董事会换届 - 公司第三届董事会任期临近届满[1] - 提名第四届董事会非独立董事候选人江浩然等[1] - 提名第四届董事会独立董事候选人赵息等[2] 候选人情况 - 非独立董事候选人符合担任条件[1] - 独立董事候选人具备独立性和任职资格[2] 签字日期 - 董事会提名委员会委员签字日期为2024年5月29日[4][6][7]

股东大会信息 - 2024年第一次临时股东大会6月14日13点30分在天津召开[3] - 网络投票6月14日进行，交易系统和互联网投票时间不同[5] - 股权登记日为2024年6月7日[15] 审议议案 - 审议选举第四届董事会非独立董事、独立董事和监事会监事议案[8] - 对中小投资者单独计票的议案为1.01 - 1.04、2.01 - 2.03、3.01 - 3.02[12] 投票规则 - 股东每持有一股拥有与应选董事或监事人数相等投票总数[25] - 持有100股在选举董事、独立董事、监事议案分别有500、200、200票表决权[26] 候选人票数 - 选举董事议案中，陈××、赵××、蒋××、宋××不同方式获不同票数[28]

会议相关 - 恒银科技第三届董事会第十三次会议于2024年5月29日召开[2] - 公司董事会拟于2024年6月14日召开2024年第一次临时股东大会[7] 人员提名 - 提名江浩然等4人为第四届董事会非独立董事候选人，任期三年[3][4] - 提名赵息等3人为第四届董事会独立董事候选人，任期三年[5][6]

会议信息 - 公司于2024年4月26日发布2023年年度股东大会通知[4] - 现场会议于2024年5月29日13:30召开，网络投票时间为同日9:15 - 15:00[6][7] 参会情况 - 本次会议股东（股东代理人）6人，代表股份303,938,079股，占比58.3912%[8] 议案表决 - 多项议案同意股数均为303,938,079股，占比100%[9][10][11][12][13][14][15] - 《关于修订<公司章程>的议案》同意占比100%，反对、弃权均为0股[19] 结果合规 - 会议召集、召开程序及表决结果合法有效[20]

独立董事任职条件 - 被提名人需有5年以上相关工作经验并取得培训证明[1] - 兼任境内上市公司不超3家[4] - 在公司连续任职不超6年[4] 独立性与不良纪录 - 特定持股或任职人员及其亲属不具独立性[2] - 近12个月有特定情形人员不具独立性[2] - 近36个月受处罚或谴责人员有不良纪录[3] 声明时间 - 声明时间为2024年5月29日[5]

业绩总结 - 2023年公司实现营业收入42668.67万元，同比降幅27.08%[58] - 2023年公司归属于上市公司股东的净利润为 - 20797.35万元，同比减少5592.17万元[58] - 2023年公司总资产182252.03万元，同比降幅17.78%[58] - 2023年末交易性金融资产期末余额比期初减少156587465.62元，降幅57.65%[66] - 2023年末应收账款期末余额比期初减少131873662.87元，降幅36.01%[66] - 2023年末负债总额556860143.90元，比年初减少186194094.38元，降幅25.06%[68] - 2023年末短期借款期末余额比期初减少48960740.47元，降幅100%[68] - 2023年末应付账款期末余额比期初减少80489440.80元，降幅40.70%[69] - 2023年末股东权益总额1265660203.74元，比期初减少207973535.09元，降幅14.11%[70] - 2023年未分配利润为 -57039956.64元，较2022年减少207973535.09元，降幅137.79%[70] - 2023年营业成本431310567.89元，同比减少123050799.79元，降幅22.20%[72] - 2023年其他收益9787483.93元，同比增加2289567.60元，增幅30.54%[72] - 2023年投资收益3354065.02元，同比减少3449337.64元，降幅50.70%[72] - 2023年营业外支出9367465.26元，同比增加3266623.84元，增幅53.54%[74] - 2023年经营活动现金流量净额15761109.02元，同比增加57682615.03元[75] - 2023年投资活动现金流量净额87163397.81元，同比增加129443611.63元[75] - 2023年筹资活动现金流量净额 -49696493.25元，同比减少97911456.90元，降幅203.07%[77] 市场扩张和并购 - 2023年国际市场渠道拓展新增27个国家的64家代理机构，同比增长300%以上[11] - 2023年农信社方面实现10余个省级农信新入围[10] - 2023年在十几家城商行实现智能柜台入围[11] - 2023年成立全资子公司恒银优服，推动售后维保业务发展[14] 新产品和新技术研发 - 公司自有云智优选电商平台正式上线，企业福利平台试点运行[11] - 2023年完成13项重点产品认证，发布企标2个，配合制定标准1项，配合修订标准1项[12] 其他新策略 - 2024年公司确立为“深化改革年”，以“降本增效、开源节流”为改革理念[39] - 公司拟向银行申请不超10亿元综合授信额度，期限12个月[87] - 公司拟对《募集资金管理制度》相关条款进行修订[102] - 公司拟对《公司章程》中利润分配相关条款进行修改[106] - 公司现金股利政策目标为稳定增长股利，优先采用现金分红的利润分配方式[107] - 公司出现最近一年审计报告为非无保留意见等4种情形之一时可不进行利润分配[108] - 公司利润分配方案由董事会制订，需充分听取多方意见[109] - 调整利润分配政策议案须经出席股东大会股东所持表决权2/3以上通过[110] - 公司年度盈利但现金分配利润少于当年可分配利润30%，需披露相关原因及用途等[110] 其他重要信息 - 2023年度股东大会召开时间为2024年5月29日13点30分，网络投票时间为当日9:15 - 15:00[7] - 登记发言人数原则上以十人为限，超过时安排持股数最多的前十名股东依次发言[5] - 每位股东发言时间一般不超过5分钟[5] - 2023年公司获得中国商业联合会服务业科技创新奖一等奖[9] - 2023年市场营销中传统领域销售良好，软件开发场景业务销售有新突破[9] - 2023年软件销售大幅增长，多个软件项目落地签单[11] - 2023年公司党建与业务共建20余次[17] - 2023年公司共召开5次董事会会议[21] - 2023年公司董事会召集并组织3次股东大会[26] - 报告期内公司召开4次审计委员会会议，审议通过18项议案[27] - 报告期内公司召开1次薪酬与考核委员会会议，审议通过1项议案[27] - 报告期内公司召开1次提名委员会会议，审议通过1项议案[27] - 报告期内公司召开2次战略委员会会议，审议通过2项议案[27] - 2023年公司按照独立董事改革要求修订多项制度并制定新细则[30] - 公司审议通过首发募投项目结项及部分剩余募集资金永久补流议案[32] - 2023年12月28日公司使用12442.00万元闲置募集资金购买理财产品，2024年4月22日赎回[33] - 2023年公司完成2022年年度报告、2023年第一季度、半年度、第三季度报告编制及披露，发布临时公告52份[36] - 公司第三届监事会原由3名监事组成，2023年11月13日起由梁晓刚、汪洋、武延宾组成[42] - 2023年度公司监事会共召开6次会议[43] - 监事会成员列席5次董事会和3次股东大会监督公司运作[46] - 信永中和对公司2023年度报告出具标准无保留意见审计报告[47][59] - 监事会认为公司计提资产减值准备符合实际情况[48] - 监事会同意公司部分募投项目结项、部分终止及剩余资金永久补充流动资金[50] - 监事会认为公司内部控制组织健全、制度完善且执行有效[51] - 监事会认为2022年度利润分配方案决策程序合规，未损害公司及股东利益[51] - 2024年监事会将加强监督，提升公司内控和管理水平[52] - 2023年度非独立董事、高级管理人员、监事共计领取薪酬456.18万元（税前）[81] - 2024年度审计费用60万元，其中财务审计费用50万元、内部控制审计费用10万元，与2023年持平[99]

保荐代表人变更 - 2024年5月9日公司收到中信证券更换保荐代表人函[1] - 原保荐代表人杨捷因工作变动不再负责[1] - 李钊接替杨捷，变更后持续督导保荐代表人为李钊和卢丽俊[1] 持续督导情况 - 首次公开发行股票持续督导期截至2019年12月31日[1] - 因部分募集资金未用完，继续督导资金使用情况[1] 新保荐代表人信息 - 李钊为硕士学历，是中信证券高级副总裁及保荐代表人[5] - 曾负责或参与多个项目[5]

投资情况 - 2021年4月13日同意用不超6亿元闲置资金现金管理，期限12个月[3] - 2021年7月13日买1.7亿元“国民信托·慧金87号”，预期年化11%，已收1298.59万元[3][4][8] - 2021年9月10日买1500万元“长安宁—盈祥1号”，预期年化8%，已收63.67万元[4][6] 诉讼判决 - 国民信托起诉天津致融等金融借款案，法院判天津致融还本金1.9999亿元[2][9] - 天津致融还利息1738.473603万元及罚息、复利[9][10] - 天津致融还律师费20万元、保全保险费9.170357万元[10] - 融创华北等在天津致融不能清偿部分二分之一内担责[10] - 国民信托有权以天津金易晟辉担保不动产优先受偿[10] 风险影响 - 两款信托产品逾期未兑付[12] - 2022年度逾期信托确认公允价值变动损失3200万元[12] - 2023年度逾期信托确认公允价值变动损失6800万元[12] - 案件上诉期未届满，判决未生效，投资收回时间不确定[13] - 非保本理财有本息不能全兑付风险，对利润影响不确定[13] - 该事项不影响公司正常运营及日常资金需求[13]

募集资金情况 - 2017年首次公开发行7000万股A股，发行价每股10.75元，募集资金总额75250.00万元，净额70113.87万元，于2017年9月14日到账[9] - 2023年度公司已使用募集资金825.99万元，使用闲置募集资金买理财产品未到期本金12442.00万元[10] - 截至2023年12月31日，累计已使用募集资金54387.87万元，累计利息净额6586.15万元，专项账户余额0.79万元[10] - 2023年公司募集资金总额为70113.87万元，累计投入募集资金总额为54387.87万元，本年度投入募集资金825.99万元[42] 理财情况 - 2023年公司购买理财产品合计金额3.2442亿元，已收回理财产品金额2亿元，理财收益926.06万元[21] - 截至2023年12月31日，使用闲置募集资金买银行理财未到期金额1.2442亿元[21] 项目情况 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”等3个项目结项后剩余9882.82万元募集资金永久补充流动资金[24] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”终止后，1.243603亿元募集资金继续存于原专户[25] - “一代现金循环设备与模块研发及产业化”项目承诺投资187635万元，至期末累计投入17635万元，投入进度75.02%，2023年实现效益916.60万元[42] - “支付终端研发及产业化”项目承诺投资7700万元，至期末累计投入7700万元，投入进度102.10%，实现效益347.54万元[42] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资7078万元，至期末累计投入17078万元，投入进度44.64%，项目终止[42] - “恒银金融研究院建设”项目承诺投资200万元，至期末累计投入2026万元，投入进度80.13%[42] - “补充流动资金”项目承诺投资7500万元，至期末累计投入7500万元，投入进度100%[42] 技术与系统研发 - 2023年8月公司突破相关技术并与供应商建立合作，解决维修工具、备件进出库管理问题[45] - 2023年11月公司运营综合管理平台E管家系统研发完成[45] 资金补充 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”结项后剩余募集资金6767.90万元用于永久补充流动资金[47] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目结项后剩余募集资金3107.50万元用于永久补充流动资金[49] - 恒银科技研究建设项目结项后剩余募集资金1080.83万元用于永久补充流动资金[49]

业绩总结 - 2023年度公司营业收入4.27亿元，较2022年下降约27.07%[7][29] - 2023年净利润为 -2.08亿元，较2022年亏损扩大约36.78%[29] - 2023年末公司资产总计18.23亿元，较2022年末下降17.73%[19] - 2023年末负债合计5.57亿元，较2022年末下降25.06%[24] - 2023年末股东权益合计12.66亿元，较2022年末下降14.18%[24] 财务指标 - 2023年末存货账面余额3.73亿元，跌价准备余额1.87亿元，账面价值1.86亿元[8] - 2023年研发费用6299.37万元，较2022年下降约26.53%[29] - 2023年销售商品、提供劳务收到的现金5.7亿元，同比下降约23.57%[34] - 2023年经营活动现金流量净额1576.11万元，由负转正[34] - 2023年投资活动现金流量净额8716.34万元，由负转正[34] 未来展望 - 公司对2023年12月31日起12个月的持续经营能力进行评价，未发现重大怀疑事项[45] 新产品和新技术研发 - 未提及相关内容 市场扩张和并购 - 2023年新设立子公司金科智能技术创新中心（天津）有限公司、恒银优服科技有限公司和恒银优服电子科技有限公司[192] 其他新策略 - 未提及相关内容