私有化与退市进程 - 金融壹账通与其控股股东中国平安全资附属公司铂煜有限公司的私有化计划已于11月14日获开曼群岛大法院批准 [1] - 假设所有条件达成 该私有化计划预期将于11月19日（开曼群岛时间）生效 [1] - 联交所已批准自11月21日下午4时起撤销公司股份的上市地位 纽交所美国存托股永久停牌预计于11月21日生效 退市预计于12月1日生效 [1] 公司背景与上市历史 - 金融壹账通是中国平安集团旗下的金融科技服务提供商 成立于2015年 曾以“金融科技第一股”身份登陆国际资本市场 [1] - 公司于2019年12月在美国纽约证券交易所挂牌上市 首次详细披露了VIE架构 [2] - 公司于2022年7月通过“介绍上市”方式在香港交易所实现“双重主要上市” 成为首只以此方式登陆港股的金融科技中概股 [2] 近期财务表现 - 2025年上半年 公司持续经营业务收入为人民币8.01亿元 毛利率为26.1% [3] - 基于交易的收入和支持服务的收入为人民币5.10亿元 其中运营支持服务收入同比增加16.6%至人民币3.09亿元 [3] - 2025年上半年归属于股东应占溢利为亏损7850万元 同比下降156.4% [3] 私有化要约细节 - 2025年3月 公司收到控股股东铂煜的私有化要约 拟以每股2.068港元（约合7.976美元/ADS）的价格收购公司尚未持有的全部股份 [3] - 此次收购给出了高额溢价 为计划股东提供了较近期市价溢价变现其投资的机会 [3] 股权结构变动 - 私有化前 铂煜直接持有金融壹账通全部已发行股本约30.18% 平安集团（通过其附属公司 包括铂煜）持有约32.12%股份 [4] - 私有化后 铂煜将直接持有金融壹账通100%已发行股本 [4]

私有化计划进展与批准 - 金融壹账通控股股东中国平安全资附属公司铂煜有限公司提出的私有化建议及计划已于11月14日获大法院批准 [1] - 私有化计划以协议安排方式进行 并确认了因注销计划股份而导致的股本削减 [1] - 假设所有条件达成或获豁免 该计划预期将于11月19日生效 [1] 退市时间安排 - 联交所已批准自11月21日下午4时正起撤销金融壹账通股份于联交所的上市地位 [1] - 美国存托股于纽交所永久停牌预计于11月21日生效 [1] - 美国存托股从纽交所退市预计于12月1日生效 [1] 私有化交易细节 - 金融壹账通于3月公布接获铂煜提出的初步无约束力私有化协议 [1] - 买方计划以现金每股2.068元的价格进行收购 [1]

计划时间安排 - 2025年11月14日开曼群岛大法院批准计划并确认股本削减[3][7] - 计划预计2025年11月19日（开曼群岛时间）生效[4][11][16] - 公司股份预计2025年11月21日下午4时起撤销在联交所上市地位[5][13] - 美国存托股预计2025年11月21日在纽交所永久停牌，12月1日从纽交所退市[5][13] - 公司拟于2025年12月1日向美国证交会提交表格15以撤销注册[5][13] 其他时间节点 - 大法院命令副本预计2025年11月17日或之前送交开曼群岛公司注册处登记[10] - 递交股份过户文件最后时间为2025年11月17日下午4时30分[16] - 暂停办理股份过户登记自2025年11月18日起[16] - 有关生效及撤销上市地位公告不迟于2025年11月20日上午8时30分[17] - 根据计划寄送支票最晚时间为2025年11月28日或之前[18] - 美国存托股支付日期预计为2025年12月8日（纽约时间）或前后[18] 费用相关 - 美国存托股持有人支付每股0.05美元注销费[21] 计划相关情况 - 截至公告要约人不知悉条件(f)至(j)不能达成或不获豁免情况[10] - 建议实施仍有效，计划需满足特定条件后生效并具约束力[8] - 条件(d)至(j)包含大法院批准等内容[9]

公司股份变动 - 金融壹账通有1万个绩效股份单位失效 [1] - 股份失效原因为集团雇员离职 [1] - 股份失效日期为2025年11月14日 [1]

公司股份变动 - 金融壹账通因集团雇员离职 导致1万个绩效股份单位于2025年11月14日失效 [1]

股份相关 - 10,000个绩效股份单位于2025年11月14日失效[4] - 已发行1,169,980,653股股份，267,782,346股由8,926,078股美国存托股代表[7] - 有5,994,478份尚未行使购股权，行使后股份结算[7] - 有15,518,355个尚未归属绩效股份单位，归属后股份结算[7] 交易规定 - 联系人持有或控制5%以上证券须披露买卖交易[6] - 7日代客交易总值少于100万部分披露规定不适用[7] 其他 - 公告按收购守则规则3.8作出，词汇与计划文件界定相同[3] - 建议及计划实行待条件达成或获豁免[8] - 公告日董事会含执行董事等[9] - 中英文版本歧义以英文为准[10]

公司近期动态与参展情况 - 金融壹账通作为FinTech Partners之一，亮相“香港金融科技周×StartmeupHK创业节2025”，通过主题演讲与展位展示其AI驱动的解决方案 [2] - 公司集中呈现了以AI驱动的数字化银行、数字化保险、AI财富管理、信贷系统、营销管理等解决方案 [2] 核心解决方案与技术能力 - 重点展示了创新的数字化银行与数字化保险解决方案，涵盖AI财富管理、信贷流程优化、智能营销管理等领域 [2] - 解决方案依托平安集团三十余年的金融实践与AI、大模型等底层技术能力，旨在助力金融机构实现从运营提效到服务智能的全面升级 [2] - 通过AI与数据协同的融合应用，为金融机构出海构建“高效、安全、可信”的跨境信任底座 [2] 跨境业务与全球化布局 - 公司通过旗下深圳市电子商务安全证书管理有限公司（深圳CA）推动香港与内地金融服务互联互通 [2] - 深圳CA的跨境电子认证服务已覆盖粤港两地并延伸至东南亚，助力跨境支付、反欺诈、数据合规与中小企业融资等领域的创新实践 [3] - 金融壹账通以“平台+生态”出海模式构建全球化网络，海外业务已覆盖新加坡、泰国、马来西亚、印尼、菲律宾、阿联酋、越南、南非等20个国家与地区 [3] - 公司累计服务近200家境外金融机构 [3] 行业影响与定位 - 公司展现了中国金融科技企业赋能跨境业务的新路径 [2] - 其跨境电子认证服务实践成为金融科技出海的重要样本 [3] - 公司为全球贸易流动注入新的金融活力 [2]

公司战略与市场定位 - 公司选择香港作为“平台+生态”出海模式的核心阵地，利用其国际金融中心及粤港澳大湾区核心枢纽的区位优势[1] - 公司正以“平台+生态”出海模式构建全球化网络，海外业务已覆盖新加坡、泰国、马来西亚等20个国家与地区，累计服务近200家境外金融机构[5] - 作为平安集团“AI in all”战略的重要践行者与对外科技输出窗口，公司以AI为引擎推动金融服务的全球化、智能化与可信化[5] AI技术解决方案与性能 - 公司展示以AI驱动的数字化银行、数字化保险、AI财富管理、信贷系统、营销管理等解决方案[1] - 其AI Agent数字员工体系集成ASR、NLP、TTS、大模型与Agentic AI等技术，在平安集团内部承担超过80%的客服坐席工作量，AI问题解决率提升至92%，语音识别准确率达95%以上，转人工率下降30-40%，用户满意度稳定在4.5-4.7分[2] - 该智能服务体系正以SaaS形式向国际金融机构输出，提供兼具本地化与高智能的数字化转型工具[2] 跨境信任与安全技术 - 公司通过“合规框架”与“技术防护”双轮驱动应对跨境信贷的“数据孤岛”与AI身份欺诈风险[3] - 其智能视觉反欺诈平台已落地香港头部银行并签约亿元级项目，集成eKYC与大模型防伪技术，识别准确率超过99%，正在香港金管局GenA.I.沙盒二期接受验证[3] - 公司与香港某银行合作的《粤港澳大湾区个人信息跨境流动标准合同》已完成备案，为数据跨境流动提供标准化路径[3] 跨境金融便利化实践 - 公司通过旗下深圳CA与香港某金融机构合作，为“跨境理财通2.0”项目提供电子认证全流程服务[4] - 深圳CA已累计为四百余万个人与机构用户提供实名认证及证书签发服务，其跨境电子认证服务覆盖粤港两地并延伸至东南亚[4] - 技术助力跨境支付、反欺诈、数据合规与中小企业融资等领域的创新实践[4] 行业趋势与政策支持 - AI与出海成为香港金融科技周的高频关键词，AI技术正从概念展示走向深度实战，成为破解出海难题的重要力量[1] - 香港特区政府组建的“内地企业出海专班”于10月正式启动，由投资推广署、贸易发展局等组成一站式平台，支援内地企业拓展海外业务[5] - 公司的发展助力香港巩固国际金融科技枢纽地位，并推动中国金融科技迈向更广阔的应用场景[5]

获奖项目与行业认可 - 公司两个项目“基于数据驱动、人机协同的寿险全面数字化转型实践”和“新能源‘科技+保险’新模式建设”荣获中国人民银行“2024年度金融科技发展奖”二等奖 [1] - 这是公司连续第四年获得该奖项，该奖项是我国金融领域唯一的部级科技奖项，2024年共有681个项目参评，290项获奖 [1][4] - 评审委员会强调金融科技是推动金融高质量发展的关键动力，应加快构建安全可控、智能高效的金融基础设施体系 [1] 寿险数字化转型项目成效 - 寿险数字化转型项目以自研AI、数据与业务中台为支撑，构建覆盖客户、代理人与内勤的智能化运营体系，落地AI增员、核保、理赔、客服等九大智能场景 [2] - 项目实现寿险业务流程减少30%，线上化率超90%，自动化率超70% [2] - AI核保实现秒级结论与1分钟承保，AI理赔首创“111”极速赔模式，最快1分钟完成审核赔付 [2] - AskBob智能客服覆盖130多个场景并提供24小时服务，智慧经营平台将查询分析耗时从分钟级降至秒级 [2] - 通过AI与大数据重构业务模式，项目大幅降低线下业务与纸质单据使用，年减碳量达7万吨 [2] 新能源“科技+保险”项目成效 - 新能源“科技+保险”项目针对新能源产业风险，构建了车企、险企、车主共建的科技保险生态 [3] - 通过“车路云协同”的一体化理赔模式，实现事故责任智能判定与核赔自动化，最快5分钟完成现场撤离，理赔等待时间缩短60% [3] - AI事故仿真平台能反哺车企优化产品，项目通过全球风险地图为新能源企业“出海”提供风险管理支持 [3] - 项目上线后承保客户增速达61%，赔付率优于行业4.5个百分点，推动新能源保险从“风险承担者”向“生态赋能者”转变 [3] 公司战略与未来方向 - 公司依托集团“AI in ALL”战略，致力于将AI、隐私计算等前沿技术落地于金融场景，助力行业提效降险 [4] - 公司未来将围绕金融“五篇大文章”，加快安全高效的金融基础设施建设，并与行业伙伴携手服务实体经济与防控金融风险 [4]

公司获奖情况 - 金融壹账通联合平安人寿、平安科技申报的寿险全面数字化转型项目荣获中国人民银行“2024年度金融科技发展奖”二等奖 [1] - 金融壹账通联合平安产险申报的新能源“科技+保险”新模式建设项目荣获中国人民银行“2024年度金融科技发展奖”二等奖 [1] - 公司连续第四年荣获中国人民银行“金发奖” [1] 寿险数字化转型项目 - 项目以AI为引擎，构建覆盖客户、代理人、内勤三大主体的智能化运营体系 [1] - 项目全面实现“数据驱动+人机协同” [1] 新能源科技保险项目 - 项目围绕新能源产业风险特征，打造车企、险企、车主三方共建的科技保险生态 [2] - 项目构建“险企+车企+行业”多方联合动态定价模型 [2] - 项目结合车机系统、路端设备与云端分析能力，实现事故责任智能判定与核赔自动化 [2] - 通过“车路云协同”一体化理赔模式，最快5分钟完成现场撤离 [2] - 客户理赔等待时间缩短60% [2] - 次生事故发生率下降26% [2] - 基于AI大模型的事故仿真平台可反哺车企产品迭代，实现风险减量与产业协同 [2] - 项目创新搭建全球风险地图与量化模型，为新能源企业“走出去”提供安全保障与风险管理支持 [2] 公司未来战略 - 公司将继续发挥科技输出窗口作用，携手平安生态及行业伙伴，共同探索智能金融新模式 [2] - 公司致力于为服务实体经济、培育新质生产力、提升金融风险防控能力贡献平安力量 [2]