公司近期动态 - 公司于2025年12月24日在北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦以现场会议形式召开董事会会议[1] - 会议审议了《关于修订制定董事会专门委员会议事规则的议案》等文件[1] 公司财务与经营状况 - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为：利息收入占比137.22%，非利息收入占比20.83%[1] - 截至新闻发稿时，公司市值为4129亿元[1] 关联新闻事件 - 新闻提及1919公司相关动态，涉及杨陵江收购“国内酒庄第一股”及1919是否重启上市的话题[1]

审计委员会组成 - 至少由3名非执行董事组成，独立董事应过半数[4] - 设主席1名，由独立董事中会计专业人士担任，每年工作不少于20个工作日[5] - 委员和主席由董事长等提名，提交董事会审议批准[5] 审计委员会职责 - 审核公司财务信息及披露，监督评估内外部审计和内控，行使监事会职权[8] - 可提议聘用或解聘会计师事务所，提交审计费用审议[9] - 监督评估外部审计，审计前讨论相关内容，监督非审计服务政策[9] - 监督评估内部审计，指导运作，审查报告提建议，监督整改[9] - 审核内部审计重要制度、规划和计划[9] - 可提议聘任或解聘财务负责人，协调沟通[10] - 财务报表被否定意见等，应发表意见[11] 审计委员会会议 - 至少每年与外部审计机构举行2次双方会谈，每年提交履职报告[13] - 每季度至少召开1次会议，可召开临时会议[16,17] - 会议通知提前3日发出，保存至少10年[17] - 全体委员三分之二以上出席方可举行，决议须过半数表决通过[17,21] - 披露报告等事项需过半数同意后提交董事会[18] - 委员有利害关系回避表决，议案经其他委员过半数通过[20] - 可邀请人员列席，定期与高级管理层交流[20,22] 工作支持小组 - 由董事会办公室牵头，多部门协助提供专业支持[24] - 负责委员会日常运作、安排会议等职责[24,27] 议事规则施行 - 本议事规则自董事会决议通过之日起施行，旧版废止[28]

委员会构成 - 至少由3名董事组成，独立董事占多数，至少三分之一为财务专业人士[4] - 设主席1名，由独立董事担任[5] 会议安排 - 每年至少召开2次会议[12] - 会议通知提前3日发出，保存至少10年[12] - 全体委员过半数出席方可举行[13] 表决规则 - 每委员1票，决议经全体委员过半数表决通过[13] - 审议特定事项有利害关系委员回避，相关议案经其他委员过半数表决通过[14] 薪酬制度 - 董事薪酬计划报董事会同意，股东会审议通过后实施[15] - 高级管理人员薪酬分配方案报董事会批准[15] 其他规定 - 会议记录真实准确完整，独立董事意见载明，定稿后签名保存[15] - 可制定年度计划并调研[17] - 可与高级管理层交流并提意见[17] - 可聘请外部专家，按规定报批备案[17] - 下设工作支持小组，负责日常运作等工作[19][20] - 术语与章程含义相同，与旧规则不一致以本规则为准[22] - 修改权和解释权归董事会[22] - 本规则自董事会决议通过之日起施行，旧规则废止[22][23]

中信银行股份有限公司董事会会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中信银行股份有限公司（以下简称本行）于 2025 年 12 月 10 日以书面形式 发出有关会议通知和材料，于 2025 年 12 月 24 日在北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦以现场会议形式完成一次董事会会议召开并形成决议。本次会议 应出席董事 10 名，实际出席董事 10 名，其中，芦苇执行董事因公务委托方合英 董事长代为出席并表决，廖子彬董事以视频方式参加会议。本次会议由方合英董 事长主持，本行高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公 司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中信银行股份有限公 司章程》的规定。根据表决结果，会议审议通过了以下议案： 一、审议通过《中信银行2026年度审计项目计划方案》 表决结果：赞成10票 反对0票 弃权0票 二、审议通过《关于预期信用损失法实施相关事项的议案》 表决结果：赞成10票 反对0票 弃权0票 三、审议通过《关于修订〈中信银行资本管理办法〉的议案》 ...

市场整体表现 - 2024年12月24日，上证指数报收3940.95点，上涨0.53%，深证成指报收13486.42点，上涨0.88% [1] - 同日，股份制银行板块整体下跌0.22%，表现弱于大盘指数 [1] - 板块内领跌个股为中信银行，当日跌幅为0.67% [1] 板块个股价格与交易表现 - 板块内9只个股中，仅华夏银行上涨0.15%，浙商银行平盘，其余7只个股均下跌 [1] - 跌幅居前的个股包括：中信银行(-0.67%)、光大银行(-0.28%)、民生银行(-0.26%)、招商银行(-0.19%)、平安银行(-0.17%)、浦发银行(-0.17%)、兴业银行(-0.14%) [1] - 从成交额看，招商银行成交额最高，达22.42亿元，其次为民生银行(11.04亿元)和兴业银行(10.49亿元) [1] - 从成交量看，民生银行成交量最大，为289.78万手，其次为光大银行(148.27万手)和浙商银行(70.61万手) [1] 板块资金流向分析 - 当日股份制银行板块整体呈现主力资金净流出2.53亿元，游资净流入2.99亿元，散户净流出4578.74万元 [1] - 个股层面，仅兴业银行和浦发银行获得主力资金净流入，分别为6657.21万元和3193.88万元 [2] - 主力资金净流出最多的三只个股为：招商银行(-1.55亿元)、民生银行(-9349.34万元)、平安银行(-5149.51万元) [2] - 游资资金在多数个股中呈现净流入，其中净流入额最高的三只个股为：中信银行(2828.20万元)、民生银行(6444.16万元)、平安银行(4719.94万元) [2] - 散户资金流向分化，在招商银行净流入1.10亿元，在浦发银行净流出5908.26万元，在兴业银行净流出1.22亿元 [2]

业绩总结 - 胡罡2023年度最终薪酬其余部分（税前）为116.52万元人民币[1] - 谢志斌2023年度最终薪酬其余部分（税前）为110.74万元人民币[1] - 肖欢2023年度最终薪酬其余部分（税前）为136.73万元人民币[1] - 陆金根2023年度最终薪酬其余部分（税前）为125.26万元人民币[1] - 张青2023年度最终薪酬其余部分（税前）为114.53万元人民币[1] - 刘成2023年度最终薪酬其余部分（税前）为136.26万元人民币[1] - 王康2023年度最终薪酬其余部分（税前）为121.19万元人民币[1] - 吕天贵2023年度最终薪酬其余部分（税前）为125.27万元人民币[1] - 刘红华2023年度最终薪酬其余部分（税前）为114.53万元人民币[1]

银行高层人事变动 - 近期多家全国性银行行长出现变动，例如中信银行行长芦苇调任邮政集团，浙商银行提名吕临华为新任行长 [1][9] - 杭州银行行长职位自2025年4月空缺后，现拟由副行长张精科提任，该行董事长此前代行行长职责 [1][10] - 杭州银行近期管理层另有调整，原监事长王立雄因岗位调整辞任，并被董事会聘任为副行长，其任职资格尚待监管核准 [4][13] 杭州银行拟任行长张精科背景 - 张精科现年47岁，是杭州银行最年轻的高管，属于内部成长起来的管理者，拥有从客户经理到部门总等多岗位任职经历 [1][10] - 其毕业于复旦大学和浙江工商大学，拥有项目管理硕士学位和高级经济师职称，2003年加入杭州银行时是该行最年轻的公司业务经理 [3][12] - 张精科曾主导筹建科技支行和文创支行，在科技与文创金融领域有突出贡献，历任资产管理部、科技文创金融事业部、人力资源部总经理，2023年7月起任副行长 [3][12] 张精科的业务贡献与薪酬 - 在担任副行长期间，张精科主导制定科创金融相关规范，推动形成“数据+专业”双轮驱动的科创3.0模式 [3][12] - 截至2025年6月末，在其推动下，杭州银行科技贷款余额达1,151.80亿元，较上年末增加205.95亿元，科创私募股权投资基金托管规模达1,889.31亿元 [3][12] - 根据2024年年报，张精科在6位副行长中税前薪酬最高，为252.57万元，截至2025年6月末，其持有杭州银行股份117,600股 [5][13] 杭州银行经营与财务表现 - 截至2025年9月末，杭州银行资产总额为22,954.24亿元，较上年末增长8.67%，在城商行中排名第七 [7][15] - 2025年前三季度，公司实现营收288.8亿元，同比增长1.35%；实现净利润158.85亿元，同比增长14.53%，净利润增速在长三角头部城商行中领先 [7][15] - 2025年第三季度单季营收为87.87亿元，同比下滑4.02%，出现负增长，公司解释为非息收入中的投资与公允价值变动受市场利率波动影响 [7][15] 杭州银行战略规划 - 2026年是杭州银行成立30周年，公司于2025年12月召开年度工作会议，全面部署新一年及未来五年工作 [7][15] - 董事长宋剑斌提出2026年五个方面重点工作：拓展客户与深化客群经营、数智赋能提升产品能级、提升作风效能打造敏捷组织、深化风险管理严守合规底线、全面加强党的领导与企业文化建设 [8][16]

中国邮政集团及邮储银行高层人事变动 - 中国邮政集团宣布人事调整，芦苇出任集团副总经理、党组成员，并拟后续出任邮储银行行长，刘建军被免去集团副总经理、党组成员职务 [1] 新任行长芦苇的职业背景 - 芦苇现年54岁，是中信银行资深人士，拥有26年中信银行及2年中信信托的任职经历 [3] - 其在中信银行历任多个高级管理职务，包括总行计划财务部副总经理、总经理，资产负债部总经理，董事会秘书，深圳分行行长，并于2021年4月升任副行长 [3] - 2022年10月辞任中信银行副行长后，转任中信信托，先后担任总经理和董事长 [3] - 2025年2月，芦苇重返中信银行接任行长，但此次加入邮储银行距离其回归中信银行仅过去10个月 [4][5] 邮储银行近期经营业绩 - 在即将离任的行长刘建军近4年半任期内，邮储银行致力于打造“一流大型零售银行” [6] - 截至2025年9月末，邮储银行客户资产管理规模达17.89万亿元，较上年末增长超过7% [6] - 截至2025年9月末，邮储银行总资产规模为18.61万亿元，较上年末增长8.90% [6] - 2025年前三季度，邮储银行实现净利润767.94亿元，同比增长1.07% [6] - 2025年前三季度，邮储银行实现营业收入2650.80亿元，同比增长1.82%，其中非利息净收入为314.81亿元，同比增长27.52% [6]

邮储银行高层人事变动 - 中国邮政集团宣布人事任免，芦苇任集团副总经理、党组成员，刘建军被免去集团副总经理、党组成员职务 [2][4] - 此次人事调整意味着芦苇有望接替刘建军，出任邮储银行行长 [4] - 刘建军已担任邮储银行党委书记、行长近4年半，目前年满60岁，或到龄退休 [3][8] 新任行长候选人芦苇的背景 - 芦苇现年54岁，是中信银行“老将”，在该行任职长达26年 [3] - 其职业生涯主要在中信集团，曾担任中信银行副行长、董事会秘书、深圳分行行长等职务 [5] - 2022年10月至2024年5月期间，芦苇曾调任中信信托，历任总经理、董事长 [6] - 2024年2月，芦苇回归中信银行接任行长，但仅10个月后便可能转任邮储银行 [3][7] 芦苇的经营理念 - 在中信银行2025年半年度业绩发布会上，芦苇表示该行发展特点是“稳健、均衡、可持续” [7] - 他强调不以风险下沉或削弱风险抵御能力换取短期利润增长，并已摒弃规模情结，更专注于质量和效益并重的增长 [7] - 这一经营理念与邮储银行现任行长刘建军强调的“量价险”均衡、不走粗放式发展道路的理念颇为相似 [7] 即将离任的行长刘建军的背景与贡献 - 刘建军出生于1965年8月，拥有深厚的零售业务背景，曾在招商银行工作近20年，全程参与其两次战略转型，在零售业务方面贡献获广泛认可 [8][9] - 担任邮储银行行长期间，推动该行围绕打造“一流大型零售银行”战略目标进行升级 [9] - 在其领导下，邮储银行零售客户资产管理规模截至2025年9月末达17.89万亿元，较上年末增长超7% [9] - 对公业务方面，2025年上半年公司贷款增长14.83%，公司中间业务收入同比增长超41.62%，2020年至2024年期间公司中收增长超过6倍 [9] 邮储银行的近期经营表现与战略方向 - 截至2025年9月末，邮储银行资产规模达18.61万亿元，较上年末增长8.90% [10] - 2025年前三季度，公司实现净利润767.94亿元，同比增长1.07%；实现营收2650.80亿元，同比增长1.82% [10] - 非利息净收入为314.81亿元，同比增长27.52%，表现亮眼 [10] - 近期党委会议要求，坚持稳中求进、提质增效，巩固零售业务优势，打造第二增长曲线，并加大消费贷款投放力度 [10]

核心人事变动 - 中国邮政集团于2025年12月23日宣布领导人员调整，任命芦苇为集团副总经理、党组成员，免去刘建军的副总经理、党组成员职务 [2][3] - 芦苇与刘建军目前分别担任中信银行行长和邮储银行行长，业内普遍预期芦苇将接替年满60岁的刘建军，出任邮储银行行长一职 [2] 新任者芦苇背景 - 芦苇出生于1971年10月，拥有澳大利亚迪肯大学会计学硕士学历，持有中、港、澳三地注册会计师资格，银行业从业经验超过25年 [4] - 其职业生涯长期在中信体系内，1997年加入中信银行，历任多个重要职务，包括总行计划财务部、资产负债部总经理等 [4] - 2017年进入中信银行管理层，先后担任董事会秘书、副行长等职，2020年10月转任中信信托总经理，2024年5月升任董事长 [4] - 2025年2月回归中信银行任党委副书记，4月获批担任行长，6月获批董事任职资格 [4] 离任者刘建军背景 - 刘建军出生于1965年8月，自2021年8月起担任邮储银行执行董事、行长 [4] - 拥有深厚的银行业背景，曾长期任职于中国建设银行和招商银行，在招商银行历任零售银行部总经理、执行董事、副行长、董事会秘书等要职 [4][5] 邮储银行经营与财务概况 - 邮储银行定位为服务“三农”、城乡居民和中小企业的领先大型零售银行，截至2025年6月末，拥有近4万个营业网点，服务个人客户超6.7亿户 [6] - 2025年前三季度，公司实现营收2650.8亿元，同比增长1.82%，净利润达767.94亿元，同比增长1.07% [6] - 截至2025年三季度末，公司资产总额达18.61万亿元，较上年末增长8.9% [6] - 截至2025年三季度末，公司不良贷款率为0.94%，是六大国有行中唯一低于1%的，但较去年末上升0.04个百分点，且不良率已连续三个季度上行 [6] 相关方中信银行财务与经营理念 - 截至2025年三季度末，中信银行不良贷款率为1.16%，与去年末持平，在业内保持较优水平 [6] - 芦苇在中信银行2025年半年度业绩发布会上表示，公司坚持不以风险下沉或削弱风险抵御能力换取短期利润增长，更专注于效益和质量并重的增长 [6]