彬、杨廷栋因公务未出席，分别委托季明、姜健、颜延[3] - 报告期内公司召开2次股东大会，审议通过18项议案[142][143] 利润分配与转增股本 - 2019年中期公司不进行利润分配或资本公积转增股本[3] - 公司2019年中期不进行利润分配或资本公积转增股本，已向股东派发2018年度现金股利3,925,113,000元，每股派0.34元（含税）[144] 财务报告审计情况 - 公司半年度财务报告未经审计，由毕马威华振会计师事务所审阅[3] - 公司半年度财务报告未经审计，由毕马威华振会计师事务所审阅[183] - 公司2019年度财务报告审计机构为毕马威华振会计师事务所[150] 重大风险与违规情况 - 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金和违反规定决策程序对外提供担保的情况[4] - 公司不存在可预见的重大风险[5] 财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入219.17亿元，上年同期172.18亿元，同比增长27.29%[15] - 归属于上市公司股东的净利润78.71亿元，上年同期68.52亿元，同比增长14.88%[15] - 经营活动产生的现金流量净额-159.91亿元，上年同期-914.96亿元，同比减少82.52%[15] - 基本每股收益0.68元/股，上年同期0.59元/股，同比增长15.25%[16] - 加权平均净资产收益率7.48%，上年同期7.26%，增加0.22个百分点[16] - 第一季度营业收入111.25亿元，第二季度107.92亿元[19] - 非经常性损益项目合计7.34亿元[20] - 报告期末集团总资本净额1579.18亿元，本行1521.76亿元[21] - 2019年6月末集团净稳定资金比例101.84%，可用稳定资金10513.78亿元，所需稳定资金10323.91亿元[26] - 2019年6月30日集团杠杆率5.64%，本行5.55%[24] - 2019年1 - 6月总生息资产平均余额1735580544千元，平均利率4.57%；总计息负债平均余额1935268708千元，平均利率2.93%；利息净收入11212326千元，净利差1.62%，净息差1.83%[28] - 2019年上半年末股东权益合计128750671千元，较上年年末的124504926千元增加5731052千元[29] - 2019年6月30日资产总额2047010439千元，负债总额1918259768千元，股东权益128750671千元[30] - 2019年6月30日存款总额1173936398千元，贷款总额966190746千元[30] - 2019年1 - 6月营业收入21916700千元，利润总额8752073千元，归属于本行股东的净利润7871214千元[33] - 2019年6月30日资本充足率12.22%，一级资本充足率9.94%，核心一级资本充足率8.38%[34] - 2019年6月30日不良贷款率1.39%，流动性比例62.98%，单一最大客户贷款比率2.53%，最大十家客户贷款比率13.05%[34] - 2019年6月30日拨备覆盖率217.57%，拨贷比3.02%，成本收入比24.96%[34] - 报告期末集团资产总额20470亿元，较上年末增长6.29%；各项存款11739亿元，较上年末增长7.37%；各项贷款9662亿元，较上年末增长8.66%[41] - 报告期内实现营业收入219.17亿元，同比增长27.29%；实现归属于母公司股东的净利润78.71亿元，同比增长14.88%[41] - 报告期末不良贷款率为1.39%，与年初持平；拨备覆盖率217.57%，较年初提升13.73个百分点[41] - ROA、ROE较年初双升，净息差较年初提升24BP至1.83%；投资收益同比增长478%；信用卡发卡量突破220万张[41] - 利息净收入112.12亿元，较上年同期减少11.89%；手续费及佣金净收入28.72亿元，较上年同期增长1.37%[58] - 营业支出131.56亿元，较上年同期增长41.28%；营业利润87.60亿元，较上年同期增长10.82%[59] - 其他收益从75,884千元降至51,582千元，降幅32.03%，原因是政府补助减少[60] - 投资收益从1,322,415千元增至7,637,333千元，增幅477.53%，因基金投资收益增长及新准则影响[60] - 汇兑净收益从293,382千元降至164,689千元，降幅43.87%，因执行新准则调整报表项目列报方式[60] - 其他业务收入从11,221千元增至20,270千元，增幅80.64%，因其他业务收入增加[60] - 其他业务成本从1,264千元增至8,575千元，增幅578.40%，因其他业务成本增加[60] - 少数股东损益从65,852千元增至160,944千元，增幅144.40%，因公司子公司盈利上升[60] - 2019年6月30日衍生金融资产为133.229亿元，较2018年12月31日减少64.10%[70] - 2019年6月30日买入返售金融资产为111.61532亿元，较2018年12月31日增加31.53%[70] - 2019年6月30日递延所得税资产为72.62336亿元，较2018年12月31日增加39.09%[70] - 2019年6月30日拆入资金为477.65903亿元，较2018年12月31日增加57.62%[70] - 2019年6月30日衍生金融负债为11.90596亿元，较2018年12月31日减少70.58%[70] - 2019年6月30日卖出回购金融资产款为6.541451亿元，较2018年12月31日减少83.46%[70] - 2019年6月30日预计负债为4.8438亿元，较2018年12月31日增加658.13%[70] - 2019年6月30日其他负债为220.46363亿元，较2018年12月31日增加144.76%[70] - 2019年6月30日其他综合收益为13.47557亿元，较2018年12月31日增加133.08%[70] - 报告期末，集团发放贷款和垫款账面价值9398.16亿元，较上年末增长8.78%[72] - 报告期末买入返售金融资产账面价值111.62亿元，同比增长31.53%[79] - 报告期末交易性金融资产账面价值2764.27亿元[80][82] - 报告期末债权投资账面价值4776.71亿元[83] - 报告期末其他债权投资账面价值717.33亿元[85][86] - 报告期末其他权益工具投资账面价值1.51亿元[86][87] - 报告期末吸收存款账面价值11935.18亿元，较上年末增加9.16%，吸收存款总额（不含应计利息）11739.36亿元，较上年末增加7.37%[88][90] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项账面价值1606.70亿元，较上年末增长6.47%[91] - 正常贷款金额9301.90亿元，占比96.27%，较上年末减少0.09个百分点[92] - 关注贷款金额225.69亿元，占比2.34%，较上年末增加0.09个百分点[92] - 2019年上半年末集团不良贷款总额134.32亿元，较年初增加10.54亿元，不良贷款比例1.39%，与年初持平[94] - 关注类贷款总额225.69亿元，较年初增加26.02亿元，关注贷款比例2.34%，较年初上升0.09个百分点[94] - 2019年6月30日正常贷款迁徙率1.63%，关注类贷款迁徙率19.05%，次级类贷款迁徙率43.51%，可疑类贷款迁徙率17.43%[95] - 贷款资产中批发和零售业金额427.4902亿元，占比31.83%；制造业金额397.3011亿元，占比29.58%[97] - 重组贷款期末余额26.43006亿元，所占比例0.27%；逾期贷款期末余额163.92239亿元，所占比例1.70%[100] - 贷款减值准备期末合计292.24231亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的减值准备期末合计8.93271亿元[102] - 抵债非金融资产期末金额6303千元，无计提减值准备金额[104] - 2019年6月末发放贷款和垫款13.1864亿元，占比0.0136%；吸收存款10.5686亿元，占比0.0089%[105] - 2019年1 - 6月利息收入1273千元，占比0.0032%；利息支出1495千元，占比0.0053%[106] - 期末信贷承诺2577.38314亿元，期初为1949.58707亿元[107] - 报告期内累计发行理财产品1272款，累计募集金额3267亿元，期末存续规模3890亿元，同业理财占比0.15%[120] - 报告期末累计发行28款公益理财产品，募集理财资金207.55亿元[120] - 报告期内作为发起机构发行一期信贷资产支持证券，发行规模10.78亿元[121] - 报告期末托管资产24338.49亿元，年内增长9.99%，累计实现托管收入2.71亿元[122] - 报告期末以公允价值计量的金融资产期末账面价值410126430千元[125] - 2019年6月30日集团资产总计2,047,010,439千元，较2018年12月31日的1,925,823,214千元增长6.3%[189] - 2019年6月30日集团发放贷款和垫款为938,629,439千元，较2018年12月31日的863,977,517千元增长8.64%[189] - 2019年6月30日本行资产总计2,001,778,322千元，较2018年12月31日的1,893,103,384千元增长5.74%[189] - 2019年6月30日集团负债合计1,918,259,768千元，较2018年12月31日的1,801,318,288千元增长6.49%[191] - 2019年6月30日本行负债合计1,875,988,567千元，较2018年12月31日的1,771,161,727千元增长6.03%[191] - 2019年6月30日集团吸收存款为1,193,517,621千元，较2018年12月31日的1,093,327,642千元增长9.16%[191] - 2019年6月30日集团股东权益合计128,750,671千元，较2018年12月31日的124,504,926千元增长3.41%[193] - 2019年6月30日本行股东权益合计125,789,755千元，较2018年12月31日的121,941,657千元增长3.16%[193] - 2019年6月30日集团股本为11,544,450千元，与2018年12月31日持平[193] - 2019年6月30日集团其他综合收益为1,347,557千元，较2018年12月31日的57

财务数据关键指标变化 - 2018年末，集团资产总额1.93万亿元，同比增长8.77%；负债总额1.80万亿，同比增长8.66%；各项存款1.09万亿元，同比增长8.48%；各项贷款8892亿元，同比增长18.99%[14][28][41][61][69][97] - 2018年集团实现营业收入352.24亿元，同比增长4.09%；净利润132.63亿元，同比增长10.37%；归属于上市公司股东的净利润130.65亿元，同比增长10.02%；基本每股收益1.04元[28][40][61][69][87][89] - 报告期末集团不良贷款率为1.39%，较年初下降了0.02个百分点，逾期90天以上贷款与不良贷款比例保持在1以下[29][41][69][124] - 2018年核心一级资本充足率8.61%，一级资本充足率10.28%，资本充足率12.55%[41][49] - 2018年末集团杠杆率5.91%，本行2018年末杠杆率5.81%，2017年末5.72%[51] - 2018年末集团流动性覆盖率132.75%，本行135.23%[53][54] - 2018年总生息资产平均利率4.50%，总计息负债平均利率3.15%，净利差1.37%，净息差1.59%[56] - 2018年股东权益合计期初数112827783千元，期末数124504926千元，本期增减变动11677143千元[58] - 报告期末加权平均净资产收益率为12.43%，不良贷款拨备覆盖率203.84%，同比提升19.59个百分点；贷款拨备率2.84%，较上年提高0.24个百分点；成本收入比28.68%，较上年下降0.12个百分点[41][69][136] - 2018 - 2016年非经常性损益合计分别为75197千元、83050千元、38274千元[45] - 以公允价值计量的项目期初余额合计259203868千元，期末余额合计357591419千元，当期变动98387551千元[47] - 2018年各季度营业收入分别为8611740、8605894、8851511、9154843[43] - 2018年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为3296512、3555190、3405850、2807383[43] - 2018年利息净收入254.47亿元，同比下降8.51%，手续费及佣金净收入52.22亿元，同比下降9.63%[89][90][92] - 2018年业务及管理费支出101.04亿元，同比增长3.67%，成本收入比28.68%[95] - 2018年其他收益15.43亿元，同比增长324.51%，投资收益38.34亿元，同比增长1577.47%[89] - 2018年公允价值变动损益 - 1.64亿元，同比下降76.80%，其他业务成本0.19亿元，同比下降40.98%[89] - 2018年营业外收入0.79亿元，同比下降75.24%，营业外支出1.57亿元，同比增长328.43%[89] - 2018年所得税费用10.05亿元，同比下降43.34%，少数股东损益1.98亿元，同比增长40.15%[89] - 2018年其他综合收益的税后净额15.33亿元，同比下降216.28%[89] - 2018年存放同业及其他金融机构款项减少69.58%，拆出资金增加474.98%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加78.72%，买入返售金融资产减少39.41%[100] - 2018年可供出售金融资产为334,771,654，较2017年的241,920,949增加38.38%；向中央银行借款为110,446,000，较2017年的64,560,000增加71.07%；同业及其他金融机构存放款项为150,911,002，较2017年的228,062,372减少33.83%；卖出回购金融资产款为39,561,049，较2017年的56,737,187减少30.27%；已发行债务证券为332,774,490，较2017年的232,341,911增加43.23%[101] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产余额84.86亿元，较年初下降39.41%[110] - 截至报告期末，公司可供出售金融资产余额3348亿元，较年初增加38.38%[112] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额2145亿元，较年初增长7.52%[115] - 截至报告期末，公司存款余额10933亿元，较年初增加8.48%[118] - 2018年末正常贷款856.86亿元占比96.36%，不良贷款总额123.78亿元，不良贷款比例1.39%，比年初下降0.02个百分点[124] - 2018年正常贷款迁徙率3.08%，关注类贷款迁徙率39.57%，次级类贷款迁徙率27.82%，可疑类贷款迁徙率9.02%[126] - 2018年末重组贷款29.39亿元，所占比例0.33%；逾期贷款141.61亿元，所占比例1.59%[131] - 贷款损失准备期初余额194.45亿元，本期计提99.75亿元，期末余额252.31亿元[135] - 应收利息期初余额为9,889,167千元，本期增加81,752,666千元，本期收回81,742,119千元，期末余额为9,899,714千元[138] - 抵债非金融资产期末和期初金额均为6,303千元[140] - 2018年末发放贷款和垫款余额17,523千元，占比0.0020%；2017年末余额18,387千元，占比0.0025%[142] - 2018年末吸收存款余额175,583千元，占比0.0161%；2017年末余额6,095千元，占比0.0006%[142] - 2018年末未使用的信用卡额度余额4,382千元，占比0.0706%；2017年末余额4,008千元，占比0.1165%[142] - 信贷承诺期末为194,958,707千元，期初为182,824,580千元[145] - 2018年利息收入882千元，占比0.0011%；2017年利息收入38千元，占比0.0001%[143] - 2018年利息支出2,683千元，占比0.0048%；2017年利息支出85千元，占比0.0002%[143] - 2018年末应收利息余额44千元，占比0.0004%；2017年末余额23千元，占比0.0002%[142] - 期末托管资产22127.58亿元，年内增长18.10%，累计实现托管收入5.78亿元[160] - 财私客户增幅超40%，财私客户资产超千亿[161] - 股权投资余额为20.338亿元，对苏银金融租赁公司持股60%，余额19.6亿元，对保得村镇银行持股41%，余额0.738亿元[162] - 苏银金融租赁公司净利润4.22亿元，同比增长16.9%，拨备率3.09%，资产总额403.93亿元，租赁业务投放余额385.42亿元，五大重点板块业务占比89.4%，新增微型企业客户1797户[165] - 保得村镇银行存款余额6.17亿元，较上年减少0.42亿元，各项贷款余额10.73亿元，较年初增加0.90亿元，涉农贷款占比100%，小微企业贷款占90.03%，家庭农场贷款占1.52%，农户贷款占贷款总户数的69.17%[166] - 2018年末我国银行业金融机构本外币资产268万亿元，同比增长6.3%；本外币负债247万亿元，同比增长5.9%[178] - 2018年商业银行累计实现净利润18302亿元，同比增长4.72%，增速较去年同期下降1.26个百分点[178] - 2018年商业银行平均资产利润率为0.90%，平均资本利润率11.73%[178] - 2018年商业银行不良贷款余额2.03万亿元，不良贷款率1.83%[178] - 2018年商业银行贷款损失准备余额为3.77万亿元，拨备覆盖率为186.31%，贷款拨备率为3.41%[178] - 2018年商业银行核心一级资本充足率为11.03%，一级资本充足率为11.58%，资本充足率为14.20%[178][179] - 2018年商业银行流动性比例为55.31%，人民币超额备付金率2.64%，存贷款比例（人民币境内口径）为74.34%[179] 分红相关 - 公司2017年度以总股本115.4445亿股为基数，每10股派送现金股利1.80元，合计分配现金股利207,800万元[184] - 公司2018年度拟以总股本115.4445亿股为基数，每10股派送现金股利3.40元，合计分配现金股利392,511万元[6][184] - 公司每年以现金形式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%[182] - 2018年每10股派息3.40元（含税），现金分红金额39.25113亿元，归属于上市公司股东的净利润130.64935亿元，现金分红占比30.04%[186] - 2017年每10股派息1.80元（含税），现金分红金额20.78亿元，归属于上市公司股东的净利润118.74997亿元，现金分红占比17.50%[186] - 2016年每10股派息1.78元（含税），现金分红金额20.5491亿元，归属于上市公司股东的净利润106.10579亿元，现金分红占比19.37%[186] 股份限售相关 - 第一大股东江苏省国际信托有限责任公司股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[187] - 公开发行前合计持有公司51%以上的前14大股东股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[187] - 持有公司股份超过5万股的内部职工股东股份限售期为2016年8月2日至2024年8月1日[187] - 公司现任及离任董事、监事、高级管理人员股东唐劲松、杨凯股份限售期为2016年8月2日至任期内和任期届满后6个月内离职后满半年之日[187] - 董事、高级管理人员自2016年11月29日起在本行领取薪酬相关承诺[188] - 在本行领取薪酬的本行时任非独立董事、高级管理人员股份限售期为2018年7月 - 2020年7月[188] - 本次增持的股份自买入之日起锁定两年[192] 业务发展战略 - 公司编制新一轮五年发展战略规划，明确“建设‘智慧化、特色化、国际化、综合化’服务领先银行”愿景，实施“六大发展战略”，培育“六大核心能力”，实现“五大战略目标”[172] 会计政策与审计相关 - 公司自2018年1月1日起执行企业会计准则解释及修订并调整会计政策相关内容[194] - 境内会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），报酬436.33万元，审计年限3年[197] - 内部控制审计会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），报酬53.12万元[197] 诉讼与关联交易相关 - 截至报告期末，金额1000万元以上的未终审判决被诉案件共8件，涉案金额10.10亿元，公司认为无重大影响[198] - 公司与关联方交易由经营活动活动产生，条件及执行执行规定，关联交易情况见财务报告附注[200] 制造业贷款业务数据关键指标变化 - 2018年，公司制造业贷款余额1220亿元，较年初增长16.89%，制造业贷款新增量排名江苏省内第一，占全省增量的三分之一；先进制造业贷款在制造业贷款的占比达41.86%，较年初提升3.84个百分点[16][73] 小微贷款业务数据关键指标变化 - 2018年末，公司小微贷款余额超过3600亿元，普惠小微贷款实现“两增两控”，小微金融、科技金融稳居江苏省内第一，连续11年被江苏银保监局评为江苏省小微企业金融服务先进单位[17] - 公司创新推出的“税e融”已惠及2.4万户中小企业，输出到全国10个省市多家银行；“税e融”累放贷款超370亿元；报告期内“税e融”累计发放贷款26万笔、金额368亿元[17][70][74] - 报告期末小微企业贷款客户33134户，贷款余额3635亿元，授信1000万元以内普惠小微企业贷款余额546亿元[74] 零售贷款业务数据关键指标变化 - 2018年全行零售贷款同比增长超过40%，储蓄存款余额占比提升2.4个百分点[24] - 截至报告期末个人存款2160亿元，同比增长15.06%，个人贷款余额突破2700亿元，同比增长44.02%[77] 消费贷业务数据关键指标变化 - 2018年末全行消费贷余额1056亿元，增幅超过80%[24] 理财产品业务数据关键指标变化 - 2018年末全行理财产品余额达3857亿元，较年初增长7.50%[24][25][81][159] - 公司累计发行理财产品

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产为1939338856千元，较上年度末增长9.53%[10] - 归属于上市公司股东的净资产为119632836千元，较上年度末增长7.64%[10] - 归属于上市公司股东的每股净资产为8.63元/股，较上年度末增长9.31%[10] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 -74711705千元，较上年同期增长 -33.44%[10] - 年初至报告期末营业收入为26069145千元，较上年同期增长1.69%[10] - 归属于上市公司股东的净利润为10257552千元，较上年同期增长11.67%[10] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为10188289千元，较上年同期增长11.51%[10] - 加权平均净资产收益率为14.32%，较上年增加0.02个百分点[10] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.89元/股，较上年增长11.25%[10] - 2018年9月30日本集团资产总计1,939,338,856千元，较2017年12月31日的1,770,550,986千元有所增长[36] - 2018年9月30日本集团负债合计1,817,894,582千元，较2017年12月31日的1,657,723,203千元有所增长[39] - 2018年9月30日本集团股东权益合计121,444,274千元，较2017年12月31日的112,827,783千元有所增长[42] - 2018年9月30日本行发放贷款和垫款为858,644,613千元，较2017年12月31日的726,958,015千元有所增长[36] - 2018年9月30日本行吸收存款为1,111,442,363千元，较2017年12月31日的1,007,174,231千元有所增长[39] - 2018年9月30日本行归属于本行股东权益合计为119,034,983千元，较2017年12月31日的110,735,423千元有所增长[42] - 2018年前三季度本集团净利润为103.86亿元，较2017年的92.77亿元增长11.95%[44][46] - 2018年前三季度本行净利润为100.69亿元，较2017年的90.49亿元增长11.27%[44][46] - 2018年前三季度本集团利息收入为607.16亿元，较2017年的552.54亿元增长9.89%[44] - 2018年前三季度本集团利息支出为417.77亿元，较2017年的344.19亿元增长21.38%[44] - 2018年前三季度本集团手续费及佣金净收入为40.86亿元，较2017年的46.26亿元下降11.67%[44] - 2018年前三季度本集团营业收入为260.69亿元，较2017年的256.36亿元增长1.69%[44] - 2018年前三季度本集团营业支出为146.16亿元，较2017年的149.71亿元下降2.36%[44] - 2018年前三季度本集团经营活动现金流入小计为1375.97亿元，较2017年的617.56亿元增长122.81%[49] - 2018年前三季度本集团经营活动现金流出小计为2123.08亿元，较2017年的1740.01亿元增长22.02%[49] - 2018年前三季度本集团经营活动使用的现金流量净额为 -74.71亿元，较2017年的 -112.25亿元有所改善[49] - 2018年1 - 9月本集团收回投资收到现金868,463,655千元，2017年同期为797,223,090千元[52] - 2018年1 - 9月本集团取得投资收益收到现金27,060,853千元，2017年同期为22,471,297千元[52] - 2018年1 - 9月本集团投资活动现金流入小计895,637,156千元，2017年同期为819,785,865千元[52] - 2018年1 - 9月本集团投资活动现金流出小计(925,835,599)千元，2017年同期为(815,214,917)千元[52] - 2018年1 - 9月本集团投资活动现金流量净额为(30,198,443)千元，2017年同期为4,570,948千元[52] - 2018年1 - 9月本集团发行债务证券收到现金287,793,277千元，2017年同期为402,571,230千元[52] - 2018年1 - 9月本集团筹资活动现金流量净额为90,136,988千元，2017年同期为119,467,221千元[52] - 2018年1 - 9月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为482,694千元，2017年同期为(295,113)千元[55] - 2018年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额为(14,290,466)千元，2017年同期为11,497,772千元[55] - 2018年9月30日本集团期末现金及现金等价物余额为47,890,888千元，2017年同期为106,934,737千元[55] 股东相关信息 - 截止报告期末股东总数为199769户[15] - 2018年第三季度末，扬州市现代金融投资集团有限责任公司持有人民币普通股105,317,953股，江苏宏图高科技股份有限公司持有100,000,000股，中国证券金融股份有限公司持有94,098,740股等[16] - 优先股股东总数为8户，中国光大银行股份有限公司－阳光稳进理财管理计划和华润深国投信托有限公司－华润信托·荟萃1号单一资金信托均持有48,320,000股，占比24.16% [17] 金融资产及收益相关指标变化 - 存放同业及其他金融机构款项报告期末为27,274,495千元，较上年末或同期减少65.58%；拆出资金为11,027,773千元，增加185.76% [20] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产报告期末为16,264,767千元，增加93.00%；可供出售金融资产为333,043,907千元，增加37.67% [20] - 其他收益报告期末为94,674千元，较上年末或同期增加497.73%；投资收益为2,448,733千元，增加1199.04% [20] 存贷款相关数据 - 2018年9月30日存款总额为1,112,048,820千元，2017年12月31日为1,007,832,860千元；贷款总额2018年9月30日为882,407,078千元，2017年12月31日为747,289,498千元[23] 资本相关指标 - 集团总资本净额为146,505,112千元，本行总资本净额为142,153,971千元[25] - 集团核心一级资本充足率为8.58%，一级资本充足率为10.30%，资本充足率为12.48%；本行核心一级资本充足率为8.51%，一级资本充足率为10.27%，资本充足率为12.48% [26] - 2018年9月30日母公司杠杆率为5.63%，一级资本净额为116,962,473千元，调整后的表内外资产余额为2,078,912,836千元[27] 流动性及不良贷款相关指标 - 2018年9月30日流动性覆盖率为121.98%，合格优质流动性资产为180,134,017，未来30天现金净流出量期末数值为147,669,318[28] - 2018年9月30日不良贷款率为1.39%，较2017年12月31日的1.41%有所下降[29] - 2018年9月30日正常类贷款金额为852,025,082千元，占比96.56%；关注类贷款金额为18,074,426千元，占比2.05%[31] - 2018年9月30日流动性比例为50.60%，较2017年12月31日的52.75%有所下降[29] 重要事项说明 - 报告期内，除已披露信息外，公司没有其他重要事项，也无超期未履行完毕的承诺事项，无年初至下一报告期期末累计净利润重大变动警示[21][22]

公司基本信息 - 公司于2018年8月20日召开第四届董事会第十二次会议审议通过半年度报告及其摘要，全体董事出席会议[6] - 公司A股股票代码为600919，优先股股票代码为360026，均在上海证券交易所上市[18] - 公司注册地址和办公地址均为南京市中华路26号，邮政编码为210001[18] - 董事会秘书为吴典军，证券事务代表为杨毅，联系电话为（86）25 - 52890919，传真为（86）25 - 58588273[19] - 公司选定的信息披露媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[20] - 公司聘请的境内会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层[21] - 中银国际证券股份有限公司签字保荐代表人为刘国强、陈为，持续督导期间为2016年8月2日至2018年12月31日[22] - 华泰联合证券有限责任公司签字保荐代表人为陈石、孙泽夏，持续督导期间为2017年1月20日至2018年12月31日[22] - 公司 2007 年成立时注册资本为 78.5 亿元，历经多次定向增发和首次公开发行，2016 年 8 月后注册资本变更为 115.4445 亿元[41] 利润分配情况 - 公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[7] - 公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[160] 公司排名情况 - 2017年商业银行稳健发展能力“陀螺”评价体系城商行中公司排名第二[12] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入17,217,634千元，较上年同期增长0.89%[23] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6,851,702千元，同比增长10.93%[23] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额 - 91,496,008千元，较上年同期增长103.43%[23] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产116,184,673千元，较上年度末增长4.53%[23] - 本报告期基本每股收益0.59元/股，较上年同期增长9.26%[24] - 本报告期末集团总资本净额143,047,488千元，核心一级资本充足率8.61%[29][30] - 2018年6月30日集团流动性覆盖率132.33%，合格优质流动性资产155,106,453千元[33] - 本报告期利息净收入12,725,747千元，净利差1.35%，净息差1.57%[36] - 截至 2018 年报告期末，集团资产总额 1.85 万亿元，较年初增长 4.37%[53] - 截至 2018 年报告期末，各项存款余额 10773 亿元，较年初增长 6.90%[53] - 截至 2018 年报告期末，各项贷款余额 8292 亿元，较年初增长 10.96%[53] - 2018 年实现归属于母公司股东的净利润 69 亿元，同比增长 10.93%[53] - 2018 年不良贷款率 1.40%，较年初下降 0.01 个百分点[53] - 本集团实现营业收入172.18亿元，归属于母公司股东的净利润68.52亿元，分别较上年同期增长0.89%和10.93%[73] - 其他收益同比增长594.97%，投资收益同比增长1421.35%，公允价值变动净损失同比减少81.76%，汇兑净收益同比减少30.67%等[75] - 本集团实现利息净收入127.26亿元，同比减少8.01%[75] - 发放贷款及垫款利息收入2018年为194.01亿元，占比48.29%，2017年为158.87亿元，占比44.09%[77] - 吸收存款利息支出2018年为123.41亿元，占比44.96%，2017年为92.49亿元，占比41.67%[78] - 实现手续费及佣金净收入28.33亿元，同比减少11.24%[79] - 代理手续费收入同比减少13.22%，银行卡手续费收入同比减少25.32%，托管及其他受托业务佣金收入同比增长24.88%等[79] - 业务及管理费支出45.09亿元，同比增长1.94%；成本收入比26.19%[81] - 2018年1 - 6月员工成本3147211，较2017年1 - 6月增长2.94%[82] - 截至报告期末，集团资产总额18479亿元，较年初增加773亿元，增幅4.37%；负债总额17299亿元，较年初增加722亿元，增幅4.36%[83] - 2018年6月30日现金及存放中央银行款163488370千元，较2017年12月31日增长20.71%[83] - 2018年6月30日同业资产77955267千元，较2017年12月31日下降19.71%[83] - 截至报告期末，集团贷款总额8292亿元，较年初增长10.96%[86] - 2018年6月30日拆出资金6855678千元，较2017年12月31日增长77.65%[85] - 截至报告期末，集团买入返售金融资产余额132亿元，较年初减少5.45%[95] - 截至报告期末，集团可供出售金融资产余额2607亿元，较年初增长7.77%[97] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额2083亿元，较年初增长4.43%[98] - 截至报告期末，集团存款余额10773亿元，较年初增长6.90%[98] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额1384亿元，较年初下降39.32%[101] - 2018年6月30日资产总额为18.48亿美元，较2017年的17.71亿美元有所增长[111] - 2018年1 - 6月营业收入为172.18亿元，利润总额为78.31亿元，归属于本行股东的净利润为68.52亿元[113] - 2018年6月30日资本充足率为12.67%，一级资本充足率为10.39%，核心一级资本充足率为8.61%[113][114] - 2018年6月30日不良贷款率为1.40%，较年初下降0.01个百分点，关注类贷款比例为2.11%，较年初下降0.44个百分点[114][119] - 2018年6月30日正常贷款金额为800.08亿元，占比96.49%，较上年末增加0.44个百分点[119] - 2018年6月30日关注贷款金额为174.55亿元，占比2.11%，较上年末减少0.43个百分点[119] - 2018年6月30日不良贷款总额为116.28亿元，较年初增加10.75亿元[119] - 2018年6月30日存贷比为76.96%，流动性比例为46.49%[114] - 2018年6月30日拨备覆盖率为182.13%，拨贷比为2.55%[114] - 2018年上半年批发和零售业收入4753654，占比40.88%，减少0.22个百分点[122] - 重组贷款期初余额2518815千元，期末余额2650597千元，所占比例0.32%；逾期贷款期初余额13876373千元，期末余额12796760千元，所占比例1.54%[125] - 截至报告期末，集团拨备覆盖率182.13%，拨贷比2.55%[129] - 贷款损失准备期初余额19445426千元，本期计提4028089千元，期末余额21178171千元[130] - 应收利息期初余额9889167千元，本期增加40175244千元，本期收回40420015千元，期末余额9644396千元[131] - 抵债非金融资产期末和期初金额均为6303千元[133] - 政策性金融债券金额38479319千元，商业银行金融债券金额11506871千元，其他金融债券金额2980000千元[135] - 报告期内公司累计发行理财产品2045款，累计募集金额4600亿元，截至期末存续规模4011.52亿元，同业理财占比1.5%[138] - 截至报告期末，公司累计发行53款公益理财产品，募集理财资金226亿元[139] - 截至报告期末，托管资产21183.77亿元，年内增长13.07%，累计实现托管收入31402.19万元[140] - 期末信贷承诺为183,022,402千元，期初为182,824,580千元[142] - 期末不可撤消的贷款承诺为766,074千元，期初为13,188,215千元[142] - 期末银行承兑汇票为137,920,187千元，期初为128,733,269千元[142] - 2018年6月末发放贷款和垫款为17,963千元，占比0.0022%；2017年6月末为38,006千元，占比0.0050%[151] - 2018年6月末吸收存款为6,749千元，占比0.0006%；2017年6月末为39,159千元，占比0.0040%[151] - 2018年6月末未使用的信用卡额度为3,976千元，占比0.0900%；2017年6月末为6,662千元，占比0.1000%[151] - 2018年1 - 6月利息收入为396千元，占比0.0010%；2017年1 - 6月为621千元，占比0.0020%[153] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月发放贷款及垫款平均余额810,352,915千元，平均利率5.07%[35] - 2018年1 - 6月吸收存款平均余额1,044,956,108千元，平均利率2.38%[35] - 小微企业贷款余额3505亿元，占全部贷款余额比例42.27%[54][60] - 科技型企业贷款余额804亿元，较年初增长185亿元[54][60] - 绿色信贷余额771亿元，较年初增长15.09%[54][59] - 涉农贷款余额1329亿元，较年初增长153亿元[54][60] - 国际结算量640亿美元，同比增长15%[54][61] - 零售存款余额2436亿元，较年初增长14%，占存款总额比例22%[55] - 零售贷款余额2163亿元，较年初增长15%，占全部贷款比例26%[55] - 集团不良率1.40%，较年初下降0.01个百分点[58] - 信用卡累计发卡数量154.22万张，较年初增加11.79万张，同比增长8.28%[65] - 投行资管业务税后收入29.74亿元，同比增长11.26%，理财产品余额4011.52亿元，同比增长14.52%[66] - 2018年上半年成功发行5年期金融债50亿元，国开债承销金额192.3亿元，农发债承销金额138.5亿元，同比增长234.5%[68] 公司业务拓展情况 - 在营销、风控、运营等领域完成30余项人工智能应用场景扩展[71] 公司风险管理情况 - 公司经营中面临信用、流动性、市场、操作等风险，已采取措施管理和控制[107] - 公司对信用、流动性、市场、操作、信息科技、声誉等风险进行管理，报告期内各类风险总体可控[143][145][146][148][149][150] - 公司适时调整授信政策、推动业务结构调整、创新风险管理模式、强化资产质量管理[144] - 公司对表内资产负债业务与表外理财业务实施流动性风险管理，报告期内各项指标未超限额[145] 公司分支机构情况 - 截至报告期末，公司共有537家分支机构，包括1家总行、17家一级分行、519家支行[116] 公司股东情况 - 江苏省国际信托有限责任公司期末持有公司股份924,493,086股[155] - 江苏凤凰出版传媒集团有限公司期末持有公司股份885,273,683股[155] - 苏州国际发展集团有限公司期末持有公司股份270,353,286股，质押比例为1.21%[155] - 第一大股东江苏省国际信托有限责任公司股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[161] - 公开发行前合计持有公司51%以上的前14大股东（除第一大股东）股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[161] - 持有公司股份超过5万股的内部职工股东股份限售期为2016年8月2日至2024年8月1日[161] - 公司现任及离任董事、监事、高级管理人员股东部分限售期至2017年8月1日或至其离职后满半年之日[162] - 自2016年11月29日起董事、高级管理人员有相关承诺[162] - 有限售条件股份变动前数量为5,633,603,946股，占比48.80%，变动后数量为5,536,223,607股，占比47.96%[184] - 无限售条件流通股份变动前数量为5,910,846,054股，占比51.20%

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产17976.40402亿元，较上年度末增长1.53%[8] - 归属于上市公司股东的净资产1146.03162亿元，较上年度末增长3.11%[8] - 经营活动产生的现金流量净额为-195.18717亿元，较上年同期减少31.81%[8] - 营业收入86.1174亿元，较上年同期增长0.54%[8] - 归属于上市公司股东的净利润32.96512亿元，较上年同期增长10.32%[8] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润33.03014亿元，较上年同期增长11.48%[8] - 加权平均净资产收益率为14.19%，较上年减少0.08个百分点[8] - 基本每股收益0.29元/股，较上年同期增长11.54%[8] - 稀释每股收益0.29元/股，较上年同期增长11.54%[8] - 2018年3月31日本集团资产总计1,797,640,402千元，较2017年12月31日的1,770,550,986千元增加[33] - 2018年3月31日本集团负债合计1,681,326,901千元，较2017年12月31日的1,657,723,203千元增加[35] - 2018年3月31日本集团股东权益合计116,313,501千元，较2017年12月31日的112,827,783千元增加[37] - 2018年3月31日本行资产总计1,766,577,447千元，较2017年12月31日的1,742,571,032千元增加[33] - 2018年3月31日本行负债合计1,652,424,214千元，较2017年12月31日的1,631,835,609千元增加[35] - 2018年1 - 3月本集团利息收入20,478,860千元，2017年同期为17,513,845千元[38] - 2018年1 - 3月本集团净利润3,323,972千元，2017年同期为3,009,378千元，同比增长约10.45%[38][39] - 2018年1 - 3月本集团营业收入8,611,740千元，2017年同期为8,565,132千元，同比增长约0.54%[38] - 2018年1 - 3月本集团营业支出4,651,631千元，2017年同期为5,006,824千元，同比下降约7.09%[38] - 2018年1 - 3月本集团综合收益总额3,485,718千元，2017年同期为2,243,811千元，同比增长约55.34%[39] - 2018年1 - 3月本集团经营活动现金流入小计55,666,069千元，2017年同期为61,029,064千元，同比下降约8.79%[41] - 2018年1 - 3月本集团经营活动现金流出小计75,184,786千元，2017年同期为89,654,050千元，同比下降约16.14%[41] - 2018年1 - 3月本集团经营活动使用的现金流量净额为19,518,717千元，2017年同期为28,624,986千元，同比下降约31.81%[41] - 2018年1 - 3月本行基本和稀释每股收益为0.29元，2017年同期为0.26元[39] - 2018年1 - 3月本集团存放中央银行和同业款项净减少额6,512,231千元，2017年同期为0[41] - 2018年1-3月本集团收回投资收到的现金为362,773,801千元，2017年同期为289,708,515千元[43] - 2018年1-3月本集团取得投资收益收到的现金为8,546,881千元，2017年同期为6,855,602千元[43] - 2018年1-3月本集团投资活动现金流入小计为371,377,412千元，2017年同期为296,614,834千元[43] - 2018年1-3月本集团投资活动现金流出小计为374,394,641千元，2017年同期为293,599,000千元[43] - 2018年1-3月本集团投资活动现金流量净额为-3,017,229千元，2017年同期为3,015,834千元[43] - 2018年1-3月本集团发行债务证券收到的现金为54,681,672千元，2017年同期为188,370,000千元[43] - 2018年1-3月本集团筹资活动现金流出小计为56,479,725千元，2017年同期为62,396,831千元[43] - 2018年1-3月本集团筹资活动现金流量净额为-1,798,053千元，2017年同期为125,973,169千元[43] - 2018年1-3月本集团现金及现金等价物净减少额为24,611,020千元，2017年同期增加100,297,334千元[45] - 2018年3月31日本集团期末现金及现金等价物余额为37,570,334千元，2017年同期为195,734,299千元[45] 股东相关信息 - 截止报告期末股东总数为210342户[11] - 中国光大银行股份有限公司－阳光稳进理财管理计划期末持有境内优先股48,320,000股[15] - 华润深国投信托有限公司－华润信托·荟萃1号单一资金信托期末持有境内优先股48,320,000股[15] 资产项目关键指标变化 - 存放同业较上年末减少35.78%，金额为50,879,971千元[18] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较上年末增长49.82%，金额为12,626,195千元[18] - 买入返售金融资产较上年末下降49.91%，金额为7,015,354千元[18] 存贷款业务关键指标变化 - 2018年3月31日存款总额为1,041,795,305千元，较2017年12月31日的1,007,832,860千元有所增长[21] - 2018年3月31日贷款总额为785,453,071千元，较2017年12月31日的747,289,498千元有所增长[21] 资本充足率相关指标 - 并表核心一级资本充足率为8.55%，一级资本充足率为10.34%，资本充足率为12.60%[22] 杠杆率相关指标 - 2018年3月31日母公司杠杆率为5.83%，较2017年12月31日的5.72%有所增长[26] 流动性及贷款质量相关指标 - 2018年3月31日流动性覆盖率为115.60%，合格优质流动性资产为183,457,158，未来30天现金净流出量期末数值为158,698,923[28] - 2018年3月31日不良贷款率为1.41%，与2017年12月31日持平；流动性比例为47.20%，较2017年12月31日的52.75%下降[28] - 2018年3月31日单一最大客户贷款比例为1.87%，较2017年12月31日的1.67%上升；最大十家客户贷款比例为12.35%，较2017年12月31日的11.96%上升[28] - 2018年3月31日拨备覆盖率为184.46%，较2017年12月31日的184.25%略有上升；成本收入比为26.93%，较2017年12月31日的28.80%下降[28] - 2018年3月31日正常类贷款金额为756,163,720千元，占比96.27%；关注类贷款金额为18,253,356千元，占比2.32%[29] 投资收益关键指标变化 - 投资收益较上年同期增长1197.63%，金额为486,781千元[18]

财务数据关键指标变化 - 报告期内，实现营业收入338.39亿元，同比增长7.58%；实现净利润120.16亿元，同比增长12.96%；实现归属于上市公司股东的净利润118.75亿元，同比增长11.92%；实现基本每股收益1.03元[18] - 2017年营业收入33,839,211千元，较2016年增长7.58%[30] - 2017年归属于上市公司股东的净利润11,874,997千元，较2016年增长11.92%[30] - 2017年经营活动产生的现金流量净额为 - 105,138,467千元，较2016年减少227.26%[30] - 2017年末归属于上市公司股东的净资产111,144,904千元，较2016年末增长34.45%[30] - 2017年末总资产1,770,550,986千元，较2016年末增长10.78%[30] - 2017年基本每股收益1.03元/股，较2016年增长5.10%[32] - 2017年加权平均净资产收益率13.72%，较2016年减少0.75个百分点[32] - 2017年非经常性损益合计83,050千元[34] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动3,746,512千元[35] - 可供出售金融资产当期变动 - 114,815,294千元[35] - 2017年末集团杠杆率为5.82%，较2016年末的4.68%有所提升[38] - 2017年末集团流动性覆盖率为113.52%，合格优质流动性资产为151,564,234千元[40] - 2017年总生息资产平均余额1,756,368,970千元，平均利率4.32%[41] - 2017年总计息负债平均余额1,669,529,347千元，平均利率2.88%[41] - 2017年利息净收入27,814,652千元，净利差1.44%，净息差1.58%[41] - 归属于母公司所有者权益合计期末数为111,144,904千元，较期初增加28,479,844千元[42] - 股东权益合计期末数为112,827,783千元，较期初增加28,620,817千元[42] - 2017年公司实现营业收入338.39亿元，同比增长7.58%；净利润120.16亿元，同比增长12.96%[57] - 报告期末公司资产总额1.77万亿元，同比增长10.78%；负债总额1.66万亿元，同比增长9.49%[57] - 公司各项存款10078亿元，同比增长11.07%；各项贷款7473亿元，同比增长15.08%[57] - 公司加权平均净资产收益率为13.72%，不良贷款率1.41%，同比下降0.02个百分点；不良贷款拨备覆盖率184.25%，同比提升3.69个百分点[57] - 2017年利息支出480.79亿元，同比增长38.44%；手续费及佣金支出2.98亿元，同比增长151.14%；投资收益2.29亿元，同比增长901.08%[76] - 2017年公允价值变动损益 -7.06亿元，同比下降217.23%；汇兑损益5.87亿元，同期为 -3.56亿元；税金及附加3.72亿元，同比下降60.81%[76] - 2017年其他业务成本329.4万元，同比增长35.33%；营业外收入3180.5万元，同比下降30.39%；营业外支出3671.7万元，同比下降57.97%[76] - 2017年所得税费用17.74亿元，同比下降38.57%；少数股东损益1.41亿元，同比增长435.02%[76] - 2017年利息净收入278.15亿元，同比增长10.18%，主要因生息资产规模增长[77] - 2017年手续费及佣金净收入57.79亿元[78] - 2017年业务及管理费支出97.46亿元，同比增幅6.39%，成本收入比28.80%[81] - 截至2017年末，集团资产总额17706亿元，较年初增加1723亿元，增幅10.78%[82] - 截至2017年末，集团负债总额16577亿元，较年初增加1436亿元，增幅9.49%[82] - 2017年末公司资产总计1770.55亿元，同比增长10.78%；负债总计1657.72亿元，同比增长9.49%[85] - 2017年末公司贷款总额7473亿元，同比增长15.08%[88] - 2017年末公司衍生及投资资产7574.44亿元，同比增长9.64%；发放贷款和垫款7278.44亿元，同比增长15.06%[85] - 2017年末公司同业及其他金融机构存放款项2280.62亿元，同比下降28.42%；吸收存款10078.33亿元，同比增长11.07%；已发行债务证券2323.42亿元，同比增长76.36%[85] - 2017年末拆出资金38.59亿元，同比下降30.39%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产84.28亿元，同比增长80.04%[86] - 2017年末衍生金融资产44.20亿元，同比增长113.05%；买入返售金融资产140.05亿元，同比增长40.05%[86][94] - 2017年末应收利息98.89亿元，同比增长45.04%；可供出售金融资产2419.21亿元，同比下降32.18%[86] - 2017年末持有至到期投资1995.03亿元，同比增长43.82%；应收款项类投资3031.73亿元，同比增长60.74%[86] - 2017年末信用贷款1127.34亿元，占比15.09%；保证贷款2797.28亿元，占比37.43%；附担保物贷款3548.27亿元，占比47.48%[92] - 前十大贷款客户贷款余额合计162.87亿元，占贷款总额比例2.17%，占资本净额比例11.95%[93] - 截至报告期末，集团可供出售金融资产余额2419亿元，同比下降32.18%[96] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额1995亿元，同比增长43.82%[99] - 截至报告期末，本集团存款余额10078亿元，同比增长11.07%[100] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额2281亿元，同比下降28.42%[102] - 2017年12月31日，证券中中国政府债券为6140685，银行及其他金融机构债券为7764020，商业汇票为99839，合计14004544；2016年对应数据分别为无、10000000、无、10000000[95] - 2017年按公允价值列示的债务工具中国境内政府为24295095，政策性银行为3519679，商业银行及其他金融机构为189596114，其他机构为3055387，境外其他机构为1145364，小计221611639；2016年对应数据分别为24240499、4018620、318218041、3218707、无、349695867[97] - 2017年权益工具中国境内以公允价值计量为20244543，以成本计量为64552，境外以成本计量为215，小计20309310；2016年对应数据分别为6965341、74820、215、7040376[97] - 2017年资产总额为17705.51亿元，较2016年的15982.92亿元增长10.78%[115] - 2017年存款总额为10078.33亿元，较2016年的9074.12亿元增长11.07%[115] - 2017年贷款总额为7472.89亿元，较2016年的6493.80亿元增长15.08%[115] - 2017年营业收入为338.39亿元，较2016年的314.56亿元增长7.57%[116] - 2017年归属于本行股东的净利润为118.75亿元，较2016年的106.11亿元增长11.91%[116] - 2017年资本充足率为12.62%，高于监管标准10.5%[117] - 2017年不良贷款率为1.41%，低于监管标准5%[118] - 2017年流动性比例为52.75%，高于监管标准25%[118] - 2017年拨备覆盖率为184.25%，高于监管标准150%[118] - 2017年成本收入比为28.80%，低于监管标准45%[118] - 2017年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为2.72%、48.05%、18.86%、12.30%，2016年分别为5.95%、32.26%、87.70%、25.70%[119] - 2017年正常贷款余额717738540千元，占比96.05%，较上年增加0.49个百分点；不良贷款总额105.54亿元，较年初增加12.36亿元，不良贷款比例1.41%，比年初下降0.02个百分点[124] - 2017年关注类贷款总额189.97亿元，较年初减少5.45亿元，关注贷款比例2.54%，较年初下降0.47个百分点[124] - 自定义分类中，2017年农、林、牧、渔业贷款金额270473千元，占比2.56%，较上年增加1.62个百分点；制造业贷款金额3813963千元，占比36.14%，较上年减少9.33个百分点[125][128] - 2017年批发和零售业贷款金额4337391千元，占比41.10%，较上年增加5.29个百分点[128] - 重组贷款期初余额1965254千元，期末余额2518815千元，所占比例0.34%；逾期贷款期初余额14822071千元，期末余额13876373千元，所占比例1.86%[130] - 贷款损失准备期末余额为19.45亿元，较上年末增加26.21亿元；不良贷款拨备覆盖率为184.25%，较上年末上升3.69个百分点；贷款拨备率为2.60%，较上年末上升0.01个百分点[135] - 应收利息期末合计为9889167千元，其中债务工具投资为6548229千元，发放贷款和垫款为1830363千元等[136] - 抵债资产期末金额为6303千元，期初为37148千元，期初计提减值准备金为615千元[137] - 持有政策性金融债券36113672.78千元、商业银行金融债券10987366.52千元、其他金融债券2980000千元[139] - 报告期内累计发行理财产品3078款，累计募集金额8706亿元，期末存续规模3588亿元，同业理财占比3%；累计发行143款公益理财产品，募集资金518.71亿元[144] - 资产托管规模达1.87万亿元，较期初增长19.92%；累计实现托管收入4.29亿元，同比增长31.00%[147] - 信贷承诺期末为182824580千元，期初为204286017千元；租赁承诺期末为2423389千元，期初为600000千元等[151] - 2017年末发放贷款和垫款余额18,387千元，占同类交易金额/余额比例0.0025%；2016年末余额20,237千元，占比0.0032%[161] - 2017年末吸收存款余额6,095千元，占同类交易金额/余额比例0.0006%；2016年末余额7,529千元，占比0.0008%[161] - 2017年末未使用的信用卡额度4,008千元，占同类交易金额/余额比例0.1165%；2016年末余额2,242千元，占比0.06%[161] - 2017年利息收入38千元，占同类交易金额比例0.0001%；2016年利息收入441千元，占比0.0007%[162] - 2017年利息支出85千元，占同类交易金额比例0.0002%；2016年利息支出96千元，占比0.0003%[162] - 2017年现金分红金额20.78亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的17.50%；2016年现金分红金额20.5491亿元，占比19.37%；2015年现金分红金额为0 [170] - 限售条件股份变动前数量为10390000000股，占比90.00%，变动后数量为5633603946股，占比48.80%；无限售条件流通股份变动前数量为1154450000股，占比10.00%，变动后数量为5910846054股，占比51.20%，普通股股份总数不变[197] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司信贷资产占比较期初提升1.53个百分点，零售贷款较

财务数据关键指标变化 - 2017年营业收入338.39亿元，较上年同期314.56亿元增长7.58%[1] - 2017年归属于上市公司股东的净利润118.75亿元，较上年106.11亿元增长11.91%[1] - 2017年末总资产17705.51亿元，较期初15982.92亿元增长10.78%[1] - 2017年末归属于上市公司股东的所有者权益1111.45亿元，较上年末826.65亿元增长34.45%[1] - 2017年基本每股收益1.03元，较上年0.98元增长5.10%[1] - 2017年加权平均净资产收益率13.72%，较上年14.47%下降0.75个百分点[1] - 2017年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.90元，较年初7.16元增长10.34%[1] - 2017年末不良贷款率1.41%，较年初1.43%下降0.02个百分点[1] 股权融资情况 - 2017年公司非公开发行优先股2亿股，募集资金200亿元，扣除发行费用后增加其他权益工具199.78亿元[3] 数据差异说明 - 2017年度初步核算数据可能与年报数据有差异，但预计不超10%[4]

总资产与净资产变化 - 本报告期末总资产为1,737,565,502千元，较上年度末增长8.71%[8] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为88,800,693千元，较上年度末增长7.42%[8] - 2017年9月30日本集团资产总计1,737,565,502千元，2016年12月31日为1,598,292,446千元[31] - 2017年9月30日本集团股东权益合计90,434,041千元，2016年12月31日为84,206,966千元[35] 经营活动现金流量变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 112,245,284千元，较上年同期减少262.43%[9] - 2017年1 - 9月本集团经营活动现金流量净额为 - 112.25亿元，2016年同期为69.10亿元；本行经营活动现金流量净额为 - 110.62亿元，2016年同期为69.66亿元[39] 营业收入与净利润变化 - 年初至报告期末营业收入为25,578,197千元，较上年同期增长7.53%[9] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为9,185,756千元，较上年同期增长10.94%[9] - 2017年1 - 9月本集团营业收入25,578,197千元，2016年同期为23,786,850千元[37] - 2017年1 - 9月本集团净利润9,277,198千元，2016年同期为8,310,128千元[37] - 2017年1 - 9月本集团净利润92.77亿元，2016年同期为83.10亿元；本行净利润90.49亿元，2016年同期为81.63亿元[38] - 2017年1 - 9月本集团归属于本行股东的净利润91.86亿元，2016年同期为82.80亿元；少数股东损益9144.2万元，2016年同期为3045.5万元[38] 净资产收益率与每股收益变化 - 加权平均净资产收益率为14.30%，较上年同期减少1.27个百分点[9] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.80元/股，较上年同期增长2.56%[9] - 2017年1 - 9月本集团基本和稀释每股收益0.80元，2016年同期为0.78元[38] 非经常性损益项目 - 2017年9月30日非经常性损益项目总额为66,567千元，合计为49,277千元[11] 股东情况 - 截止报告期末股东总数为227,586户[12] - 江苏省国际信托有限责任公司期末持股892,803,026股，占比7.73%[13] 金融资产与负债占比 - 存放同业及其他金融机构款项为109,377,654，占比35.53%，买入返售金融资产为25,969,248，占比159.69%，衍生金融资产为3,437,691，占比65.71%[16] - 可供出售金融资产为220,612,266，占比 - 38.16%，同业及其他金融机构存放款项为221,536,741，占比 - 30.47%，卖出回购金融资产款为36,593,419，占比 - 38.02%[16] - 已发行债务证券为260,556,284，占比97.78%，投资收益为188,503，占比279.36%，汇兑损益为604,376，占比627.87%[16] 公司融资与投资计划 - 公司拟非公开发行优先股总额不超过2亿股，募集资金不超过200亿元[16] - 公司于2017年7月28日发行2017年第一期金融债券，总额100亿元，品种一60亿元，票面利率4.30%；品种二40亿元，票面利率4.50%[17] - 公司拟以自有资金3.006亿元发起设立消费金融公司，出资比例50.1%[18] - 公司拟发起设立直销银行子公司，出资金额不超过40亿元[18] 存贷款情况 - 2017年9月30日存款总额为1,003,448,773千元，贷款总额为725,220,720千元[19] 资本充足率相关 - 集团核心一级资本充足率为8.62%，一级资本充足率为8.63%，资本充足率为10.95%[22] 流动性与不良贷款率 - 2017年9月30日流动性覆盖率为121.59%，不良贷款率为1.42%[26] 贷款五级分类情况 - 2017年9月30日五级分类中正常类金额694,179,439千元，占比95.72%；关注类金额20,767,339千元，占比2.86%等[29] 集团负债变化 - 2017年9月30日本集团负债合计1,647,131,461千元，2016年12月31日为1,514,085,480千元[33] 集团利息收支变化 - 2017年1 - 9月本集团利息收入55,254,225千元，2016年同期为44,094,964千元[37] - 2017年1 - 9月本集团利息支出34,418,600千元，2016年同期为25,099,622千元[37] 集团营业收支与利润变化 - 2017年1 - 9月本集团营业支出14,970,591千元，2016年同期为13,319,905千元[37] - 2017年1 - 9月本集团营业利润10,607,606千元，2016年同期为10,466,945千元[37] 集团综合收益变化 - 2017年1 - 9月本集团综合收益总额82.82亿元，2016年同期为83.21亿元；本行综合收益总额80.54亿元，2016年同期为81.74亿元[38] 集团投资与筹资活动现金流量变化 - 2017年1 - 9月本集团投资活动现金流量净额为4.57亿元，2016年同期为 - 182.70亿元；本行投资活动现金流量净额为4.92亿元，2016年同期为 - 183.44亿元[40] - 2017年1 - 9月本集团筹资活动现金流量净额为119.47亿元，2016年同期为80.24亿元；本行筹资活动现金流量净额为119.47亿元，2016年同期为80.24亿元[40] 集团汇率变动对现金及等价物影响 - 2017年1 - 9月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 29511.3万元，2016年同期为23352.4万元；本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 29511.3万元，2016年同期为23352.4万元[41] 集团现金及等价物净增加额与期末余额变化 - 2017年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额为11.50亿元，2016年同期为 - 33.12亿元；本行现金及现金等价物净增加额为13.47亿元，2016年同期为 - 33.30亿元[41] - 2017年9月30日本集团期末现金及现金等价物余额为106.93亿元，2016年同期为99.47亿元；本行期末现金及现金等价物余额为109.08亿元，2016年同期为99.55亿元[41]

公司基本信息 - 公司股票简称江苏银行，代码600919，上市于上海证券交易所[12] - 中银证券持续督导期间为2016年8月2日至2018年12月31日，华泰联合持续督导期间为2017年1月20日至2018年12月31日[18] - 公司获得2016年度中国银行业社会责任最佳绿色金融奖等多个奖项[6] - 截至报告期末公司共有542家分支机构，包括总行、17家一级分行、524家支行[105] 利润分配情况 - 公司2017年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[4] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入17,020,342千元，较上年同期增长5.27%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6,176,786千元，较上年同期增长10.11%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润6,136,163千元，较上年同期增长8.92%[19] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 - 44,975,564千元，较上年同期减少214.89%[19] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产85,758,203千元，较上年度末增长3.74%[19] - 本报告期末总资产1,727,171,780千元，较上年度末增长8.06%[19] - 本报告期基本每股收益和稀释每股收益均为0.54元/股，与上年同期持平；扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.53元/股，较上年同期减少1.85%[20] - 集团总资本净额为110,361,008千元，核心一级资本充足率为8.64%，一级资本充足率为8.64%，资本充足率为10.97%；本行总资本净额为106,608,533千元，核心一级资本充足率为8.54%，一级资本充足率为8.54%，资本充足率为10.91%[24] - 第一季度营业收入为8,534,521千元，归属于上市公司股东的净利润为2,988,088千元；第二季度营业收入为8,485,821千元，归属于上市公司股东的净利润为3,188,698千元[25] - 2017年6月30日集团流动性覆盖率为139.49%，合格优质流动性资产为103,650,423千元，未来30天现金净流出量的期末数值为74,307,460千元；本行流动性覆盖率为140.22%，合格优质流动性资产为103,540,515千元，未来30天现金净流出量的期末数值为73,843,477千元[29] - 2017年1 - 6月发放贷款及垫款平均余额为698,983,987千元，利息收入为16,654,498千元，平均利率为4.80%；投资平均余额为754,477,991千元，利息收入为15,612,489千元，平均利率为4.17%[31] - 2017年1 - 6月吸收存款平均余额为982,606,274千元，利息支出为9,249,332千元，平均利率为1.90%；已发行债务证券平均余额为215,178,011千元，利息支出为4,318,914千元，平均利率为4.05%[31] - 2017年1 - 6月利息净收入为13,833,093千元，净利差为1.46%，净息差为1.60%[32] - 股本期初数和期末数均为11,544,450千元；资本公积期初数和期末数均为16,075,278千元；其他综合收益期初数为363,596千元，本期减少1,028,731千元，期末数为 - 665,135千元[34] - 盈余公积期初数为11,097,881千元，本期增加1,045,801千元，期末数为12,143,682千元；一般风险准备期初数为20,705,275千元，本期增加188,250千元，期末数为20,893,525千元[34] - 未分配利润期初数为22,878,580千元，本期增加2,887,823千元，期末数为25,766,403千元；少数股东权益期初数为1,541,906千元，本期增加44,572千元，期末数为1,586,478千元；股东权益合计期初数为84,206,966千元，本期增加3,137,715千元，期末数为87,344,681千元[34] - 报告期末集团资产总额达1.73万亿元，较年初增长8.06%；各项存款余额达9843亿元，较年初增长8.47%；各项贷款余额达7011亿元，较年初增长7.96%[44] - 报告期内公司实现营业收入170.20亿元，归属于母公司股东的净利润61.77亿元，分别较上年同期增长5.27%和10.11%[45] - 利息净收入138.33亿元，较上年同期增长9.11%；手续费及佣金净收入31.92亿元，较上年同期下降5.71%[45] - 营业支出99.86亿元，较上年同期增长9.63%；业务及管理费44.23亿元，较上年同期增长6.01%[45] - 营业利润70.34亿元，较上年同期下降0.36%；利润总额70.88亿元，较上年同期增长0.61%；净利润62.21亿元，较上年同期增长10.53%[45] - 利息支出221.98亿元，较上年同期增长31.44%，原因是存款规模增加[47] - 投资收益8692.4万元，较上年同期增长332.44%，原因是基金分红增加[47] - 公允价值变动净损失5.22亿元，较上年同期下降1798.43%，原因是衍生工具公允价值变动影响[47] - 汇兑净收益4.23亿元，较上年同期增长357.87%，原因是外汇业务收益增加[47] - 资产减值损失54.17亿元，较上年同期增长30.44%，原因是计提风险拨备增加[47] - 报告期内公司利息净收入138.33亿元，同比增长9.11%[49] - 2017年上半年手续费及佣金净收入31.92亿元，2016年同期为33.85亿元[52] - 报告期内公司业务及管理费支出44.23亿元，同比增幅6.01%，成本收入比25.99%[53] - 截至报告期末，公司资产总额17272亿元，较年初增加1289亿元，增幅8.06%；负债总额16398亿元，较年初增加1257亿元，增幅8.30%[53] - 存放同业款项较年初增长41.14%，拆出资金增长53.12%，买入返售金融资产增长644.32%[54][57] - 可供出售金融资产较年初减少35.54%，应交税费减少41.02%[57] - 已发行债务证券较年初增长68.15%，主要因大额存单发行量增大[55][57] - 截至报告期末，公司贷款总额7010.62亿元，较年初增长7.96%[58] - 截至2017年6月30日，买入返售金融资产余额744.32亿元，较年初增长644.32%[67] - 截至2017年6月30日，可供出售金融资产余额2299.5亿元，较年初下降35.54%[69] - 截至2017年6月30日，持有至到期投资余额1538.86亿元，较年初增长10.93%[72] - 截至2017年6月30日，应收款项类投资账面价值2768.66亿元，较年初增长46.8%[72] - 截至2017年6月30日，存款余额9843.11亿元，较年初增加8.47%[73] - 截至2017年6月30日，同业及其他金融机构存放款项余额2700.37亿元，较年初下降15.25%[76] - 2017年1 - 6月营业收入170.20342亿元，2016年同期为161.68518亿元，2015年同期为138.54258亿元[101] - 2017年6月30日资本充足率为10.97%，一级资本充足率为8.64%，核心一级资本充足率为8.64%[102] - 2017年6月30日不良贷款率为1.43%，与2016年、2015年持平[102] - 2017年6月30日流动性比例为57.84%，单一最大客户贷款比率为1.89%，最大十家客户贷款比率为15.36%[102] - 2017年6月30日拨备覆盖率为181.33%，拨贷比为2.60%[102] - 2017年6月30日资产总额为17271.7178亿元，负债总额为16398.27099亿元，股东权益为873.44681亿元[102] - 2017年6月30日存款总额为9843.10943亿元，贷款总额为7010.61645亿元[102] - 2017年上半年集团不良贷款总额100.57亿元，较年初增加7.39亿元，不良贷款比例1.43%，与年初持平[108] - 2017年上半年集团关注类贷款总额207.65亿元，较年初增加12.23亿元，关注贷款比例2.96%，较年初下降0.05个百分点[108] - 各行业不良贷款金额合计10,057,340千元，其中制造业不良金额4,444,715千元占比44.19%，批发和零售业不良金额3,405,183千元占比33.86%[109] - 五级分类中正常贷款金额670,238,991千元占比95.61%，较上年末增加0.05个百分点；次级贷款金额5,210,659千元占比0.74%，较上年末增加0.31个百分点[110] - 重组贷款期初余额1,965,254千元，期末余额2,638,681千元，所占比例0.38%；逾期贷款期初余额14,822,071千元，期末余额13,623,875千元，所占比例1.94%[113] - 贷款损失准备期初余额16,824,794千元，本期计提4,286,711千元，期末余额18,236,619千元[117] - 理财业务中发放贷款和垫款2016年12月31日为1,542,040千元，2017年6月30日为1,694,480千元；债务工具投资2016年12月31日为4,667,443千元，2017年6月30日为5,052,001千元[122] - 抵债非金融资产期末金额36,864千元，期初金额37,148千元，期初计提减值准备金额615千元[122] - 金融债券中政策性金融债券面值30,183,232千元，商业银行金融债券面值7,360,000千元，其他金融债券面值2,080,000千元[122] - 报告期内理财产品累计募集资金4497.22亿元，兑付客户收益75.36亿元，截至期末存续余额3503.33亿元，同比增长12.03%[123] - 截至报告期末，累计募集理财公益基金576.52万元[123] - 截至报告期末，托管资产17016.98亿元，比年初增长8.92%；累计实现托管收入21477.48万元，同比增长13.00%[124] - 报告期内新建成财富中心6家，财私客户资产规模突破1000亿元[125] - 期末信贷承诺为213424718千元，期初为204286017千元[127] - 期末不可撤消的贷款承诺为16259097千元，期初为14028669千元[127] - 期末银行承兑汇票为150078595千元，期初为154262387千元[127] - 期末开出保函为19806931千元，期初为16774743千元[127] - 期末开出信用证为18100543千元，期初为14864214千元[127] - 期末信用卡未使用额度为6797714千元，期初为3756004千元[127] - 2017年1 - 6月利息收入62.1万元，占同类交易金额比例0.002%；2016年1 - 6月利息收入44.1万元，占比0.0007%[149] - 2017年1 - 6月利息支出25.5万元，占同类交易金额比例0.001%；2016年1 - 6月利息支出9.6万元，占比0.0003%[149] - 2017年6月末发放贷款和垫款3.8006亿元，占同类交易金额比例0.005%；2016年末为2.0237亿元，占比0.0032%[150] - 2017年6月末吸收存款3.9159亿元，占同类交易金额比例0.004%；2016年末为0.7529亿元，占比0.0008%[150] - 2017年6月末未使用的信用卡额度666.2万元，占同类交易金额比例0.10%；2016年末为224.2万元，占比0.06%[150] - 2017年6月末委托贷款资金225万元，占同类交易金额比例0.002%；2016年末为25万元，占比0.0002%[150] - 2017年6月末应收利息6.8万元，占同类交易金额比例0.0009%；2016年末为4.8万元，占比0.0007%[150]