证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2025-007 上海农村商业银行股份有限公司 监事会 2025 年第三次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会 2025 年第三次会议于 2025 年 4 月 24 日以现场方式召开，会议通知及会议 文件已于 2025 年 4 月 14 日以电子邮件方式发出。本次会议由连柏林 外部监事召集并主持，应参会监事 5 人，实际参会监事 5 人。本次会 议符合《公司法》和《上海农村商业银行股份有限公司章程》（以下 简称"《公司章程》"）关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成 决议合法、有效。会议审议并经表决通过以下议案： 一、《关于上海农商银行监事会 2024 年度监督评价报告的议案》 表决情况为：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、《关于上海农商银行 2024 年度董事履职评价的议案》 同意将 2024 年度监事履职情况的评价报告向股东大会报告。 四、《关于上海农商银行 2024 年度 ...

上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会 2025 年第三次会议以现场加远程视频电话接入方式于 2025 年 4 月 24 日在上海召开，会议通知及会议文件已于 2025 年 4 月 14 日、2025 年 4 月 21 日以邮件方式发出。本次会议应出席董事 14 人，亲自出席 董事 14 人。会议由徐力董事长主持，公司部分监事、非董事高级管 理人员列席会议。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开 董事会法定人数的规定，表决所形成的决议合法、有效。 会议经审议并表决通过以下议案： 证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2025-006 上海农村商业银行股份有限公司 董事会 2025 年第三次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 五、关于公司 2024 年度利润分配预案的议案 一、关于董事长徐力先生代为履行行长职责的议案 表决情况：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、关于公司 2024 年度董事会工作报告的议案 表决情况：同意 14 票，反对 0 票，弃 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2025-008 上海农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利人民币 1.93 元(含税)。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基 数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。本次末期股息 预计将于 2025 年 6 月 27 日支付，具体日期将在权益分派实施公告中 明确。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。 本公司不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月 修订）》（以下简称《股票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项 规定的可能被实施其他风险警示的情形。 一、利润分配方案内容 （一）利润分配方案的具体内容 根据毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计的2024年度 会计报表，上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"） 2024年度实现净利润人民币120.03亿元。本次利润分配方案如下： 1.按照 ...

上海农村商业银行股份有限公司 自 2024 年 1 月 1 日 至 2024 年 12 月 31 日止年度财务报表 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街 1 号 东方广场毕马威大楼 8 层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 审计报告 毕马威华振审字第 2508399 号 上海农村商业银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了后附的上海农村商业银行股份有限公司 (以下简称"上海农商银行") 财务报 表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并资产负债表和资产负债表，2024 年度的合并利润表和利润 表、合并现金流量表和现金流量表、合 ...

上海农村商业银行股份有限公司 2024 年 12 月 31 日内部控制审计报告 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn】"进行查验 报告编码:京25ZAPI KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn ۱зԇ٤Ԣ㞦ѫઋࡂ (࠺ࣔޯପՠѪ) И֢Ԙч Б؍੪ 1 ՚ ك 8 ࠡםࡂ֫ٺސБ ु:100738ݺଽ ऄઢ +86 (10) 8508 5000 Ѯऱ +86 (10) 8518 5111 ৠ֭ kpmg.com/cn Ӄܰӱؘਗ਼۶ղ ࡂԢ㞦ؙআ 2515179 ՚ ЇࢁӌߖЏୣ੧ਁѡ߄ஒҸ՛ҶѽਁБ ܷࣁ澦ѣЏӄୂݏӲؙઋܶږ澧ՃИ֢ࡨӆѫઋ٤ۼЏӕөङबҼࡌͫ۩ћؙઋд ЇࢁӌߖЏୣ੧ਁѡ߄ஒҸ՛ͧљЈএ०"੧"ͨ2024 وٴ 12 ߃ 31 ...

上海农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 2025 年 4 月 25 日 上海农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （黄纪宪） 本人黄纪宪，自担任上海农村商业银行股份有限公司（以下简称 "上海农商银行"）独立董事以来，严格按照中国证监会《上市公司 独立董事管理办法》、原中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》 《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》及公司章程的各项 要求，忠实勤勉、依法履职，积极出席董事会及董事会各专门委员会 会议，充分发挥独立性和专业性，切实维护上海农商银行整体利益和 中小股东的合法权益。现将2024年担任上海农商银行独立董事的工作 情况报告如下： 一、基本情况 同时，本人在会议及闭会期间积极参与研究讨论，提出专业性意 见，建议关注流动性风险的应急管理、完善流动性风险压力测试方案、 持续优化风险控制模型、提升在线贷款风险管理水平、强化长期审计 项目的过程管理等，有效提升董事会决策水平，相关意见建议均得到 采纳或回应。 2 （二）其他履职事项 本人黄纪宪，大学本科学历，工商管理（国际）硕士学位，高级 经济师。曾任中国工商银行上海市分行副行长，中国工 ...

人事变动 - 沪农商行行长顾建忠因工作变动辞去行长等职务 [1] - 沪农商行董事长徐力将代为履行行长职责 [1] - 顾建忠已被任命为上海银行党委书记并提名任董事长 [1]

整体财务数据关键指标变化 - 2025年1 - 3月营业收入65.60097亿元，较上年同期减少7.41%；归属于母公司股东的净利润35.6417亿元，同比增长0.34%[5] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额177.74795亿元，较上年同期减少39.94%，主要因交易目的持有的金融资产净增加致现金净流出增加[5][9] - 2025年3月31日资产总额15399.28922亿元，较2024年末增长3.50%；负债总额14108.39211亿元，较2024年末增长3.75%[5] - 2025年1 - 3月非经常性损益合计2.28亿元，包含非流动性资产处置损益2.3156亿元、政府补助0.2624亿元等[7] - 报告期内公司营业收入65.60亿元，同比下降7.41%，归母净利润35.64亿元，同比增长0.34%[22] - 截至报告期末，公司资产总额15399.29亿元，较上年末增加521.19亿元，增幅3.50%[22] - 2025年3月31日公司资产总计1539928922千元，较2024年12月31日的1487809495千元有所增加[49] - 2025年3月31日公司负债合计1410839211千元，较2024年12月31日的1359827664千元有所增加[52] - 2025年1 - 3月公司营业收入6560097千元，较2024年同期的7084730千元有所减少[58] - 2025年1 - 3月公司营业支出2175500千元，较2024年同期的2695411千元有所减少[58] - 2025年1 - 3月公司净利润3640249千元，较2024年同期的3635200千元略有增加[58] - 2025年1 - 3月公司其他综合收益的税后净额为 - 2532369千元，2024年同期为1280778千元[61] - 2025年1 - 3月公司综合收益总额1107880千元，较2024年同期的4915978千元大幅减少[61] - 2025年1 - 3月公司基本每股收益和稀释每股收益均为0.37，与2024年同期持平[61] - 2025年Q1经营活动现金流入小计62894619千元，2024年Q1为71269049千元[64] - 2025年Q1经营活动现金流出小计45119824千元，2024年Q1为41674159千元[64] - 2025年Q1经营活动产生的现金流量净额17774795千元，2024年Q1为29594890千元[64] - 2025年Q1投资活动现金流入小计40534082千元，2024年Q1为30764162千元[68] - 2025年Q1投资活动现金流出小计57300503千元，2024年Q1为40193763千元[68] - 2025年Q1投资活动产生的现金流量净额 - 16766421千元，2024年Q1为 - 9429601千元[68] - 2025年Q1筹资活动现金流入小计21244934千元，2024年Q1为8802620千元[68] - 2025年Q1筹资活动现金流出小计18728190千元，2024年Q1为14987591千元[68] - 2025年Q1筹资活动产生的现金流量净额2516744千元，2024年Q1为 - 6184971千元[68] - 2025年Q1现金及现金等价物净增加额3531435千元，2024年Q1为13928434千元[68] 贷款和存款业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日贷款和垫款总额7711.26839亿元，其中企业贷款和垫款4525.24511亿元，个人贷款和垫款2120.20513亿元[11] - 2025年3月31日吸收存款本金10815.20667亿元，其中公司存款4174.38075亿元，个人存款5984.55637亿元[11] - 报告期末，公司个人贷款余额（不含信用卡）1923.19亿元，较上年末减少10.89亿元，降幅0.56%[27] - 报告期末，公司对公贷款余额5040.13亿元，较上年末增加143.24亿元，增幅2.93%[29] - 报告期末，公司对公存款余额4783.53亿元，较上年末减少40.35亿元，降幅0.84%[29] 资本和风险指标数据关键指标变化 - 2025年3月31日核心一级资本净额1259.19318亿元，核心一级资本充足率14.36%，较2024年末下降0.37个百分点[14] - 2025年3月31日正常类贷款7521.21023亿元，占比97.54%；不良贷款率0.97%，与2024年末持平[16][18] - 2025年3月31日流动性比例55.77%，较2024年末下降6.78个百分点；贷款拨备率3.29%，较2024年末下降0.11个百分点[18] - 2025年3月31日合格优质流动性资产1721.9832亿元，未来30天现金净流出量1158.69201亿元，流动性覆盖率148.61%[21] - 报告期末，公司不良贷款余额为74.82亿元，不良贷款率为0.97%，与上年末持平[24] 零售金融业务数据关键指标变化 - 报告期末，公司零售金融资产（AUM）余额8163.51亿元，较上年末增加210.33亿元，增幅2.64%[25] 票据和债券业务数据关键指标变化 - 报告期末，公司票据直贴规模533.67亿元，较上年末增长0.04%[31] - 报告期内，公司为14家非金融企业承销发行19只债务融资工具，债券承销规模51.61亿元[31] 涉农和普惠金融业务数据关键指标变化 - 报告期末，公司涉农贷款余额655.93亿元，普惠涉农贷款余额150.70亿元[33] - 报告期末普惠小微贷款余额886.74亿元，较上年末增幅2.39%；户数5.30万户，较上年末增加0.1万户；不良率2.05%；新发放贷款利率4%，较上年末下降5BPs；在线贷款余额259.36亿元，其中商e贷余额236.63亿元，较年初增加8.43亿元；微贷中心贷款余额21.13亿元，户数1,546户，户均136.71万元[34] - 报告期末已累计完成282个信用村、10个信用镇（乡）认定[34] 科技型企业贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末科技型企业贷款余额1,202.28亿元，较上年末增加52.43亿元，增幅4.56%；其中中小企业贷款余额939.98亿元，占比78.18%，较上年末增幅3.41%；贷款客户数4,484户，较上年末增加206户，增幅4.82%[35][36] - 为上海市247户专精特新“小巨人”企业和2,300户“专精特新”中小企业提供授信服务，授信余额分别为98.94亿元、460.08亿元；“鑫动能”客户数近1,050户[36] 绿色金融业务数据关键指标变化 - 报告期末绿色信贷余额4884.19亿元，较上年末增长4.84%；表内绿色债券投资余额160.92亿元，较上年末增长5.79%；表外理财投资绿色债券余额19.01亿元，较上年末下降18.57%；绿色租赁余额5193.99亿元，较上年末增长23.04%[38][39] - 向吉祥航空发放首笔航空运输业转型金融贷款，采用可持续发展挂钩贷款（SLL）方式[39] 股东相关数据关键指标变化 - 报告期末普通股股东总数84,710户[43] - 前十名股东中，上海国有资产经营有限公司持股895,796,176股，占比9.29%；中国远洋海运集团有限公司和宝山钢铁股份有限公司均持股800,000,000股，占比8.29%等[43] - 前十名无限售条件股东中，上海国有资产经营有限公司持有无限售条件股份895,796,176股等[43] - 上海国有资产经营有限公司与其关联方、一致行动人报告期末合并持有公司9.99%的股份[44] - 2025年2月24日，上海金融法院处置览海控股（集团）有限公司持有的1.5亿股公司无限售流通股，占总股本1.56%，建元信托股份有限公司竞买成交，截至报告期末，建元信托合计持股占比1.62%，览海控股合计持股占比1.93%且为100%质押及司法标记状态[45] 荣誉相关 - 报告期荣获“2024年度上海市知识产权金融工作卓越贡献奖（最高奖项）”等多项奖项[37]

上海农村商业银行股份有限公司 1 与本公司董事会审计委员会和管理层进行了充分、必要的沟通。 三、对会计师事务所履职情况的评估 本公司从会计事务所资质情况、人力及其他资源配备、审计工作方案、 审计沟通及审计质量、信息安全管理、风险承担能力等方面对毕马威华振 2024 年度的履职情况展开评估，结果如下： 2024 年度会计师事务所履职情况评估报告 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）按照选聘会 计师事务所的公司治理流程，经过 2023 年度股东大会同意，聘请毕马威 华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）担任本公 司 2024 年度会计师事务所。根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务 所管理办法》（财会〔2023〕4 号）《上海农村商业银行股份有限公司年报 外部审计工作管理办法》，本公司董事会对毕马威华振 2024 年度履职情况 进行了评估，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马 威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012 ...

人事变动 - 沪农商行副董事长、行长顾建忠因工作变动辞任，辞呈自送达董事会生效[1] - 董事长徐力代为履行行长职责，期限至新任行长任职资格获核准[1] 公告信息 - 公告发布于2025年4月25日[3]