文章核心观点 - 文章介绍了保德信金融2023年第四季度及全年财报情况，包括营收、利润、各业务板块表现等，还提及资本部署和财务状况，同时对比了其他多家多线保险公司同期业绩 [1][8][10] 保德信金融第四季度情况 整体业绩 - 调整后每股运营收益2.58美元，低于Zacks共识预期3.3%，同比增长3.6% [1] - 总收入130亿美元，同比增长6.7%，低于Zacks共识预期0.3% [1] - 总福利和费用117亿美元，同比增长7.2%，高于预期的114亿美元 [2] 各业务板块 - 保德信全球投资管理（PGIM）调整后运营收入1.72亿美元，同比下降25.2%，低于预期的2.006亿美元；管理资产1.298万亿美元，同比增长6% [3] - 美国业务调整后运营收入9.88亿美元，同比增长39.1%，高于预期的5.124亿美元 [3] - 国际业务调整后运营收入7.48亿美元，同比下降8.1% [4] - 企业及其他业务调整后运营亏损6.56亿美元，去年同期亏损5.25亿美元 [4] 资本部署 - 以2.5亿美元股票回购和4.58亿美元股息形式向股东返还资本 [5] 财务状况 - 现金及现金等价物194亿美元，较2022年末增长12.5% [6] - 总债务余额195亿美元，较2022年末下降5.7% [6] - 管理和管理资产1.63万亿美元，同比增长6.3% [6] - 调整后每股账面价值96.64美元，同比增长2% [6] - 平均股权运营回报率10.9%，同比提高40个基点 [7] 保德信金融全年情况 - 2023年调整后每股运营收益11.62美元，同比增长12.7%，低于Zacks共识预期12.8% [8] - 全年收入509亿美元，较2022年下降15%，低于Zacks共识预期6% [8] 其他多线保险公司第四季度情况 哈特福德金融服务集团 - 调整后每股运营收益3.06美元，超Zacks共识预期28%，同比增长32% [10] - 运营收入43亿美元，同比增长7.6%，略超共识预期 [10] - 已赚保费54.3亿美元，同比增长8.2%，高于Zacks共识预期和公司估计 [11] - 税前净投资收入6.53亿美元，同比增长2%，超共识预期但低于公司估计 [11] - 总福利、损失和费用55亿美元，同比增长3.2%，高于公司估计 [11] MGIC投资公司 - 每股运营净收入0.67美元，超Zacks共识预期17.5%，同比增长4.7% [12] - 总运营收入2.85亿美元，同比下降2.1%，低于共识预期6% [12] - 有效保险金额2935亿美元，较上年同期下降0.6%，低于公司估计 [12] - 净保费收入2.191亿美元，同比下降5.3%，低于公司估计 [12] - 净投资收入5780万美元，同比增长24.7%，超公司估计 [13] - 保单持续率86.1%，高于去年同期的82.2% [13] - 新保险业务109亿美元，同比下降15.5% [13] - 净承保及其他费用5470万美元，同比下降25.5% [13] - 赔付率为负4.2%，去年第四季度为负12.8% [13] 大都会人寿 - 调整后每股运营收益1.93美元，低于Zacks共识预期1%，同比增长21% [14] - 调整后运营收入187亿美元，同比增长21.5%，超共识预期3.6% [14] - 调整后保费、费用及其他收入（不包括养老金风险转移）118亿美元，同比增长8% [14] - 调整后净投资收入50亿美元，同比增长11% [15] - 总费用181亿美元，同比增长33.2% [15] - 调整后费用率（不包括与调整后其他费用和养老金风险转移相关的重大项目）为20.6%，同比改善60个基点 [15] - 净收入5.74亿美元，同比下降63% [15] - 调整后股权回报率（不包括除外汇折算调整外的累计其他综合收益/损失）为13.8%，同比提高170个基点 [16]

动量投资 - Momentum投资是一种与“低买高卖”理念相悖的投资风格[1] - 选择快速增长的热门股票进行投资并非易事，需要注意正确的入场点[2] - PRU股票通过筛选，展现出良好的价格表现和快速的动量[4][5][6] - PRU股票目前具有B级的动量评分，适合进场以利用动量[8] - PRU股票的盈利预期修订呈上升趋势，获得Zacks Rank 2 (买入)评级[9] - PRU股票的价格销售比率表现良好，目前交易价格为销售额的0.73倍[10]

文章核心观点 - 保德信金融集团（Prudential Financial）与壳牌美国公司完成49亿美元养老金风险转移交易，将负责约2.15万名美国退休人员养老金支付，公司在养老金风险转移市场经验丰富且实力强劲 [1] 交易详情 - 保德信金融与壳牌美国完成49亿美元养老金风险转移交易，涉及约2.15万名美国退休人员 [1] - 自2024年5月15日起，保德信旗下美国保德信保险公司将负责向这些退休人员支付养老金 [1] 公司表态 - 保德信机构退休策略负责人表示公司荣幸为壳牌退休人员提供服务，有信心做好交易执行和服务交付 [1] 市场地位 - 此次交易后，保德信已完成美国有记录以来十大养老金风险转移交易中的七笔 [1] - 自1928年起，保德信就是养老金风险转移市场创新者，2012年与通用汽车和威瑞森的开创性养老金收购交易革新了现代养老金风险转移市场，此后还有惠普和IBM等类似交易 [2] 公司概况 - 保德信金融是全球金融服务领导者和顶级主动型全球投资管理公司，截至2023年12月31日管理资产约1.4万亿美元，业务覆盖美国、亚洲、欧洲和拉丁美洲 [3] - 保德信退休策略团队有近100年退休业务经验，为超200万个人和机构客户提供行业领先解决方案，通过个人退休和机构退休业务扩大退休保障覆盖范围 [4]

文章核心观点 - 保德信金融集团宣布人事变动，迈克·埃斯特普将接替亚内拉·弗里亚斯担任团体保险业务总裁，杰西·吉莱斯皮将接替埃斯特普担任团体保险产品负责人，变动于2024年3月15日生效 [1][2] 人事变动情况 - 迈克·埃斯特普将接替亚内拉·弗里亚斯担任团体保险业务总裁，向保德信美国业务负责人卡罗琳·菲尼汇报 [1] - 杰西·吉莱斯皮将接替埃斯特普担任团体保险产品负责人 [2] 迈克·埃斯特普履历 - 2022年加入保德信担任团体保险产品负责人，领导产品战略各方面工作 [1] - 加入保德信前，曾领导信美达的自愿福利业务，也曾在守护者人寿保险公司领导团体产品和自愿业务 [2] - 拥有威斯康星大学工商管理和管理学学士学位以及德保罗大学工商管理硕士学位 [2] 杰西·吉莱斯皮履历 - 在保德信拥有超20年工作经验，担任过战略合作伙伴关系、大客户和分销等领导职位，目前担任团体保险分销负责人 [2] - 加入保德信前，曾在信诺担任过战略关系管理、产品开发和人力资源运营等多个职位 [3] - 毕业于富兰克林与马歇尔学院，获工商管理和文学学士学位，以及德雷塞尔大学工商管理硕士学位，专注于市场营销 [3] 公司评价 - 卡罗琳·菲尼称迈克·埃斯特普的领导对制定产品战略的长期愿景和推动业务增长起到重要作用，其出色业绩和以客户为中心的方法将确保团体保险业务持续发展 [1] - 卡罗琳·菲尼表示公司拥有强大的领导团队，迈克和杰西的晋升体现了他们对公司的贡献价值以及公司在成为全球投资、保险和退休保障领域领导者愿景上取得的进展 [3] 公司简介 - 保德信金融集团是全球金融服务领导者和顶级主动型全球投资管理公司，截至2023年12月31日，管理资产约1.4万亿美元 [4] - 业务遍及美国、亚洲、欧洲和拉丁美洲，员工通过扩大投资、保险和退休保障的获取途径，帮助改善人们生活并创造更多金融机会 [4] - 其标志性的岩石标志代表着力量、稳定、专业和创新，已有近150年历史 [4]

文章核心观点 公司2023年第四季度财报显示营收和每股收益同比增长但未达市场预期 部分关键指标表现有助于投资者洞察公司潜在业绩和股价表现[1] 财务数据 - 2023年第四季度营收130.2亿美元 同比增长2.9% 未达市场预期的130.7亿美元 差异为-0.35% [1] - 同期每股收益2.58美元 去年同期为2.42美元 未达市场预期的2.67美元 差异为-3.37% [1] 关键指标表现 - 总PGIM管理资产（公允市值）达12981亿美元 高于三位分析师平均预期的12471.6亿美元 [2] - 零售客户管理资产3303亿美元 高于三位分析师平均预期的3195亿美元 [2] - 机构客户管理资产5826亿美元 高于三位分析师平均预期的5667.8亿美元 [2] - 一般账户管理资产3852亿美元 高于两位分析师平均预期的3698.9亿美元 [2] - 美国业务总营收74.7亿美元 高于四位分析师平均预期的71.1亿美元 同比增长7.4% [2] - 国际业务总营收43.8亿美元 低于四位分析师平均预期的45.5亿美元 同比下降7.9% [2] - PGIM营收9.15亿美元 低于四位分析师平均预期的9.3973亿美元 同比下降4.7% [2] - 个人寿险营收15.9亿美元 略低于四位分析师平均预期的16亿美元 同比下降5.5% [2] - 团体保险营收15.5亿美元 略低于四位分析师平均预期的16亿美元 同比下降0.6% [2] - 寿险规划业务营收22.3亿美元 低于四位分析师平均预期的22.9亿美元 同比下降5.3% [2] - 退休策略 - 个人退休业务营收11.5亿美元 略高于四位分析师平均预期的11.4亿美元 [2] - 公司及其他业务营收2530万美元 高于四位分析师平均预期的1321.1万美元 同比变化-1154.2% [2] 股价表现与评级 - 过去一个月保德信股价回报率为-1.7% 同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+5.3% [3] - 目前股票Zacks排名为2（买入） 表明短期内可能跑赢大盘 [3]

财报数据 - Prudential (PRU)第四季度每股收益为2.58美元，低于Zacks Consensus Estimate的2.67美元[1] - Prudential上一季度预期每股收益为3.16美元，实际为3.44美元，超出预期8.86%[2] - Prudential第四季度营收为130.2亿美元，低于Zacks Consensus Estimate[3] 股价走势 - Prudential股价受到最近发布的数据和未来盈利预期的影响[4] - 管理层在财报电话会议上的评论将决定股价的走势[4]

文章核心观点 - 自2022年第二季度以来退休和财务信心处于“低于平均”水平，且两者差距自2022年初大幅扩大，反映投资者对未来担忧 [1] 分组1：PGIM RetireWell Confidence Index介绍 - 该指数是财务信心得分和退休信心得分的平均值，财务信心问题为“总体而言，你对自己的财务状况感觉如何”，退休信心问题为“你认为自己是否有足够的储蓄来实现理想的退休生活” [1] - 该指数基于自2018年以来保德信金融公司通过团体保险福利平台或固定缴款计划提供的财务健康评估调查的超30万份完整回复，按季度更新 [4] - 指数控制了与信心相关的人口因素，有六个潜在信心水平，从最好到最差依次为：非常高、高、高于平均、低于平均、低和非常低 [7] 分组2：2022年市场情况及信心影响 - 2022年标准普尔500指数下跌约19.4%，是自2008年以来股市表现最差的年份之一，债券也表现不佳，投资者难寻安全投资地 [2] - 2022年投资者经历创伤，股票和债券均两位数亏损，若经济持续向好，2024年财务信心可能达到或超过2021年水平，但退休信心恢复尚需时间 [2] 分组3：不同年龄信心情况 - 45至59岁接近退休的人群平均退休信心得分最低，为37分，凸显财务建议和退休解决方案个性化的重要性 [2] 分组4：PGIM DC Solutions相关 - 作为PGIM的退休解决方案提供商，寻求提供创新固定缴款解决方案，截至2023年9月30日，PGIM有1640亿美元的固定缴款资产 [5] - 旨在通过“PGIM RetireWell™”解决方案帮助参与者实现退休目标，包括目标日期投资组合、退休支出策略和由专有建议引擎驱动的管理账户等投资选择 [9] 分组5：PGIM相关 - 是保德信金融公司的全球资产管理业务，截至2023年9月30日管理资产超1.2万亿美元，在18个国家设有办事处，为全球零售和机构投资者提供多种资产类别的投资解决方案 [6]

财务表现 - 分析师预测普瑞公司本季度每股收益为2.67美元，同比增长10.3%[1] - 预计营收将达到130.7亿美元，同比增长3.3%[1] - 预计普瑞公司的总资产管理和管理资产将达到1,556.04亿美元[14] - 分析师预测普瑞公司的总资产管理和管理资产将较去年同期增长[14] 业务评估 - 分析师对普瑞公司的特定指标进行了评估，包括不同业务部门的营收和资产管理情况[5] 股票表现 - 普瑞公司的股票表现相对标普500指数表现良好，目前持有Zacks Rank 2（买入）[17]

文章核心观点 - 保德信金融公司（Prudential Financial, Inc.）将于2月6日收盘后公布2023年第四季度财报，各业务有不同表现，公司预计该季度每股收益2.75美元，同时推荐了几只可能实现盈利超预期的保险股 [1][4] 财报信息 - 保德信金融公司将于2月6日收盘后公布2023年第四季度财报，上一季度盈利超预期 [1] 各业务表现 美国业务 - 可能受益于更高的利差收入、更有利的可变投资收入和更低的费用，但部分被较低的手续费收入和国际业务收益增加所抵消 [2] 国际业务 - 可能受益于更高的净投资利差结果和改善的承保结果，但部分被更高的费用所抵消 [2] 团体保险业务 - 可能受益于更高的承保结果，但部分被更高的费用所抵消 [2] PGIM业务 - 可能因较低的净资产管理费和较高的薪酬及运营费用而下降，但部分被更高的其他相关净收入和服务、分销及其他收入所抵消 [3] 资产管理业务 - 管理资产可能受益于股市上涨、利率下降和信贷利差收窄，但部分被资金净流出所抵消 [3] 净投资收入 - 可能受益于非息票投资收入增加、再投资和短期利率改善，但部分被不利衍生品结算导致的已实现投资收益降低所抵消，预计该季度增长16.8%至41亿美元 [3] 费用情况 - 可能因一般及行政费用、递延保单获取成本摊销和计入保单持有人账户余额的利息增加而上升，预计总费用增长4.3%至114亿美元 [4] 个人退休策略业务 - 可能受益于净投资收入增加，原因是再投资利率改善、指数可变年金和其他收入增长，但部分被非息票投资收入下降、资产管理和服务费用降低以及保单费用和手续费收入减少所抵消 [4] 盈利预期 - 公司预计2023年第四季度每股收益为2.75美元 [4] - Zacks共识预期每股收益为2.67美元，较上年同期报告数字增长10.3%；预期收入为130.7亿美元，较上年同期报告数字增长3.3% [5] 定量模型分析 - 模型预测保德信此次盈利不会超预期，因其盈利ESP为 -1.60%，虽Zacks排名为2，但未满足盈利超预期的条件 [6] 推荐股票 埃弗雷特集团（Everest Group, Ltd.） - 盈利ESP为 +1.18%，Zacks排名为3，2023年第四季度盈利共识预期为14.63美元，较上年同期增长19.8%，过去四个季度中有三次盈利超预期 [7] 拱石资本集团（Arch Capital Group） - 盈利ESP为 +1.24%，Zacks排名为3，2023年第四季度盈利共识预期为1.94美元，较上年同期下降9.3%，过去四个季度每次盈利均超预期 [7] 普瑞美卡公司（Primerica, Inc.） - 盈利ESP为 +0.44%，Zacks排名为2，2023年第四季度盈利共识预期为4.26美元，较上年同期增长22.06%，过去四个季度每次盈利均超预期 [8]

文章核心观点 - 保德信金融集团（Prudential）预计2023年第四季度营收增长带动盈利同比增加 ，实际业绩与预期对比将影响短期股价 ，虽难以确定其能否超预期盈利 ，但投资前仍需关注盈利预期偏差和Zacks排名等因素 [1][8] 分组1：盈利预期 - 公司预计2023年第四季度每股收益2.67美元 ，同比增长10.3% [2] - 预计营收130.7亿美元 ，同比增长3.3% [2] - 过去30天该季度每股收益共识预期下调4.32%至当前水平 [2] 分组2：盈利惊喜预测模型 - Zacks盈利预期偏差（Earnings ESP）将最准确估计与Zacks共识估计对比 ，正读数理论上表明实际盈利可能偏离共识估计 ，但仅正读数有显著预测力 [3] - 正Earnings ESP结合Zacks排名1、2、3时 ，是盈利超预期的有力预测指标 ，这种组合的股票近70%会带来正向惊喜 [4] - 负Earnings ESP读数不代表盈利不及预期 ，难以预测负Earnings ESP和Zacks排名4、5的股票盈利超预期情况 [4] 分组3：保德信金融集团情况 - 保德信金融集团最准确估计低于Zacks共识估计 ，Earnings ESP为 - 1.60% ，当前Zacks排名为3 ，难以确定其将超预期盈利 [5][6] - 上一季度预期每股收益3.16美元 ，实际3.44美元 ，盈利惊喜为 + 8.86% ，过去四个季度仅一次超预期 [7] 分组4：投资建议 - 盈利超预期或不及预期并非股价涨跌唯一因素 ，投资前值得查看公司Earnings ESP和Zacks排名 ，可利用盈利预期偏差过滤器筛选股票 [8] - 保德信金融集团并非令人信服的盈利超预期候选股 ，投资者决策前还应关注其他因素 [8]