文章核心观点 LPL Financial宣布Highland Partners Financial Services的顾问加入其经纪自营商、RIA和托管平台，这些顾问管理超4亿美元资产，Highland Partners认为LPL市场覆盖广、技术出色，能助力其提升服务水平 [1][4] 分组1：Highland Partners相关情况 - Highland Partners由G. Mark Hamby领导，顾问从Hilltop Holdings子公司Momentum Independent Network加入LPL，管理超4亿美元咨询、经纪和退休计划资产 [1] - Hamby有超30年金融服务行业经验，2019年创立Highland Partners，支持多位金融顾问为家庭、企业主和高管提供投资策略和整体财务规划 [2] - Hamby称创建定制合作模式，让顾问能兼顾独立控制权和交钥匙员工氛围，更易将客户需求放首位 [3] 分组2：选择LPL的原因 - Highland团队经尽职调查，认为LPL市场覆盖广、技术获奖、注重个人投资者体验，能满足客户未来需求 [4] - 选择LPL是因其能提升品牌、提供创新资源、减少繁琐工作，助其提升服务水平和创造差异化体验 [4] 分组3：LPL相关情况 - LPL Financial Holdings Inc.为顾问和机构服务，是市场领导者，服务近23000名金融顾问，包括约1100家机构和约570家注册投资顾问公司的顾问 [6] - LPL坚持顾问中介模式，认为美国人应获金融专业人士个性化指导，让顾问和机构领导者自由选择业务模式、服务和技术资源 [6]

文章核心观点 LPL Financial宣布Frank Financial Concepts的财务顾问Roger Frank和Michael Ward加入其经纪自营商、RIA和托管平台，二人管理约2亿美元资产，他们因LPL的技术平台和资源而选择加入，LPL表示将支持他们的发展 [1][4][6] 顾问背景 - Roger Frank于1996年开启金融职业生涯，2003年创立Frank Financial Concepts [2] - Michael Ward大学毕业后从行政岗位做起，2018年与Frank合作 [2] 原公司情况 - Frank Financial Concepts位于内布拉斯加州林肯市和亚利桑那州斯科茨代尔市，是一家整体金融公司，致力于帮助客户实现财务目标 [3] - 该公司顾问会教育客户了解财务状况，鼓励客户分享财务各方面情况以制定整体计划 [3] 加入原因 - 顾问团队对LPL的技术平台和为顾问提供成功所需工具的承诺印象深刻 [4] - LPL规模大，能提供更多投资选择、软件和财务规划选项，其数字平台和集成功能可提高运营效率 [5] - 顾问欣赏LPL的研究团队、市场洞察以及继任资源，期待参加会议并与其他顾问交流 [5] LPL表态 - LPL执行副总裁表示欢迎二人加入，将利用财务实力持续投资技术，为顾问提供灵活解决方案 [6] LPL公司介绍 - LPL Financial Holdings Inc.以服务顾问和机构为原则成立，是市场领导者，服务近23000名财务顾问 [7] - 公司坚持顾问中介模式，认为美国人应获得专业财务指导，强调顾问和机构领导者的独立性 [7]

文章核心观点 - LPL Financial 4 月资产有变化，虽受市场影响月环比下降但同比增长，招募和收购有望支持发展，不过面临运营挑战，过去一年股价表现超行业；同期 Interactive Brokers 和 Charles Schwab 也有业务数据公布 [1][4][6] LPL Financial 资产情况 - 2024 年 4 月底经纪和咨询资产总计 1.41 万亿美元，较上月降 1.9%，同比涨 19%，月环比下降因市场表现不佳 [1] - 经纪资产 6375 亿美元，较 3 月降 1.6%，同比涨 13.9%；咨询资产 7755 亿美元，较上月降 2.2%，同比涨 23.4% [2] - 4 月总净新增资产 120 亿美元，含收购 Crown Capital 的 50 亿美元，有机净新增资产 70 亿美元；3 月和 2023 年 4 月净新增资产分别为 79 亿美元和 44 亿美元 [2][3] - 客户现金余额 457 亿美元，较 3 月降 1.3%，较 2023 年 4 月降 9.3%，其中 325 亿美元为保险现金，91 亿美元为存款现金 [3] LPL Financial 发展前景 - 招募和顾问生产力或支持咨询收入，有望通过战略收购扩张，但运营环境是近期主要阻力 [4] - 过去一年 LPLA 股价涨 38.6%，跑赢行业 37% 的涨幅 [4] 竞争公司情况 Interactive Brokers - 2024 年 4 月电子经纪业务客户日均收入交易（DARTs）同比增 32.5%，但环比降 3%，4 月总数为 233.9 万笔 [7] Charles Schwab - 2024 年 4 月核心净新增资产 10 亿美元，较上月降 98%，较上年同月增 143% [8] - 4 月客户总资产 8.85 万亿美元，较 3 月降 3%，较 2023 年 4 月增 16%；接受持续咨询服务的客户资产 4.5 万亿美元，较上月降 3%，同比增 15% [8]

文章核心观点 公司旗下子公司LPL Financial公布2024年4月月度活动报告，涵盖咨询和经纪资产、新增资产、客户现金余额等业务指标情况 [1] 业务指标情况 咨询和经纪资产 - 4月底咨询和经纪资产总计1.41万亿美元，较3月底减少279亿美元，降幅1.9% [1] - 咨询资产7755亿美元，较3月减少2.2%，较去年同期增长23.4%；经纪资产6375亿美元，较3月减少1.6%，较去年同期增长13.9% [4] 新增资产 - 4月新增资产总计120亿美元，其中收购Crown Capital带来50亿美元新增资产 [2] - 4月有机新增资产70亿美元，年化增长率5.8%；有机新增咨询资产74亿美元，年化增长率11.2% [2] - 新增咨询资产76亿美元，新增经纪资产43亿美元 [4] - 有机新增咨询资产74亿美元，有机新增经纪资产 - 4亿美元 [4] - 经纪向咨询业务转化资产12亿美元 [4] 客户现金余额 - 4月底客户现金余额457亿美元，较3月底减少6亿美元 [3] - 保险现金账户扫款325亿美元，较3月减少0.3%，较去年同期减少12.2%；存款现金账户扫款91亿美元，较3月减少1.1%，较去年同期减少4.2% [4] - 银行扫款总计416亿美元，较3月减少0.5%，较去年同期减少10.5%；货币市场扫款23亿美元，较3月减少4.2%，较去年同期减少8.0% [4] - 第三方持有的客户现金扫款总计438亿美元，较3月减少0.9%，较去年同期减少10.6%；客户现金账户19亿美元，较3月减少9.5%，较去年同期增长26.7% [4] 净买卖活动 - 4月净买入额123亿美元 [3] 市场驱动因素 - 4月底标准普尔500指数为5036，较3月下降4.1%，较去年同期增长20.8%；罗素2000指数为1974，较3月下降7.1%，较去年同期增长11.6% [4] 公司概况 - LPL Financial Holdings Inc.以服务顾问和机构为原则，是市场领导者，服务近23000名金融顾问，包括约1100家机构和约570家注册投资顾问公司的顾问 [6] - 公司致力于顾问中介模式，认为美国人应获得专业金融指导，强调顾问和机构领导者的独立性和灵活性 [6]

文章核心观点 Pilot Financial的105名顾问加入LPL Financial的经纪自营商、RIA和托管平台，双方认为此次合作能提升服务能力、吸引优质顾问并推动业务增长 [1][2][4] 分组1：Pilot Financial加入LPL Financial情况 - Pilot Financial全国105名顾问加入LPL Financial的经纪自营商、RIA和托管平台，这些顾问此前服务约46亿美元咨询和经纪资产，从林肯金融加入LPL [1] 分组2：Pilot Financial相关情况 - Pilot Financial合伙人兼经理Chris Roney称LPL是稳定合作伙伴，加入LPL能提升服务账户能力，顾问对LPL数字能力垂直整合及制定个性化财务策略灵活性感兴趣 [2] - Pilot Financial总部位于北卡罗来纳州格林斯伯勒，历史可追溯到20世纪初，2001年成立，为独立顾问提供战略规划等支持，由Chris Roney等合伙人领导 [2] - Pilot领导团队尽职调查后选择LPL，因其具备战略业务资源等，计划随团队建设和吸引新客户进一步扩大全国业务版图 [3] - 合伙人Greg Smith表示与LPL合作有助于吸引优质顾问，Pilot有支持顾问的文化，此次合作是对顾问成功承诺的下一步 [4] 分组3：LPL Financial相关情况 - LPL Financial执行副总裁Scott Posner称Pilot Financial成功且以顾问为中心，LPL将投资平台并提供灵活解决方案，支持Pilot Financial未来发展 [4] - LPL Financial Holdings Inc.基于为顾问和机构服务原则成立，是市场领导者，服务近23000名金融顾问，坚持顾问中介模式，让顾问和机构有业务自由 [6]

文章核心观点 LPL Financial宣布金融顾问Lance Dumas和Darryl Carter加入其经纪自营商、RIA和托管平台，二人带来约2.25亿美元资产，他们因对独立性、信托标准和以客户为中心文化的追求而选择LPL [1][3] 顾问信息 - Lance Dumas和Darryl Carter来自Cetera，报告服务约2.25亿美元咨询、经纪和退休计划资产 [1] - 二人2017年在加州橙县创立Cornerstone Financial Advisers，致力于帮助客户制定财务计划 [2] - Lance Dumas有25年金融服务行业经验，Darryl Carter有近30年税务和财富管理服务经验，办公室经理Nicole Thornton一同加入 [2] 顾问理念 - 与客户合作实现财务稳定，投资理念考虑投资组合潜在税收影响，采用基于目标的方法制定定制计划和策略 [3] - 认为成功财务规划建立在牢固关系上，工作围绕引导客户应对不确定性、制定稳健计划和管理风险以保障退休生活 [3] 加入原因 - 团队对独立性、信托标准和以客户为中心文化的承诺促使他们选择LPL [3] - 相信独立性力量，致力于客户财务福祉，加入LPL可提供最新工具和创新技术，助力客户做出明智决策 [4] LPL表态 - LPL执行副总裁Scott Posner代表公司欢迎Lance和Darryl加入，承诺帮助他们更高效运营业务，提供优质客户体验 [4] LPL简介 - LPL Financial Holdings Inc.基于为顾问和机构服务原则成立，是市场领导者，服务近23000名金融顾问 [6] - 坚持顾问中介模式，认为美国人应获得专业财务指导，让顾问和机构领导者自由选择业务模式、服务和技术资源 [6]

文章核心观点 LPL Financial宣布金融顾问Tara Blair加入其经纪自营商、RIA和托管平台，Blair带来约2.15亿美元资产，她看重LPL的优势而选择加入，LPL欢迎其加入并期待长期合作 [1][3][4] 分组1：Tara Blair相关情况 - Tara Blair拥有超25年金融服务经验，此前从事公共会计工作，在Sage Private Wealth Services为富裕个人、企业主和高管提供复杂的财务策略 [2] - 她通过建立有意义的客户关系和创造积极体验，从零开始建立了财富管理业务 [2] - 她报告服务约2.15亿美元的咨询、经纪和退休计划资产，从林肯金融加入LPL [1] - 她认为行业整合后需新合作伙伴，经尽职调查选择LPL，因其是财富500强公司，能为业务和客户提供简化流程和创新解决方案 [3][4] - 她期待利用LPL的集成技术和集中平台，让客户能在一处查看所有账户信息 [4] 分组2：LPL Financial相关情况 - LPL Financial Holdings Inc.秉持为顾问和机构服务的原则，是市场领导者，服务近23000名金融顾问，包括约1100家机构和约570家注册投资顾问公司的顾问 [6] - LPL致力于顾问中介模式，认为美国人应获得金融专业人士的个性化指导，让顾问和机构领导者有自由选择业务模式、服务和技术资源 [6] - LPL执行副总裁Scott Posner欢迎Tara和她的团队加入，期待与Sage Private Wealth Services建立长期关系 [4]

文章核心观点 LPL Financial完成对Crown Capital Securities收购，扩大其在加州市场的业务范围并巩固财富管理业务，同时其他金融服务公司也有扩张举措 [1][8][10] LPL Financial收购Crown Capital Securities - 收购完成，扩大公司在加州市场的业务范围并巩固财富管理业务 [1] - Crown Capital成立于1999年，是一家提供投资管理、遗产规划等服务的全方位经纪交易商和注册投资顾问 [2] - 截至2024年5月8日，约13亿美元经纪和咨询资产已并入LPLA，其余约37亿美元资产预计未来几个月并入 [3] - LPLA平台将为Crown Capital顾问提供运营支持、简化流程和先进技术，顾问可保持独立性 [4] - LPL Financial业务战略和增长部门董事总经理称收购有助于Crown Capital顾问拓展业务 [5] - 此次收购是LPLA战略举措，此前公司还有多项战略收购，今年2月宣布收购Atria Wealth Solutions，去年12月对Independent Advisor Alliance进行少数股权投资 [5][6] - 过去六个月，LPLA股价上涨17.7%，行业增长35.7% [6] 其他金融服务公司扩张举措 - 本月初，BlackRock完成对SpiderRock Advisors的收购，加强为客户提供定制化独立管理账户解决方案的能力，预计满足财富管理公司对个性化、节税投资组合的需求，对2024年收益影响不大 [8][9] - 上月，UMB Financial签署协议以约20亿美元全股票交易收购Heartland Financial，预计进一步多元化业务，扩大在中西部和西南部市场的业务范围，截至2024年3月31日，Heartland Financial资产194亿美元、总存款162亿美元、总贷款121亿美元 [10][11]

文章核心观点 LPL Financial宣布Logan Reed等四位财务顾问通过其支持的独立模式LPL Strategic Wealth Services创立新独立机构Thimble Island Private Wealth，团队此前管理约8.3亿美元资产，选择LPL是因其资源与自身价值观和目标契合，LPL将为其提供支持 [1][2][5] 新机构创立情况 - 财务顾问Logan Reed、James "Jim" English III、Michael Allegra Jr.和Matthew Fleming通过LPL Financial的支持独立模式LPL Strategic Wealth Services创立新独立机构Thimble Island Private Wealth [1] - 团队在Janney Montgomery Scott时曾服务约8.3亿美元的咨询、经纪和退休计划资产 [2] - 团队位于康涅狄格州纽黑文，致力于为客户提供个性化、礼宾级服务，采用集体协作方式满足客户独特财务需求 [3] 团队选择LPL的原因 - 团队认为成功不仅取决于市场回报，还在于陪伴客户度过重要里程碑，为提升以客户为中心的业务选择LPL开启新征程 [4] - 团队成员Reed表示LPL的开放式架构平台、丰富资源和对独立性的坚持与团队价值观和目标一致，此次合作能为客户提供更全面、个性化的财务规划体验 [5] LPL Strategic Wealth Services优势 - LPL Strategic Wealth Services将创业的自由灵活性与实际业务服务支持相结合，帮助机构在运营和战略上取得成功 [5] - 顾问可使用LPL创新的财富管理平台和先进资源，享受简化定价、技术和专业支持来开展业务 [5] - 过渡完成后，团队将获得由经验丰富专业人员提供的持续运营支持，包括业务策略师、营销伙伴、首席财务官和行政助理 [6] - 顾问有专门联系人、团队支持，在处理复杂业务问题时可优先获得支持，专注于客户需求和机构发展 [7] 机构更名及LPL欢迎 - 团队迁至LPL后将公司更名为Thimble Island Private Wealth，该名称源于布兰福德海岸的岛屿链，象征着团队业务及帮助客户应对复杂金融环境 [8] - LPL执行副总裁Scott Posner欢迎团队加入，承诺提供个性化资源、创新业务工具和先进财富管理平台，支持其长期发展 [8][9] LPL Financial简介 - LPL Financial Holdings Inc.基于为顾问和机构服务的原则创立，是市场领导者，服务近23000名财务顾问，包括约1100家机构和约570家注册投资顾问公司的顾问 [10][11] - LPL坚持顾问中介模式，认为美国人应获得专业财务指导，其独立性让顾问和机构领导者可自由选择业务模式、服务和技术资源，灵活开展业务并管理客户关系 [11][12]

文章核心观点 LPL Financial宣布金融顾问Matt Sheffield通过其支持的独立模式LPL Strategic Wealth Services创立新独立业务Burlwood Wealth，Sheffield带来约2.75亿美元资产，他期望在LPL获得业务自主权并为客户提供更个性化服务，LPL也将为其提供多方面支持 [1][5] 分组1：Matt Sheffield个人情况 - 曾在硅谷开启职业生涯，后短暂从事医疗销售，2005年成为金融顾问 [2] - 主要服务医生、律师、小企业主和寡妇，采用综合投资管理方法 [3] - 是业余木工，因木材独特纹理将业务命名为Burlwood Wealth [3][4] 分组2：创立新业务原因及LPL支持 - 工作15年后希望拥有业务自主权和决策自由，选择LPL Strategic Wealth Services [5] - LPL Strategic Wealth Services结合创业自由与业务支持，助业务运营和战略发展 [5] - 过渡完成后，SW团队获经验丰富专业人员的持续运营支持 [5] 分组3：各方评价 - Sheffield认为LPL战略财富平台适合大型业务，期待专家团队幕后协助 [6] - LPL执行副总裁欢迎Sheffield，承诺提供战略解决方案 [6] 分组4：LPL Financial公司情况 - 为顾问和机构服务，是市场领导者，服务近23000名金融顾问 [7] - 坚持顾问中介模式，认为美国人应获专业财务指导 [7] - 让顾问和机构领导者自由选择业务模式、服务和技术资源 [7]