行业动态：银行对国产GPU芯片的采购态度 - 多家银行客户正积极测试国产GPU芯片 [1] - 银行对于性价比合适的国产GPU产品采购态度积极 [1] 公司业务：恒银科技的市场关注与合作进展 - 公司持续关注国产GPU芯片相关市场需求 [1] - 公司与国产GPU企业沐曦的合作正在有序推进 [1]

市场表现 - 12月9日，计算机设备板块整体下跌0.39%，表现弱于大盘，当日上证指数下跌0.37%，深证成指下跌0.39% [1] - 板块内个股普跌，恒银科技领跌 [1] 资金流向 - 当日计算机设备板块整体呈现资金净流出态势，主力资金净流出4.71亿元，游资资金净流出4.75亿元 [2] - 散户资金呈现净流入，净流入额为9.45亿元 [2]

市场行情与指数表现 - 12月9日，A股三大指数涨跌不一，沪指与深证成指延续回调，创业板指冲高回落[1] - 大金融概念板块跌幅较大，金融科技ETF华夏(516100)下跌1.48%，其持仓股跌多涨少，恒银科技跌幅超过8%，艾融软件、指南针、银之杰、赢时胜等股跌幅靠前[1] - 券商ETF基金(515010)下跌1.29%，其持仓股兴业证券、国信证券、广发证券等股纷纷回调[1] 资金流向与融资情况 - 金融科技ETF华夏(516100)已连续6个交易日获得资金净流入，合计净流入金额为2763.33万元[1] - 杠杆资金持续布局该ETF，连续5天获得融资净买入，最高单日净买入额为207.04万元，最新融资余额达1371.12万元[1] 指数构成与权重 - 金融科技ETF华夏紧密跟踪中证金融科技主题指数[1] - 截至2025年11月28日，该指数前十大权重股分别为同花顺、东方财富、恒生电子、指南针、润和软件、东华软件、新大陆、银之杰、广电运通、四方精创[1] - 前十大权重股合计占比为53.31%[1]

公司股权与投资关系 - 恒银科技控股股东恒融投资集团有限公司通过股权链条间接参与了天津砺思星沐创业投资基金合伙企业（有限合伙）[1] - 砺思星沐基金直接持有沐曦集成电路首次公开发行前1.76%的股份，在本次公开发行完成后，持股比例降至1.58%[1] - 经股权多层穿透测算，恒融投资对沐曦集成电路的实际持股比例不高[1] 投资战略与业务影响 - 恒融投资长期聚焦科技型企业投资领域，此次间接参与砺思星沐基金系其基于自身发展战略的正常投资布局[1] - 该投资布局不会对恒银科技的经营状况及业绩表现产生重大影响[1]

公司与沐曦股份的战略合作 - 恒银科技与沐曦股份已正式签署合作协议，双方将围绕国产GPU的场景化落地展开合作 [1] - 合作将联合开拓市场，恒银科技将依托其在金融领域积累的优质客户资源与丰富场景优势，以适配金融场景需求 [1] - 目前相关研发进程有序推进中，但合作产品尚未形成直接收入 [1] 合作的具体产品与研发进展 - 双方正在共同研发训推一体机、AI端侧服务器两大产品 [1] - 恒银科技后续将为沐曦提供全流程的场景适配支持，以保障合作高效推进 [1]

市场整体表现 - 2023年12月5日，上证指数报收于3902.81点，上涨0.7%，深证成指报收于13147.68点，上涨1.08% [1] - 计算机设备板块整体表现弱于大盘，当日板块较上一交易日下跌0.34% [1] 板块个股涨跌情况 - 板块内个股表现分化，浩瀚深度领涨，涨幅为10.63%，收盘价24.97元，成交额1.99亿元 [1] - 汇金股份涨幅10.11%，收盘价15.58元，成交额13.15亿元 [1] - 狄耐克涨幅9.45%，收盘价16.10元，成交额7.84亿元 [1] - 恒银科技领跌，跌幅为1.46%，收盘价12.85元，成交额5.56亿元 [2] - 海康威视下跌0.92%，收盘价30.07元，成交额11.94亿元 [2] - 中科曙光下跌0.90%，收盘价98.93元，成交额34.37亿元 [2] 板块资金流向 - 计算机设备板块整体呈现主力资金和游资净流出，散户资金净流入 [2] - 当日板块主力资金净流出9066.92万元 [2] - 游资资金净流出2.5亿元 [2] - 散户资金净流入3.41亿元 [2] 个股资金流向详情 - 享中科技主力净流入1.57亿元，主力净占比12.92%，但游资和散户均为净流出 [3] - 汇金股份主力净流入1.35亿元，主力净占比10.23%，游资净流出3747.11万元，散户净流出9706.58万元 [3] - 电科网安主力净流入1.13亿元，主力净占比18.82%，游资净流出3401.22万元，散户净流出7889.32万元 [3] - 思维列控主力净流入6175.45万元，主力净占比14.54% [3] - 狄耐克主力净流入6150.02万元，主力净占比7.84%，同时获得游资净流入1840.86万元 [3]

审计委员会组成 - 由三名非高级管理人员董事组成，至少两名独立董事，至少一人为会计专业人士[4] - 主任委员由独立董事中会计专业人士担任，全体委员过半数选举产生[4] - 委员任期与同届董事会董事相同，届满可连选连任[5] 审计委员会职责 - 财务报告等事项经全体成员过半数同意后提交董事会审议[7] - 督导审计监察部至少每半年检查募集资金存放与使用情况[9] - 督导审计监察部至少每半年检查重大事件实施和大额资金往来情况[11] - 关注董事会执行现金分红政策情况，督促改正问题[13] 会议相关 - 每季度至少召开一次会议，临时会议提前三天通知[18] - 三分之二以上委员出席方可举行[20] - 所作决议经全体委员过半数通过方为有效[21] - 会议记录保存至少10年[26] 其他 - 公司根据审计监察部出具、审计委员会审议后的资料出具内控评价报告[12] - 披露年报时披露内控评价报告和内控审计报告[13] - 本细则自董事会审议通过之日起生效[31]

会议通知与提议 - 独立董事专门会议提前三天通知并提供资料，一致同意可免通知期限[3] - 半数以上独立董事可提议召开临时会议[3] 会议举行与决策 - 会议需半数以上独立董事出席方可举行[3] - 第八条、第九条规定事项经全体独立董事过半数同意处理[4] 会议记录与意见 - 记录讨论事项五类情况，至少保存十年[5][7] - 独立董事发表同意、保留等类型意见[7] 公司支持与细则生效 - 公司提供工作条件、人员支持并承担费用[7] - 细则经董事会审议通过生效及修改[7]

审计人员配置 - 公司审计监察部专职审计人员应不少于三人[7] 工作汇报 - 审计监察部至少每季度向审计委员会报告一次工作[9] - 每一年度结束后审计监察部向审计委员会提交内部审计工作报告[9] - 审计监察部至少每年向审计委员会提交一次内部控制评价报告[17] 申诉处理 - 被审计对象对审计处理决定有异议，可在接到决定之日起七日内申诉[14] - 审计委员会接到申诉后十五日内根据权限处理或提请董事会审议[14] 档案归档 - 审计监察部在每年度结束后的6个月内进行审计档案归档[15] 事项检查 - 董事会审计委员会督导审计监察部至少每半年对重大事项检查一次[18] - 审计监察部至少每半年对募集资金的存放与使用情况检查一次[22] 资金置换 - 发生以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自有资金事项时需在自有资金支付后六个月内实施置换[22] 报告披露 - 公司应在披露年度报告的同时披露年度内部控制评价报告和会计师事务所出具的内部控制审计报告[26] 专项审计 - 审计监察部负责在重要的对外投资事项发生后及时进行审计[19] - 审计监察部负责在重要的购买和出售资产事项发生后及时进行审计[20] - 审计监察部负责在重要的对外担保事项发生后及时进行审计[20] - 审计监察部负责在重要的关联交易事项发生后及时进行审计[21] 业绩快报审计 - 审计监察部负责在业绩快报对外披露前对其进行审计[23] 制度审查 - 审计监察部负责审查和评价《信息披露管理制度》的建立和实施情况[23] 内控评价实施 - 公司内部控制评价的具体组织实施工作由审计监察部负责[26]

交易决策权限 - 总裁可决定资产总额占公司最近一期经审计总资产10%以下等低比例或低金额交易事项[5] - 总裁可决定与关联自然人交易低于30万元、与关联法人交易低于300万元或占净资产绝对值低于0.5%的关联交易[6] 总裁办公会议 - 原则上每月召开一次，必要时开临时会议[11] - 议题会前2天申报，重要材料提前3天送达[11][15][16] - 议程及出席范围审定后，会前2天通知出席人员[11] 高级管理人员 - 公司总裁、副总裁、财务负责人、董事会秘书为高级管理人员[15] - 副总裁协助总裁，可提议召开会议[15][25] - 财务负责人主管财务，拟定制度和机构设置方案[15] - 总裁提名副总裁、财务负责人，报董事会聘任或解聘[7] 信息披露 - 董事会秘书为公司信息披露负责人[16] - 具体职责按细则和章程规定[17] 细则相关 - 细则依国家规定执行，抵触时以国家规定为准[19] - 经董事会审议批准后生效，由董事会负责解释[19] 文档时间 - 文档时间为2025年12月[20]