拉卡拉支付股份有限公司第四届董事会独立董事候选人 关于参加最近一期独立董事培训 并取得独立董事培训证明的承诺函 根据拉卡拉支付股份有限公司（以下简称"公司"） 第三届董事 会第二十六次会议决议，本人 张闫龙 被提名为公司第四届董事会 独立董事候选人。截至股东大会通知发出之日，本人尚未取得深圳证 券交易所认可的上市公司独立董事培训证明。 为更好地履行独立董事职责，本人承诺如下：本人将积极报名参 加深圳证券交易所组织的最近一期独立董事培训，并承诺取得深圳证 券交易所认可的上市公司独立董事培训证明。 特此承诺。 承诺人：张闫龙 2024 年 11 月 13 日 ...

证券代码：300773 证券简称：拉卡拉 公告编号： 2024-055 拉卡拉支付股份有限公司 独立董事候选人声明与承诺 声明人 程蕾熹 作为 拉卡拉支付股份有限公司 第 四 届 董事会独立董事候 选人，已充分了解并同意由提名人 公司第三届董事会 提名为 拉卡拉支付股 份有限公司 （以下简称该公司）第 四 届董事会独立董事候选人。现公开声 明和保证，本人与该公司之间不存在任何影响本人独立性的关系，且符合相关 法律、行政法规、部门规章、规范性文件和深圳证券交易所业务规则对独立董 事候选人任职资格及独立性的要求，具体声明并承诺如下事项： 一、本人已经通过 拉卡拉支付股份有限公司 第 三 届 董事会提名委员会资 格审查，提名人与本人不存在利害关系或者其他可能影响独立履职情形的密切 关系。 是 □ 否 如否，请详细说明：_____________________________ 二、本人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四十六条等规定不得担任公 司董事的情形。 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ 三、本人符合中国证监会《上市公司独立董事管理办法》和深圳证券交易 ...

证券代码：300773 证券简称：拉卡拉 公告编号：2024-045 拉卡拉支付股份有限公司 第三届董事会第二十六次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 2024 年 11 月 13 日，拉卡拉支付股份有限公司（以下简称"公司"）第三届董事会第 二十六次会议以通讯方式召开。本次会议以临时会议方式召集与召开，会议通知已于 2024 年 11 月 10 日以邮件方式送达公司全体董事。会议应出席董事 7 人，实际出席会议董事 7 人。会议由董事长孙陶然先生主持。本次会议的召集和召开程序符合《公司法》等法律、法 规和《公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 与会董事认真审议并通过了如下议案，并决议如下： （一）通过《关于董事会换届选举暨提名第四届董事会非独立董事候选人的议案》 第三届董事会任期已届满，根据《公司法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等法律法规、规 范性文件及《公司章程》的有关规定，经公司董事会提名委员会进行资格审核，公司股东 ...

报告公司投资评级 - 维持"增持"评级 [5] 报告的核心观点 - 支付交易金额下滑叠加收单净费率下降,公司第三季度业绩环比下滑 [4][5] - 公司深度布局"支付+"业务,助力业绩增长 [5] - 线下收单市场竞争格局改善,费率和规模提升是公司的催化剂 [5] 财务数据总结 - 2024年营收/归母净利润/扣非净利润预测为43.92/5.13/5.16亿元,同比-0.81%/-17.49%/7.26% [5] - 2024-2026年EPS预测为0.93/1.07/1.21元 [5] - 2024年给予30xP/E,目标价27.90元 [5] - 公司上市以来一直保持较高的分红比例,未来有望恢复持续高分红并提升分红频次 [5] 行业数据总结 - 行业内可比公司2024年PE为26.00,2025年PE为15.13 [7]

股东股份变动 - 股东孙陶然解除质押3705000股，占所持股份6.71%，总股本0.46%[1] - 股东孙浩然新增质押2265000股，占所持股份10.63%，总股本0.28%[3] 股东持股及质押情况 - 孙陶然持股55252800股，比例6.91%，变更后质押占所持58.78%，总股本4.06%[4] - 孙浩然持股21309852股，比例2.66%，变更后质押占所持53.43%，总股本1.42%[4] - 两位股东合计持股76562652股，比例9.57%，变更后质押占总股本5.48%[4]

投资评级 - 报告对拉卡拉的投资评级为"买入"（维持）[4] 核心观点 - 拉卡拉2024年前三季度营收43.89亿元，同比下降0.78%；归母净利润5.13亿元，同比下降17.49%[2] - 公司市场份额稳中有升，扫码交易金额较快增长，支付交易金额达3.19万亿元，其中扫码交易金额1万亿元，同比增长18.86%[6] - 公司拟出资3000万元共同投资设立考拉信科，持股比例30%，进入信用信息服务领域[6] - 预计2024-2026年营业收入分别为60.67/66.38/73.31亿元，归母净利润分别为6.95/8.22/9.74亿元，EPS分别为0.87/1.03/1.22元/股[6] 财务数据 - 2024年前三季度毛利率为31.22%，同比上升1.59pct[6] - 2024年第三季度营收140.75亿元，同比下降3.28%；归母净利润0.93亿元，同比下降15.20%[6] - 2024年第三季度毛利率为27.64%，同比下降2.25pct[6] - 2024年预计营业收入60.67亿元，同比增长2.23%；归母净利润6.95亿元，同比增长51.96%[6] - 2025年预计营业收入66.38亿元，同比增长9.42%；归母净利润8.22亿元，同比增长18.19%[6] - 2026年预计营业收入73.31亿元，同比增长10.43%；归母净利润9.74亿元，同比增长18.55%[6] 业务发展 - 公司支付交易金额3.19万亿元，交易规模继续行业领先[6] - 扫码交易金额1万亿元，同比增长18.86%；银行卡交易金额2.18万亿元，同比减少14.80%[6] - 数字支付业务收入39.1亿元，同比增长1.89%[6] - 共同投资设立考拉信科，主要开展金融领域信用数据信息产品及相关智能应用研发推广[6] 估值与市场表现 - 当前股价21.49元，总股本800百万股，流通股本734百万股[4] - 流通A股市值15780.87百万元，每股净资产4.43元，资产负债率67.43%[4] - 一年内最高价28.21元，最低价11.03元[4] - 2024年预计市盈率24.7倍，2025年预计市盈率20.9倍，2026年预计市盈率17.6倍[7]

报告公司投资评级 - 报告给予拉卡拉"买入"评级,维持此前评级 [1] 报告的核心观点 支付业务表现 - 前三季度公司总体/银行卡/扫码 GPV 分别达 3.19/2.18/1.0 万亿元,分别同比-6%/-14%/+19% [2] - 公司支付净费率前三季度为 0.1226%,同比+0.009pct,环比+0.001pct,保持稳定 [2] - Q3 单季费率 0.123%,环比 Q2 的 0.128%有所下降,预计与小微商户减费让利政策延续有关 [2] 盈利情况 - 2024 前三季公司营收 43.9 亿元,同比-0.8%,归母/扣非归母净利润分别 5.13/5.16 亿元,分别同比-17%/+7% [2] - 扣非净利润受投资收益基数和季节性扰动影响下滑,Q3 单季扣非净利润 1.04 亿元,同比-47% [2] 战略布局 - 公司鉴定推进数字化经营战略,进一步优化支付服务,丰富"支付+SaaS"解决方案,积极布局跨境支付领域 [2] 财务预测 - 考虑公司毛利有所下降,我们下调 2024-2026 净利润预测分别为 7.4/10.4/12.2 亿元,分别同比+61%/+40%/+18% [3] - 当前估值对应 PE 分别 24.3/17.3/14.7 倍,全年业绩高增下预计分红表现亮眼 [3]

证券代码：300773 证券简称：拉卡拉 公告编号：2024-041 拉卡拉支付股份有限公司 第三届董事会第二十五次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 2024 年 10 月 28 日，拉卡拉支付股份有限公司（以下简称"公司"）第三届董事会第 二十五次会议以通讯方式召开。本次会议以临时会议方式召集与召开，会议通知已于 2024 年 10 月 26 日以邮件方式送达公司全体董事。会议应出席董事 7 人，实际出席会议董事 7 人。会议由董事长孙陶然先生主持。本次会议的召集和召开程序符合《公司法》等法律、法 规和《公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 与会董事认真审议并通过了如下议案，并决议如下： （一）通过《关于审议公司 2024 年第三季度报告的议案》 表决结果：关联董事孙陶然、李蓬回避表决，其余全部董事表决结果为 5 票赞成，0 票 弃权，0 票反对。 本议案已经公司独立董事专门会议审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。独立董 事一致同意公司与关联方共同投资设立考拉信科的事项。 1 内容详见公司同日在中 ...

证券代码：300773 证券简称：拉卡拉 公告编号：2024-042 拉卡拉支付股份有限公司 第三届监事会第十六次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 与会监事认真审议并通过了如下议案，并决议如下： （一）通过《关于审议公司 2024 年第三季度报告的议案》 监事会认为：董事会编制和审核公司《2024 年第三季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监 会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏。 表决结果：全部监事表决结果为 3 票赞成，0 票弃权，0 票反对。 内容详见公司同日在中国证监会指定的信息披露网站巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《公司 2024 年第三季度报告》。 （二）通过《关于审议与关联方共同投资设立考拉信科的议案》 监事会认为：本次交易符合公司发展战略，有利于进一步提升公司市场竞争力。本次交易不存在损害 公司及股东利益，特别是中小股东利益的情形，不会因此对关联方产生依赖，不会对公司独立性产生影响， 符合公司全体股 ...

为进入信用信息服务行业，增强公司在企业服务方面能力，公司于 2021 年 8 月 17 日召开 的第二届董事会第四十二次会议和第二届监事会第十九次会议审议通过了《关于审议收购中北 联 100%股权暨关联交易的议案》，同意公司使用自有资金人民币 5,000 万元向西藏考拉科技发 展有限公司（以下简称"考拉科技"）、北京考拉昆仑投资管理有限公司（以下简称"考拉昆 仑"）购买其持有的北京中北联信用评估有限公司（以下简称"中北联"）100%股权。具体内 容详见公司在巨潮资讯网披露的《关于收购中北联 100%股权暨关联交易的公告》（公告编码： 2021-066）。 因交易推进过程中外部市场环境发生变化，经友好协商，交易各方一致同意终止本次股权 转让，并形成新的交易方案，即：公司拟与关联方考拉科技、考拉昆仑及非关联方天津邦得久 石信息咨询合伙企业(有限合伙)（以下简称"邦得久石"）、深圳苹果树数据科技有限公司（以 下简称"苹果树"）、北京澄文企业管理合伙企业(有限合伙)（以下简称"澄文企管"）共同 投资设立珠海横琴考拉信科数字技术有限公司（以下简称"标的公司"或"考拉信科"），其 中公司与考拉科技、考拉昆仑以现金出资，其 ...