1 多、面广优势，全力推进网格化服务，打通金融服务"最后一公里"。作为地 方法人银行，本行将紧跟农业强国、农业强市目标要求，强化对乡村建设、 稳产保供、现代农业、要素强农、改革富农等重点领域金融支持力度，围 绕"服务场景化、流程标准化、渠道线上化、合作平台化、团队专业化"的思 路，聚焦农村产业链、涉农经营实体等客群，持续加大支持力度。工作中， 本行将优先确保乡村振兴支持领域信贷投放资源，在持续推进网格化服务 基础上，重点加大对农业产业链、农业产业化龙头企业、示范产业园区等 经营实体支持力度，助力发挥上下游辐射拉动作用。同时，本行将践行"客 群-产品-渠道"经营思路，围绕重点支持涉农产业及客户，加快推进数字化 信贷产品研发落地。此外，本行将加强服务场景融合，推进支农服务生态 建设。依托小微云等便民服务渠道优势，主动嵌入农产品收购场景，持续 扩大对农村居民和农村经营业主服务半径，提升服务能力。谢谢。 证券代码：002958 证券简称：青农商行 青岛农村商业银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2023-01 | 投资者关系活动类 | □特定对象调研 □分析师会议 | | --- | --- | | 别 | ...

营业收入相关 - 2023年1-3月营业收入267.16亿元，较2022年同期的249.15亿元增长7.23%[8] - 2023年1-3月集团营业收入为2671626千元，2022年同期为2491450千元，同比增长7.23%[53] 利润相关 - 2023年1-3月利润总额10.59亿元，较2022年同期的10.09亿元增长4.93%[15] - 2023年1-3月净利润9.92亿元，较2022年同期的9.35亿元增长6.14%[15] - 2023年1-3月集团营业利润为1059854千元，2022年同期为1012004千元，同比增长4.73%[55] - 2023年1-3月集团利润总额为1059349千元，2022年同期为1009545千元，同比增长4.93%[55] - 2023年1-3月集团净利润为991962千元，2022年同期为934569千元，同比增长6.14%[55] - 2023年1-3月归属于母公司股东的净利润为993672千元，2022年同期为941164千元，同比增长5.58%[55] - 2023年1-3月集团综合收益总额为986037千元，2022年同期为887076千元，同比增长11.16%[58] 资产相关 - 2023年3月31日资产总额4632.46亿元，较2022年12月31日的4347.91亿元增长6.54%[15] - 2023年3月31日发放贷款和垫款总额2450.72亿元，较2022年12月31日的2401.82亿元增长2.04%[15] - 2023年3月31日本集团资产总计463,246,165千元，较2022年12月31日的434,791,316千元有所增加[46][47] 负债相关 - 2023年3月31日负债总额4258.73亿元，较2022年12月31日的3983.09亿元增长6.92%[15] - 2023年3月31日本集团负债合计425,873,479千元，较2022年12月31日的398,308,675千元有所增加[49] 股东权益相关 - 2023年3月31日本集团股东权益合计37,372,686千元，较2022年12月31日的36,482,641千元有所增加[50] 存款相关 - 2023年3月31日吸收存款3057.83亿元，较2022年12月31日的2863.20亿元增长6.80%[15] - 2023年1 - 3月集团吸收存款净增加额为19,531,422千元，2022年同期为14,552,924千元[83] 非经常性损益及汇率变动相关 - 2023年1-3月非经常性损益净额3.14亿元，扣除所得税影响后合计2.31亿元[18] - 2023年1-3月汇率变动对现金及现金等价物的影响为 -428.3万元[26] 现金及现金等价物相关 - 2023年1-3月现金及现金等价物净增加额422.61亿元，期末余额1752.26亿元[26] 资本充足率相关 - 截至2023年3月31日，核心一级资本充足率为9.54%，一级资本充足率为11.10%，资本充足率为12.84%[28] 财务比率相关 - 2023年1 - 3月，成本收入比为24.58%，总资产收益率（年化）为0.88%，净利差（年化）为1.91%，净利息收益率（年化）为1.91%[28] 流动性相关 - 截至2023年3月末，合格优质流动性资产665.65亿元，未来30天现金净流出量253.56亿元，流动性覆盖率262.52%[29] 贷款质量相关 - 2023年3月31日，正常类贷款金额227,923,694千元，占比93.00%；不良贷款金额5,115,861千元，不良贷款率2.09%[29] 手续费及佣金支出与投资收益相关 - 2023年1 - 3月，手续费及佣金支出为(35,125)千元，同比增减幅度79.78%；投资收益为365,364千元，同比增减幅度37.22%[29] 股东情况相关 - 报告期末普通股股东总数为96,260户[30] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例9.08%，持股数量504,530,000股[30] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.43%，持股数量301,657,000股，质押股份148,000,000股[30] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例7.16%[31] - 前10名股东参与融资融券业务情况为无[31] - 本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易[68] 其他收益及业务收入相关 - 其他收益从6,442千元增至31,398千元，增幅387.40%，因利率互换相关政府补助收入同比增加[42] - 其他业务收入从3,439千元增至6,177千元，增幅79.62%，因租赁收入同比增加[42] 资产项目变动相关 - 存放同业及其他金融机构款项从6,165,797千元增至8,027,880千元，增幅30.20%，因存放同业活期款项较年初增加[42] - 其他债权投资从24,484,425千元增至35,282,057千元，增幅44.10%，因增加对政策性银行及企业债券投资规模[42] - 在建工程从577,807千元降至296,961千元，降幅48.61%，因在建工程转入固定资产[42] 负债项目变动相关 - 拆入资金从9,490,259千元增至12,714,560千元，增幅33.97%，因同业租入贵金属业务规模增加[42] - 卖出回购金融资产款从11,354,137千元降至7,320,428千元，降幅35.53%，因卖出回购证券业务规模减少[42] 营业支出相关 - 2023年1-3月集团营业支出为1611772千元，2022年同期为1479446千元，同比增长8.94%[53] 每股收益相关 - 2023年基本每股收益为0.16元，2022年为0.15元，同比增长6.67%[57] - 2023年稀释每股收益为0.14元，与2022年持平[81] 经营活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流入小计为27,504,718千元，2022年同期为23,720,371千元[83] - 2023年1 - 3月集团发放贷款和垫款净增加额为(5,385,749)千元，2022年同期为(6,517,105)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流出小计为(15,638,695)千元，2022年同期为(28,939,220)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为11,866,023千元，2022年同期为(5,218,849)千元[100] 一级资本净额及调整后表内外资产余额相关 - 2022年12月31日一级资本净额为35,843,110千元，2022年9月30日为36,056,512千元，2022年6月30日为35,036,986千元[90] - 2022年12月31日调整后表内外资产余额为495,410,954千元，2022年9月30日为465,983,735千元，2022年6月30日为477,304,873千元[90] 杠杆率相关 - 2023年3月31日杠杆率为7.24%，2022年12月31日为7.55%，2022年9月30日为7.74%，2022年6月30日为7.34%[90] 境内非国有法人占比相关 - 境内非国有法人占比1.75%，金额为97,000,000千元[103] 财务报表批准相关 - 本财务报表于2023年4月27日获本行董事会批准[93] 投资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团处置及收回投资收到现金12,650,435，取得投资收益及利息收到现金1,067,907；2022年同期分别为17,721,353和1,068,922[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流入小计13,719,016；2022年同期为18,791,684[108] - 2023年1 - 3月集团投资支付的现金为(30,215,880)；2022年同期为(13,974,362)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流出小计(30,259,701)；2022年同期为(14,057,623)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流量净额为(16,540,685)；2022年同期为4,734,061[108] 筹资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团发行债券及同业存单收到现金35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团偿付债券本金所支付现金(25,636,282)；2022年同期为(21,201,276)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计(26,291,228)；2022年同期为(21,847,112)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流量净额为8,905,088；2022年同期为1,451,048[108]

财务数据关键指标变化 - 2022年核心一级资本充足率为9.77%，一级资本充足率为11.41%，资本充足率为13.18%[24] - 2022年核心一级资本净额为29,904,907千元，一级资本净额为34,934,174千元，二级资本净额为5,393,108千元，总资本净额为40,327,282千元[24] - 2022年风险加权资产合计为306,061,617千元，其中信用风险加权资产为277,528,095千元，市场风险加权资产为9,900,909千元，操作风险加权资产为18,632,613千元[24] - 2022年流动性比例为103.08%，不良贷款率为2.19%，单一客户贷款集中度为5.26%，单一集团客户授信集中度为9.79%，最大十家单一客户贷款比例为39.76%[24] - 2022年正常类贷款迁徙率为2.79%，关注类贷款迁徙率为32.44%，次级类贷款迁徙率为74.79%，可疑类贷款迁徙率为54.91%[24] - 2022年少数股东损益29,308千元，较2021年增加2,790千元，变动比例10.52%[56] - 2022年利息净收入78.39亿元，较上年减少2.09亿元，降幅2.60%[56] - 2022年公司贷款平均余额154,570,704，利息收入8,060,267，平均收益率5.21%；2021年平均余额157,645,092，利息收入8,367,126，平均收益率5.31%[59] - 2022年个人贷款平均余额67,975,825，利息收入3,532,420，平均收益率5.20%；2021年平均余额61,564,632，利息收入3,390,750，平均收益率5.51%[59] - 2022年票据贴现平均余额13,467,539，利息收入309,235，平均收益率2.30%；2021年平均余额9,873,671，利息收入286,319，平均收益率2.90%[59] - 2022年发放贷款和垫款平均余额236,014,068，利息收入11,901,922，平均收益率5.04%；2021年平均余额229,083,395，利息收入12,044,195，平均收益率5.26%[59] - 2022年公司利息支出为87.49亿元，较2021年增幅为2.03%[60] - 2022年代理及托管业务手续费315,817千元，结算与清算手续费191,445千元，银行卡服务手续费15,510千元，其他业务手续费95,341千元，手续费及佣金收入小计618,113千元，手续费及佣金支出(159,288)千元，手续费及佣金净收入458,825千元；2021年对应数据分别为331,115千元、197,996千元、17,517千元、100,968千元、647,596千元、(155,936)千元、491,660千元[62] - 2022年拨备覆盖率207.63%，贷款拨备率4.55%，成本收入比30.34%，总资产收益率0.54%，净利差2.01%，净利息收益率2.00%；2021年对应数据分别为231.77%、4.02%、29.22%、0.74%、2.18%、2.16%；2020年对应数据分别为278.73%、4.01%、28.79%、0.80%、2.60%、2.52%[64] - 2022年营业收入9943897，较2021年减少352861，变动比例为-3.43%[79] - 2022年利息净收入7839078，较2021年减少209164，变动比例为-2.60%[79] - 2022年营业支出7839621，较2021年增加907606，变动比例为13.09%[79] - 2022年营业利润2104276，较2021年减少1260467，变动比例为-37.46%[79] - 2022年净利润2346449，较2021年减少745618，变动比例为-24.11%[79] - 2022年发放贷款和垫款利息收入119.02亿元，占总利息收入71.75%，较上年减少1.42亿元，降幅1.18%[85] - 2022年吸收存款利息支出57.04亿元，占总利息支出65.20%，较上年增加5.66亿元，增幅11.01%[87] - 2022年应付债券利息支出21.61亿元，占总利息支出24.70%，较上年减少2.70亿元，降幅11.10%[89] - 2022年总生息资产平均余额392247439千元，平均收益率4.23%；总计息负债平均余额393710544千元，平均成本率2.22%[82] - 2022年利息收入165.89亿元，较上年末减少0.35亿元，降幅0.21%[84] - 2022年公司资产总额为4347.91亿元，较2021年末增长1.01%[117] - 2022年公司发放贷款和垫款为459.86亿元，较2021年增加86.19亿元[93] - 2022年公司金融投资利息收入为36.45亿元，占总利息收入21.97%，较2021年增加0.13亿元，增幅为0.36%[106] - 2022年公司净利差为2.01%、净利息收益率为2.00%，分别较2021年下降0.17、0.16个百分点[110] - 2022年公司手续费及佣金净收入4.59亿元，比上年减少0.33亿元，降幅为6.68%[111] - 2022年公司其他非利息净收入16.46亿元，比上年减少1.11亿元[112] - 2022年公司业务及管理费为30.17亿元，较上年增加0.08亿元，增幅为0.28%[114] - 2022年公司税金及附加支出为1.06亿元，较上年减少0.06亿元[115] - 2022年公司资产减值损失为0.16亿元，较上年同期减少0.40亿元[95] - 2022年公司计提的发放贷款和垫款信用减值损失为45.99亿元，较上年同期增加8.62亿元[115] - 截至2022年12月31日，公司资产总计4347.91亿元，较2021年末增加43.53亿元，增幅1.01%[118] - 截至2022年12月31日，公司发放贷款和垫款净额为2299.47亿元，占资产总额的52.89%，较2021年末提高0.94个百分点[118] - 2022年末，公司贷款和垫款中公司贷款和垫款为1545.47亿元，占比68.63%；个人贷款和垫款为706.42亿元，占比31.37%[121] - 截至2022年12月31日，公司票据贴现149.93亿元，较上年末增加1.00亿元，增幅为0.67%[123] - 2022年末，公司贷款按担保方式划分，抵押贷款占比最大为49.43%，金额为1187.33亿元[125] - 截至2022年12月31日，公司正常类贷款占比92.19%，金额为2214.21亿元；不良贷款余额为52.60亿元，不良贷款率为2.19%[127] - 2022年，公司现金及存放中央银行款项为2176.95亿元，较2021年末减少92.32亿元，降幅4.07%[118] - 2022年，公司拆出资金为1160.91亿元，较2021年末减少228.43亿元，降幅16.44%[118] - 2022年，公司买入返售金融资产为431.29亿元，较2021年末增加385.92亿元，增幅850.60%[118] - 2022年，公司递延所得税资产为421.49亿元，较2021年末增加94.49亿元，增幅28.90%[118] - 2022年末不良贷款总额52.5992亿元，青岛地区占比98.75%为51.94179亿元，其他地区占比1.25%为6574.1万元；2021年末不良贷款总额40.37601亿元，青岛地区占比96.47%为38.94988亿元，其他地区占比3.53%为1.42613亿元[131] - 2022年末未逾期贷款金额2329.79333亿元，占比97.00%；逾期贷款金额72.02463亿元，占比3.00%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元。2021年末未逾期贷款金额2276.07498亿元，占比97.87%；逾期贷款金额49.53709亿元，占比2.13%；发放贷款和垫款总额2325.61207亿元[131] - 2022年末重组贷款金额4.81826亿元，占发放贷款和垫款总额的0.20%；2021年末重组贷款金额2740.7万元，占比0.01%[133] - 2022年第一至四季度营业收入分别为24.9145亿元、28.41932亿元、26.87736亿元、19.22779亿元；归属于母公司股东的净利润分别为9.41164亿元、8.07665亿元、10.49825亿元、 - 4.81513亿元[135] - 2022年度非经常性损益净额1.23358亿元，减所得税影响后合计8448.8万元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益7184.9万元，影响少数股东损益的非经常性损益1263.9万元[136] - 截至2022年12月31日，个人贷款和垫款总额706.42亿元，较上年末增加58.74亿元，增幅9.07%，占发放贷款和垫款总额的29.41%[141] - 2022年末青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额比例未提及具体数值，其他地区贷款金额152.14975亿元，占比6.33%；2021年末其他地区贷款金额151.32833亿元，占比6.51%[143] - 截至2022年12月31日，向十大单一借款人提供的贷款余额合计160.3405亿元，占发放贷款和垫款总额的6.67%[143] - 2022年末不良贷款率较上年末上升0.45个百分点，主要因房地产市场及上下游调整，房地产业和建筑业不良贷款上升以及经济发展受多因素影响[144] - 2022年公司贷款不良余额425.1958亿元，不良贷款率2.75%，较2021年的338.9013亿元和2.22%有所上升[146] - 2022年个人贷款不良余额100.7962亿元，不良贷款率1.43%，较2021年的64.8588亿元和1.00%有所上升[146] - 2022年不良贷款总额525.9920亿元，不良贷款率2.19%，较2021年的403.7601亿元和1.74%有所上升[146][148] - 2022年青岛地区不良贷款占全部不良贷款的98.75%[149] - 2022年抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.47亿元，净值为0[151] - 2022年金融投资账面价值占资产总额的34.96%[152] - 2022年营业收入99.43897亿元，较2021年下降3.43%；净利润23.46449亿元，较2021年下降24.11%[158] - 2022年资产总额4347.91316亿元，较2021年增长1.01%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元，较2021年增长3.28%[158] - 2022年其他债权投资账面价值244.84亿元，较上年末减少20.26亿元，降幅为7.64%[162] - 2022年末向中央银行借款47.81亿元，较上年末下降52.91%[167][170] - 2022年末吸收存款2863.20亿元，较2021年末增长6.51%[167] - 2022年末负债总额3983.09亿元，较2021年末增长0.74%[168] - 2022年末公司存款856.95亿元，占比29.93%；个人存款1939.46亿元，占比67.73%[169] - 2022年末交易性金融资产账面价值459.48亿元，较上年末减少4.04%[176] - 2022年末债权投资账面价值815.68亿元，较上年末增加1.04%[178] - 2022年预期信用损失上年末余额93.58亿元，本年计提45.99亿元，年末余额109.21亿元[172] - 2022年末同业及其他金融机构存放款项632.62亿元，较上年末下降9.06%[167] - 2022年末拆入资金949.03亿元，较上年末下降7.58%[

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 公告编号：2023-032 | | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于举行 2022 年度业绩网上说明会的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）将于 2023 年 5 月 8 日（星 期一）下午 15:00-16:30 在全景网举行 2022 年度业绩网上说明会。本次说明会将采用 网络远程方式举行，投资者可登陆全景网"投资者关系互动平台"（http://ir.p5w.net/） 参与本次说明会。 为广泛听取投资者的意见和建议、提升交流的针对性，现就本行 2022 年度业绩 网上说明会提前向投资者征集相关问题，投资者可于 2023 年 5 月 5 日（星期五）16:00 前访问 https://ir.p5w.net/zj/，或扫描下方二维码，进入问题征集专题页面。本行将在 2022 年度业绩网上说明会上，对投资者普遍关注的问题进行回答。 1 （问题征集专题页面二维码） 欢迎 ...

投资者关系活动信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位及人员有华泰证券沈娟等 [2] - 时间为2020年9月11日上午 [2] - 地点在本行4楼会议室 [2] - 上市公司接待人员为本行高管及相关部门人员 [2] 国际业务发展情况 - 借助“线上 + 线下”“本币 + 外币”服务体系，加强资源配置和产品创新，实现外汇业务持续、稳健增长 [3] - 2018年获得全国首家地方法人银行韩元做市商资格，向银行间外汇市场提供双边报价 [3] - 围绕山东自贸区总体方案，多项创新业务首发落地 [3] - 境外代理行总数达600余家，覆盖全球60多个国家和地区 [3] - 自2017年以来，国际业务结算量每年均突破百亿美元 [3]

公司基本信息 - 证券代码为 002958，证券简称为青农商行 [2] - 投资者关系活动编号为 2019 - 02，活动类型为特定对象调研，时间是 2019 年 6 月 26 日上午，地点在本行 4 楼会议室 [2] - 参与单位包括海通证券、嘉实基金、平安资产等，接待人员为本行高管及相关部门人员 [2] 区域经济发展情况 - 青岛 2016 年 GDP 首次突破万亿大关，名列北方第三，2018 年生产总值突破 12000 亿元，较上年增长 7.4％ [2] 负债端经营拓展情况 - 6 月 3 日，公司主体评级由 AA + 上调至 AAA，同业市场认可度提升 [2] - 6 月末公司存款规模在青岛地区市场份额排名第一，区域竞争优势明显 [2] - 公司扎根本地，有 300 多个网点遍布城乡，为客户提供金融服务，是县域和城区重要金融服务机构 [2] - 作为地方性法人机构，紧跟青岛市工作部署，支持重大战略项目落地，促进存款良性增长 [2] - 金融服务产品丰富，推出涵盖储蓄、理财等各系列产品，带动存款稳定增长 [2] 小微业务优势 - 借助网点和属地特点，发挥人缘、地缘、时效优势，深入了解小微企业综合情况 [2][3] - 推出税贷通、“银关保”、“投保贷”等特色产品服务，优化办贷环境，提升办贷效率，支持民营经济和小微企业发展 [3]

收入和利润（同比环比） - 2022年7-9月营业收入为26.88亿元，同比下降8.24%[5] - 2022年1-9月归属于母公司股东的净利润为27.99亿元，同比增长2.42%[5] - 营业收入从2021年1-9月843.22亿元降至2022年同期802.11亿元，下降4.9%[39] - 2022年7-9月净利润为10.589亿元人民币，同比下降1.9%[42] - 2022年1-9月净利润为28.031亿元人民币，同比增长1.6%[42] - 2022年7-9月基本每股收益为0.19元人民币，与去年同期持平[45] - 2022年1-9月基本每股收益为0.48元人民币，同比下降2.0%[45] - 2022年1-9月综合收益总额为27.883亿元人民币，同比下降5.6%[46] 利息收入与支出 - 2022年1-9月净利息收益率（年化）2.00%，同比下降0.16个百分点[13] - 利息净收入从2021年1-9月617.61亿元降至2022年同期587.78亿元，下降4.8%[39] - 2022年7-9月利息净收入为19.466亿元人民币，同比下降4.1%[51] - 2022年1-9月利息净收入为56.810亿元人民币，同比下降5.1%[51] - 支付利息、手续费及佣金的现金为41.34亿元人民币，同比增长10.6%[60] - 取得投资收益及利息收到的现金为41.31亿元人民币，基本持平[63] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入从2021年1-9月43.54亿元微降至2022年同期43.45亿元[39] - 2022年7-9月手续费及佣金净收入为0.748亿元人民币，同比下降29.6%[51] 投资收益与公允价值变动 - 公允价值变动损益同比增长83.77%至490,994千元，主要因交易性金融工具公允价值变动净收益增加[20] - 汇兑损益同比增长55.47%至81,197千元，主要因汇率波动导致汇兑收益增加[20] - 投资收益从2021年1-9月136.60亿元降至2022年同期101.56亿元，下降25.7%[39] - 2022年7-9月投资收益为3.385亿元人民币，同比下降34.9%[51] 成本和费用（同比环比） - 成本收入比25.21%，同比下降4.01个百分点[13] - 资产减值损失同比减少71.36%至16,031千元，主要因报告期内无需进一步计提其他资产减值[20] - 信用减值损失从2021年1-9月335.68亿元减少至2022年同期291.60亿元，下降13.1%[39] - 2022年1-9月信用减值损失为28.495亿元人民币，同比下降14.2%[51] 贷款业务表现 - 发放贷款和垫款总额2383.89亿元，较上年末增长2.51%[6] - 发放贷款和垫款从2021年末2236.32亿元增至2022年9月30日2291.91亿元，增长2.5%[28] - 发放贷款和垫款净增加额为-89.58亿元人民币，同比减少43.1%[60] 存款业务表现 - 吸收存款2817.29亿元，较上年末增长4.80%[6] - 吸收存款从2021年末2688.23亿元增至2022年9月30日2817.29亿元，增长4.8%[31] - 吸收存款净增加额为121.35亿元人民币，同比下降33.6%[57] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率1.91%，较上年末上升0.17个百分点[13] - 拨备覆盖率215.89%，较上年末下降15.88个百分点[13] - 不良贷款率为1.91%，不良贷款总额4,550,700千元，较2021年末的1.74%上升17个基点[17] - 正常类贷款占比93.38%，金额222,619,041千元；关注类贷款占比4.71%，金额11,219,662千元[17] 资本充足与杠杆情况 - 核心一级资本充足率10.03%，较上年末提升0.41个百分点[13] - 2022年9月30日杠杆率为7.74%，较2022年6月30日的7.34%上升40个基点[16] - 流动性覆盖率为146.64%，合格优质流动性资产353.82亿元，未来30天现金净流出量241.29亿元[17] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-5.50亿元人民币，同比下降120.2%[60] - 投资活动产生的现金流量净额为97.85亿元人民币，同比改善205.3%[63] - 筹资活动现金流量净额为-92.54亿元，同比减少691.2%[66] - 现金及现金等价物净增加额为4.45亿元[66] - 期末现金及现金等价物余额为1391.74亿元[66] 投资与融资活动现金流 - 处置及收回投资收到的现金为572.99亿元人民币，同比减少25.6%[63] - 投资支付的现金为514.65亿元人民币，同比减少42.9%[63] - 集团2022年前九个月筹资活动现金流入同比下降35.2%至514.88亿元[66] - 集团2022年前九个月筹资活动现金流出同比下降22.0%至607.42亿元[66] - 发行债券及同业存单收到现金514.88亿元，同比下降35.2%[66] - 偿付债券本金支付现金585.21亿元，同比下降22.3%[66] - 偿付债券利息支付现金14.76亿元，同比下降7.9%[66] - 分配股利或偿付无固定期限资本债利息支付现金7.01亿元[66] 特定资产与负债项目变化 - 买入返售金融资产较上年末增长1,868.64%至8,931,826千元，主要因买入返售证券业务规模增加[20] - 向中央银行借款较上年末减少31.63%至6,942,397千元，主要因支农支小再贷款业务规模减少[20] - 向中央银行借款净减少额为32.09亿元人民币[60] - 卖出回购金融资产款净增加额为9.87亿元人民币[57] - 应付债券从2021年末837.70亿元减少至2022年9月30日769.33亿元，下降8.2%[31] 资产与负债总额 - 2022年9月末资产总额达4361.12亿元，较上年末增长1.32%[6] - 公司总资产从2021年末4304.38亿元增长至2022年9月30日4361.12亿元，增长1.3%[28] - 归属于母公司股东权益从2021年末3416.44亿元增至2022年9月30日3624.95亿元，增长6.1%[34] 汇率影响 - 汇率变动对现金等价物影响为6268.9万元[66] 股东信息 - 前两大股东青岛国信发展集团和青岛城市建设投资集团持股比例分别为9.08%和9.05%[21]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 营业收入5,333,382千元，同比下降3.09%[25] - 净利润1,744,196千元，同比增长3.79%[25] - 归属于母公司股东的净利润1,748,829千元，同比增长5.08%[25] - 营业收入53.33亿元，同比下降3.09%[61] - 净利润17.44亿元，同比增长3.79%[61] - 归属于母公司股东的净利润17.49亿元，同比增长5.08%[61] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 利息支出44.29亿元，同比增长6.65%[61] - 总利息支出44.29亿元，同比增长6.65%[68] - 吸收存款利息支出27.96亿元，同比增长14.54%，平均成本率2.10%[63][69] - 业务及管理费13.06亿元，同比增长0.67%[77] - 信用减值损失21.91亿元，同比下降6.48%[61] - 信用减值损失21.91亿元，同比减少6.48%[82] - 手续费及佣金支出同比下降40.18%至41.13百万元[145] 利息收入与支出表现 - 2022年1-6月总利息收入82.94亿元，同比增长0.76%[66] - 发放贷款和垫款利息收入59.27亿元，同比下降2.21%，平均收益率5.09%较上年同期下降0.25个百分点[63][66] - 金融投资利息收入18.30亿元，同比增长3.45%，平均收益率3.61%[63][67] - 利息净收入38.64亿元，同比下降5.25%[61] - 利息净收入38.64亿元，同比下降5.25%[73] - 净利差2.01%，净利息收益率1.99%，分别同比下降0.27和0.25个百分点[63][73] - 净利息收益率按年化计算为8%[39] 非利息收入表现 - 手续费及佣金净收入3.61亿元，同比增长9.39%[61] - 手续费及佣金净收入360,701千元，同比增长9.38%[76] - 其他非利息净收入11.08亿元，同比增加0.13亿元[76] - 公允价值变动净收益同比增长83.59%至314.91百万元[145] - 其他收益同比增长67.20%至54.49百万元[145] - 汇兑净收益同比增长61.15%至53.81百万元[148] - 其他业务收入同比下降56.80%至6.73百万元[148] 资产与负债规模变化 - 公司资产总额4442.12亿元，较上年末增长3.20%[87] - 负债总额4081.30亿元，较上年末增长3.22%[131] - 吸收存款2883.32亿元，较上年末增加195.09亿元，增幅7.26%[131] - 吸收存款288,332,363千元，同比增长7.26%[25] - 发放贷款和垫款总额243,032,206千元，同比增长4.5%[25] - 发放贷款和垫款2343.68亿元，占资产总额52.76%[88] - 买入返售金融资产90.71亿元，同比增长1899.26%[87] - 拆出资金118.04亿元，同比下降15.04%[87] - 卖出回购金融资产款增加80.05亿元至190.56亿元，增幅72.45%[131] - 应付债券减少132.61亿元至705.09亿元，降幅15.83%[131] - 向中央银行借款减少28.28亿元至73.26亿元，降幅27.85%[131] 贷款业务表现 - 公司贷款和垫款1578.90亿元，占贷款总额69.68%[90] - 个人贷款和垫款686.88亿元，占贷款总额30.32%[90] - 公司贷款和垫款总额为1578.90亿元，较上年末增加49.90亿元，增幅3.26%[94] - 个人贷款和垫款总额686.88亿元，较上年末增加39.20亿元，增幅6.05%[96] - 票据贴现164.54亿元，较上年末增加15.61亿元，增幅10.48%[95] - 抵押贷款占比49.48%，金额达1202.51亿元[97] - 青岛地区贷款占比93.65%，金额2276.01亿元[101] - 十大单一借款人贷款余额172.99亿元，占贷款总额7.12%[102] 贷款行业与风险分布 - 房地产业贷款占比从19.77%下降至17.33%，金额减少285.86亿元[91] - 批发和零售业贷款占比从18.25%上升至19.49%，金额增加285.34亿元[91] - 公司贷款不良总额从2021年末的3,389,013千元降至2022年6月末的3,336,860千元，不良率从2.22%降至2.11%[107] - 制造业不良贷款金额从2021年末的511,526千元大幅增至2022年6月末的914,443千元，占比从15.09%升至27.41%，不良率从2.47%升至4.25%[107] - 房地产业不良贷款金额从2021年末的1,040,402千元降至2022年6月末的492,912千元，占比从30.70%降至14.77%，不良率从3.44%降至1.80%[107] - 个人贷款不良金额从2021年末的648,588千元增至2022年6月末的838,009千元，占比从16.06%升至20.07%，不良率从1.00%升至1.22%[107] - 保证贷款不良金额从2021年末的1,055,079千元大幅增至2022年6月末的1,887,110千元，占比从26.13%升至45.21%，不良率从1.47%升至2.60%[110] - 青岛地区不良贷款占全部不良贷款的95.99%，金额为4,007,469千元[111] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率1.72%，较上年末下降0.02个百分点[36] - 拨备覆盖率220.03%，较上年末下降11.74个百分点[36] - 正常类贷款占比93.20%，关注类贷款占比5.08%[103] - 不良贷款余额41.75亿元，不良贷款率1.72%，较上年末下降0.02个百分点[106] - 逾期贷款余额从2021年末的4,953,709千元降至2022年6月末的4,204,529千元，占比从2.13%降至1.73%[112] - 重组贷款金额从2021年末的27,407千元大幅增至2022年6月末的125,041千元，占比从0.01%升至0.05%[116] - 贷款减值准备本期计提2,105,975千元，较2021年全年的3,736,646千元有所减少[117] 投资业务表现 - 金融投资账面价值占资产总额的33.84%，其中债权投资占比最高达54.53%[118] - 交易性金融资产账面价值466.90亿元，较上年末减少11.91亿元，降幅2.49%[121] - 交易性金融资产中企业债券投资从120.93亿元降至12.57亿元，降幅89.6%[122] - 债权投资账面价值819.79亿元，较上年末增加12.48亿元，增幅1.55%[123] - 其他债权投资账面价值216.56亿元，较上年末减少48.54亿元，降幅18.31%[126] - 政策性银行债券投资从85.67亿元降至39.59亿元，降幅53.8%[126] 存款业务表现 - 个人存款余额为1838.86亿元，占吸收存款总额的63.78%，较上年末增加185.50亿元，增幅11.22%[134] - 公司存款余额为985.60亿元，占吸收存款总额的34.18%[134][135] - 个人存款余额1838.86亿元，较上年末增加185.5亿元[170] - 公司存款余额985.6亿元较上年末增加6.68亿元[174] 资本与流动性管理 - 核心一级资本充足率9.63%，较上年末上升0.01个百分点[36] - 成本收入比24.48%，同比下降4.74个百分点[36] - 流动性比例81.14%符合监管不低于25%的要求[193] - 流动性覆盖率136.22%符合监管不低于100%的要求[193] - 净稳定资金比例130.72%符合监管不低于100%的要求[195] - 合格优质流动性资产281.86亿元[193] - 未来30天现金净流出量206.92亿元[193] - 可用稳定资金2843.32亿元[196] - 所需稳定资金2175.13亿元[196] - 2022年3月31日净稳定资金比例138.46%[196] - 2022年3月31日可用稳定资金2927.50亿元[196] - 2022年3月31日所需稳定资金2114.27亿元[196] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额9,798,106千元，同比大幅改善[25] - 经营活动现金流量净额97.98亿元，现金流入413.52亿元，较上年同期增加52.39亿元[139] - 投资活动现金流量净额83.22亿元，现金流入417.09亿元，较上年同期减少104.51亿元[139][140] - 筹资活动现金流量净额-146.08亿元，现金流入252.80亿元，较上年同期减少250.58亿元[139][140] - 期末现金及现金等价物余额174.34亿元，较期初增加19.70亿元[139] 业务发展与创新 - 公司分支机构总数达358家[44] - 发起设立村镇银行共8家[44] - 存贷款市场份额位居青岛市金融机构前列[44] - 全国首创互联网小微云支付系统[48] - 中小微贷款审批通过"四个中心"建设提高效率[49] - 金融市场中心为全国农商银行首家持牌经营机构[51] - 出台信贷支持实体经济发展"十六条"政策[53] - 疫情期间推出贷款展期等系列纾困服务[53] - 普惠型小微企业贷款余额371.94亿元，户数5.38万户[56] - 与近2000家专精特新企业建立金融服务关系[56] - 授信惠及600余家专精特新企业[177] - 理财存续产品余额371.15亿元[180] - 国际结算量111.66亿美元同比增长5.8%[181] - 发放各类信用卡29.33万张[173] - 创设首单信用风险缓释凭证并新开展黄金竞价业务[178] - 完成理财业务全面净值化转型形成9个系列六大类别净值型产品体系[180] - 上线市场采购贸易服务平台并落地山东省首单担保增信汇率避险业务"农商汇率保"[181] - 累计完成网上银行及手机银行18项新增及优化功能[182] 公司治理与基本信息 - 公司2022年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[4] - 公司第四届董事会第十二次临时会议于2022年8月25日审议通过半年度报告议案，应参加表决董事12人，实际参加表决12人[4] - 公司股票代码为002958，在深圳证券交易所上市[19] - 公司法定代表人原为刘仲生，报告期内已辞去董事长等相关职务[4][19] - 公司注册地址和办公地址均为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，邮政编码266061[20] - 公司半年度财务报告未经会计师事务所审计[4] - 报告期指2022年1月1日至2022年6月30日期间，报告期末指2022年6月30日[15] - 公司网址为www.qrcb.com.cn，电子信箱为qrcb@qrcb.com.cn[20] - 公司信息披露报纸包括《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[21] - 公司半年度报告备置于董事会办公室及主要营业场所[21] 村镇银行投资 - 持有日照蓝海村镇银行股权15.00%，表决权比例60.00%[161] - 深圳罗湖蓝海村镇银行注册资本50000万元，持股25.00%，表决权59.40%[161] - 德兴蓝海村镇银行注册资本9000万元，持股47.78%，表决权76.66%[162] - 济宁蓝海村镇银行注册资本10000万元，持股31.00%，表决权54.00%[165] - 弋阳蓝海村镇银行注册资本9000万元，持股46.67%，表决权52.22%[165] - 金乡蓝海村镇银行注册资本10000万元，持股31.00%，表决权61.00%[166] - 沂南蓝海村镇银行持股40.00%，表决权60.00%[168] - 平阴蓝海村镇银行持股30.00%，表决权52.00%[168] 其他财务数据 - 营业外支出同比上升305.87%至7.40百万元[148] - 所得税费用同比下降68.33%至33.37百万元[148] - 应收利息减值准备同比增长135.48%至96.23百万元[148] - 向中央银行借款余额73.26亿元，较上年末下降27.85%[136] - 同业及其他金融机构存放款项余额65.08亿元，较上年末下降6.44%[136] - 应付债券余额705.09亿元，较上年末下降15.83%[136] - 卖出回购金融资产款余额190.56亿元，较上年末上升72.45%[136]

财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 2021年末资产总额4304.38亿元，较年初增长5.81%[22] - 2021年末资产总额4304.38亿元，较2020年末增长5.81%[50] - 2021年末资产总计4304.38亿元，较2020年末增加236.27亿元，增幅5.81%[117] - 2021年末现金及存放中央银行款项2269.26亿元，较2020年末减少176.01亿元，降幅7.20%[117] - 2021年末拆出资金1389.34亿元，较2020年末增加656.99亿元，增幅89.71%[117] - 2021年末衍生金融资产17.75亿元，较2020年末增加9.08亿元，增幅104.80%[117] - 2021年末递延所得税资产326.99亿元，较2020年末增加71.93亿元，增幅28.20%[117] - 2021年末金融投资账面价值占资产总额的36.04%，交易性金融资产478.80亿元，较上年末增加55.25亿元，增幅13.04%[151][152] - 2021年末债权投资账面价值807.31亿元，较上年末增加149.59亿元，增长22.74%[156] - 截至2021年12月31日，公司其他债权投资账面价值265.10亿元，较上年末减少33.77亿元，下降11.30%[158] - 截至2021年12月31日，公司持有的其他权益工具投资账面价值0.15亿元[162] - 截至2021年12月31日，公司持有的金融债券账面价值为336.02亿元[163] - 交易性金融资产年初余额42,355,418千元，年末余额47,880,389千元；衍生金融资产年初余额86,672千元，年末余额177,503千元等[182] - 金融资产小计年初余额80,409,886千元，年末余额89,476,386千元；金融负债小计年初余额 - 108,160千元，年末余额 - 195,607千元[182] - 拆出资金从2020年12月31日的7,323,505千元增至2021年12月31日的13,893,386千元，增幅89.71%，因拆放境内其他金融机构资金规模增加[185] - 买入返售金融资产从2020年12月31日的11,426,520千元减至2021年12月31日的453,706千元，降幅96.03%，因债券类买入返售金融资产规模减少[185] - 应收利息合计从2020年的158,735千元经本期增加1,612,285千元、本期减少1,658,067千元后，变为2021年12月31日的112,953千元[188] - 应收利息减值准备从2020年的73,105千元降至2021年的40,865千元，降幅44.10%[188] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 2021年末吸收存款总额2688.23亿元，较年初增长7.23%[22] - 2021年末吸收存款2688.23亿元，较2020年末增长7.23%[50] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为3953.88亿元，较2020年12月31日增长4.85%[166] - 2021年吸收存款2688.23亿元，较2020年增加181.29亿元，增长7.23%[166] - 2021年个人存款余额1653.35亿元，占吸收存款总额的61.50%，较上年末增加226.32亿元，增幅为15.86%[172] - 2021年公司存款占吸收存款总额的36.42%[172] - 报告期末，公司向中央银行借款余额为101.54亿元，较上年末增长24.92%[172] - 2021年同业及其他金融机构存放款项较2020年减少13.61亿元，下降16.36%[166] - 2021年卖出回购金融资产款较2020年减少85.42亿元，下降43.60%[166] - 报告期末，同业及其他金融机构存放款项余额69.56亿元，较上年末下降16.36%；应付债券余额837.70亿元，较上年末增长10.06%；卖出回购金融资产款余额110.50亿元，较上年末下降43.60%[173] 财务数据关键指标变化 - 收入利润相关 - 2021年营业收入102.97亿元，同比增长7.58%[22] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[22] - 2021年公司营业收入达102.97亿元，同比增长7.58%[30] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[30] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增长7.58%[50] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增长3.85%[50] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增加7.25亿元，增幅7.58%[86] - 2021年利息净收入80.48亿元，较2020年减少0.37亿元，降幅0.46%[86] - 2021年利息收入166.23亿元，较2020年增加14.25亿元，增幅9.37%[86][94] - 2021年利息支出85.75亿元，较2020年增加14.62亿元，增幅20.55%[86] - 2021年非利息收入22.49亿元，较2020年增加7.62亿元，增幅51.31%[86] - 2021年营业支出69.32亿元，较2020年增加4.68亿元，增幅7.24%[86] - 2021年营业利润33.65亿元，较2020年增加2.57亿元，增幅8.27%[86] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增加1.15亿元，增幅3.85%[86] - 2021年发放贷款和垫款利息收入120.44亿元，占总利息收入72.45%，较2020年增加6.24亿元，增幅5.46%[95] - 2021年金融投资利息收入为36.32亿元，占总利息收入21.85%，较2020年增加4.93亿元，增幅为15.71%[99] - 2021年利息支出为85.75亿元，较2020年上升20.55%；吸收存款利息支出为51.38亿元，占总利息支出的59.92%，较上年增加8.79亿元，增幅为20.63%[99] - 2021年应付债券利息支出为24.31亿元，占总利息支出的28.35%，较上年增加3.06亿元，增幅为14.39%[104] - 2021年利息净收入为80.48亿元，同比减少0.46%；净利差为2.18%、净利息收益率为2.16%，分别较2020年下降0.42、0.36个百分点[104] - 2021年手续费及佣金净收入4.92亿元，比上年增加1.89亿元，增长62.66%[104] - 2021年其他非利息净收入17.57亿元，比上年上升5.73亿元[108] - 2021年业务及管理费为30.09亿元，较上年增加2.54亿元，增幅为9.21%[110] - 2021年税金及附加支出为1.11亿元，较上年增加0.10亿元[110] - 手续费及佣金净收入从2020年的302,268千元增至2021年的491,660千元，增幅62.66%，因代理及托管业务手续费收入增加[185] - 公允价值变动净损失从2020年的(486,960)千元减至2021年的(258,536)千元，降幅46.91%，因市场利率波动，交易性金融工具公允价值变动净损失减少[185] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2021年不良贷款率1.74%[22] - 2021年核心一级资本充足率9.62%，一级资本充足率11.27%，资本充足率13.07%[59] - 2021年非经常性损益净额7.56亿元[58] - 2021年风险加权资产合计304,417,603，2020年为277,949,525，2019年为234,559,480[62] - 2021年流动性比例为89.95%，2020年为74.90%，2019年为71.45%[62] - 2021年不良贷款率为1.74%，2020年为1.44%，2019年为1.46%[62] - 2021年拨备覆盖率为231.77%，2020年为278.73%，2019年为310.23%[62] - 2021年贷款拨备率为4.02%，2020年为4.01%，2019年为4.54%[62] - 2021年成本收入比为29.22%，2020年为28.79%，2019年为30.25%[62] - 2021年总资产收益率为0.74%，2020年为0.80%，2019年为0.90%[62] - 2021年净利差为2.18%，2020年为2.60%，2019年为2.75%[62] - 2021年总生息资产平均余额3733.18亿元，平均收益率4.45%；总计息负债平均余额3781.52亿元，平均成本率2.27%[91] - 发放贷款和垫款平均余额从2020年的2018.40亿元增长到2021年的2290.83亿元，增幅13.50%；平均收益率从2020年的5.66%下降到2021年的5.26%[98] - 2021年末不良贷款余额40.38亿元，不良贷款率为1.74%，较上年末上升0.30个百分点[133] - 2021年房地产业不良贷款余额10.40亿元，占比30.70%，不良贷款率3.44%[137] - 2021年批发和零售业不良贷款余额12.77亿元，占比37.69%，不良贷款率4.58%[137] - 2021年公司贷款不良余额33.89亿元，占比83.94%，不良贷款率2.22%[137][139] - 2021年流动资金贷款不良余额24.43亿元，占比60.52%，不良贷款率2.61%[139] - 2021年末不良贷款总额403.76亿元，不良贷款率1.74%，2020年末分别为313.66亿元和1.44%[142] - 2021年末青岛地区不良贷款金额389.50亿元，占比96.47%，2020年末金额312.41亿元，占比99.60%[143] - 2021年末未逾期贷款金额2276.07亿元，占比97.87%，逾期贷款金额49.54亿元，占比2.13%[146] - 2021年末重组贷款金额2.74亿元，占发放贷款和垫款总额的0.01%，与2020年末持平[147] - 2021年末抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.32亿元，净值0.15亿元[147] - 2021年贷款（含贴现）减值准备上年末余额87.43亿元，本年计提37.37亿元，年末余额93.58亿元[149][152] - 2021年公司流动性覆盖率为189.56%，净稳定资金比例为134.53%，均符合中国银保监会要求[190] - 利率衍生工具名义金额从2020年的31,730,000千元增至2021年的31,917,000千元，2021年12月31日公允价值资产为160,834千元、负债为(195,607)千元[194] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较年初增长6.75%[22] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较2020年末增长6.75%[50] - 2021年末发放贷款和垫款净额2236.32亿元，占资产总额51.95%，较2020年末提高0.45个百分点[118] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较上年末增加147.12亿元，增幅6.75%[122] - 2021年末公司贷款和垫款总额1529.00亿元，较上年末增加0.73亿元，增幅0.05%[123] - 2021年末票据贴现148.93亿元，较上年末增加68.17亿元，增幅84.42%[124] - 2021年末个人贷款和垫款总额647.69亿元，较上年末增加78.21亿元，增幅13.73%[127] - 2021

营业收入相关指标变化 - 2022年1 - 3月营业收入2491450千元，较2021年同期减少6.34%[4] - 2022年1 - 3月，集团营业收入合计2,491,450千元，较2021年同期的2,660,227千元下降6.34%[35] 净利润相关指标变化 - 2022年1 - 3月净利润934569千元，较2021年同期增长1.52%[4] - 2022年1-3月本集团净利润为934,569千元，2021年同期为920,537千元；本行净利润为942,552千元，2021年同期为908,414千元[38] 资产总额相关指标变化 - 2022年3月31日资产总额442633894千元，较2021年末增长2.83%[5] - 截至2022年3月31日，集团资产总计442,633,894千元，较2021年12月31日的430,438,090千元增长2.83%[25] 发放贷款和垫款相关指标变化 - 2022年3月31日发放贷款和垫款总额238083779千元，较2021年末增长2.37%[5] - 截至2022年3月31日，集团发放贷款和垫款229,356,403千元，较2021年12月31日的223,632,277千元增长2.56%[25] - 2022年1-3月本集团发放贷款和垫款净增加额为 - 6,517,105千元，2021年同期为 - 15,416,910千元；本行发放贷款和垫款净增加额为 - 5,958,132千元，2021年同期为 - 14,810,671千元[48] 吸收存款相关指标变化 - 2022年3月31日吸收存款283394220千元，较2021年末增长5.42%[5] - 截至2022年3月31日，集团吸收存款283,394,220千元，较2021年12月31日的268,823,042千元增长5.41%[28] - 2022年1-3月本集团吸收存款净增加额为14,552,924千元，2021年同期为11,473,637千元；本行吸收存款净增加额为13,945,967千元，2021年同期为10,456,982千元[45] 资本充足率相关指标 - 2022年3月31日核心一级资本充足率9.67%，一级资本充足率11.30%，资本充足率13.09%[10] 流动性及不良贷款率相关指标 - 2022年3月31日流动性比例97.49%，不良贷款率1.74%[10] - 2022年3月31日正常类贷款金额221,706,686千元，占比93.12%，不良贷款率1.74%[14] 成本收入比、总资产收益率、净利差相关指标变化 - 2022年1 - 3月成本收入比23.54%，较2021年度降低[10] - 2022年1 - 3月总资产收益率（年化）0.86%，较2021年度提高[10] - 2022年1 - 3月净利差（年化）1.99%，较2021年度降低[10] 一级资本净额及杠杆率相关指标 - 2022年3月31日一级资本净额为34,904,598，杠杆率为7.36%[13] 流动性覆盖率相关指标 - 截至2022年3月末，合格优质流动性资产448.25亿元，未来30天现金净流出量183.64亿元，流动性覆盖率244.09%[14] 收益及收入项目增减变化 - 公允价值变动净收益与上年同期相比减少45.10%，减少额为109,918千元[15] - 其他收益与上年同期相比减少68.24%，减少额为6,442千元[15] - 其他业务收入与上年同期相比减少67.85%，减少额为3,439千元[15] 资产处置损失相关指标变化 - 资产处置损失与上年同期相比减少94.80%，减少额为(525)千元[15] 金融资产及款项增减变化 - 买入返售金融资产与上年相比增长2,363.90%，增加额为11,178,882千元[17] - 卖出回购金融资产款与上年相比减少56.19%，减少额为4,840,675千元[17] 股东相关指标 - 报告期末普通股股东总数为105,214户，巴龙国际集团和巴龙国际建设集团合计持股比例为7.20%[19][21] 负债相关指标变化 - 截至2022年3月31日，集团负债合计406,792,723千元，较2021年12月31日的395,388,008千元增长2.88%[28] 股东权益相关指标变化 - 截至2022年3月31日，集团股东权益合计35,841,171千元，较2021年12月31日的35,050,082千元增长2.26%[31] 利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益相关指标变化 - 2022年1 - 3月，集团利息净收入1,878,090千元，较2021年同期的2,002,683千元下降6.22%[35] - 2022年1 - 3月，集团手续费及佣金净收入209,414千元，较2021年同期的206,586千元增长1.37%[35] - 2022年1 - 3月，集团投资净收益266,268千元，较2021年同期的210,039千元增长26.77%[35] 营业支出相关指标变化 - 2022年1 - 3月，集团营业支出合计1,479,446千元，较2021年同期的1,639,595千元下降9.76%[35] 综合收益总额相关指标变化 - 2022年1-3月本集团综合收益总额为887,076千元，2021年同期为957,868千元；本行综合收益总额为896,370千元，2021年同期为946,726千元[42] 每股收益相关指标变化 - 2022年基本每股收益为0.15元，2021年为0.16元；稀释每股收益2022年为0.14元，2021年为0.15元[41] 经营活动现金流量相关指标变化 - 2022年1-3月本集团经营活动现金流入小计为23,720,371千元，2021年同期为25,004,145千元；本行经营活动现金流入小计为22,994,687千元，2021年同期为24,800,114千元[45] - 2022年1-3月本集团经营活动现金流出小计为28,939,220千元，2021年同期为36,497,416千元；本行经营活动现金流出小计为28,150,351千元，2021年同期为35,781,318千元[48] - 2022年1-3月本集团经营活动使用的现金流量净额为 - 5,218,849千元，2021年同期为 - 11,493,271千元；本行经营活动使用的现金流量净额为 - 5,155,664千元，2021年同期为 - 10,981,204千元[48] 存放中央银行款项净增加额相关指标变化 - 2022年1-3月本集团存放中央银行款项净增加额为 - 511,150千元，2021年同期为 - 1,027,707千元；本行存放中央银行款项净增加额为 - 532,306千元，2021年同期为 - 995,852千元[48] 支付利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2022年1-3月本集团支付利息、手续费及佣金的现金为 - 1,551,471千元，2021年同期为 - 1,333,141千元；本行支付利息、手续费及佣金的现金为 - 1,508,254千元，2021年同期为 - 1,297,027千元[48] 投资活动现金流量相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团处置及收回投资收到现金17,721,353千元，2021年同期为23,731,777千元[51] - 2022年1 - 3月本集团取得投资收益及利息等收到现金1,068,922千元，2021年同期为938,932千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动现金流入小计18,791,684千元，2021年同期为24,671,140千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动现金流出小计14,057,623千元，2021年同期为24,755,207千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动产生的现金流量净额为4,734,061千元，2021年同期为 - 84,067千元[51] 筹资活动现金流量相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团发行债券及同业存单收到现金23,298,160千元，2021年同期为26,533,899千元[51] - 2022年1 - 3月本集团筹资活动现金流出小计21,847,112千元，2021年同期为17,792,885千元[51] - 2022年1 - 3月本集团筹资活动产生的现金流量净额为1,451,048千元，2021年同期为8,741,014千元[51] 汇率变动及现金及现金等价物净增加额相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 11,586千元，2021年同期为3,155千元[54] - 2022年1 - 3月本集团现金及现金等价物净增加额为954,674千元，2021年同期为 - 2,833,169千元[54]