行业背景与公司战略 - 金融与科技深度融合是推动行业发展的重要引擎，同时电信网络诈骗呈现智能化、产业化趋势，对金融行业风险管理提出更高要求[1] - 公司将涉赌涉诈“资金链”治理作为重大政治任务和核心风控工作，创新推出“科技赋能+人防联动”的双轮驱动机制[1] - 公司以自主研发的“火眼”反诈系统为核心，推动涉诈风险“早识别、早预警、早发现、早处置”[1] - 公司通过人机融合、警银协作、家属配合等多重举措，构建“事前预警、事中阻断、事后追踪”的全链条反诈防控体系[1] “火眼”反诈系统功能与案例 - “火眼”系统能对账户异常交易（如高息定期提前转为活期）进行实时预警，并启动智能外呼核实[2] - 系统在预警后可触发保护机制，临时管控账户非柜面交易，锁定账户内资金[2] - 案例一：11月10日，系统预警67岁客户董女士账户发生异常“定转活”交易，预计利息损失达5000元，通过及时管控成功阻止资金被转走[2][3] - 案例二：8月29日13时41分，系统监测到客户账户异常“定转活”操作，工作人员在13时47分完成账户管控，并上门劝阻正在念诵验证码的客户，成功拦截18.9万元资金[4][5] - 案例三：2025年8月24日19时13分，系统预警60岁客户解女士账户定期存款被提前支取并准备向可疑账户转账98万元，公司在2分钟内完成从风险识别到账户管控的全流程[6][7] - 案例四：11月6日15时58分，系统预警客户尚女士账户“定期提前支取利息损失超5000元”的异常交易，并自动暂停非柜面交易，最终在转账环节通过人脸识别守护了30余万元资金[8] 人防联动与应急响应机制 - 在系统预警后，一线工作人员会多次尝试联系客户，若判断客户可能遭遇诈骗（如电话无人接听、占线或为空号），会迅速启动应急机制[2][4][6][8] - 应急措施包括对账户进行非柜面交易管控、安排人员上门实地核实、以及通过多方渠道联系客户家属[4][6][8] - 工作人员展现出高度的责任担当，例如有员工强忍胃痉挛坚持前往客户住址进行劝阻[4] - 公司构建了“实时预警—账户管控—人工介入—家属联动”的多层防护机制[8] 警银协同与外部认可 - 公司与警方建立联动机制，共同打击防范电信网络诈骗[6] - 公司的快速响应机制和“火眼”系统的精准预警能力获得了北京市公安局房山分局人口大队的高度认可[7] - 警银联动的高效性与专业性在具体案例中得到体现，并受到客户表彰（如赠送锦旗和感谢信）[4][7][9] 服务成效与社会价值 - 公司的反诈实践成功为老年客户等多类群体构筑资金安全屏障，守护了客户的养老钱等财产安全[2][3][6][8] - 公司的行动守护了家庭财富安宁与社会诚信，体现了金融服务的温度[4][5][9] - 公司通过精准的风险防控和暖心的金融服务，诠释了“金融为民”的时代内涵，展现了在高质量发展中兼顾经济效能与社会价值的探索与成效[9] - 公司表示将继续深化“智能预警+精准反诈”的双轮驱动防控体系，以科技赋能风控，以温情服务赢得信任[9]

事件概述 - 中信银行南京分行成功拦截一起冒充抖音客服的电信诈骗案件 [1] - 该行为客户朱女士守住了近20万元资金 [1] 风险识别与客户行为 - 银行理财经理发现客户手机处于被他人远程操控的屏幕共享状态 [1] - 客户在诈骗分子引导下点击不明链接、开启屏幕共享并进行多次人脸识别，输入了银行卡号及密码等敏感信息 [1] 银行应急响应机制 - 理财经理立即协助客户挂失名下所有银行账户以锁住剩余资金，并指导客户报警 [1] - 支行启动应急响应，打通连接常州分行、南京分行直至北京总行的绿色通道 [1] 智能风控体系成效 - 得益于运用大数据和人工智能构筑的智能风控体系，该笔汇款因触发实时风险预警被成功拦截 [1] - 通过总分支三级机构高效协作，成功撤销两笔被骗汇款 [1] 未来防范策略 - 公司将深化警银联动机制，通过精准预警和长效宣传为人民群众财产安全构筑防线 [2]

警银联动机制有效性 - 中信银行长沙劳动中路支行通过高效警银联动机制成功阻断两起涉嫌电信网络诈骗资金转移事件并获得公安机关通报表扬 [1][3] - 银行工作人员发现客户无法说明款项合法用途且神情异常后立即启动应急预案并报送公安机关 警方核查确认涉嫌帮助信息网络犯罪活动 [3] - 警银联动机制从发现异常到公安机关介入处置实现全流程响应迅速和无缝衔接 体现金融机构与警方反诈协作的有效协同 [3][5] 银行反诈成效数据 - 中信银行长沙分行上半年主动保护2800余名被诈客户并拦截资金2100余万元 [4] - 该行协助公安机关处理冻结和紧急止付可疑交易超2900笔 [4] - 银行持续提升电信网络诈骗数字化防范能力 健全哨兵反欺诈风控体系并开展常态化反欺诈防控 [4] 行业协作模式 - 银行网点作为资金流转前沿关口已成为识别和拦截诈骗的重要防线 警银高效联动是打击电信诈骗的关键一环 [3][4] - 通过多方协同、信息共享和快速响应能更有效守护人民群众资金安全 业内专家肯定警银联动机制有效性 [5] - 金融机构深入贯彻落实反电信网络诈骗法 切实履行反诈主体责任并为案件处置提供关键支持 [1][3]

警银协作机制 - 丰台区六里桥派出所与邮储银行北京丰台区支行联合举行电信网络诈骗案件拦截涉诈资金发还仪式 彰显警银协作在金融安全防线和群众财产安全守护中的重要作用 [1] - 邮储银行北京丰台区直属支行严格落实可疑交易核查机制 成功拦截涉诈资金10万元 守住了资金安全的关键环节 [2] - 未来邮储银行北京丰台区支行将进一步深化警银联动机制 使协作更紧密、反应更迅速、防线更牢固 贡献于平安中国和法治中国建设 [3] 银行风控实践 - 邮储银行柜员凭借高度风险警惕性和日常反诈培训积累的敏锐判断力 发现客户账户资金两小时前刚转入且此前余额不足百元、对借款细节含糊其辞、反复催促取现等异常情况 [1] - 银行网点迅速联系属地派出所 民警第一时间响应出警并核实情况 立即对银行卡进行止付操作 避免了受害人资金损失 [2] - 此次成功拦截体现了银行从日常培训点滴积累到应急处置无缝衔接的全环节风险控制能力 [2] 事件影响与反馈 - 远在江西的电诈受害人崔先生专程送来两面锦旗 对邮储银行工作人员敏锐的反诈判断力和高效拦截行动表达万分感谢 [2] - 事件展示了金融哨所与平安卫士协作对守护群众钱袋子、社会安全信心和城市金融秩序的重要价值 [3] - 事件发生于2025年5月20日 邮储银行北京丰台区直属支行通过与诈骗分子时间赛跑成功拦截10万元涉诈资金 [1][2]

事件概述 - 建行济南龙泉大厦支行成功拦截客户被骗资金30余万元 [1] - 事件涉及通过“警银联动”机制阻断诈骗行为 [1] 风险识别与应对 - 工作人员通过客户工资卡出现多家借贷公司大额贷款记录及保险公司退保信息等异常细节识别风险 [1] - 客户当日已在5个网点成功取现并通过自助机取款2万元，本次计划再支取4万元现金 [1] - 工作人员以取现登记需要时间为由稳住客户，并立即启动支行反诈应急机制 [1] 处置过程与结果 - 银行通过“警银联动”平台向警方上报情况并与反诈民警取得联系 [1] - 工作人员通过热情沟通安抚客户情绪，巧妙拖延时间 [1] - 反诈民警到场后与客户深入分析资金流向，客户最终意识到落入诈骗陷阱 [2] 事件意义与未来计划 - 事件展现了银行严格的风险防控体系和员工专业素养 [2] - 这是银行践行“以客户为中心”服务宗旨和“警银联动”反诈机制高效运作的证明 [2] - 银行未来将继续深化警银合作，筑牢反诈防线 [2]