反诈体系建设 - 公司构建前端宣教预警、中端拦截防控、后端联动打击的全链条反诈体系[1] - 公司建立智能风控系统并形成警监银联动机制[1] - 跨省诈骗中60-70岁及以上老人占比超90%[1] 跨省协同反诈案例 - 公司监测到跨5个省涉及3家银行的异常资金流[1] - 江苏省人行支付结算处统筹协调同业和公安实施资金冻结与上门劝阻[1] - 形成人行、公安、同业"铁三角"协作模式实现快速响应合力拦截[1] 可疑交易识别与拦截 - 长沙分行通过断卡先锋扫码、交易流水分析和取现用途询问识别异常[2] - 成功拦截20万元涉及网络犯罪活动的可疑资金[2] - 公安机关发表扬信肯定系统预警与人工分析相结合的识别能力[2] 老年客户诈骗防护 - 社区经理通过系统监测发现19万元定期存款异常转活期的反常操作[3] - 公司采取卡挂失、密码修改、调低非柜面限额等多重防护措施[3] - 成功阻断冒充客服退会员费的新型诈骗手法[3] 投资诈骗风险化解 - 汕头分行通过客户沟通识破微信投资群非法集资骗局[5] - 协助客户联系证券公司确认未存在相关合作[5] - 成功保护客户5万元养老资金免遭损失[5] 科技赋能风控 - 公司运用大数据风控系统实现账户动态实时监测[3][5] - 系统画像功能可自动识别老年受害群体并发出预警[1] - 一线员工结合系统预警与人工分析提升识别准确率[2]

原来，该女子前不久离异，近日刷手机时认识一名自称是某证券公司的"高管"，此人平时在网上闲聊时一直对她嘘寒问暖献殷勤，经过一段时间的甜言蜜 语，这名"高管"逐渐取得了她的信任。 "我现在有个项目很赚钱，希望你一起投资。"在一次交谈中，"高管"称自己有内部消息和投资渠道，只要投资就可以获得高额收益，可以带女子一起投资。 女子对于所谓稳获高额收益的"投资"深信不疑，于是按照"高管"的要求去购买黄金"投资"，便出现了开头那一幕。 "警察同志，坏了，我昨天还寄了一笔黄金……"听到女子提供的这个信息，民警立即向分局反诈中心报告。通过警企联动机制，警方快速锁定了这个包裹， 还好包裹尚未离开南宁。 事发当天19时许，一名中年女子急匆匆走进青秀万达一家金店，与店员说要购买价值20万元的黄金。当店员询问购买黄金的用途时女子却支支吾吾，无法说 明购买黄金的目的。同时，店员发现该女子时不时紧盯手机与他人沟通，形迹十分可疑。警惕的金店员工随即向南宁市公安局青秀分局反诈中心报告。 对此，民警分析认为该女士很可能遇到了电信网络诈骗，于是立即安排南宁市公安局青秀分局长岗派出所民警到该金店进行核查。"民警抵达现场后，刚开 始女子只是说帮母亲购 ...

育儿补贴政策与诈骗背景 - 国家卫生健康委于9月8日宣布育儿补贴申领全面开放，对3周岁以下婴幼儿按每孩每年3600元标准发放[1] - 政策公布后短短几周内，即出现针对该补贴的精准电信诈骗，诈骗剧本更新速度几乎与政策同步[1] 电信诈骗作案手法 - 诈骗分子通过归属地为香港的电话联系新手父母，自称“育儿补贴发放工作人员”，能准确报出孩子姓名、出生日期及申领金额[4][7] - 诱导受害者在手机浏览器输入IP地址（如106.13.182.174）访问伪装成“国家卫健委”的钓鱼网站，并填写个人信息和账户信息[4][5] - 以“账户未开通企业收款功能”为由，引导受害者下载“TestFlight”和“办公e服务”等陌生应用，并进入“线上会议”进行屏幕共享[5][6] - 诈骗应用诱导用户开启“辅助功能权限”，从而全面监控手机盗取支付信息，导致资金被划走甚至被尝试办理网贷[8] - 除电话诈骗外，社交平台出现声称“支付宝申请太慢”的钓鱼网址（如“育儿补贴.top”），引导用户安装来历不明软件完成诈骗[10][11] 个人信息泄露源头与黑色产业链 - 行业“内鬼”是泄露公民个人信息的主要源头，如月嫂服务公司派驻医院产科的文员，利用职务便利非法获取并出售母婴信息[15][16] - 某案例中，王某某伙同他人将近4万条新生儿信息打包出售，三年累计获利超过30万元[15] - 个人信息在非法数据交易市场上被称为“料”，在暗网和海外社交软件群组中交易，新生儿信息每条售价5元[22][23] - 黑市上“新生儿料”包含姓名、出生日期、母亲姓名及身份证号等六项信息，因诈骗命中率高成为“常青货”，有卖家持有近2万条数据[23] - 黑色产业链上游为黑客或“内鬼”，中游负责数据贩卖，下游进行诈骗洗钱，形成密切配合的分工协作模式[21] 诈骗影响与案件规模 - 公安部数据显示，电信网络诈骗犯罪已成为数量上升最快的刑事案件类型，超过90%的案件是由于个人信息泄露引致[29] - 2024年全国检察机关起诉电诈犯罪7.8万人，同比上升53.9%；起诉利用网络实施侵犯公民个人信息犯罪2458人[29] - 上海静安区检察院2024年办理的12件侵犯个人信息公益诉讼案，共涉及个人信息超104万余条，违法所得57万余元[29] 行业治理与防护挑战 - 案件追查难点在于个人信息交易高度隐蔽、多在境外平台进行，且取证认定门槛高[30] - 治理难点包括诈骗工具AI化、跨境作案取证困难、数据源头混乱、公众防范意识参差不齐以及跨部门协作复杂[30] - 司法机关需在刑事端追究责任，并配合行政监管、行业合规与社会防范，形成合力遏制犯罪[32]

来源：余杭公安 "验证码是123456" 劝阻现场 反诈队员竟然透露验证码 这是怎么回事？ 9月22日晚 良渚新城派出所反诈分中心 接到预警线索 辖区居民吴先生正遭遇电信网络诈骗 情况紧急 民警第一时间尝试联系吴先生 可电话始终无人接听 眼看骗子就要 "收网" 反诈队员马力火速赶往吴先生家中 马力推门而入时 吴先生正紧攥着手机 眼神盯着屏幕正在通话 而电话那头 诈骗分子还在一个劲地催促 "快把银行卡验证码报过来 晚了账户就彻底冻住了" 此时，马力快步上前 一把接过手机 直接与诈骗分子"正面交锋" 即使表明警察身份 诈骗分子还不死心 马力当机立断 对着电话报出"123456"的虚假验证码 诈骗分子一听便知无法得手 没等多说一句就匆匆挂断了电话 经现场核实 此前吴先生接到一通陌生来电 对方自称"无抵押贷款专员" 承诺"无需抵押、快速到账" 信以为真的吴先生按照对方指引 在网上下载了非官方的"放心借"APP 填写完个人及银行卡信息后 "验证码就是银行卡的'资金钥匙' 只要一泄露 对方突然改口称银行卡号输错了 账户已冻结，必须交解冻金才能解封 见吴先生犹豫 对方甚至搬出一份"银行监管文件" 试图蛊惑吴先生 进而索要银 ...

2.诈骗分子常冒充亲友、公检法等身份，以"不便透露信息""紧急情况"等理由诱导转账，务必通过电 话、视频等方式二次核实身份。 风险小贴士：陌生账户不轻信，身份未核不转账！ 广发银行南京分行提醒您： 1.向陌生人转账前，需确认对方姓名、联系方式等信息，避免在未核实的情况下贸然汇款。 李女士前往某银行办理两笔无卡现金汇款业务，在业务受理过程中，柜员发现多重异常，李女士无法提 供收款方具体信息，资金用途解释模糊，称是用于替家人偿还旧债却无任何证明材料，并拒绝联系亲属 核实。银行网点立即启动风险核查机制，通过综合研判，初步判定该笔交易存在诈骗风险。确认风险 后，银行在稳住客户情绪的同时，联系反诈中心出警进行劝阻。经多方协同核查，证实付款人已遭遇电 信网络诈骗，涉案资金被成功拦截管控，及时避免了李女士的财产损失。 ...

诈骗模式与流程 - 诈骗活动始于在车辆反光镜上粘贴宣传色情服务的涉黄小广告，引导受害者扫描网址 [1] - 受害者扫描网址后跳转至App下载页面，随后有自称交友客服的人员主动联系，通过发送暴露女性图片和视频博取信任 [1][3] - 客服要求受害者支付29元成为平台会员以解锁更多福利，初步完成小额资金套取 [3] - 在受害者选择心仪对象后，客服推荐所谓的“约爱指导员”，并告知需垫付资金完成三次充值任务来激活约会卡才能进行线下约会 [5] - 当受害者急于线下见面时，诈骗方推出大额充值单，金额跳升至几千甚至上万元，并以操作失误、系统卡顿等理由要求持续转账，否则无法取出前期资金 [7] 犯罪团伙运作分析 - 犯罪团伙在凌晨出动，有固定路线到固定区域粘贴小广告，属于团伙作案模式 [9][11] - 警方通过公共场所视频和嫌疑人之间的转账记录锁定以刘某、王某、商某为首的多个犯罪团伙身份 [11] - 犯罪嫌疑人是通过境外软件“纸飞机”找到所谓老板并获取二维码，使用购买的打印机和贴纸制作小广告 [13] - 团伙成员每晚11点至12点打印小卡片，凌晨1点左右分发，贴卡工作持续至凌晨3点，每人每晚可粘贴200至300张 [15] 执法行动与成果 - 警方最终抓获14名犯罪嫌疑人，捣毁犯罪窝点5处 [13] - 现场缴获作案手机20部、便携式打印机6台以及大量未使用的打印纸和涉黄小广告 [13] - 犯罪嫌疑人沙某等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法逮捕 [17]

电信网络诈骗行业趋势 - 诈骗分子利用云服务、IP跳转、星链、AI等新技术，导致作案手法不断迭代升级，新的犯罪方式层出不穷 [1] - 学生群体因思想单纯、社会阅历浅，容易上当受骗，是犯罪分子的重点目标之一 [1] 针对大学生群体的诈骗类型 - 主要诈骗类型包括"兼职刷单"和租借"两卡"诈骗 [1] - 诈骗分子以"借卡走账"、"刷流水"或"给好处费"等名义，引诱学生出租出借银行卡、信用卡及身份证，用于诈骗收款、洗钱、非法转账等活动 [1] - 诈骗分子以承诺"高薪"为幌子，将大学生骗至境外胁迫参与电信诈骗，甚至有个别学生梦想"一夜暴富"主动参与 [1] 针对中小学生群体的诈骗类型 - 主要诈骗类型包括"游戏账号交易"诈骗、冒充"明星"诈骗和"盗抢电话手表"诈骗 [2] - 具体案例包括8岁小学生轻信"蛋仔派对""免费送皮肤"，开启屏幕共享后致母亲卡内1万元被盗 [2] - 诈骗分子通过求同情、给糖果等方式骗抢低龄学生电话手表，然后用其实施诈骗 [2] 教育系统的应对措施 - 加强宣传教育，营造全员反诈氛围，不断强化学生管理 [2] - 加大对大学生实习实训、求职季等重点时段管理与提醒力度，预防被"高薪"、"高福利"诱骗 [2] - 强化中小学生家校共管，指导家长履行监管职责，管控好手机和电话手表等电子产品 [2]

文章核心观点 - 微短剧《巨额的真相》开播，聚焦打击电信网络诈骗社会议题 [1] - 该剧通过真实案例展现电信网络诈骗的社会危害性并提升公众反诈意识 [1] - 微短剧与法律知识深度融合，将传播优势转化为普法效能 [1] 剧集内容与制作 - 镜头对准真实反诈案件，塑造坚守正义的反诈民警形象 [1] - 展现智能化、定制化的新型诈骗形式，案件环环相扣 [1] - 主创团队扎根反诈一线，与反诈民警深入交流以真实还原反诈工作的复杂性与艰巨性 [1] 行业影响与意义 - 微短剧成为反诈宣传的有力载体 [1] - 推动反诈知识入脑入心 [1] - 由公安部新闻传媒中心等联合出品 [1]

案件核心信息 - 白家犯罪集团主案一审开庭，涉及21名被告人 [1] - 检察机关指控该集团犯有诈骗、故意杀人、绑架等12项罪名 [1][2] - 案件造成6名中国公民死亡，涉赌、诈资金200余亿元 [2][6] 犯罪集团组织架构 - 以白所成、白应能、白应苍等家族核心成员为首要分子 [2] - 犯罪集团利用家族在缅甸果敢地区政治、军事、经济领域的影响力进行活动 [4] - 集团成员包括家族成员、亲信下属及武装头目 [2] 犯罪活动与运营模式 - 设立41个大型赌诈园区，如苍胜科技园、百胜大厦等 [2][4] - 招揽“金主”入驻并提供武装庇护，伙同实施电信网络诈骗和网络赌博 [2][4] - 牵头成立果敢娱乐管理委员会，向赌诈园区统一颁发推广证并收取费用 [4] - 长期以诈养兵、以兵护诈，对赌诈园区实施武装管控 [4][5] - 白应苍结伙贩卖、制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [2][6] 案件涉及资金与规模 - 涉诈资金超106亿元，涉赌资金超180亿元，总计超286亿元 [6] - 涉诈案件3.1万余起 [6] - 累计抓获5.7万余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人 [4] 案件侦办过程 - 2023年11月公安部部署广东省深圳市公安机关侦办此专案 [5] - 2023年12月10日对白所成、白应苍、白应兰公开悬赏通缉 [5] - 2024年1月30日缅方将白所成、白应苍移交我方 [5] - 截至目前已有36名涉及该集团案件的重要犯罪嫌疑人归案 [5] - 公安机关专案组5次赴缅，查获受害人尸骨、制毒工具等关键物证 [5]

案件审理概况 - 白家犯罪集团主案一审于2025年9月19日至22日在广东省深圳市中级人民法院公开开庭审理，涉及21名被告人 [2] - 检察机关指控该集团犯有诈骗、故意杀人、故意伤害、绑架等12项罪名 [2][3] - 庭审结束后法庭宣布休庭，将择期宣判，有100余人旁听了庭审 [4] 犯罪集团组织架构与运营模式 - 以白所成、白应能、白应苍等家族核心成员为首要分子，利用家族在缅甸果敢地区的影响力，依托武装力量进行犯罪活动 [3] - 集团通过自行建设、合作开发等方式设立了41个赌诈园区，如百胜宾馆、苍胜科技园等，招揽“金主”并提供武装庇护 [3][8] - 集团牵头成立果敢娱乐管理委员会，通过向赌诈园区统一颁发推广证，收取租金、人头费、安保费等攫取巨额非法利益 [8] - 运营模式为以诈养兵、以兵护诈，对园区实施武装管控，放任“金主”暴力对待底层电诈人员 [8] 主要犯罪事实与规模 - 犯罪活动造成6名中国公民死亡，多名中国公民受伤 [3][10] - 涉及诈骗资金超过200亿元，其中涉诈资金超106亿元，涉赌资金超180亿元 [3][10] - 白应苍结伙贩卖、制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [3][10] - 集团涉嫌电信网络诈骗案件3.1万余起，包括虚假投资理财、刷单返利等多种形式 [8][10] 案件侦办与抓捕过程 - 公安部部署开展打击缅北涉我犯罪专项工作，累计抓获5.7万余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人 [7] - 2023年11月，公安部部署广东省深圳市公安机关侦办白家犯罪集团专案 [9] - 2023年12月10日，公安机关对白所成、白应苍、白应兰公开悬赏通缉，2024年1月30日缅方将白所成、白应苍移交我方 [9] - 截至目前，已有36名涉及白家犯罪集团案件的重要犯罪嫌疑人归案 [9] - 公安机关专案组5次赴缅北调查，查获受害人尸骨、制毒工具等关键物证，并抽调千余名警力赴全国200多个地市对数千名受害人取证 [9]