关于《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动 有关事项的问询函》的回函 恒银金融科技股份有限公司: 公司发来的《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动有关事项的问询 函》已收悉。经自查核实,就有关事项回复如下: 本公司作为恒银金融科技股份有限公司(以下简称"上市公司")的控股股 东,截至目前,不存在影响上市公司股票价格异常波动的重大事项,不存在其他 应披露而未披露的重大事项,包括但不限于重大资产重组、发行股份、上市公司 收购、债务重组、业务重组、资产剥离和资产注入等重大事项,也不存在买卖公 司股票的情况。 特此回复。 江浩然 2024 年 9 月 25 日 恒银金融科技股份有限公司: 公司发来的《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动有关事项的问询 函》已收悉。经自查核实,就有关事项回复如下: 本人作为恒银金融科技股份有限公司(以下简称"上市公司")的实际控制 人,截至目前,不存在影响上市公司股票价格异常波动的重大事项,不存在其他 应披露而未披露的重大事项,包括但不限于重大资产重组、发行股份、上市公司 收购、债务重组、业务重组、资产剥离和资产注入等重大事项。 特此回复。 - 2 - 12 2 3 实际控 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-040 恒银金融科技股份有限公司 股票交易异常波动公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、股票交易异常波动的具体情况 公司股票于 2024 年 9 月 23 日、9 月 24 日、9 月 25 日连续三个交易日内日 收盘价格涨幅偏离值累计超过 20%，根据《上海证券交易所交易规则》的有关规 定，属于股票交易异常波动情形。 经公司自查并向公司控股股东、实际控制人询证确认，公司、公司控股股东 及实际控制人不存在应披露而未披露的重大信息，具体情况如下： （一）生产经营情况。公司目前生产经营正常，近期公司经营情况及内外部 经营环境没有发生重大变化。 公司于 2024 年 8 月 27 日披露《2024 年半年度报告》，公司 2024 年半年度 1 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 9 月 23 日、9 月 24 日、9 月 25 日连续三个交易日内日收盘价格涨幅偏离值累计超过 20%， 根据《上海证券交易所交易 ...

北京市东城区建国门内大街 26 号新闻大厦 7 层、8 层 电话：010-88004488/66090088 传真：010-66090016 邮编：100005 北京国枫律师事务所 关于恒银金融科技股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会的 法律意见书 国枫律股字[2024]A0463 号 致：恒银金融科技股份有限公司（贵公司） 北京国枫律师事务所（以下简称"本所"）接受贵公司的委托，指派律师出席并见 证贵公司 2024 年第二次临时股东大会（以下简称"本次会议"）。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人 民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东大会规则》（以下简 称"《股东大会规则》"）、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》（以下简称"《证券 法律业务管理办法》"）、《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》（以下简称"《证 券法律业务执业规则》"）等相关法律、行政法规、规章、规范性文件及《恒银金融科技 股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，就本次会议的召集与召开程序、 召集人资格、出席会议人员资格、会议表决程序及表决结果等事宜，出 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-039 恒银金融科技股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (一)股东大会召开的时间：2024 年 9 月 11 日 | 股东类型 | 同意 | | 反对 | | 弃权 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 票数 | 比例 | 票数 | 比例 | 票数 | 比例 | | | | （%） | | （%） | | （%） | | A 股 | 305,623,363 | 99.8747 | 212,651 | 0.0694 | 170,677 | 0.0559 | (二)股东大会召开的地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号 恒银金 融科技园 A 座五楼会议室 (三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-038 恒银金融科技股份有限公司 关于购买信托产品逾期兑付事项进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到北京市高级人 民法院下发的《民事判决书》（2024）京民终 844 号，关于天津致融建 筑材料销售有限公司因与国民信托有限公司(以下简称"国民信托")、原 审被告融创华北发展集团有限公司、天津金易晟辉置业有限公司、天津 星耀投资有限公司、福建万合鸿业建设有限公司金融借款合同纠纷案， 不服北京金融法院(2023)京 74 民初 1148 号民事判决，向北京市高级人 民法院提起上诉，现已审理终结，本判决为终审判决。 一、情况概述 公司于 2021 年 4 月 13 日召开了第二届董事会第二十一次会议审议通过了 《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在不影响公司主 营业务运营和公司日常资金周转的前提下，使用最高额度不超过 60,000.00 万元 人民币的闲置自有资金 ...

恒银金融科技股份有限公司 关于 2024 年半年度业绩说明会召开情况的说明 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 9 月 5 日下午 16:00-17:00 在上海证券交易所上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 以网络互动形式召开 2024 年半年度业绩说明会，公司董事长兼总裁：江浩然先 生；董事、副总裁、财务负责人：王伟先生；副总裁兼董事会秘书：张雪晶女士； 独立董事、董事会审计委员会主任委员：赵息女士就投资者关心的问题进行交流。 一、公司在本次说明会上就投资者普遍关注的问题给予了回答，主要问题及 回复整理如下： 1、贵公司数字货币业务有没有实质性进展？进度如何？ 公司回复：尊敬的投资者您好，公司是国内领先的以金融自助设备为核心的 智慧银行解决方案提供商，致力于提供传统银行向智慧银行转型升级过程中所需 的现金类、非现金类、支付安全类等全方位的智能产品、技术和服务。公司会持 续关注各类金融科技技术发展动态，公司主营业务及经营情况等内容请以公司在 指定信息披露媒体上披露的定期报告及临时公告等信息为准。感谢您对公司的关 注！ 1 的关注！ 3、江总 ...

恒银金融科技股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会 会议资料 二〇二四年九月 恒银金融科技股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会会议参会须知 各位股东及股东代表： 为维护股东的合法权益，确保恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司、 恒银科技"）2024 年第二次临时股东大会的顺利召开，保障股东在会议期间依法 行使权利，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市 公司股东大会规则(2022 年修订)》《公司章程》等有关规定，制定会议须知如下： 一、公司根据《公司法》《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、 《上市公司股东大会规则(2022 年修订)》和《公司章程》的规定，认真做好召开 股东大会的各项工作。 二、公司董事会办公室具体负责会议有关程序方面的事宜。 三、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，切实维护与会股东（包含股东代 表，下同）的合法权益，除出席会议的股东、公司董事、监事、高级管理人员、 公司聘请的律师及董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员进入会场。 四、各股东请按照本次股东大会会议通知中规定的时间和登记方法办理参加 会议手续（详见公司刊登于上海证券 ...

活动基本信息 - 活动名称：2024年度天津辖区上市公司半年报业绩说明会暨投资者网上集体接待日活动 [2] - 举办方：天津证监局、天津上市公司协会与深圳市全景网络有限公司 [2] - 参与公司：恒银金融科技股份有限公司 [2] 活动参与方式 - 网络远程方式，可登录“全景路演”网站（http://rs.p5w.net），或关注微信公众号“全景财经”，或下载全景路演APP参与 [2] 活动时间 - 2024年9月3日（周二）13:30 - 16:40 [2] 公司参与人员 - 董事长兼总裁江浩然先生，董事、副总裁、财务负责人王伟先生，副总裁、董事会秘书张雪晶女士，独立董事、董事会审计委员会主任委员赵息女士及董事会办公室相关工作人员 [2] 活动交流内容 - 公司业绩、公司治理、发展战略、经营状况和可持续发展等投资者关心的问题 [2] 公告信息 - 公告编号：2024 - 036 [2] - 公告发布时间：2024年8月28日 [3]

业绩总结 - 营业收入为179,493,199.68元，同比下降16.25%[16] - 归属于上市公司股东的净利润为-36,654,108.83元[16] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-42,158,770.09元[16] - 经营活动产生的现金流量净额为-94,100,819.48元[16] - 归属于上市公司股东的净资产为1,229,006,094.91元，同比下降2.90%[16] - 总资产为1,683,491,318.70元，同比下降7.63%[16] - 基本每股收益为-0.0704元[16] - 加权平均净资产收益率为-2.94%[16] 用户数据 - 无 未来展望和业绩指引 - 无 新产品和新技术研发 - 公司持续攻关并优化核心技术，致力于打造新一代机芯系列产品，巩固了公司在行业内的领先地位[34] - 通过技术突破，公司成功打破国外在多项核心技术上的垄断，实现科技自立自强[34] - 公司与美钞假币鉴别组织合作，为开发新的美元算法奠定了坚实基础[34] - 公司通过提供新一代机芯系列产品，成功帮助众多客户实现网点转型升级[34] - 公司采取自主研发+外部引进相结合的模式，提升了智能制造水平[35] - 公司开展大模型研究及应用，提高运维效率，降低人工成本[36] - 公司累计获得知识产权证书千余项，其中包括115件发明专利[30] - 公司积极参加标准制定和修订工作，牵头制定或参与起草标准48项[30] - 公司研发投入经费持续保持在营业收入的10%以上[30] 市场扩张和并购 - 公司重视国际业务发展，已成功拓展至60多个国家，建立了108个代理网络[37] - 公司获得ECB认证，为公司顺利打开中欧市场的大门，并加速向东欧和西欧市场的拓展提供了保障[37] - 公司将持续布局印度、墨西哥和中东等大市场，为公司未来的全球化扩展奠定基础[37] - 全资子公司恒银云智由线下设备耗材销售商，向线上多品牌多类型办公服务平台商转化，实现业务快速发展[38] - 全资子公司恒银优服定位为平台型公司，将以平台化建设为发展理念，重点打造智能运维平台[38] 其他新策略 - 公司形成了大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构，以及政务、社保、医疗、电信运营商等共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体[21] - 公司采用订单式生产和保持合理库存相结合的生产模式，采用自主生产和外协生产相结合的方式提高整体生产效率[23] - 公司主要采用直销的销售模式，通过技术、价格等综合优势获得入围资格，与客户保持长期稳定合作关系[24] - 公司为客户提供设备的物理安装、电子安装、移机、日常维护、巡检、预防性维护等全面服务[25] - 公司将积极探索资本运作，适时推进投资并购工作，优化调整金融数字化、数字人民币、金融信创等业务领域，提高风险识别及决策管理能力[63] - 公司第四届董事会、监事会及高管团队完成换届选举和聘任工作，为公司未来发展注入新的活力[70,71] 会计政策 - 公司以人民币为记账本位币，采用持续经营基础编制财务报表[167,172] - 公司制定了应收款项坏账准备、存货跌价准备、固定资产折旧、无形资产摊销、收入确认和计量等具体会计政策和会计估计[168] - 公司在同一控制下和非同一控制下企业合并中的会计处理方法[174] - 公司合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定[175] - 公司外币交易采用即期汇率折算，外币货币性项目折算差额计入当期损益[178] - 公司现金流量表中的现金包括库存现金和可随时用于支付的存款，现金等价物包括持有期限不超过3个月、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动风险很小的投资[177] - 公司确定重要性标准的方法和依据[173] - 公司会计期间为公历1月1日至12月31日，营业周期为12个月[170,171] 金融工具会计政策 - 本集团对金融资产和金融负债的确认和终止确认、分类和计量方法、减值测试方法等[1] - 公司将合并范围内公司划分为关联方组合[185][186] - 将非合并范围内的其他客户和其他应收款项,参考历史信用损失经验,结合当前状况以及对未来经济状况的预测,编制应收款项账龄与整个存续期预期信用损失率对照表,计算预期信用损失[181][182][186] 存货会计政策 - 公司存货主要包括原材料、在产品、库存商品、发出商品、在途物资等[190] - 存货按成本进行初始计量,采用永续盘存制和月末一次加权平均法确定实际成本[190] - 存货跌价准备的确认标准为存货成本高于可变现净值,可变现净值为估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、销售费用和相关税费[191] 其他会计政策 - 合同资产是指公司已向客户转让商品而有权收取对价的权利,且该权利取决于时间流逝之外的其他因素[194] - 合同资产的预期信用损失的确定方法参照金融资产减值相关内容[195] - 公司将同时符合立即出售条件和极可能出售的非流动资产或处置