总资产相关数据变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产40亿美元，较2019年12月31日增加17亿美元，增幅73.9%[137][146] - 2020年9月30日，公司总资产较2019年12月31日增加17亿美元，增幅73.9%，主要因收购Pedestal、参与SBA PPP和有机增长[179] - 2020年前九个月和2019年全年，平均总资产分别为32亿美元和21亿美元[229] - 截至2020年9月30日，总资产为395.467万美元，商誉调整为 - 5.3627万美元，核心存款及其他无形资产调整为 - 1.0061万美元，有形资产为389.0982万美元[270] - 截至2019年12月31日，总资产为227.3835万美元，商誉调整为 - 4.8495万美元，核心存款及其他无形资产调整为 - 0.6694万美元，有形资产为221.8646万美元[270] 总贷款相关数据变化 - 截至2020年9月30日，公司总贷款31亿美元，较2019年12月31日增加14亿美元，增幅80.2%[137][146] - 截至2020年9月30日，投资性贷款总额为31亿美元，较2019年12月31日增加14亿美元，增幅80.2%，主要因收购Pedestal和参与SBA PPP [181] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，投资性贷款总额分别为30.82474亿美元和17.10265亿美元[183] - 截至2020年9月30日，商业贷款、建筑与土地贷款、1 - 4户家庭住宅贷款、非农场非住宅贷款分别较2019年12月31日增加6.248亿美元（160.0%）、8990万美元（36.8%）、2.002亿美元（68.3%）、3.576亿美元（58.4%）[184][185][187][189] - 截至2020年9月30日，SBA PPP贷款在商业和消费贷款组合中分别占3.929亿美元和480万美元[183] - 2020年9个月平均未偿还贷款为24.67845亿美元，2019年为16.28803亿美元[209] - 2020年期末投资性贷款总额为30.82474亿美元，2019年为17.10265亿美元[209] - 2020年前九个月与2019年同期相比，平均贷款增长53.7%[230] 总存款相关数据变化 - 截至2020年9月30日，公司总存款32亿美元，较2019年12月31日增加15亿美元，增幅81.6%[137][146] - 截至2020年9月30日，非利息存款为9.455亿美元，较2019年12月31日的3.988亿美元增加5.466亿美元，增幅137.1%[223] - 2020年前9个月平均存款为26亿美元，较2019年全年平均的17亿美元增加8.861亿美元，增幅51.5%[224] - 2020年前9个月，总生息存款平均利率从2019年的1.50%降至0.99%，存款成本从2019年的1.15%降至0.71%[224] - 2020年前9个月和2019年全年，平均非利息存款与平均总存款的比率分别为28.4%和23.4%[225] - 截至2020年9月30日，超过25万美元的定期存款总额为242,062千美元，10 - 25万美元的定期存款总额为432,984千美元[226] 净利润相关数据变化 - 2020年第三季度净利润960万美元，较2019年9月30日结束的三个月增加410万美元，增幅74.4%[146] - 2020年第三季度净利润为960万美元，每股基本收益0.47美元，摊薄后每股收益0.46美元；2019年同期净利润为550万美元，每股基本收益0.41美元，摊薄后每股收益0.40美元[150] - 2020年前三季度净利润为1620万美元，每股基本收益0.93美元，摊薄后每股收益0.93美元；2019年同期净利润为1800万美元，每股基本收益1.35美元，摊薄后每股收益1.32美元[151] - 2020年第三季度净收入为960.9万美元，2019年同期为551.1万美元[265] - 2020年前九个月净收入为1616万美元，2019年同期为1801.3万美元[265] 净利息收入相关数据变化 - 2020年第三季度净利息收入3690万美元，较2019年9月30日结束的三个月增加1670万美元，增幅82.3%[147] - 2020年第三季度净利息收入为3690万美元，净利息收益率和净息差分别为4.06%和3.81%；2019年同期分别为2030万美元、4.10%和3.66%[154] - 2020年前三季度净利息收入为8810万美元，净利息收益率和净息差分别为3.97%和3.66%；2019年同期分别为5960万美元、4.10%和3.68%[155] - 2020年净利息收入8806.2万美元，净息差3.66%，净利息收益率3.97%；2019年净利息收入5957.1万美元，净息差3.68%，净利息收益率4.10%[162] - 2020年第三季度利息收入4246.1万美元，2019年同期为2632万美元[262] - 2020年前九个月利息收入1.05368亿美元，2019年同期为7680.3万美元[262] 贷款和租赁损失准备金及不良贷款比率变化 - 截至2020年9月30日，贷款和租赁损失准备金占总投资贷款的0.66%，低于2019年12月31日的0.71%；不良贷款与总投资贷款的比率为0.32%，低于2019年12月31日的0.53%[147] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，非 performing贷款占投资性贷款总额的比例分别为0.32%和0.53%，非 performing资产占总资产的比例分别为0.54%和0.58%[196][197] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金总计2030万美元，占投资性贷款总额的0.66%；截至2019年12月31日，该准备金总计1210万美元，占比0.71%[208] 每股收益及回报率相关数据变化 - 2020年前九个月每股收益为0.93美元（基本和摊薄），2019年前九个月为1.35美元（基本）和1.32美元（摊薄）[148] - 2020年前九个月平均资产回报率为0.67%，2019年前九个月为1.14%[148] - 2020年前九个月平均股权回报率为6.30%，2019年前九个月为8.88%[149] - 2020年第三季度年化平均资产回报率降至0.98%，2019年同期为1.02%；年化平均股权回报率升至9.85%，2019年同期为7.93%[150] - 2020年前三季度年化平均资产回报率降至0.67%，2019年同期为1.14%；年化平均股权回报率降至6.30%，2019年同期为8.88%[151] 贷款组合平均收益率及资金成本变化 - 2020年第三季度贷款组合（不包括SBA PPP贷款）平均收益率为5.65%，2019年同期为5.87%；总生息资产平均收益率为4.67%，2019年同期为5.32%[154] - 2020年前三季度贷款组合（不包括SBA PPP贷款）平均收益率为5.61%，2019年同期为5.87%；总生息资产平均收益率为4.75%，2019年同期为5.29%[155] - 2020年第三季度整体资金成本较2019年同期下降68个基点；2020年前三季度整体资金成本较2019年同期下降45个基点[154][156] 净利息收益率和净息差预期变化 - 公司预计基于当前收益率曲线，未来净利息收益率和净息差将继续面临下行压力[154][156] 利息收入和支出变动原因 - 2020年三季度，总贷款（不含SBA PPP）利息收入增加1.2842亿美元，其中因规模增加1.3753亿美元，因利率变动减少911万美元[164] - 2020年三季度，计息存款利息支出减少705万美元，其中因规模增加1847万美元，因利率变动减少2552万美元[164] - 2020年前三季度，总贷款（不含SBA PPP）利息收入增加2.2998亿美元，其中因规模增加2.6173亿美元，因利率变动减少3175万美元[165] - 2020年前三季度，计息存款利息支出减少1020万美元，其中因规模增加4019万美元，因利率变动减少5039万美元[165] 贷款损失拨备变化 - 2020年三季度贷款损失拨备为250万美元，2019年同期为47.9万美元[166] - 2020年前三季度贷款损失拨备为930万美元，2019年同期为240万美元[166] - 2020年贷款损失拨备为930.1万美元，2019年为260.6万美元[209] 非利息收入和支出变化 - 2020年前三季度非利息收入较2019年同期增加3565000美元，增幅42.2%，主要因服务收费、借记卡和ATM手续费收入、经纪佣金、SBIC合作企业的转递收入及其他非利息收入增加，部分被租金收入减少和银行中心出售收益减少抵消[168][171] - 2020年前三个月非利息收入较2019年同期增加2300000美元，增幅119.4%，主要因服务收费、借记卡和ATM手续费收入、经纪佣金、SBIC合作企业的转递收入及其他收入增加，部分被租金收入减少和其他房地产销售损失抵消[167][170] - 2020年前三季度非利息支出较2019年同期增加28146000美元，增幅65.1%；前三个月增加12073000美元，增幅81.1%，主要因收购Pedestal及相关分行、员工和合并转换费用增加[173][175] 所得税费用及有效税率变化 - 2020年前三季度所得税费用为3200000美元，较2019年同期减少1100000美元，降幅25.8%；前三个月为2100000美元，较2019年同期增加786000美元，增幅60.0%[178] - 2020年前三季度和前三个月的有效税率分别为16.7%和17.9%，2019年同期分别为19.5%和19.2%，下降主要因应税收入降低和股票期权行使[178] 服务收费和借记卡等手续费收入变化 - 2020年前三个月服务收费较2019年同期增加557000美元，增幅53.8%；借记卡和ATM手续费收入增加939000美元，增幅204.1% [167][170] - 2020年前三季度服务收费较2019年同期增加679000美元，增幅22.6%；借记卡和ATM手续费收入增加1400000美元，增幅97.9% [168][171] 抵押贷款及投资性贷款占比变化 - 2020年9月30日和2019年12月31日，抵押贷款分类为待售贷款的金额分别为671000美元和251000美元[181] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，投资性贷款总额占存款总额的比例分别为95.3%和96.0%，占总资产的比例分别为77.9%和75.2%[182] 非 performing资产和贷款情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，非 performing资产分别为2140万美元和1320万美元，非 performing贷款分别为1000万美元和900万美元[185] 贷款修改和延期情况 - 截至2020年9月30日，公司修改约2400笔贷款，未偿还余额总计9.085亿美元，给予临时本金和/或利息支付延期[197] - 2020年第三季度末，公司因飓风劳拉影响，给予部分客户8580万美元的本金和利息60天延期[198] 贷款组合信用风险分类 - 公司贷款组合按信用风险分为四类：通过、特别提及、次级或可疑，损失类贷款会被核销[199] 资产质量保障措施 - 公司采取保守贷款方式和专注管理非 performing资产，以确保资产质量和及时解决问题资产[195] 投资性证券相关数据变化 - 截至2020年9月30日，投资性证券账面价值总计5.475亿美元，较2019年12月31日的2.782亿美元增加2.693亿美元，增幅96.8%[214] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，证券分别占总资产的13.8%和12.2%[214] - 截至2020年9月30日，投资证券摊销成本为535,066千美元，公允价值为547,535千美元；截至2019年12月31日，摊销成本为274,886千美元，公允价值为278,193千美元[215] - 截至2020年9月30日，投资组合加权平均寿命为5.35年，估计有效期限为45.79个月[220] 其他权益证券情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司持有的其他权益证券分别为1560万美元和1260万美元[221] 信贷额度和承诺情况

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2020 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-38447 BUSINESS FIRST BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 20-5340 ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2020 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-38447 BUSINESS FIRST BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 20-534 ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2019 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-38447 BUSINESS FIRST BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 20-5340628 ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2019 or ☐ TRANSITION REPORT PURUSANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 001-38447 BUSINESS FIRST BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 20 ...

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司总资产22亿美元，较2018年12月31日增加5870万美元，增幅2.8%[113] - 截至2019年6月30日，公司总资产较2018年12月31日增加5870万美元，增幅2.8%[150] - 2019年上半年和2018年全年平均总资产分别为21亿美元和17亿美元[210] - 截至2019年6月30日，股东权益总额增至2.775亿美元，较2018年12月31日增加1740万美元，增幅为6.7%[215] - 截至2019年6月30日，有形普通股权益为2.21827亿美元，每股有形账面价值为16.60美元，2018年12月31日分别为2.02685亿美元和15.34美元[243] - 截至2019年6月30日，普通股权益与总资产比率为12.9%，有形普通股权益与有形资产比率为10.6，2018年12月31日分别为12.4%和9.9[245] 公司盈利相关数据关键指标变化 - 2019年第二季度净利润680万美元，较2018年第二季度增加320万美元，增幅88.1%[114] - 2019年第二季度净利息收入2020万美元，较2018年同期增加520万美元，增幅34.8%[114] - 2019年上半年每股收益基本为0.94美元，摊薄后为0.91美元，2018年同期分别为0.65美元和0.62美元[115] - 2019年上半年平均资产回报率为1.20%，2018年同期为0.83%[116] - 2019年上半年平均股权回报率为9.38%，2018年同期为7.35%[118] - 2019年上半年净利息收入为3930万美元，2018年同期为2950万美元；净息差和净利差分别为4.11%和3.69%，2018年同期分别为3.97%和3.72%[123] - 2019年上半年贷款组合平均收益率为5.87%，2018年同期为5.39%；生息资产平均收益率为5.27%，2018年同期为4.76%[123] - 2019年上半年资金总成本较2018年同期增加42个基点[123] - 2019年第二季度总贷款平均余额为16.02087亿美元，利息收入为2387万美元，平均收益率为5.96%；2018年同期平均余额为12.12977亿美元，利息收入为1654.9万美元，平均收益率为5.46%[125] - 2019年第二季度生息资产平均余额为19.29035亿美元，利息收入为2589.6万美元，平均收益率为5.37%；2018年同期平均余额为15.05289亿美元，利息收入为1809.1万美元，平均收益率为4.81%[125] - 2019年第二季度付息负债平均余额为14.11876亿美元，利息支出为570.3万美元，平均利率为1.62%；2018年同期平均余额为11.24962亿美元，利息支出为311.5万美元，平均利率为1.11%[125] - 2019年第二季度净息差为4.19%，2018年同期为3.98%；净利差为3.75%，2018年同期为3.70%[125] - 2019年上半年总贷款平均余额为15.75988亿美元，利息收入为4629.3万美元，平均收益率为5.87%；2018年同期平均余额为11.95564亿美元，利息收入为3222.5万美元，平均收益率为5.39%[127] - 2019年上半年生息资产平均余额为19.14386亿美元，利息收入为5048.3万美元，平均收益率为5.27%；2018年同期平均余额为14.83087亿美元，利息收入为3531.7万美元，平均收益率为4.76%[127] - 2019年上半年付息负债平均余额为14.11149亿美元，利息支出为1117万美元，平均利率为1.58%；2018年同期平均余额为11.23906亿美元，利息支出为584.1万美元，平均利率为1.04%[127] - 2019年第二季度净利息收入增加521.7万美元，其中利息收入增加780.5万美元，利息支出增加258.8万美元[130] - 2019年上半年净利息收入增加983.7万美元，其中利息收入增加1516.6万美元，利息支出增加532.9万美元[131] - 2019年第二季度贷款损失拨备为130万美元，2018年同期为47.4万美元；2019年上半年为190万美元，2018年同期为94.8万美元[132] - 2019年第二季度非利息收入为421.9万美元，较2018年同期增加221.3万美元，增幅110.3%；2019年上半年为653万美元，较2018年同期增加278.9万美元，增幅74.6%[133][134] - 2019年第二季度存款账户服务收费为103.4万美元，较2018年同期增加39.8万美元；2019年上半年为197.2万美元，较2018年同期增加72.6万美元[133][134] - 2019年第二季度借记卡和ATM手续费收入为49.2万美元，较2018年同期增加23.7万美元，增幅92.9%；2019年上半年为93.7万美元，较2018年同期增加43.2万美元，增幅85.5%[133][135] - 2019年第二季度经纪佣金为9000美元，2018年同期为27.8万美元；2019年上半年为4.3万美元，2018年同期为51.2万美元[133][136] - 2019年第二季度出售银行中心收益为59.3万美元[133][137] - 2019年第二季度其他收入增加17.6万美元，增幅128.5%；2019年上半年增加26万美元，增幅82.0%[133][138] - 2019年第二季度非利息支出为1457.7万美元，较2018年同期增加255.2万美元[140] - 2019年上半年非利息支出增至2840万美元，较2018年同期增加440万美元，增幅18.3%[141] - 2019年上半年薪资和员工福利增至1730万美元，较2018年同期增加410万美元，增幅30.8%[141] - 2019年上半年所得税费用增至300万美元，较2018年同期增加150万美元，增幅95.6%[149] - 2019年Q2核心净利润为660万美元，摊薄后每股收益0.48美元，2018年同期分别为410万美元和0.37美元[240] - 2019年上半年核心净利润为1220万美元，摊薄后每股收益0.89美元，2018年同期分别为760万美元和0.70美元[240] - 2019年Q2核心平均资产回报率和核心平均股权回报率年化分别为1.26%和9.77%，2018年同期分别为1.00%和8.69%[240] - 2019年上半年核心平均资产回报率和核心平均股权回报率年化分别为1.17%和9.18%，2018年同期分别为0.94%和8.33%[240] 公司资本比率相关数据关键指标变化 - 2019年6月30日，一级杠杆、一级普通股、一级风险和总风险资本比率分别为10.74%、11.73%、11.73%和13.69%，2018年12月31日分别为11.66%、11.83%、11.83%和13.91%[118] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司投资性贷款总额16亿美元，较2018年12月31日增加1.141亿美元，增幅7.5%[113] - 截至2019年6月30日，投资贷款总额增至16亿美元，较2018年12月31日增加1.141亿美元，增幅7.5%[152] - 截至2019年6月30日，商业贷款增至4.113亿美元，较2018年12月31日增加4760万美元，增幅13.1%[156] - 截至2019年6月30日，建筑和土地贷款增至2.271亿美元，较2018年12月31日增加1600万美元，增幅7.6%[158] - 截至2019年6月30日，1 - 4户家庭住宅贷款增至2.786亿美元，较2018年12月31日增加800万美元，增幅3.0%[159] - 截至2019年6月30日，非农场非住宅贷款增至5.611亿美元，较2018年12月31日增加4250万美元，增幅8.2%[161] - 2019年6月30日和2018年12月31日，投资贷款占总存款的比例分别为96.5%和88.2%，占总资产的比例分别为76.3%和73.0%[153] - 截至2019年6月30日，公司持有用于投资的贷款总额为16.42573亿美元，其中固定利率贷款为10.3342亿美元，浮动利率贷款为6.09153亿美元[163] - 截至2018年12月31日，公司持有用于投资的贷款总额为15.28469亿美元，其中固定利率贷款为9.55911亿美元，浮动利率贷款为5.72558亿美元[164] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司的不良资产分别为1240万美元和1550万美元[167] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司的不良贷款分别为1010万美元和1360万美元[167] - 2018年12月31日至2019年6月30日，不良资产减少主要是由于非应计贷款和逾期90天以上贷款的减少[167] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良贷款与持有用于投资的贷款总额的比率分别为0.61%和0.89%[168] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良资产与总资产的比率分别为0.58和0.74[168] - 截至2019年6月30日，公司内部评级为通过的贷款为15.90293亿美元，特别提及的贷款为2608.7万美元，次级的贷款为1680.5万美元，可疑的贷款为938.8万美元[174] - 截至2018年12月31日，公司内部评级为通过的贷款为14.7442亿美元，特别提及的贷款为2676.3万美元，次级的贷款为1559.5万美元，可疑的贷款为1169.1万美元[175] - 公司维持贷款损失准备金，其基于特定贷款损失估计、内部风险分类、历史损失率等因素确定[176] - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金总计1160.3万美元，占投资贷款总额的0.71%；截至2018年12月31日，该准备金总计1122万美元，占比0.73%[179] - 2019年上半年和2018年全年平均未偿还贷款分别为15.75988亿美元和12.58178亿美元[179] - 2019年上半年和2018年末投资持有的未偿还总贷款分别为16.42573亿美元和15.28469亿美元[179] - 2019年上半年和2018年贷款损失拨备分别为193.5万美元和239万美元[179] - 2019年上半年和2018年总冲销分别为162.2万美元和47.2万美元[179] - 2019年上半年和2018年总回收分别为7万美元和53.7万美元[179] - 2019年上半年平均贷款较2018年同期增长31.8%[211] 公司投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，投资证券账面价值总计2.95亿美元，较2018年12月31日的3.095亿美元减少145万美元，降幅4.7%[184] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，证券投资组合分别占总资产的13.7%和14.8%[184] - 2019年6月30日和2018年12月31日投资证券的摊销成本分别为2.92199亿美元和3.13907亿美元[185] - 2019年6月30日证券投资组合的近似加权平均收益率为2.49%[189] - 截至2019年6月30日，投资组合加权平均寿命为4.31年，估计有效期限为41.65个月[190] 公司存款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司存款总额17亿美元，较2018年12月31日减少3100万美元，降幅1.8%[113] - 2018年12月31日至2019年6月30日，总存款减少3100万美元，主要因出售银行中心及相关2490万美元存款[193] - 2019年6月30日，非利息存款为3.948亿美元，较2018年12月31日增加1250万美元，增幅3.3%[194] - 2019年上半年平均存款为17亿美元，较2018年全年的14亿美元增加3.593亿美元，增幅26.2%[195] - 2018年全年付息存款平均利率为1.12

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产21亿美元，较2018年12月31日增加650万美元，增幅0.3%[110] - 2019年第一季度净利润570万美元，较2018年第一季度增加260万美元，增幅82.1%[110] - 2019年第一季度净利息收入1910万美元，较2018年第一季度增加460万美元，增幅31.9%[111] - 2019年前三个月平均资产回报率为1.09%，高于2018年前三个月的0.77%[111] - 2019年前三个月平均股权回报率为8.62%，高于2018年前三个月的6.94%[112] - 截至2019年3月31日，一级杠杆、一级普通股、一级风险和总风险资本比率分别为10.45%、11.64%、11.64%和13.66%，低于2018年12月31日的11.66%、11.83%、11.83%和13.91%[112] - 截至2019年3月31日，每股账面价值为20.14美元，较2018年12月31日的19.68美元增加2.3%[112] - 2019年第一季度非利息支出为1380万美元，较2018年同期增加180万美元，增幅15.5%[131] - 2019年第一季度薪资和员工福利为860万美元，较2018年同期增加180万美元，增幅27.6%[131] - 2019年第一季度所得税费用为130万美元，较2018年同期增加64万美元，增幅90.3%[140] - 2019年3月31日止三个月和2018年12月31日止年度，平均总资产分别为21亿美元和17亿美元[202] - 截至2019年3月31日，总股东权益增至2.691亿美元，较2018年12月31日的2.601亿美元增加910万美元，增幅3.5%[207] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，核心净收入分别为560万美元（摊薄后每股0.41美元）和360万美元（摊薄后每股0.34美元）[234] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，经调整的年化核心平均资产回报率分别为1.08%和0.88%，核心平均股权回报率分别为8.57%和7.96%[234] - 2019年和2018年三个月截至3月31日，与收购相关活动的非利息费用分别为 - 5万美元和51.2万美元[234] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总股东权益分别为2.69144亿美元和2.60058亿美元[238] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，有形普通股权益分别为2.11955亿美元和2.02685亿美元[238] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，每股账面价值分别为20.14美元和19.68美元，每股有形账面价值分别为15.86美元和15.34美元[238] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总额为269,144千美元，截至2018年12月31日为260,058千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司有形普通股权益为211,955千美元，截至2018年12月31日为202,685千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司总资产为2,101,400千美元，截至2018年12月31日为2,094,896千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司有形资产为2,044,211千美元，截至2018年12月31日为2,037,523千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司普通股权益与总资产比率为12.8%，截至2018年12月31日为12.4%[240] - 截至2019年3月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率为10.4%，截至2018年12月31日为9.9%[240] 投资贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司用于投资的贷款总额16亿美元，较2018年12月31日增加5770万美元，增幅3.8%[110] - 截至2019年3月31日，贷款和租赁损失准备金占投资贷款总额的0.75%，高于2018年12月31日的0.73%；不良贷款与投资贷款总额的比率为0.84%，低于2018年12月31日的0.89%[111] - 2019年3月31日止三个月，总贷款平均余额15.49887亿美元，利息收入2243万美元，平均收益率5.79%；2018年同期平均余额11.78146亿美元，利息收入1568万美元，平均收益率5.32%[118] - 截至2019年3月31日，投资贷款总额为16亿美元，较2018年12月31日增加5770万美元，增幅3.8%[142] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资贷款占总存款的比例分别为90.9%和88.2%[143] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资贷款占总资产的比例分别为75.5%和73.0%[143] - 2019年3月31日商业贷款为3.899亿美元，较2018年12月31日增加2620万美元，增幅7.2%[146] - 2019年3月31日建筑和土地贷款为2.119亿美元，较2018年12月31日增加83.4万美元，增幅0.4%[148] - 2019年3月31日1 - 4户家庭住宅贷款为2.756亿美元，较2018年12月31日增加500万美元，增幅1.9%[149] - 2019年3月31日非农场非住宅贷款为5.501亿美元，较2018年12月31日增加3140万美元，增幅6.1%[151] - 截至2018年12月31日，总投资贷款为15.28469亿美元，其中一年及以下、1 - 5年、五年后分别为4.0451亿、7.50765亿、3.73194亿美元[154] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良资产分别为1500万美元和1550万美元，不良贷款分别为1330万美元和1360万美元[157] - 截至2018年12月31日，非应计贷款为1318.3万美元，90天以上逾期应计贷款为7.7万美元，不良贷款总额为1326万美元[158] - 截至2019年3月31日，非应计贷款为1318.3万美元，其中商业地产、农田、1 - 4户住宅等类别有具体金额[159] - 截至2019年3月31日，投资贷款内部评级中，合格贷款为15.32943亿美元，特别关注贷款为2428.9万美元，次级贷款为1576.7万美元，可疑贷款为1318.3万美元[155] - 截至2018年12月31日，投资贷款内部评级中，合格贷款为14.7442亿美元，特别关注贷款为2676.3万美元，次级贷款为1559.5万美元，可疑贷款为1169.1万美元[156] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金总计1180万美元，占总投资贷款的0.75%；截至2018年12月31日，贷款损失准备金总计1120万美元，占总投资贷款的0.73%[169] - 2018年12月31日至2019年3月31日，不良资产减少主要是由于90天以上逾期贷款和其他房地产持有量减少[157] - 2018年12月31日，不良贷款与总投资贷款的比率为0.89%，2019年3月31日为0.84%；不良资产与总资产的比率2018年12月31日为0.74，2019年3月31日为0.71[158] - 公司通过制定承销指南和监控逾期水平来维护贷款组合质量，但不能保证贷款组合不受借款人信用恶化压力影响[156] - 截至2019年3月31日，平均贷款余额为15.49887亿美元，较2018年末的12.58178亿美元有所增加；期末投资性贷款总额为15.86182亿美元，较2018年末的15.28469亿美元有所增加[170] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备期初余额为1122万美元，期末余额为1181.8万美元，贷款损失准备与期末投资性贷款的比率为0.75%，2018年末为0.73%[170] - 2019年第一季度贷款损失拨备为63.3万美元，总冲销额为57万美元，总回收额为22万美元，净冲销额为35万美元；2018年全年贷款损失拨备为239万美元，总冲销额为472万美元，总回收额为537万美元，净回收额为65万美元[170] - 2019年3月31日止三个月，公司平均贷款较2018年同期增长31.6%[203] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司存款总额17亿美元，较2018年12月31日增加1040万美元，增幅0.6%[110] - 2019年3月31日止三个月，总生息资产平均余额19.0487亿美元，利息收入2459万美元，平均收益率5.16%；2018年同期平均余额14.60878亿美元，利息收入1723万美元，平均收益率4.72%[118] - 2019年3月31日止三个月，计息存款平均余额13.35413亿美元，利息支出476万美元，平均利率1.42%；2018年同期平均余额10.26014亿美元，利息支出230万美元，平均利率0.90%[118] - 2019年3月31日止三个月，净息差3.61%，净利息收入1912万美元，净利息收益率4.01%；2018年同期净息差3.75%，净利息收入1450万美元，净利息收益率3.97%[118] - 2019年3月31日止三个月，利息收入增加736.1万美元，其中因规模增加581.8万美元，因利率增加154.3万美元；利息支出增加274.1万美元，其中因规模增加122.7万美元，因利率增加151.4万美元；净利息收入增加462万美元[121] - 截至2019年3月31日，总存款为17亿美元，较2018年末的17亿美元增加1040万美元，增幅为0.6%，主要得益于有机增长[185] - 截至2019年3月31日，非利息存款为3.968亿美元，较2018年末的3.824亿美元增加1440万美元，增幅为3.8%[186] - 2019年3月31日止三个月平均存款为17亿美元，较2018年12月31日止年度的14亿美元增加3.577亿美元，增幅26.1%[187] - 2019年3月31日止三个月，计息存款平均利率从2018年的1.12%升至1.42%，存款成本降至1.10%；2018年为0.86%[187] - 2019年3月31日和2018年12月31日，无息存款与总存款平均比例分别为22.8%和23.3%[188] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，投资证券账面价值总计3.041亿美元，较2018年末的3.095亿美元减少540万美元，降幅为1.7%；证券投资组合分别占2019年3月31日和2018年12月31日总资产的14.5%和14.8%[175] - 截至2019年3月31日，美国政府机构证券、公司债券、抵押支持证券和市政证券的公允价值分别为1951.5万美元、1291.2万美元、1.66864亿美元和1.04831亿美元；2018年末分别为1743.9万美元、1269.2万美元、1.65618亿美元和1.13767亿美元[176] - 截至2019年3月31日，投资组合加权平均收益率为2.51%，加权平均期限为4.51年，估计有效期限为44.58个月[181][182] - 公司投资组合不包含房利美或房地美优先股、公司股权、债务抵押债券等特定类型证券，截至2019年3月31日，投资组合不包含直接由次级或Alt - A抵押贷款支持的证券[179] 非利息收入业务数据关键指标变化 - 2019年3月31日止三个月，非利息收入231.1万美元，较2018年同期的173.5万美元增加57.6万美元，增幅33.2%[124] - 2019年3月31日止三个月，存款账户服务费收入93.8万美元，较2018年同期增加32.8万美元，主要因收购及有机增长带来存款余额和账户增加[124] - 2019年3月31日止三个月，借记卡和ATM手续费收入44.5万美元，较2018年同期增加19.5万美元，增幅78.0%，主要因收购带来额外账户[125] - 2019年3月31日止三个月，经纪佣金收入3.4万美元，较2018年同期减少20万美元，降幅85.5%，主要因经纪业务重组[126]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，公司总资产21亿美元，较2017年12月31日增加7.736亿美元，增幅58.6%[296] - 截至2018年底，公司资产为21亿美元，较2017年底的13亿美元增加77360万美元，增幅58.6%[330] - 2018年末总资产为20.94896亿美元，2017年末为13.21256亿美元，同比增长58.55%[472] - 2018年末总负债为18.34838亿美元，2017年末为11.41321亿美元，同比增长60.76%[472] - 2018年末股东权益为2.60058亿美元，2017年末为1.79935亿美元，同比增长44.53%[472] - 2018年末股东权益增至2.601亿美元，较2017年末增加8010万美元，增幅44.5%[404] - 2018年净收入1410万美元，较2017年增加920万美元，增幅190.7%[296] - 2018年净收入为1.4091亿美元，2017年为0.4848亿美元，同比增长190.66%[474] - 2018年基本每股收益为1.27美元，2017年为0.63美元，同比增长101.59%[474] - 2018年摊薄每股收益为1.22美元，2017年为0.61美元，同比增长100%[474] - 2018年综合收益为1.2266亿美元，2017年为0.5805亿美元，同比增长111.3%[475] - 2015 - 2018年各年末股东权益总额分别为112,449千美元、113,559千美元、179,935千美元、260,058千美元[478] - 2016 - 2018年净利润分别为5,111千美元、4,848千美元、14,091千美元[478][480] - 2016 - 2018年经营活动提供的净现金分别为8,150千美元、7,968千美元、19,276千美元[480] - 2016 - 2018年投资活动使用的净现金分别为33,341千美元、153,443千美元、170,318千美元[480] - 2016 - 2018年贷款损失准备分别为1,220千美元、4,237千美元、2,390千美元[480] - 2016 - 2018年折旧和摊销分别为1,299千美元、1,181千美元、1,172千美元[480] - 2016 - 2018年证券净摊销分别为1,929千美元、1,750千美元、2,038千美元[480] - 2016 - 2018年现金股利每股分别为0.15美元、0.23美元、0.30美元[478] - 2016 - 2018年股票发行增加的额外实收资本分别为14千美元、59,156千美元、67,192千美元[478] - 2016 - 2018年股票回购减少的股东权益分别为1,875千美元、33千美元、89千美元[478] - 2018年净存款增加额为124,471，2017年为122,738，2016年为28,559[483] - 2018年证券回购协议下证券销售净增加（减少）为(5,757)，2017年为(781)，2016年为285[483] - 2018年联邦住房贷款银行借款净预付款（还款）为(25,000)，2017年为28,606，2016年为(1,349)[483] - 2018年短期借款净减少为(862)，2016年为(2,138)[483] - 2018年长期借款净收益（还款）为(2,700)，2017年为(300)，2016年为3,000[483] - 2018年融资活动提供的净现金为139,523，2017年为210,893，2016年为26,453[483] - 2018年现金及现金等价物净增加（减少）为(11,519)，2017年为65,418，2016年为1,262[483] - 2018年期末现金及现金等价物为96,072，2017年为107,591，2016年为42,173[483] - 2018年存款利息现金支付为11,384，2017年为6,351，2016年为4,779[483] - 2018年可供出售证券未实现收益（损失）变动为(2,310)，2017年为1,450，2016年为(2,336)[484] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，公司总贷款15亿美元，较2017年12月31日增加5.53亿美元，增幅56.7%[296] - 截至2018年底，贷款总额为15亿美元，较2017年底的97550万美元增加55300万美元，增幅56.7%[332] - 截至2018年底，商业贷款为36360万美元，较2017年底的25440万美元增加10920万美元，增幅42.9%[335] - 截至2018年底，建筑和土地贷款为21110万美元，较2017年底的14350万美元增加6750万美元，增幅47.0%[337] - 截至2018年底，1 - 4户家庭住宅贷款为27060万美元，较2017年底的15750万美元增加11310万美元，增幅71.8%[340] - 截至2018年底，非农场非住宅贷款为51870万美元，较2017年底的33770万美元增加18100万美元，增幅53.6%[342] - 截至2018年12月31日，公司持有用于投资的贷款总额为15.28469亿美元，其中固定利率贷款为9.55911亿美元，浮动利率贷款为5.72558亿美元[345] - 截至2017年12月31日，公司持有用于投资的贷款总额为9.75284亿美元，其中固定利率贷款为6.03642亿美元，浮动利率贷款为3.71642亿美元[346] - 2018年和2017年平均未偿还贷款分别为12.58178亿美元和8.90683亿美元；期末投资贷款总额分别为15.28469亿美元和9.75284亿美元[361] - 2018年贷款和租赁损失拨备占投资性贷款总额的0.73%，2017年为0.90%；不良贷款与投资性贷款总额的比率为0.89%，2017年为1.30%[297] - 2018年12月31日，非 performing 贷款与用于投资的贷款总额的比率为0.89%，非 performing 资产与总资产的比率为0.74%；2017年12月31日，这两个比率分别为1.30%和0.98%[351] - 截至2018年12月31日和2017年12月31日，公司的非 performing 资产分别为1550万美元和1290万美元[349] - 截至2018年12月31日和2017年12月31日，公司的非 performing 贷款分别为1360万美元和1270万美元[349] - 截至2018年12月31日，公司贷款内部评级中，通过评级的贷款为14.7442亿美元，特别提及的贷款为2676.3万美元，次级贷款为1559.5万美元，可疑贷款为1169.1万美元[357] - 截至2017年12月31日，公司贷款内部评级中，通过评级的贷款为9.2429亿美元，特别提及的贷款为3282.4万美元，次级贷款为563.5万美元，可疑贷款为1253.5万美元[358] - 2018年12月31日非 accrual 贷款为1169.1万美元，2017年12月31日为1253.5万美元[351] - 2018年12月31日90天以上逾期的 accruing 贷款为187.6万美元，2017年12月31日为13.2万美元[351] - 2018年12月31日收回的资产为1.1万美元，2017年无相关数据[351] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总计1120万美元，占投资贷款总额的0.73%；2017年同期为880万美元，占比0.90%[361] - 2018年和2017年贷款损失准备金期初金额分别为876.5万美元和816.2万美元；贷款损失拨备分别为239万美元和423.7万美元[361] - 2018年和2017年总冲销额分别为47.2万美元和378.4万美元；总回收额分别为53.7万美元和15万美元[361] - 2018年和2017年净冲销（回收）分别为 - 6.5万美元和363.4万美元；净冲销与平均贷款的比率分别为0.00%和0.41%[361] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，公司总存款17亿美元，较2017年12月31日增加6.784亿美元，增幅64.3%[296] - 截至2018年12月31日，总存款为17亿美元，较2017年12月31日的11亿美元增加6.784亿美元，增幅64.3%[375] - 截至2018年12月31日，无息存款为3.824亿美元，较2017年12月31日的2.646亿美元增加1.177亿美元，增幅44.5%[376] - 2018年全年平均存款为14亿美元，较2017年全年平均的9.88亿美元增加3.835亿美元，增幅38.8%[377] - 2018年总生息存款平均支付利率从2017年的0.86%升至1.12%，存款成本降至0.86%，2017年为0.64%[377] - 2018年和2017年平均无息存款与平均总存款的比率分别为23.3%和25.8%[379] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，投资证券账面价值总计3.095亿美元，较2017年的1.791亿美元增加1.304亿美元，增幅72.8%[365] - 2018年和2017年证券分别占总资产的14.8%和13.6%[365] - 2018年投资证券摊销成本总计3.13907亿美元，公允价值总计3.09516亿美元；2017年分别为1.81229亿美元和1.79148亿美元[366][367] - 截至2018年12月31日，证券组合总公允价值3.09516亿美元，加权平均收益率2.46%；2017年总公允价值1.79148亿美元[370] - 截至2018年12月31日，投资组合加权平均寿命为4.50年，估计有效期限为44.69个月[372] 利息收入与支出数据关键指标变化 - 2018年净利息收入6220万美元，较2017年增加1790万美元，增幅40.2%[297] - 2018年末总贷款平均余额为12.58亿美元，利息收入6978万美元，平均收益率5.55%；2017年末平均余额8.91亿美元，利息收入4752万美元，平均收益率5.33%[305] - 2018年末证券可供出售平均余额为2.58亿美元，利息收入583.4万美元，平均收益率2.26%；2017年末平均余额1.95亿美元，利息收入382.9万美元，平均收益率1.96%[305] - 2018年末计息存款平均余额为10.52亿美元，利息支出1183.3万美元，平均利率1.12%；2017年末平均余额7.33亿美元，利息支出632.8万美元，平均利率0.86%[305] - 2018年利息收入增加2459.4万美元，其中因规模增加2201.2万美元，因利率增加258.2万美元；利息支出增加673.7万美元，其中因规模增加418.4万美元，因利率增加255.3万美元；净利息收入增加1785.7万美元[307] - 2018年利息收入为7.6195亿美元，2017年为5.1601亿美元，同比增长47.66%[474] - 2018年利息支出为1.3966亿美元，2017年为0.7229亿美元，同比增长93.19%[474] - 2018年净利息收入为6.2229亿美元，2017年为4.4372亿美元，同比增长39.34%[474] 非利息收入与费用数据关键指标变化 - 2018年非利息收入为777.9万美元，较2017年的561.8万美元增加216.1万美元，增幅38.5%[310] - 2018年存款账户服务收费为281万美元，较2017年的210.9万美元增加70.1万美元，增幅33.2%，主要因收购及有机增长[310] - 2018年经纪佣金为51.5万美元，较2017年的95.7万美元减少44.2万美元，降幅46.2%，主要因