保荐代表人变更 - 2024年5月9日公司收到中信证券更换保荐代表人函[1] - 原保荐代表人杨捷因工作变动不再负责[1] - 李钊接替杨捷，变更后持续督导保荐代表人为李钊和卢丽俊[1] 持续督导情况 - 首次公开发行股票持续督导期截至2019年12月31日[1] - 因部分募集资金未用完，继续督导资金使用情况[1] 新保荐代表人信息 - 李钊为硕士学历，是中信证券高级副总裁及保荐代表人[5] - 曾负责或参与多个项目[5]

投资情况 - 2021年4月13日同意用不超6亿元闲置资金现金管理，期限12个月[3] - 2021年7月13日买1.7亿元“国民信托·慧金87号”，预期年化11%，已收1298.59万元[3][4][8] - 2021年9月10日买1500万元“长安宁—盈祥1号”，预期年化8%，已收63.67万元[4][6] 诉讼判决 - 国民信托起诉天津致融等金融借款案，法院判天津致融还本金1.9999亿元[2][9] - 天津致融还利息1738.473603万元及罚息、复利[9][10] - 天津致融还律师费20万元、保全保险费9.170357万元[10] - 融创华北等在天津致融不能清偿部分二分之一内担责[10] - 国民信托有权以天津金易晟辉担保不动产优先受偿[10] 风险影响 - 两款信托产品逾期未兑付[12] - 2022年度逾期信托确认公允价值变动损失3200万元[12] - 2023年度逾期信托确认公允价值变动损失6800万元[12] - 案件上诉期未届满，判决未生效，投资收回时间不确定[13] - 非保本理财有本息不能全兑付风险，对利润影响不确定[13] - 该事项不影响公司正常运营及日常资金需求[13]

募集资金情况 - 2017年首次公开发行7000万股A股，发行价每股10.75元，募集资金总额75250.00万元，净额70113.87万元，于2017年9月14日到账[9] - 2023年度公司已使用募集资金825.99万元，使用闲置募集资金买理财产品未到期本金12442.00万元[10] - 截至2023年12月31日，累计已使用募集资金54387.87万元，累计利息净额6586.15万元，专项账户余额0.79万元[10] - 2023年公司募集资金总额为70113.87万元，累计投入募集资金总额为54387.87万元，本年度投入募集资金825.99万元[42] 理财情况 - 2023年公司购买理财产品合计金额3.2442亿元，已收回理财产品金额2亿元，理财收益926.06万元[21] - 截至2023年12月31日，使用闲置募集资金买银行理财未到期金额1.2442亿元[21] 项目情况 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”等3个项目结项后剩余9882.82万元募集资金永久补充流动资金[24] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”终止后，1.243603亿元募集资金继续存于原专户[25] - “一代现金循环设备与模块研发及产业化”项目承诺投资187635万元，至期末累计投入17635万元，投入进度75.02%，2023年实现效益916.60万元[42] - “支付终端研发及产业化”项目承诺投资7700万元，至期末累计投入7700万元，投入进度102.10%，实现效益347.54万元[42] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资7078万元，至期末累计投入17078万元，投入进度44.64%，项目终止[42] - “恒银金融研究院建设”项目承诺投资200万元，至期末累计投入2026万元，投入进度80.13%[42] - “补充流动资金”项目承诺投资7500万元，至期末累计投入7500万元，投入进度100%[42] 技术与系统研发 - 2023年8月公司突破相关技术并与供应商建立合作，解决维修工具、备件进出库管理问题[45] - 2023年11月公司运营综合管理平台E管家系统研发完成[45] 资金补充 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”结项后剩余募集资金6767.90万元用于永久补充流动资金[47] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目结项后剩余募集资金3107.50万元用于永久补充流动资金[49] - 恒银科技研究建设项目结项后剩余募集资金1080.83万元用于永久补充流动资金[49]

业绩总结 - 2023年度公司营业收入4.27亿元，较2022年下降约27.07%[7][29] - 2023年净利润为 -2.08亿元，较2022年亏损扩大约36.78%[29] - 2023年末公司资产总计18.23亿元，较2022年末下降17.73%[19] - 2023年末负债合计5.57亿元，较2022年末下降25.06%[24] - 2023年末股东权益合计12.66亿元，较2022年末下降14.18%[24] 财务指标 - 2023年末存货账面余额3.73亿元，跌价准备余额1.87亿元，账面价值1.86亿元[8] - 2023年研发费用6299.37万元，较2022年下降约26.53%[29] - 2023年销售商品、提供劳务收到的现金5.7亿元，同比下降约23.57%[34] - 2023年经营活动现金流量净额1576.11万元，由负转正[34] - 2023年投资活动现金流量净额8716.34万元，由负转正[34] 未来展望 - 公司对2023年12月31日起12个月的持续经营能力进行评价，未发现重大怀疑事项[45] 新产品和新技术研发 - 未提及相关内容 市场扩张和并购 - 2023年新设立子公司金科智能技术创新中心（天津）有限公司、恒银优服科技有限公司和恒银优服电子科技有限公司[192] 其他新策略 - 未提及相关内容

内部控制评价 - 2023年12月31日公司财务报告内部控制有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[9] - 纳入评价范围主要单位有8家，业务和事项15项[8][10] - 重点关注高风险领域5项[11] 缺陷评价标准 - 财务报告资产总额重大缺陷：错报影响超0.5%且超1000万[16] - 财务报告资产总额重要缺陷：错报影响超0.25%且超500万[16] - 非财务报告重大缺陷：损失超500万[17] - 非财务报告重要缺陷：损失200 - 500万[17] 缺陷情况 - 报告期无财务报告重大和重要缺陷，一般缺陷已整改[19] - 基准日无未完成整改的财务报告重大和重要缺陷[20] - 报告期未发现非财务报告各类缺陷[20][21] - 基准日未发现未完成整改的非财务报告重大和重要缺陷[21] 未来展望 - 2024年强化内部控制建设，完善体系，优化流程[21] - 2024年加强制度建设和执行，规范执行并强化监督[21]

人员情况 - 截至2023年12月31日，信永中和合伙人（股东）245人[1] - 截至2023年12月31日，注册会计师1656人[1] - 截至2023年12月31日，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超660人[1] 业务收入 - 信永中和2022年度业务收入为39.35亿元[2] - 2022年度审计业务收入为29.34亿元[2] - 2022年度证券业务收入为8.89亿元[2] 审计项目 - 2022年度上市公司年报审计项目366家，收费总额4.62亿元[2] - 同行业上市公司审计客户家数为237家[2] 会议情况 - 公司于2023年4月25日召开董事会审计委员会2023年第一次会议[2]

营业收入变化 - 本报告期营业收入92,849,433.47元，较上年同期减少21.77%[5] - 2024年第一季度营业总收入9284.94万元，较2023年第一季度的1.19亿元下降21.77%[19] 净利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -21,189,157.59元[5] - 2024年第一季度净利润为-2118.92万元，2023年同期为-2967.66万元[20] 总资产变化 - 本报告期末总资产1,720,962,853.87元，较上年度末减少5.57%[6] - 2024年3月31日公司资产总计17.21亿元，较2023年12月31日的18.23亿元下降5.57%[13][14][15][16] 所有者权益变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益1,244,471,046.15元，较上年度末减少1.67%[6] - 2024年3月31日所有者权益合计12.44亿元，较2023年12月31日的12.66亿元下降1.67%[16] 非经常性损益 - 非经常性损益合计1,147,160.07元，其中非流动性资产处置损益115,826.18元，政府补助780,684.73元等[7][8] 部分资产负债项目变动 - 预付款项较上期变动 -50.61%，主要系支付采购货款减少所致[9] - 其他流动资产较上期变动61.88%，主要系增值税期末留抵额增加所致[9] - 应付职工薪酬较上期变动 -38.61%，主要系应付工资减少所致[9] - 应交税费较上期变动 -91.80%，主要系应缴纳增值税等减少所致[9] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数49,108户，恒融投资集团有限公司持股241,670,000股，持股比例46.43%[11] 营业总成本变化 - 2024年第一季度营业总成本1.40亿元，较2023年第一季度的1.65亿元下降14.89%[19] 流动资产变化 - 2024年3月31日流动资产合计11.86亿元，较2023年12月31日的12.87亿元下降7.86%[14] 非流动资产变化 - 2024年3月31日非流动资产合计5.35亿元，较2023年12月31日的5.35亿元基本持平[14][15] 负债变化 - 2024年3月31日负债合计4.76亿元，较2023年12月31日的5.57亿元下降14.43%[15][16] 货币资金变化 - 2024年3月31日货币资金6.97亿元，较2023年12月31日的7.38亿元下降5.60%[13] 应收账款变化 - 2024年3月31日应收账款2.32亿元，较2023年12月31日的2.34亿元下降0.93%[14] 存货变化 - 2024年3月31日存货1.57亿元，较2023年12月31日的1.86亿元下降15.77%[14] 基本每股收益变化 - 2024年第一季度基本每股收益为-0.04元/股，2023年同期为-0.06元/股[21] 销售商品、提供劳务现金收入变化 - 2024年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金为5469.29万元，2023年同期为9126.81万元[23] 经营活动现金流量变化 - 2024年第一季度经营活动现金流入小计为6543.28万元，2023年同期为10042.57万元[24] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计为13572.67万元，2023年同期为15837.88万元[24] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-7029.39万元，2023年同期为-5795.30万元[24] 投资活动现金流量变化 - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为3015.10万元，2023年同期无相关数据[24] - 2024年第一季度投资活动现金流出小计为130.96万元，2023年同期为27.86万元[24] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为2884.14万元，2023年同期为-27.86万元[25] 现金及现金等价物净增加额变化 - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为-4146.00万元，2023年同期为-6864.74万元[25]

公司决策 - 2024年4月24日召开第三届董事会第十二次会议，审议通过修订《公司章程》议案[2] 利润分配 - 股东大会决议或董事会制定方案后，须两个月内完成股利（或股份）派发[2] - 年度股东大会可审议下一年中期现金分红条件、比例及金额上限，上限不超净利润[2] - 现金股利政策目标为稳定增长股利[3] - 资产负债率高于70%可不进行利润分配[4] - 调整利润分配政策议案经审议后提交股东大会，须2/3以上表决权通过[6] - 现金分配利润少于可分配利润30%应披露原因[6]

会议召开情况 - 2023年召开股东大会3次，董事会现场会议5次[4] - 2023年提名、战略、审计委员会分别应参会1、2、4次，独董全出席[7] 议案审议情况 - 2023年独董参加2次专门会议审议议案[9] - 2023年通过向天津恒银慈善基金会捐赠暨关联交易议案[13] 人员聘任情况 - 2023年同意续聘信永中和为审计机构[16] - 2023年同意聘任曹永国为财务负责人[17] 薪酬方案情况 - 2023年审议通过非独立董事、高管薪酬方案[19] 报告披露情况 - 2023年按时编制披露多份报告[14]

股东大会信息 - 2024年5月29日13点30分在天津召开2023年年度股东大会[3] - 网络投票2024年5月29日进行，交易系统和互联网投票时间不同[5] - 本次股东大会审议10项议案，含特别决议议案[8][9] 股权及登记信息 - 股权登记日为2024年5月22日，A股代码603106[14] - 参会股东2023年5月27日登记，有时间和地点要求[18] 会议其他信息 - 联系人王伟，有联系电话和电子邮箱[19] - 现场临时股东大会会期半天，费用自理[19]