内幕信息界定 - 公司一年内购售重大资产超资产总额 30%等情况属内幕信息[8] - 大股东持股或控制情况较大变化属内幕信息[8] - 股东 5%以上股份被质押等情况属内幕信息[8] - 新增借款或担保超上年末净资产 20%属内幕信息[9] - 放弃债权或财产超上年末净资产 10%属内幕信息[9] - 发生超上年末净资产 10%重大损失属内幕信息[9] 档案管理 - 内幕信息披露后五个交易日内向深交所报送知情人档案[16] - 重大资产重组首次披露和方案调整时提交或补充档案[20][21] - 档案和备忘录保存至少 10 年[21] 人员责任 - 董事会负责内幕信息管理，董事长为主要责任人[2] - 董事会秘书负责知情人登记入档等工作[3][15] - 知情人在内幕信息公开前保密并签署承诺书[23] 自查与追责 - 定期对知情人买卖证券情况自查[26] - 发现内幕交易核实追责并报送监管机构[26] 其他规定 - “高比例送转”指每十股获送转合计达十股以上[19] - 董事会可修改制度，制度解释权属董事会[28][29]

人员离职生效时间 - 董事辞任自公司收到通知生效，高管辞职自董事会收到报告生效[3] - 股东会解任董事、董事会解任高管，决议作出之日生效[5] 人员补选与交接 - 董事辞职公司60日内完成补选[4] - 董事、高管离职30日内向人力办妥移交手续[5] 股份转让限制 - 离职6个月内不得转让所持公司股份[6] - 任职期间每年转让不超所持股份总数25% [6] 其他规定 - 法定代表人辞任，公司30日内确定新人选[5] - 董秘每季度核查离任承诺进展并披露[6] - 离职后2个交易日委托公司申报个人信息[7]

股权交易 - 公司拟转让普惠担保、润信保理100%股权给广州众赢维融，转让西藏弘诚100%股权给考拉金科[2] - 董事会审议转让子公司股权议案，同意5票、反对0票、弃权0票[3] - 本次关联交易金额预计合计35,115万元，需经董事会及股东大会审批[25] 交易方信息 - 广州众赢维融注册资本61,500万元，2024年底净资产44,572万元，2025年1 - 5月净利润135万元[5][7] - 考拉金科注册资本124,813万元，2024年底净资产230,351万元，2025年1 - 5月净利润47万元[8][10] 转让资产情况 - 润信保理2025年5月底净资产16,822万元，2025年1 - 5月净利润 - 761万元[13] - 普惠担保2025年5月底净资产20,590万元，2025年1 - 5月净利润 -383万元[16] - 西藏弘诚2025年5月底净资产336万元，2025年1 - 5月净利润 -59万元[19] 资产占比情况 - 2024年转让资产所有者权益总额占上市公司11%，营业收入占1%，净利润占0%[28] - 2025年5月31日转让资产所有者权益总额占上市公司11%，营业收入占1%，净利润占0%[28] 交易安排 - 受让方自协议签署5个工作日内付不低于51%价款，交割后5个工作日付余款[24] - 交易价格参考净资产协商确定，支付方式为现金[15][25] - 交易完成后，公司不再持有相关股权，相关公司不纳入合并报表[25]

审计委员会组成 - 成员由三名或以上董事组成，独立董事委员应过半数[4] - 设主任委员一名，由董事会过半数选举产生，且为会计专业独立董事[4] - 任期与董事会一致，委员任期届满可连选连任[5] 审计委员会职责 - 审核公司财务信息及其披露等事项，全体成员过半数同意后提交董事会审议[7] - 督导内部审计部门至少每半年检查重大事件实施和大额资金往来情况[12] 内部审计部门 - 每年至少向审计委员会提交一次内部审计报告[12] 审计委员会会议 - 每季度至少召开一次，两名以上委员提议或召集人认为必要时可开临时会议[15] - 会议须有三分之二以上委员出席方可举行[16] - 向董事会提出的审议意见须全体委员过半数通过[16] - 公司应在会前3日提供资料，资料保存至少十年[15] - 必要时可邀请相关人员列席并提供信息[17] - 会议须制作记录，独立董事意见载明，参会人员签字，记录由董事会办公室保存[17] - 会议审议意见须书面提交董事会[17] 保密与回避 - 参会人员对会议事项负有保密义务[17] - 成员与讨论事项有利害关系须回避[17] 信息披露 - 公司须披露审计委员会人员构成、专业背景、5年内从业经历及人员变动情况[19] - 披露年报时在深交所网站等披露年度履职情况[19] - 履职重大问题触及披露标准，须及时披露事项及整改情况[19] - 意见董事会未采纳，须披露并说明理由[19] - 按规定披露就重大事项出具的专项意见[20]

多元化政策 - 列出董事会提名董事及实现成员与雇员多元化方针政策[2] - 致力于维持董事会和雇员层面性别多元化，提高女性董事比例[8] 董事提名 - 董事会及提名委员会考虑多项因素评核、甄选董事候选人[5] - 提名委员会按规定程序和要求履行职责，识别、考察及提名董事候选人[10] 政策执行 - 每年在企业管治报告中评核及汇报多元化执行情况[11] - 本政策自公司发行H股并在港交所上市之日起生效[16]

制度依据 - 依据《公司法》《证券法》等规定制定制度[2] 信息范围 - 制度所指信息包括定期报告、临时公告等[2] 信息流程 - 董事和高管对定期报告及重大事项履行传递、审核和披露流程[3] - 对外报送信息需经多级审批[3] 保密要求 - 定期报告、临时报告公布前相关人员负有保密义务[4] - 对外报送信息需提供保密提示函并要求对方签署回执[3] 违规处理 - 无依据外部报送要求公司应拒绝[5] - 信息泄露公司应向深交所报告并公告[5] - 违反制度使用信息致损失将依法追责[5]

提名委员会组成 - 由至少三名董事组成，独立董事应过半数且含至少一名不同性别的董事[4] 提名方式 - 有董事长提名、二分之一以上独立董事提名、全体董事的三分之一以上提名[5][6] 人数补足 - 人数不满足规定，董事会应在未满足规定之日起三个月内补足[8] 职责 - 至少每年检讨董事会架构等，支持公司至少每两年评估一次董事会表现[9][10] - 拟定董事、高级管理人员选择标准和程序并向董事会提建议[11] - 对董事候选人和高级管理人员人选审查，要征求初选人意见[15] 会议相关 - 两名及以上委员提议或召集人认为必要时可召开临时会议[18] - 公司原则上应不迟于会议召开前3日提供相关资料和信息[18] - 会议应由三分之二以上的委员出席方可举行，决议经全体委员过半数通过[18] - 以现场召开为原则，必要时可采用视频、电话等方式召开[19] 其他 - 会议记录由董事会办公室保存至少十年[22] - 出席及列席会议人员对所议事项有保密义务[21] - 细则未尽事宜或抵触时按相关规定执行并修订[24] - “独立董事”包含“独立非执行董事”含义[23] - 细则由公司董事会负责解释[25] - 细则自公司H股在港交所挂牌交易之日起生效执行[25]

提名委员会构成 - 提名委员会委员由三名董事组成，独立董事应过半数[4] - 主任委员由董事会过半数选举产生[4] 提名方式 - 提名方式有董事长提名、二分之一以上独立董事提名、全体董事三分之一以上提名[5] 资料提供与保存 - 公司应不迟于会议召开前3日提供相关资料和信息[16] - 公司应保存会议资料至少十年[17] - 会议记录由董事会办公室保存，至少保存十年[18] 会议召开与决议 - 会议应由三分之二以上的委员出席方可举行[17] - 会议做出的决议，必须经全体委员的过半数通过[17] 细则生效与修改 - 本细则自董事会审议通过之日起生效和实施，修改时同[22]

借款审批 - 年度借款发生额低于上年度经审计净资产20%报总经理办公会审批[6] - 年度借款发生额在20%（含） - 50%报董事会审批[6] - 年度借款发生额超50%（含）经董事会审议后报股东会批准[6] 担保审批 - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%须股东会审议批准[10] - 对外担保总额超最近一期经审计净资产50%后担保须股东会审议批准[10] - 为资产负债率超70%对象担保须股东会审议批准[10] - 一年内担保金额超最近一期经审计总资产30%须股东会审议且三分之二以上通过[10] - 对外担保总额超最近一期经审计总资产30%后担保须股东会审议批准[10] - 连续十二个月担保超净资产50%且超5000万须股东会审议批准[10] - 对股东等关联人担保须股东会审议且关联股东不参与表决[10] 担保管理 - 担保合同符合法律规定明确债权范围[22] - 妥善管理担保合同及资料，异常及时报告公告[22] - 专人关注被担保人，重大事项报董事会[22] - 担保债务展期重新履行审批程序[23] 信息披露 - 按规定履行对外担保信息披露义务[25] - 被担保人债务到期15个交易日未还款及时披露[25] 违规处理 - 违规担保采取纠正等措施[27] - 董事会5个交易日内锁定涉违规担保当事人股份[28] - 董事及高管对违规或失当担保损失承担连带责任[31] 生效时间 - 办法自股东会审议通过之日起生效实施[35]

委员会构成 - 薪酬与考核委员会由三名董事组成，两名独立董事[4] - 委员由董事长等提名[4] - 设主任委员一名，由独立董事担任，董事会过半数选举产生[4] 会议规则 - 每年至少召开一次定期会议，可召开临时会议[14] - 会议需三分之二以上委员出席，决议全体委员过半数通过[14] - 公司提前三日提供资料，保存至少十年[14] 下设机构与职责 - 下设考核组，负责提供资料、筹备会议并执行决议[6] 薪酬政策 - 负责制定考核标准和薪酬政策，提建议[8] - 董事薪酬报董事会同意后股东会审议，高管薪酬报董事会批准[9] 考评流程 - 先述职自评，再绩效评价，最后报报酬和奖励方式给董事会[12]