怎样预防洗钱陷阱？ 如何维护金融安全？ 本材料不构成投资建议，观点具有时效性。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金过往业绩不代表其未来表现。基金管理人管理的基金 的业绩不构成对其他基金业绩表现的保证。投资者投资基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、基金产 品资料概要等法律文件。基金管理人提醒投资者基金投资的"买者自负"原则，请投资者根据自身的风险承受能力 选择适合自己的基金产品。基金有风险，投资须谨慎。 E 数量有限 先到先得 W 微信视频号:@中泰证券资管 雪球:@中泰证券资管 友 @就叫姜诚 蚂蚁财富号:@中泰资管 天天财富号: @中泰证券资管 @田瑀研究笔记 S 我们应该怎样履行反洗钱义务？ 4月21日至25日，由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的2025年反洗钱知识线上答题活动正式 上线！ 本次活动以"普及《反洗钱法》，助力金融安全"为主题，旨在帮助大家掌握反洗钱知识、全面提 升反洗钱意识，诚邀大家积极参与，共同筑牢金融安全防线！ 还需要复习反洗钱知识的同学，可戳这里进行知识巩固 （请戳这里） 。 信心满满的同 ...

● 普及《 发洗钱法 》 助力金融安全 申万宏源证券邀您参与 主办 中国人民银行反洗钱局 2025年4月21日-25日 活动时间 8:00-24:00 上拉:日中1十二日女 明 区仅示加/扫明台成 参与方式 1 长安或扫描上方二维码,点击关注金融时报微信 公众号-进入公众号 2 点击底部"线上答题"专栏一点击"参与答题" 3点击"开始答题"，即可参与 注:公众号底部"线上答题"中有"答题辅导" 投 资 有 风 险 入 市 需 谨 慎 ...

信心满满的同学，也可以直接扫码，直接进入线上答题专区 文末福利： 现在我们服务号上还有「勋章挑战赛活动」，4月23日前，持有人答题即可 抽取随机贝壳 ，集齐7枚行业勋章 再加3枚贝壳 。长按识别下方二维码，即可参与哦！ 怎样预防洗钱陷阱？ 如何维护金融安全？ 我们应该怎样履行反洗钱义务？ 4月21日至25日，由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的2025年反洗钱知识线上答题活动正式 上线！ 本次活动以"普及《反洗钱法》，助力金融安全"为主题，旨在帮助大家掌握反洗钱知识、全面提 升反洗钱意识，诚邀大家积极参与，共同筑牢金融安全防线！ 还需要复习反洗钱知识的同学，可戳这里进行知识巩固 （请戳这里） 。 c 中泰证券资产管理 投资路上的好朋友 微信视频号: @中泰证券资管 雪球:@中泰证券资管 女 蚂蚁财富号: @中泰资管 @就叫姜诚 V @田瑀研究笔记 天天财富号: @中泰证券资管 ...

今天至25日 由中国人民银行反洗钱局主办 金融时报社协办的 2025年反洗钱知识线上答题活动正式上线！ 参与时间 答题时间：4月21日-25日 8:00-24:00 参与方式 1、长按或扫描下方二维码 2、 欢迎 关注金融时报微信公众号 进入公众号 3、点击公众号底部"线上答题"专栏 4、点击"参与答题"进入答题链接后即可参与 相关提示: 1、首次答题需填写工作单位和省份 只可填写一次， 提交后 不可更改！ 不可更改！ 不可更改！（重要的事情说三次） 如果省份和单位信息填错， 请换一部手机继续参与答题 2、遇到登录不成功 可以重启手机 或者换一个网络环境重新答题 3、答题秘籍已上线 点击公众号底部"线上答题"专栏 点击"答题辅导" 4.此次答题，每个IP每日限答2次 5、答题期间如遇技术问题 请在金融时报公众号后台留言 我们的工作人员将为您解决 视觉设计：韩昊 记者：云阳 编辑：云阳 邮箱：fnweb@126.com 来源：金融时报客户端 策划：王佳 赵乘锋 ...

活动概述 - 中国人民银行反洗钱局与金融时报社将于2025年4月21日至25日联合主办反洗钱知识线上答题活动 [1] - 活动主题为“普及《反洗钱法》，助力金融安全”，旨在帮助公众掌握反洗钱知识并提升反洗钱意识 [1] 参与方式 - 参与者可通过扫描二维码直接进入线上答题专区 [1] - 需要复习知识的参与者可通过特定链接进行知识巩固 [1] 附加福利 - 公司服务号在4月23日前举办“勋章挑战赛活动”，持有人答题可抽取随机贝壳，集齐7枚行业勋章可再加3枚贝壳 [3]

反洗钱知识线上答题活动 - 活动由中国人民银行反洗钱局主办 金融时报社协办 以金融时报微信公众号为答题平台 [1] - 题库包括15道判断题和15道单选题 每张试卷随机选择10题 每题10分 满分100分 [1] 活动时间 - 活动时间为2025年4月21至25日 共5天 [3] - 每天答题时间为8:00-24:00 [3] 答题步骤 - 答题者需关注金融时报微信公众号并进入答题页面 [5] - 具体步骤包括搜索并关注公众号 点击底部"线上答题"专栏 进入答题链接 [5][6][7] 答题辅导 - 答题活动海报将在《金融时报》报纸 客户端 网站及社交媒体发布 [10] - 公众号主页设答题活动专栏 提供反洗钱知识 题库和参考答案等 [10] - 辅导获取方式为关注公众号后点击"线上答题"专栏中的"反洗钱知识线上答题辅导" [10]

X财富非法集资案件 - X财富因涉嫌非法集资犯罪被立案侦查 涉及超4万投资人 资金通过空壳公司账户流转[2] - 投资人资金打入X财富控制的空壳公司账户 总转账笔数超3700笔 私转公金额14.04亿元 公转私金额13.97亿元[2] - 单笔交易金额显著超过反洗钱报送标准 私转公最高1000万元 公转私最高超3000万元[2][6] 空壳公司运作模式 - X财富控制超40家空壳公司 使用超110个银行账户进行资金操作 其中32个账户向个人转账超1000万元[3] - 空壳公司特征明显：社保缴纳人数为0 实缴资本为0 注册地址多为虚拟地址 部分已被列入异常经营名录[10] - 账户集中开设于12家银行 上海华瑞银行(26个账户) 光大银行(25个账户) 浦发银行(18个账户)存在明显集中开户现象[11] 银行反洗钱履职情况 - 上海华瑞银行被监管部门认定存在未有效履行反洗钱义务的情形[7] - 光大银行上海分行上报一般可疑交易报告47次 但在爆雷后2个月才报送重点可疑报告[12] - 部分银行对异地开户审核存在难度 6家外地注册公司选择在上海开户[11] 反洗钱监管机制 - 金融机构需对单笔超50万元(自然人)或200万元(非自然人)转账提交大额交易报告[6] - 2023年反洗钱中心接收可疑交易报告422.35万份 但仅处理重点可疑报告13315份[9] - 新《反洗钱法》将于2025年实施 首次对2006年版本进行重大修订[16] 行业挑战与改进 - 中小银行在异常交易监测和分析能力方面较为薄弱[4] - 金融机构对重点可疑线索识别能力不足 2023年仅556份线索开展反洗钱调查[9][16] - 2022年11部门联合开展打击洗钱违法犯罪三年行动 处罚力度持续加大[15][16]

21世纪经济报道记者 郭聪聪 北京报道 4月10日，司法部与中国人民银行共同起草了《律师行业反洗钱工作管理办法（征求意见稿）》（下称 《征求意见稿》），拟将从事特定法律服务的律师事务所纳入反洗钱监管体系。目前，该征求意见稿已 进入公开征求意见阶段。 作为深度参与新反洗钱法修订的专家，北京大学法学院王新教授在接受21世纪经济报道采访时表示，这 一举措具有双重意义：一方面是对新修订反洗钱法相关规定的具体落实，另一方面也是完善我国反洗钱 监管体系的关键步骤，为2025年金融行动特别工作组（FATF）启动对我国的第五轮互评估工作奠定坚 实的制度基础。 王新教授进一步指出，按照监管规划，除律师事务所外，从事特殊业务的会计师事务所、公证机构等专 业服务机构的反洗钱义务，也将通过后续出台的部门规章逐步明确。这一系列监管措施将形成完整的政 策"组合拳"，确保我国反洗钱工作全面符合国际标准，为即将到来的第五次互评估做好充分准备。 明确律师行业的反洗钱义务 《征求意见稿》共三十三条，该办法的适用范围为"接受委托为客户办理买卖不动产，代管资金、证券 或者其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实 ...

来源：央行 排版：汪云鹏 会议认为，2024年中国人民银行反洗钱条线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，会同反洗钱工作部 际联席会议成员单位积极推进反洗钱各项工作，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱法律制度 颁布实施，金融业反洗钱监管工作基本实现从"基于规则"向"基于风险"转型，反洗钱调查和监测分析工作 机制进一步完善，打击治理洗钱违法犯罪三年行动成效显著，受益所有人信息管理和特定非金融行业反洗 钱工作稳步推进，第五轮反洗钱国际评估准备工作全面启动，我国反洗钱工作取得新成效。 会议要求，2025年要充分认识反洗钱工作面临的新形势，积极推动反洗钱工作高质量发展。一是全面推 进第五轮反洗钱国际评估应对工作，对标建设国际先进水平的反洗钱体系。二是全面贯彻新修订的《中华 人民共和国反洗钱法》，进一步完善反洗钱制度体系和协调机制。三是全面落实"基于风险"的管理理念， 加快推动金融业反洗钱监管优化转型，建立健全金融机构洗钱风险管理体系。四是切实加强受益所有人信 息管理机制建设，推进特定非金融行业反洗钱工作。五是不断完善反洗钱调查和监测分析工作机制，扎实 推进打击洗钱违法犯罪活动。六是积极参与国际反洗钱治理，加强反 ...