银行反欺诈服务举措 - 农业银行济南堤口路支行利用业务办理间隙开展电信网络诈骗防范知识普及活动 旨在提升客户防范意识并保障资金安全 [1] - 柜面工作人员结合真实案例向客户讲解诈骗常见类型与最新套路 针对老年客户重点提醒冒充子女求助 虚假保健品推销 假冒公检法办案等诈骗手段 [1] - 针对青年客户聚焦网络贷款诈骗 虚假刷单返利 游戏账号交易诈骗等高频风险场景 强调先交保证金手续费的贷款均为骗局 [1] 客户教育具体实施 - 工作人员在客户等待或业务办理期间主动递送反诈宣传折页 讲解未知链接不点击 陌生来电不轻信 个人信息不透露 转账汇款多核实等核心防范原则 [2] - 手把手指导客户开通手机银行转账延时到账功能 演示通过官方渠道查询账户流水和识别可疑交易 [2] - 提醒客户发现被骗后立即拨打110报警并联系银行冻结账户 以最大限度减少资金损失 [2] 银行战略与社会责任 - 该反诈宣传活动拉近银行与客户距离 支行计划将反诈宣传融入日常工作 通过常态化多样化形式提升客户风险防范意识 [2] - 银行通过履行金融机构社会责任 为营造安全健康的金融环境贡献力量 [2]

警银联动机制有效性 - 中信银行长沙劳动中路支行通过高效警银联动机制成功阻断两起涉嫌电信网络诈骗资金转移事件并获得公安机关通报表扬 [1][3] - 银行工作人员发现客户无法说明款项合法用途且神情异常后立即启动应急预案并报送公安机关 警方核查确认涉嫌帮助信息网络犯罪活动 [3] - 警银联动机制从发现异常到公安机关介入处置实现全流程响应迅速和无缝衔接 体现金融机构与警方反诈协作的有效协同 [3][5] 银行反诈成效数据 - 中信银行长沙分行上半年主动保护2800余名被诈客户并拦截资金2100余万元 [4] - 该行协助公安机关处理冻结和紧急止付可疑交易超2900笔 [4] - 银行持续提升电信网络诈骗数字化防范能力 健全哨兵反欺诈风控体系并开展常态化反欺诈防控 [4] 行业协作模式 - 银行网点作为资金流转前沿关口已成为识别和拦截诈骗的重要防线 警银高效联动是打击电信诈骗的关键一环 [3][4] - 通过多方协同、信息共享和快速响应能更有效守护人民群众资金安全 业内专家肯定警银联动机制有效性 [5] - 金融机构深入贯彻落实反电信网络诈骗法 切实履行反诈主体责任并为案件处置提供关键支持 [1][3]

事件概述 - 一名独居老人接到声称其外孙女在内蒙古出车祸急需4万元医药费的诈骗电话，并前往银行要求转账[1] - 银行工作人员通过客户神色慌张、语无伦次等异常行为识别出潜在诈骗风险，并进行了劝阻[1] - 经联系家属核实，确认此为电信诈骗，成功避免了客户资金损失[2] - 事件处理后，银行接到片区反诈中心要求协助关注类似诈骗活动的电话[2] 公司反诈措施 - 公司强化员工反诈知识培训，定期组织学习反诈案例和工作技巧以提升风险识别能力[2] - 公司通过网点LED屏、宣传海报、厅堂微沙龙、社区讲座等形式向客户普及反诈知识[2] - 公司针对中老年群体、青少年、新市民等易受骗群体开展精准宣传，揭露常见诈骗套路[2] - 公司未来将依托总行自主研发的反诈模型，加强警银联动[2] - 公司计划通过“技防+制防+人防”的综合手段守护客户资金安全[2]

核心观点 - 山东联通配合公安机关开展打击VOIP设备专项行动 有效遏制电信网络诈骗高发态势 [1] 行动成效 - 九月协助打掉多个犯罪团伙 抓获犯罪嫌疑人数十名 [1] - VOIP设备可将境外诈骗电话伪装成本地固定电话 增加诈骗隐蔽性 [3] - 诈骗分子通过远程操控实现作案人与设备空间分离 增加案件侦破难度 [3] 协同机制 - 建立警企协同机制 通过智能监测系统发现异常号码后启动深度核查 [4] - 对涉诈号码入网轨迹和使用区域进行溯源分析 快速反馈精准线索 [4] - 形成技术反制+精准预警+快速打击一体化作战模式 [4] 防范措施 - 组织专业人员排查医院/写字楼/工业园区等高危区域机房和弱电井 整改多处安全隐患 [5] - 向重点客户送达预警提示书 协助完善固话使用登记制度并签订反诈责任承诺书 [5] 能力建设 - 组织装机运维人员学习设备识别技巧和常见藏匿手段 通过案例讲解和模拟演练提升识别能力 [6] - 智家工程师根据线索成功协助警方控制嫌疑人 公司对员工进行通报表扬和奖励 [6] - 重申安全原则 确保员工在保障自身安全前提下开展工作 [6]

事件概述 - 农业银行济南堤口路支行成功拦截一起针对客户王女士的电信网络诈骗 [1] - 事件中客户避免了数额不小的资金财产损失 [1] 事件经过 - 客户王女士前往银行要求办理一笔数额不小的转账业务，用途为向素未谋面的网友购买珠宝 [1] - 工作人员询问收款方账户信息后，发现王女士对收款方情况了解甚少，交易由网友极力推荐，高度符合电信诈骗特征 [1] - 工作人员委婉提示诈骗风险并建议客户先与家人沟通，经耐心劝说，王女士最终放弃汇款 [1] 成功因素 - 成功拦截得益于银行员工专业的风险防范意识和敏锐的洞察力 [1] - 银行员工展现出以客户为中心的高度责任感，用实际行动守护客户资金安全 [1]

活动背景与目的 - 福建联通联合福建省通信管理局 福建省公安厅 福州大学共同主办反诈宣传进校园活动 旨在提升高校学生群体防骗识诈能力[1] - 电信网络诈骗手法迭代迅速 大学生群体已成为诈骗分子重点瞄准的目标[3] - 公司积极发挥在网络信息安全领域的技术优势与平台触达能力 组建反诈宣传志愿服务队 构建警校企三位一体的反诈宣防新格局[3] 活动实施与内容 - 活动核心环节为福州市公安局资深干警带来的反诈知识专题讲座 结合校园高发诈骗类型如兼职刷单 冒充客服 出租出售电话卡等真实案例进行讲解[4] - 讲座后设置反诈知识问答环节 学生踊跃参与精准答题 志愿者向师生分发反诈宣传单页和手册 普及法律风险及后果[6] - 青年志愿者采用同龄人易接受的语态和方式 将复杂诈骗套路转化为生动案例 实现身边人讲身边事的教育效果[6] 活动成果与未来规划 - 活动是公司深化警企校合作 推动反诈宣传工作精准化 常态化的重要举措 探索出依托青年志愿者 借助科技力量 贴近校园生活的反诈宣传新路径[8] - 未来将继续加强合作 创新宣传形式 让更多青年力量参与平安校园建设 为营造清朗网络空间贡献智慧力量[8] - 现场数百名2025级新生参与活动 青年志愿者为校园反诈宣传工作注入新活力 形成独特的校园安全风景线[1]

反诈宣传活动 - 民生银行章丘支行于2025年9月8日下午组织开展反诈知识宣传活动 通过电子显示屏循环播放反诈标语 电视屏幕播放反诈动画 设立教育宣传区发放反诈折页等方式提升群众防范意识 [1] - 大堂经理结合刷单返利诈骗 贷款诈骗 杀猪盘诈骗等现实案例剖析诈骗手法 警示群众保持警惕 并利用下班时间向周边商户发放宣传折页扩大覆盖范围 [2] - 活动反馈显示居民对电信诈骗的辨别能力显著提升 支行计划通过微信微博等线上渠道推送反诈知识 并建立长效宣传机制推动反诈工作常态化发展 [2] 金融安全维护措施 - 公司将打击治理电信网络诈骗作为维护金融安全的核心工作 通过形式多样的宣传活动切实保障人民群众财产安全 [1] - 支行将防范电信网络诈骗宣传有机融入日常工作 为营造和谐有序的金融环境贡献坚实力量 [2]

核心观点 - 建设银行济宁西城支行针对高校新生开展反诈宣传教育活动 旨在提升学生金融安全意识和防诈能力 通过案例剖析和实用技巧传授 帮助学生识别并规避电信网络诈骗风险[1][2][3] 诈骗类型与案例 - 针对学生群体高发诈骗案例包括刷单返利陷阱 虚假购物套路 冒充游戏客服兜售虚假装备 谎称注销校园贷诱导转账 以及冒充熟人借钱等手段[1] - 诈骗分子利用学生社会经验不足和防范意识较弱的特点 通过特定话术设计和心理弱点突破防线[1] 防诈措施与技巧 - 强调个人银行卡和电话卡不得出租 出借或出售 避免承担法律责任和影响个人征信[2] - 传授识别可疑电话和短信特征的方法 通过官方渠道验证信息真伪 遭遇诈骗时需保存证据并拨打110或96110反诈专线[2] 活动效果与反馈 - 新生通过讲座对电诈套路形成直观深刻认识 现场互动踊跃 学生反馈内容贴近生活且案例鲜活[2] - 活动增强学生自我保护意识 有效避开潜在诈骗风险[1][2] 银行战略与规划 - 该活动是银行践行金融社会责任的具体体现 后续将持续深化银校协作[3] - 计划建立常态化金融知识普及与反诈宣传机制 通过线上推送反诈贴士和线下专题讲座形式 筑牢校园反诈安全防火墙[3]

反诈宣传活动 - 农业银行济南高官寨支行开展反诈折页宣讲活动 旨在增强客户金融安全意识和防范电信网络诈骗能力[1] - 活动依托网点作为金融服务前沿阵地 将反诈知识精准传递给每一位客户[1] - 未来将继续加大反诈宣传力度 创新宣传方式和内容 拓展宣传渠道[2] 反诈内容与方式 - 深入研究当前各类电信网络诈骗手段和特点 包括网络刷单诈骗 冒充客服退款诈骗 虚假投资理财诈骗等[1] - 反诈折页详细介绍了每种诈骗手段的作案手法 识别要点和防范措施[1] - 工作人员使用通俗易懂语言结合折页内容讲解 并穿插真实诈骗案例说明危害性[1][2] 客户互动与教育 - 工作人员主动向办理业务客户递送反诈折页并开展宣讲 特别对老年客户放慢语速反复强调风险防范[1][2] - 鼓励客户提出疑问和困惑 进行互动交流 工作人员耐心解答确保客户真正理解反诈知识[2] - 现场气氛热烈 客户积极参与讨论并分享遇到的类似情况或听说案例[2]

案例回顾 - 2025年1月，客户W先生因接到能准确报出其姓名、身份证号及部分银行卡信息的诈骗电话，在对方声称其银行账户异常已被冻结的恐吓诱导下，将所有保单进行了退保操作[1] - 客户试图将退保金转入诈骗方指定的所谓“安全账户”，后公安机关立即冻结了客户账户[1] - 在公安机关和保险公司积极配合下，为客户办理了保全回退手续，成功恢复保单效力并挽回损失[1] 消费者防范要点 - 需警惕自称“银行”、“公检法”、“保险公司”等机构工作人员的陌生来电，凡要求提供银行卡密码、验证码、诱导转账或退保时，应通过官方渠道核实确认[2] - 务必妥善保管个人身份证号、银行卡号、密码、手机验证码等重要信息，不随意在不明网站或APP填写，不向陌生人透露[2] - 银行、公检法等部门绝不会通过电话、短信、QQ、微信等方式要求群众转账至“安全账户”或进行“资金核查”[2] - 保险合同是重要金融契约，退保可能造成经济损失并失去原有风险保障，如有退保需求应通过保险公司官方客服、官网、线下网点等正规渠道办理[3] - 如遇诈骗或疑似情况，应立即保存聊天记录、通话记录、转账凭证等证据，第一时间拨打110报警并联系相关金融机构[3]