证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-034 恒银金融科技股份有限公司 关于召开 2024 年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 9 月 11 日 13 点 30 分 召开地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号 恒银金融科技园 A 座五楼会议室 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 9 月 11 日 至 2024 年 9 月 11 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联 网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 (六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 股东大会召开日期：2024年9月11日 本次股东大会采用的网 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-033 恒银金融科技股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 8 月 26 日召开第 四届董事会第二次会议，审议通过了《关于修订<公司章程>的议案》，公司根据 《中华人民共和国公司法（2023 年修订）》《中华人民共和国证券法》《上市公 司章程指引》《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》《上海证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作（2023 年 12 月修订）》等法 律、法规和规范性文件，结合公司实际情况，拟对《公司章程》的相应条款进行 修改，并将相关上述议案提交公司股东大会审议。 | 修改的具体内容如下： | | --- | | 修改前内容 | | 修改后内容 | | --- | --- | --- | | 第一条 | 为维护恒银金融科技股份有 | 第一条 为规范恒银金融科技股份有 | | 限公司（以下称"公司"）、股 ...

业绩总结 - 营业收入为179,493,199.68元，同比下降16.25%[16] - 归属于上市公司股东的净利润为-36,654,108.83元[16] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-42,158,770.09元[16] - 经营活动产生的现金流量净额为-94,100,819.48元[16] - 归属于上市公司股东的净资产为1,229,006,094.91元，同比下降2.90%[16] - 总资产为1,683,491,318.70元，同比下降7.63%[16] - 基本每股收益为-0.0704元[16] - 加权平均净资产收益率为-2.94%[16] 用户数据 - 无 未来展望和业绩指引 - 无 新产品和新技术研发 - 公司持续攻关并优化核心技术，致力于打造新一代机芯系列产品，巩固了公司在行业内的领先地位[34] - 通过技术突破，公司成功打破国外在多项核心技术上的垄断，实现科技自立自强[34] - 公司与美钞假币鉴别组织合作，为开发新的美元算法奠定了坚实基础[34] - 公司通过提供新一代机芯系列产品，成功帮助众多客户实现网点转型升级[34] - 公司采取自主研发+外部引进相结合的模式，提升了智能制造水平[35] - 公司开展大模型研究及应用，提高运维效率，降低人工成本[36] - 公司累计获得知识产权证书千余项，其中包括115件发明专利[30] - 公司积极参加标准制定和修订工作，牵头制定或参与起草标准48项[30] - 公司研发投入经费持续保持在营业收入的10%以上[30] 市场扩张和并购 - 公司重视国际业务发展，已成功拓展至60多个国家，建立了108个代理网络[37] - 公司获得ECB认证，为公司顺利打开中欧市场的大门，并加速向东欧和西欧市场的拓展提供了保障[37] - 公司将持续布局印度、墨西哥和中东等大市场，为公司未来的全球化扩展奠定基础[37] - 全资子公司恒银云智由线下设备耗材销售商，向线上多品牌多类型办公服务平台商转化，实现业务快速发展[38] - 全资子公司恒银优服定位为平台型公司，将以平台化建设为发展理念，重点打造智能运维平台[38] 其他新策略 - 公司形成了大型国有商业银行、全国性股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构，以及政务、社保、医疗、电信运营商等共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体[21] - 公司采用订单式生产和保持合理库存相结合的生产模式，采用自主生产和外协生产相结合的方式提高整体生产效率[23] - 公司主要采用直销的销售模式，通过技术、价格等综合优势获得入围资格，与客户保持长期稳定合作关系[24] - 公司为客户提供设备的物理安装、电子安装、移机、日常维护、巡检、预防性维护等全面服务[25] - 公司将积极探索资本运作，适时推进投资并购工作，优化调整金融数字化、数字人民币、金融信创等业务领域，提高风险识别及决策管理能力[63] - 公司第四届董事会、监事会及高管团队完成换届选举和聘任工作，为公司未来发展注入新的活力[70,71] 会计政策 - 公司以人民币为记账本位币，采用持续经营基础编制财务报表[167,172] - 公司制定了应收款项坏账准备、存货跌价准备、固定资产折旧、无形资产摊销、收入确认和计量等具体会计政策和会计估计[168] - 公司在同一控制下和非同一控制下企业合并中的会计处理方法[174] - 公司合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定[175] - 公司外币交易采用即期汇率折算，外币货币性项目折算差额计入当期损益[178] - 公司现金流量表中的现金包括库存现金和可随时用于支付的存款，现金等价物包括持有期限不超过3个月、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动风险很小的投资[177] - 公司确定重要性标准的方法和依据[173] - 公司会计期间为公历1月1日至12月31日，营业周期为12个月[170,171] 金融工具会计政策 - 本集团对金融资产和金融负债的确认和终止确认、分类和计量方法、减值测试方法等[1] - 公司将合并范围内公司划分为关联方组合[185][186] - 将非合并范围内的其他客户和其他应收款项,参考历史信用损失经验,结合当前状况以及对未来经济状况的预测,编制应收款项账龄与整个存续期预期信用损失率对照表,计算预期信用损失[181][182][186] 存货会计政策 - 公司存货主要包括原材料、在产品、库存商品、发出商品、在途物资等[190] - 存货按成本进行初始计量,采用永续盘存制和月末一次加权平均法确定实际成本[190] - 存货跌价准备的确认标准为存货成本高于可变现净值,可变现净值为估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、销售费用和相关税费[191] 其他会计政策 - 合同资产是指公司已向客户转让商品而有权收取对价的权利,且该权利取决于时间流逝之外的其他因素[194] - 合同资产的预期信用损失的确定方法参照金融资产减值相关内容[195] - 公司将同时符合立即出售条件和极可能出售的非流动资产或处置

募集资金情况 - 公司2017年9月14日首次公开发行7000万股A股，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元到账[2] - 截至2024年6月30日，募集资金专项账户余额为12618.28万元[4] - 截至2024年6月30日，公司共开立5个募集资金专户，4个已结项销户，剩余1个正常[6] 资金使用与收益 - 2024年公司同意使用最高不超13000万元闲置募集资金进行现金管理，期限12个月[8] - 2024年半年度公司购买天津金城银行理财产品，金额12442万元，年化收益率3.7%[9] - 2024年半年度该理财产品已收回金额12442万元，理财收益148.34万元[9] 项目进展 - 公司首次公开发行股票3个募集资金投资项目结项，1个终止[4] - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目累计投入13229.86万元，投入进度75.02%[17] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目累计投入7861.34万元，投入进度102.10%[17] - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，已终止[17] - 恒银金融研究院建设项目累计投入8173.33万元，投入进度80.13%[17] - 补充流动资金项目累计投入17500万元，投入进度100%[17] 其他情况 - 报告期内公司不存在募集资金置换、补充流动资金、超募资金、变更募投项目、转让项目及管理违规情况[8][9][10][12][13] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分由理财收益及银行存款利息支付[19]

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-035 恒银金融科技股份有限公司 关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： http://roadshow.sseinfo.com/） 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 8 月 27 日发 布公司 2024 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司 2024 年 半年度经营成果、财务状况，公司计划于 2024 年 9 月 5 日下午 16:00-17:00 举 行 2024 年半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、说明会类型 本次投资者说明会以网络互动形式召开，公司将针对 2024 年半年度的经营 成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的 范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。 二、说明会召开的时间、地点 （一）会议召开时间：2024 年 9 月 5 日(星期四)下午 16:00-17:00 三、参加人员 董事长、总 ...

会议安排 - 公司第四届监事会第二次会议通知于2024年8月20日发出，8月26日召开[2] - 会议应出席监事3人，实际出席3人[2] 议案审议 - 审议通过《关于公司<2024年半年度报告>全文及摘要的议案》，同意票数占比100%[3] - 审议通过《关于2024年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告的议案》，同意票数占比100%[3][4]

财务数据关键指标变化 - 2024年半年度预计归属于母公司所有者的净利润为-4100.00万元到-3300.00万元[1][9] - 2024年半年度预计归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为-4700.00万元到-3800.00万元[1][9] - 上年同期归属于母公司所有者的净利润为-4349.01万元[2] - 上年同期归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为-4876.30万元[2] - 上年同期每股收益为-0.0836元[2] - 2024年半年度预计实现归属于母公司所有者的净利润与上年同期相比减少亏损[3] 业绩预告审计与准确性说明 - 业绩预告未经注册会计师审计，但已与会计师充分沟通[1] - 本次业绩预告是初步核算，尚待审计，最终数据以审计后为准[5] - 目前未发现对业绩预告准确性构成重大影响的不确定因素，若有变化将依规处理并披露[12] - 预告数据为初步核算，具体准确财务数据以2024年半年度报告为准[6]

会议出席情况 - 出席会议股东和代理人5人[4] - 出席股东持有表决权股份总数303,937,979股[4] - 占公司有表决权股份总数比例58.3912%[4] - 在任董事7人出席7人[8] - 在任监事3人出席3人[8] 选举情况 - 江浩然等4人当选非独立董事，得票303,937,979，比例100%[6] - 赵息等3人当选独立董事，得票303,937,979，比例100%[7] - 梁晓刚等2人当选监事，得票303,937,979，比例100%[9] 重大事项投票 - 5%以下股东对各议案同意票数为0，比例0%[9] 见证信息 - 见证律师事务所为北京国枫律师事务所[10] - 见证律师为李洁、钟茹雪[10]

会议安排 - 公司于2024年5月30日发布2024年第一次临时股东大会通知[4] - 现场会议于2024年6月14日13:30召开，网络投票时间为9:15 - 15:00[5][6] 参会情况 - 本次会议股东（股东代理人）5人，代表股份303,937,979股，占比58.3912%[7] 选举结果 - 《关于选举公司第四届董事会非独立董事的议案》通过，江浩然等4人当选[9] - 《关于选举公司第四届董事会独立董事的议案》通过，赵息等3人当选[10] - 《关于选举公司第四届监事会监事的议案》通过，梁晓刚等2人当选[11] 会议合规 - 本次会议召集人为董事会，符合资格，召集、召开及表决程序合法有效[6][7][12]

会议信息 - 恒银科技第四届监事会第一次会议于2024年6月14日召开[2] - 会议应出席监事3人，实际出席3人[2] 选举结果 - 选举梁晓刚为公司监事会主席，任期至第四届监事会任期届满[3] - 选举表决同意票数占比100%（3票同意，0票反对，0票弃权）[3]