市场表现 - 中证金融科技主题指数上涨超过2%并续创历史纪录 [1] - 指南针股价盘中涨幅超过10%并续创历史新高 恒银科技涨停 高伟达大涨13% 财富趋势、同花顺、税友股份、拓尔思、大智慧、东方财富等多股涨幅均超过3% [1] - 金融科技ETF（159851）盘中价格冲高逾2%续刷上市高点 实时成交额超10亿元 环比放量明显 实时净申购超3亿份 [1] 指数与交投 - 大盘近期连续走高 沪指连创十年新高 [2] - 沪深两市成交额连续7个交易日超2万亿元 [2] 资金动向 - 低利率时代权益市场吸引力逐渐增强 增量资金接力入市 [2] - 互联网券商业务增长空间打开 [2] 行业基本面 - 金融科技板块对流动性改善反映迅速 有望充分受益于市场活跃度提升 [2] - 互联网券商基本面预期持续改善 金融IT作为顺周期高弹性品种持续受益于交易量提振 [2] - C端炒股软件景气度向上 B端金融IT需求逐步释放 [2] 科技驱动因素 - AI+金融有望打开金融IT增长空间 [2] - 金融IT服务商凭借金融数据、业务理解与技术优势成为AI+金融市场重要参与者 [2] 投资工具 - 金融科技ETF（159851）及其联接基金（A类013477、C类013478）覆盖互联网券商、金融IT、跨境支付、AI应用、华为鸿蒙等热门主题 [3] - 截至8月21日 金融科技ETF最新规模超100亿元 年内日均成交额超6亿元 规模与流动性在跟踪同一标的指数的3只ETF中断层第一 [3]

会议基本信息 - 会议时间为2025年9月1日13点30分 [4] - 现场会议地点位于天津自贸试验区恒银金融科技园A座五楼会议室 [4] - 网络投票通过上海证券交易所系统进行 投票时段覆盖交易时间9:15-15:00 [4] 会议组织安排 - 会议依据《公司法》《证券法》及最新修订的上市公司股东会规则开展筹备工作 [1] - 董事会办公室负责会议程序事宜 需凭股票账户卡及身份证件登记参会 [1][2] - 现场限制非股东及未获邀请人员进入 需保持会场秩序与手机关闭 [1][2] - 股东发言需提前15分钟登记 原则上按持股数量排序前十名可发言 [2] - 发言时间限5分钟内 内容需围绕会议议题 [3] 表决与监督机制 - 采用现场记名投票与网络投票结合方式 [3] - 由股东代表、监事代表及律师共同负责计票监票 [3] - 表决结果经主持人宣布后以公告形式发布 [3] - 北京国枫律师事务所提供现场见证并出具法律意见书 [3] 核心议案内容 - 议案涉及向控股子公司智筑空间提供财务资助 [5] - 资助总额21,000万元 其中公司出资17,850万元对应85%股权比例 [5][9] - 资金用于受让国民信托·慧金87号集合资金信托计划债权 [5] - 借款期限3年 零利率且无担保措施 [9] - 首笔支付16,915万元 剩余935万元根据需求分笔支付 [9] 子公司基本情况 - 智筑空间成立于2025年7月30日 注册资本100万元 [8] - 公司持股85% 实控人江浩然持股15% [8] - 经营范围涵盖技术服务、房地产租赁等一般项目 [8] - 无失信记录及重大或有事项影响偿债能力 [8] 交易背景与影响 - 子公司专为受让信托贷款债权及处置抵押资产设立 [7] - 国民信托将在收到转让款后5个工作日内向恒银科技分配信托投资本金 [5] - 财务资助资金来源于自有资金 不影响公司正常经营 [8] - 资助后公司财务资助总余额占最近一期审计净资产13.67% [10] - 目前无对外资助及逾期未收回款项 [10]

财务资助 - 公司及实控人拟向智筑空间提供无息无担保借款2.1亿元[10][13] - 恒银科技提供1.785亿元借款，期限3年[11][16][17] - 借款用于支付信托贷款债权转让款及后续费用[11] 股权结构 - 公司出资85万元，持有智筑空间85%股权[12][14] - 实控人江浩然出资15万元，持有15%股权[12][14] 其他信息 - 提供资助后公司资助总余额1.785亿元，占净资产13.67%[19] - 公司及子公司对合并报表外单位借款余额为0[19] - 目前无财务资助逾期未收回情形[19] - 智筑空间2025年7月30日成立，注册资本100万元[15] - 智筑空间经营范围含技术服务、企业管理等[15]

公司治理与投资决策 - 恒银科技第四届董事会第七次会议审议通过控股子公司智筑空间受让国民信托慧金87号集合资金信托计划贷款债权的议案 [2]

公司治理动态 - 恒银科技第四届监事会第七次会议审议通过多项议案 [2] - 会议审议通过控股子公司智筑空间受让国民信托慧金87号集合资金信托计划贷款债权的议案 [2] 子公司交易活动 - 控股子公司智筑空间将受让国民信托慧金87号集合资金信托计划的贷款债权 [2] 信息披露时点 - 相关公告于8月14日晚间通过指定媒体证券日报网对外披露 [2]

公司治理与会议 - 公司于2025年8月14日在天津自贸试验区西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场和通讯相结合方式召开第四届第七次董事会会议 [2] - 会议审议《关于召开2025年第二次临时股东会的议案》等文件 [2] 财务表现与业务结构 - 2024年1至12月份营业收入构成中制造业占比69.06% [2] - 服务业收入占比30.35% [2] - 其他业务收入占比0.59% [2] 基础信息 - 公司证券代码SH 603106 [2] - 8月14日收盘价10.73元 [2]

财务资助交易概述 - 恒银科技及实控人江浩然拟向控股子公司智筑空间提供无息无担保借款 合计金额21,000万元人民币 其中恒银科技出资17,850万元 江浩然出资3,150万元 借款期限均为3年 [1] - 借款资金用于支付国民信托"慧金87号集合资金信托计划"贷款债权转让款19,999万元 以及契税、印花税等后续费用约1,001万元 [1] - 智筑空间为恒银科技控股子公司 恒银科技持股85% 江浩然持股15% 注册资本100万元 [4][5] 交易结构与资金安排 - 恒银科技首笔支付16,915万元 剩余935万元根据实际需要分笔支付 江浩然首笔支付2,985万元 剩余165万元分笔支付 [6][7] - 资金来源于双方自有资金 不影响公司正常经营活动 [5][7] - 国民信托收到转让款后5个工作日内 向恒银科技及江浩然分配信托投资本金 [4] 审议程序与合规性 - 董事会审计委员会、第四届董事会第七次会议及监事会第七次会议审议通过 非关联董事5票同意0反对 [2] - 恒银科技部分资助需提交2025年第二次临时股东大会审议 [2][8] - 江浩然资助适用《上市规则》6.3.18条豁免关联交易审议 仅按财务资助程序披露 [2] 子公司定位与资产处置 - 智筑空间专为承接信托贷款债权设立 作为资产处置平台管理抵押担保资产 [4] - 经营范围涵盖技术服务、房地产租赁等 无重大或有事项及失信记录 [6] - 公司通过治理体系监督子公司资金管理 风险控制在可控范围内 [5][8] 财务影响与资金状况 - 资助后公司财务资助总余额17,850万元 占最近一期审计净资产13.67% [9] - 合并报表外单位借款余额为0 无逾期未收回资助 [9] - 交易预计对公司后续经营产生积极影响 符合整体利益 [8]

董事会会议召开情况 - 会议于2025年8月14日在天津自贸试验区以现场和通讯相结合方式召开 [1] - 应到董事7名 实到董事7名 其中5名以通讯方式参加 [1] - 董事长江浩然因工作原因无法现场参会 由董事兼副总裁王伟代为主持会议 [1] 贷款债权受让事项 - 控股子公司智筑空间以人民币19999万元受让国民信托慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [2] - 交易已获董事会审计委员会审议通过 认为符合公司经营发展需求且定价公允 [2] - 表决结果为5票同意 0票反对 关联董事江浩然和江斐然回避表决 [2] 财务资助安排 - 公司向智筑空间提供无息无担保借款17850万元 期限3年 [3] - 实控人江浩然向智筑空间提供无息无担保借款3150万元 期限3年 [4][5] - 财务资助总额21000万元 用于支持子公司受让信托贷款债权 [3][4][5] - 审计委员会认为各股东按股权占比提供资助 风险可控且符合整体利益 [3][5] 股东会议安排 - 董事会通过召开2025年第二次临时股东会议议案 [6] - 会议计划于2025年9月1日召开 具体安排详见同期披露的通知 [6] - 该议案表决结果为7票全票通过 通过率100% [6]

监事会会议召开情况 - 会议通知于2025年8月8日以邮件方式发出 实际于2025年8月14日在天津自贸试验区恒银金融科技园召开 [1] - 会议采用现场与通讯相结合方式 应出席监事3名 实际出席3名 其中职工监事武延宾通过通讯参会 [1] - 会议由监事会主席梁晓刚召集主持 会议召集召开符合公司法与公司章程规定 [1] 贷款债权受让事项 - 控股子公司智筑空间受让国民信托·慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [1] - 监事会认定交易维护公司及全体股东利益 不影响财务状况及经营 [1] - 交易定价遵循公平公允协商原则 审议程序合规 未损害中小股东利益 [1] 财务资助事项 - 公司向控股子公司智筑空间提供财务资助 基于其实际资金需求 [2] - 财务资助遵循公平合理原则 审议程序合规 整体风险可控 [2] - 该事项需提交2025年第二次临时股东会审议 [2] 关联交易事项 - 控股子公司智筑空间接受实控人江浩然财务资助 属于关联交易 [3] - 资助基于实际资金需求 遵循公平合理原则 审议程序合规 [3] - 监事会认定未损害公司及股东利益 表决通过率为100% [3]

会议基本信息 - 会议类型为2025年第二次临时股东会 由董事会召集 [3] - 现场会议召开时间为2025年9月1日13点30分 地点为天津自贸试验区西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室 [1] - 股权登记日为2025年8月21日 A股股东可参与表决 [4] 投票安排 - 采用现场投票与网络投票相结合方式 网络投票通过上海证券交易所股东大会网络投票系统进行 [1] - 网络投票时间为2025年9月1日全天 交易系统投票平台开放时段为9:15-9:25、9:30-11:30及13:00-15:00 互联网投票平台开放时段为9:15-15:00 [1] - 融资融券、转融通及沪股通投资者投票需按上交所相关监管指引执行 [2] - 同一表决权重复表决时以第一次投票结果为准 [4] 审议议案 - 唯一审议议案为《关于向控股子公司智筑空间提供财务资助的议案》 属非累积投票议案 [2] - 该议案已通过公司第四届董事会第七次会议及第四届监事会第七次会议审议 [2] - 关联股东恒融投资集团有限公司、王淑琴、江浩然需回避表决 [2] 参会登记 - 参会股东需于2025年8月29日9:00-11:30及13:30-17:00期间登记 可通过现场、信函或电子邮件方式办理 [5][8] - 法人股东需提供营业执照复印件及授权委托书 个人股东需提供证券账户卡及身份证件 [5] - 会议联系人为张雪晶 联系电话022-24828888/022-24828086 电子邮箱cashway@cashwaytech.com [5][8] 会议其他事项 - 会期半天 与会股东食宿及交通费用自理 [8] - 公司董事、监事、高级管理人员及聘请律师将出席会议 [4] - 授权委托书需明确注明对议案"同意"、"反对"或"弃权"的投票意向 [9][11]