募集资金情况 - 公司首次公开发行股票募集资金总额75,250.00万元，净额70,113.87万元[2][3] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资17,078.00万元，已投入7,623.34万元，比例44.64%[6] - 截至2025年1月31日，该项目募集资金专项账户余额12,654.12万元，理财收益3,199.46万元[9] 资金使用决策 - 公司拟将项目剩余募集资金12,654.12万元永久补充流动资金[1][16][22] - 2024年公司使用不超13,000.00万元闲置募集资金现金管理[8] 业绩与研发 - 2024年度公司海外销售额取得较大增长[11] - 2023年公司研发投入6,299.37万元，占比14.76%，比重持续超10%[11] 新策略 - 公司成立全资子公司推动客服业务发展[11] 决策流程与影响 - 2025年2月24日董事会和监事会审议通过议案[19][21] - 补充流动资金可提高效率、降杠杆、避风险，无重大不利影响[13][14][15] - 需股东会审议通过，将保障补流资金安全[16]

会议信息 - 2025年第一次临时股东会3月13日13点30分在天津召开[3] - 网络投票3月13日进行，交易系统和互联网投票时间不同[4] - 股权登记日为3月10日，A股股东有权出席[14] 议案相关 - 审议《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》[7][8] - 对中小投资者单独计票的议案为1[11] 参会登记 - 参会股东3月12日登记，现场及信函、邮件登记方式不同[17] 其他 - 会议联系人张雪晶，电话及邮箱公布[18]

会议信息 - 公司第四届监事会第四次会议通知2025年2月18日邮件发出，24日现场召开[2] - 应出席监事3名，实际出席3名[2] 议案审议 - 审议通过将已终止募投项目剩余资金永久补充流动资金议案[3] - 表决结果3票同意，占比100%，议案需提交股东会审议[3]

资金安排 - 公司拟将12654.12万元剩余募集资金永久补充流动资金[3] 议案表决 - 补充流动资金议案7票同意，占比100%，待股东会审议[5] - 召开临时股东会议案7票同意，占比100%[6] 会议安排 - 2025年第一次临时股东会拟于3月13日召开[6] - 第四届董事会第四次会议2月18日发通知，24日召开[2]

募集资金情况 - 公司首次公开发行7000万股，发行价每股10.75元，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元[2] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资总额17078万元，累计已投入7623.34万元，投入比例44.64%，尚未投入9454.66万元[6] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”剩余募集资金总额12654.12万元，含理财收益及利息收入扣减手续费净额3199.46万元[6] 资金使用决策 - 2024年4月公司同意使用不超13000万元暂时闲置募集资金进行现金管理，使用期限12个月[7] - 公司拟将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”剩余12654.12万元募集资金永久补充流动资金[9] - 公司拟将已终止项目剩余募集资金12654.12万元永久补充流动资金[13] 业绩与研发 - 2024年度公司海外销售额取得较大增长[9] - 公司研发投入占营业收入比重持续超10%，2023年研发投入6299.37万元，占比14.76%[10] 审议情况 - 2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议审议相关议案[15] - 独立董事认为该决策审慎，符合法规，不损害股东利益[17] - 董事会同意将剩余募集资金永久补充流动资金，尚需股东会审议[18] - 监事会认为能提高资金使用效率，不损害中小股东利益，同意提交股东会审议[19] - 保荐机构认为事项符合规定，履行必要程序，无异议，尚需股东会审议[21] 补充流动资金好处 - 募集资金补充流动资金可避免闲置浪费，降低财务杠杆[11] - 新募集资金投资项目有较大风险，补充流动资金可避免投资失败风险[12] - 补充流动资金可充盈现金流，优化财务结构，增强营运能力[14]

净利润情况 - 2024年年度预计归属于母公司所有者的净利润约为3600万元到4320万元，实现扭亏为盈[4] - 2024年年度预计归属于母公司所有者的扣除非经常性损益后的净利润约为920万元到1100万元[4] - 上年利润总额为 - 25177.88万元，归属于母公司所有者的净利润为 - 20797.35万元[5] - 上年归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为 - 15852.17万元，每股收益为 - 0.40元[5][6] 经营状况 - 2024年总体成本费用较上年同期大幅度下降，营收稳定增长，产品综合毛利率提升[7] - 2024年打造新一代机芯系列产品，降低生产成本，提高产品质量[7] - 2024年海外销售额取得较大增长，国际化布局成效初步显现[7] 投资与补助情况 - 2023年信托投资公允价值变动金额为 - 6800万元，2024年未发生变化[7] - 2024年收到信托分配股票，公允价值变动金额为695.25万元[7] - 2024年计入当期损益的政府补助较上年增加约2000万元（2023年为652.92万元）[7]

战略与经营方针 - 秉承“掌握核心技术、创新应用场景、发扬工匠精神”经营方针和“四个转变”发展思路[1] - 推进“数字恒银”“数说恒银”战略，打造智慧政务等创新场景[1] 改革理念与模式 - 以“降本增效、开源节流”为改革理念，“分工不分家、团结协作为一体”为改革目标[2] - 采用“扁平化”管理模式，确立“三个坚持、三个加强”工作思路[2] 业务拓展 - 设立恒银优服电子科技有限公司开展传统维保业务并拓展服务场景[3] 技术研发 - 构建涵盖多个方向的AI处理平台，掌握人形机器人交互使用部分技术但未批量投产[3]

业绩说明会信息 - 2024年11月19日16:00 - 17:00举行2024年第三季度业绩说明会[2][4][5][6] - 地点为上海证券交易所上证路演中心[4][5] - 方式为上证路演中心网络互动[2][3][6] 参与人员及提问 - 董事长、总裁江浩然等参加[6] - 投资者可在线参与，2024年11月12 - 18日16:00前可预征集提问[2][6] 其他信息 - 联系人郭娅楠，电话18622469619，邮箱cashway@cashwaytech.com[7] - 2024年10月29日已发布2024年第三季度报告[2] - 围绕2024年第三季度经营成果及财务指标交流，可通过上证路演中心查看[3][7]

业绩总结 - 2024年第三季度公司营收25,708.83万元[6] - 2024年第三季度净利润 - 3,580.39万元[6] 股票情况 - 11月1 - 5日公司股票跌幅偏离值累计超20%[4] - 异常波动期间董监高无买卖公司股票情况[7] 信息披露 - 公司及控股股东无应披露未披露重大信息[5][10] - 指定信息披露媒体为《上海证券报》等[10]

关于《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动 有关事项的问询函》的回函 恒银金融科技股份有限公司: 公司发来的《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动有关事项的问询 函》已收悉。经自查核实,就有关事项回复如下: 本公司作为恒银金融科技股份有限公司(以下简称"上市公司")的控股股 东,截至目前,不存在影响上市公司股票价格异常波动的重大事项,不存在其他 应披露而未披露的重大事项,包括但不限于重大资产重组、发行股份、上市公司 收购、债务重组、业务重组、资产剥离和资产注入等重大事项,也不存在买卖公 司股票的情况。 特此回复。 关于《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动 有关事项的问询函》的回函 公司发来的《恒银金融科技股份有限公司股票交易异常波动有关事项的问询 函》已收悉。经自查核实,就有关事项回复如下: 本人作为恒银金融科技股份有限公司(以下简称"上市公司")的实际控制 人,截至目前,不存在影响上市公司股票价格异常波动的重大事项,不存在其他 应披露而未披露的重大事项,包括但不限于重大资产重组、发行股份、上市公司 收购、债务重组、业务重组、资产剥离和资产注入等重大事项。 特此回复。 iz : 12 22 实际 ...