公司与沐曦股份的战略合作 - 恒银科技与沐曦股份已正式签署合作协议，双方将围绕国产GPU的场景化落地展开合作 [1] - 合作将联合开拓市场，恒银科技将依托其在金融领域积累的优质客户资源与丰富场景优势，以适配金融场景需求 [1] - 目前相关研发进程有序推进中，但合作产品尚未形成直接收入 [1] 合作的具体产品与研发进展 - 双方正在共同研发训推一体机、AI端侧服务器两大产品 [1] - 恒银科技后续将为沐曦提供全流程的场景适配支持，以保障合作高效推进 [1]

市场整体表现 - 2023年12月5日，上证指数报收于3902.81点，上涨0.7%，深证成指报收于13147.68点，上涨1.08% [1] - 计算机设备板块整体表现弱于大盘，当日板块较上一交易日下跌0.34% [1] 板块个股涨跌情况 - 板块内个股表现分化，浩瀚深度领涨，涨幅为10.63%，收盘价24.97元，成交额1.99亿元 [1] - 汇金股份涨幅10.11%，收盘价15.58元，成交额13.15亿元 [1] - 狄耐克涨幅9.45%，收盘价16.10元，成交额7.84亿元 [1] - 恒银科技领跌，跌幅为1.46%，收盘价12.85元，成交额5.56亿元 [2] - 海康威视下跌0.92%，收盘价30.07元，成交额11.94亿元 [2] - 中科曙光下跌0.90%，收盘价98.93元，成交额34.37亿元 [2] 板块资金流向 - 计算机设备板块整体呈现主力资金和游资净流出，散户资金净流入 [2] - 当日板块主力资金净流出9066.92万元 [2] - 游资资金净流出2.5亿元 [2] - 散户资金净流入3.41亿元 [2] 个股资金流向详情 - 享中科技主力净流入1.57亿元，主力净占比12.92%，但游资和散户均为净流出 [3] - 汇金股份主力净流入1.35亿元，主力净占比10.23%，游资净流出3747.11万元，散户净流出9706.58万元 [3] - 电科网安主力净流入1.13亿元，主力净占比18.82%，游资净流出3401.22万元，散户净流出7889.32万元 [3] - 思维列控主力净流入6175.45万元，主力净占比14.54% [3] - 狄耐克主力净流入6150.02万元，主力净占比7.84%，同时获得游资净流入1840.86万元 [3]

第一条 为强化恒银金融科技股份有限公司(以下简称"公司")董事会决策功 能，做到事前审计、专业审计，确保董事会对公司的有效监督，完善公司治理结 构，根据《中华人民共和国公司法》（以下称《公司法》）、《上市公司治理准则》 《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 ——规范运作》《恒银金融科技股份有限公司章程》（以下称《公司章程》）及其 他有关规定，公司特设立董事会审计委员会，并制定本细则。 第二条 董事会审计委员会是董事会下设的专门工作机构，行使《公司法》 规定的监事会的职权，负责审核公司财务信息及其披露、监督及评估内外部审计 工作和内部控制。 恒银金融科技股份有限公司 董事会审计委员会工作细则 第一章 总则 审计委员会所作决议，必须遵守有关法律、法规、《公司章程》、本细则的 规定；审计委员会决议内容违反有关法律、法规、《公司章程》或本细则规定的， 该项决议无效。 第二章 人员组成 第三条 审计委员会由三名不在公司担任高级管理人员的董事组成，其中至 少包括两名独立董事，委员中至少有一人是会计专业人士。董事会成员中的职工 代表可以成为审计委员会成员。 第四条 审计委员会设委员会主 ...

会议通知与提议 - 独立董事专门会议提前三天通知并提供资料，一致同意可免通知期限[3] - 半数以上独立董事可提议召开临时会议[3] 会议举行与决策 - 会议需半数以上独立董事出席方可举行[3] - 第八条、第九条规定事项经全体独立董事过半数同意处理[4] 会议记录与意见 - 记录讨论事项五类情况，至少保存十年[5][7] - 独立董事发表同意、保留等类型意见[7] 公司支持与细则生效 - 公司提供工作条件、人员支持并承担费用[7] - 细则经董事会审议通过生效及修改[7]

内部审计制度 第一章 总则 第一条 为完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）治理结构， 规范公司经济行为，维护股东合法权益，根据《中华人民共和国审计法》《审计 署关于内部审计工作的规定》《中华人民共和国公司法》等法律、法规、规章和 《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》及《恒银金融科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 等规定，并结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称"内部审计工作"，是指对公司管理层、各部门、控股子 公司及分公司等组织机构内部控制和风险管理的有效性、财务信息的真实性和完 整性以及经营活动的效率和效果等开展的一种评价活动。 第三条 本制度所称"内部控制"，是指公司董事会、高级管理人员及其他有 关人员为实现下列目标而提供合理保证的过程： （一）企业经营管理合法合规，遵守国家法律、法规、规章及其他相关规定； 第四条 公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查监督负 责，董事会及其全体成员应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。 第五条 公司各部门、控股子公司及分公司应当配合内部审计机构依法履行 ...

总裁工作细则 第一章 总则 第一条 为更好地管理恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）生产 经营工作，促进公司经营管理的制度化、规范化、科学化，确保公司重大生产经 营决策的正确性、合理性，使公司的生产经营高效有序进行，根据《中华人民共 和国公司法》《中华人民共和国证券法》《恒银金融科技股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）有关规定，并结合公司的实际情况，制定本细则。 第二条 公司设总裁一名，由公司董事会决定聘任或解聘；公司根据经营需 要设副总裁若干名，由董事会根据总裁的提名聘任或解聘。 第三条 总裁是董事会领导下的公司日常经营管理的负责人，负责主持公司 日常业务经营和管理工作，并受董事会委托组织实施董事会会议决议，对董事会 负责。 第四条 本工作细则所称总裁是指总裁本人或经合法授权以总裁名义对外行 使其权限的公司经营层人员。 第五条 总裁的工作应贯彻诚信、勤勉、守法、高效的原则。 恒银金融科技股份有限公司 第二章 总裁职责、权限 第六条 总裁按照《公司章程》的规定全面主持公司经营管理事务，并向董 事会负责。 第七条 总裁对董事会负责，行使下列职权： （一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董 ...

董事会构成 - 董事会由7名董事组成，含3名独立董事、1名职工代表董事和1名董事长[4] - 董事任期3年，可连选连任[4] - 兼任高级管理人员及职工代表担任的董事不超董事总数二分之一[4] 董事会权限 - 可依年度股东会授权决定向特定对象发行融资总额不超3亿元且不超最近一年末净资产20%的股票，授权在下一年度股东会召开日失效[5] - 审议交易事项权限涉及资产总额等占比达10%以上且有绝对金额要求[7] - 审议公司与关联法人交易超300万元且占最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上、与关联自然人交易超30万元的关联交易[8] - 审议通过后提交股东会审议公司与关联方交易超3000万元且占最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易[9] - 批准公司在一个会计年度单笔或累计金额占最近一期经审计净资产10%以上的融资等事项[10] 履职与召集 - 董事长不能履职时，由过半数董事推举一名董事履职[14] - 单独或合计持有公司1%以上表决权的股东等可提议召开临时董事会并提议案[16] - 董事会每年至少召开两次会议，提前十日书面通知全体董事[20] - 代表十分之一以上表决权的股东等可提议召开临时会议，董事长十日内召集主持[20] 会议通知与变更 - 临时会议提前五日通知全体董事，特殊或紧急情况除外[20] - 定期会议书面通知发出后，变更事项需提前三日发书面变更通知[22] - 临时会议通知发出后，变更事项需全体与会董事认可并记录[23] 会议召开与表决 - 会议需过半数董事出席方可举行[25] - 一名董事不得接受超两名董事委托参会[25] - 非现场会议以多种方式计算出席董事人数[27] - 表决一人一票，记名和书面方式进行[28] - 表决票保存至少十年[29] 决议相关 - 提案未获通过，一个月内不再审议相同提案[32] - 审议通过提案须过半数董事同意，特殊规定从其规定[30][31] - 董事回避表决时，过半数无关联关系董事出席可开会，决议须无关联关系董事过半数通过，不足三人提交股东会审议[35] - 决议应含会议通知等内容[31] - 利润分配等事项决议，先依审计草案，再依正式报告[31] 其他 - 董事会秘书记录会议[36] - 董事长督促落实决议，检查通报[40] - 规则在国家法律等修改或股东会决定时修订，经股东会批准生效[42][51]

控股股东及实际控制人责任 - 维护公司独立性，不得损害公司和其他股东权益[4] - 对公司违法负责的应用股权及资产赔偿中小投资者[4] - 遵守法规，履行信息披露义务，不得占用资金等[5] 公司运营独立性 - 不得影响公司资产、人员、财务完整性[6][7] - 维护公司机构、业务独立，避免同业竞争[8][9] 信息披露与交易要求 - 5%以上股份被质押等情况及时告知并配合披露[12] - 配合信息披露问询、调查及查证工作[12] - 转让控制权保证交易公允，归还违规占用资金[18] 股东权益保护 - 提案考虑公司和中小股东利益[21] - 配合保护其他股东提案权、表决权[21] - 对高履约风险承诺事项提供担保[21] 规范适用与生效 - 适用于恒银金融2025年12月[24] - 经股东会审议通过生效，董事会负责解释[23]

第二条 本制度所称"关联方"，是指根据《上海证券交易所股票上市规则》 界定的关联人、以及根据财政部发布的《企业会计准则第 36 号——关联方披露》 所界定的关联方。 第三条 本制度所称资金占用包括但不限于：经营性资金占用和非经营性资 金占用。 经营性资金占用是指控股股东及其他关联方通过采购、销售等生产经营环节 的关联交易产生的资金占用；非经营性资金占用是指为控股股东及其他关联方垫 付工资与福利、保险、广告等费用和其他支出、为控股股东及其他关联方有偿或 无偿、为其直接或间接拆借资金、代其偿还债务而支付资金，其他在没有商品和 劳务提供情况下提供给控股股东及其他关联方使用资金，以及与控股股东及其他 关联方互相代为承担成本和其他支出等。 第四条 公司关联方不得利用其关联关系损害公司利益。违反相关规定给公 司造成损失的，应当承担赔偿责任。 第五条 本制度适用于公司控股股东及其他关联方与公司间的资金管理。纳 入公司合并会计报表范围的控股子公司与控股股东及其他关联方之间的资金往 来适用本制度。 恒银金融科技股份有限公司 防范控股股东及其他关联方资金占用制度 第一章 总则 第一条 为规范恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公 ...

第一条 为规范公司交易与关联交易行为，保证关联交易的公允性，确保公 司关联交易行为不损害公司和股东的利益，特别是中小投资者的合法利益，根 据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股 票上市规则》（以下简称"《上市规则》"）、《上海证券交易所上市公司自 律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关法律、法规和规范性文件以及 《恒银金融科技股份有限公司公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定， 结合公司实际情况，特制定本制度。 恒银金融科技股份有限公司 关联交易管理制度 第一章 总则 第二条 关联交易是指公司、控股子公司及控制的其他主体与公司关联人 之间发生的转移资源或义务的事项。 第三条 公司的关联交易应当遵循以下基本原则： （一）平等、自愿、等价、有偿的原则； （二）公平、公正、公开的原则； （三）关联人如在股东会上享有表决权，除特殊情况外，均应对关联交易事 项回避表决； （四）与关联人有任何利害关系的董事，在董事会就该关联交易事项进行表 决时，应当回避；若因特殊情况无法回避，应按本制度规定程序参与表决，但必 须单独出具声明； （五）公司董事会应当根据客观标准判断该关联交易是否 ...