宣传活动内容 - 民生银行潍坊寿光支行走进寿光某盐化公司开展主题为"警惕诈骗新手法 不做电诈工具人"的防诈宣传[1] - 通过面对面讲解形式揭示最新诈骗手法 并发放宣传折页 案例手册等资料[1] - 采用"零距离"宣传方式保证信息权威性 增强受众接受度[1] 重点讲解的诈骗类型 - 冒充类诈骗：拆解冒充公检法 银行客服 企业领导等套路[1] - 兼职刷单诈骗：揭露"小额返利—大额诈骗"运作模式[1] - 虚假投资理财诈骗：剖析利用高收益诱骗受害者的常见话术[1] 防范措施与法律风险提示 - 提供具体防范措施：可疑电话坚持"不轻信 不转账 不透露"原则[1] - 面对"领导"转账要求需通过其他渠道核实身份[1] - 遇到"高回报"投资承诺需保持理性判断[1] - 讲解出租 出借银行账户的法律风险 引导遵守金融秩序[1] 反诈工具推广 - 普及国家反诈中心APP安装与使用方法[2] - 演示通过平台举报可疑信息 查询诈骗电话及获取防诈提示[2] - 鼓励员工下载并推广至家人朋友[2] 互动环节与后续计划 - 设置防诈知识问答和情景模拟小游戏加深认知[4] - 员工反馈宣传方式贴近实际 形式多样 印象深刻[4] - 支行负责人表示将持续推进"反诈宣传进企业"系列活动[4] - 计划结合不同行业特点定制化开展防诈教育[4]

电信诈骗事件 - 民生银行济南历城支行成功拦截一起电信诈骗案件 帮助客户挽回两万元人民币经济损失 [1] - 客户王阿姨接到自称"某地公安局"的电话 称其涉嫌重大洗钱案件 要求将两万元人民币转入"安全账户"配合调查 [2] - 诈骗分子伪造带有王阿姨个人信息的"通缉令" 要求全程保持通话 不得向任何人透露情况 [2] 银行应对措施 - 民生银行济南历城支行服务经理辛经理凭借职业敏感 意识到可能为电信诈骗 立即报告营运主管 [2] - 银行工作人员安抚客户 联系当地反诈中心核实情况 确认"通缉令"系伪造 [2] - 银行采取多种措施筑牢反诈防线 包括加强员工培训 提升识别拦截诈骗能力 建立快速响应机制 [3] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用受害人对公检法机关的信任 通过恐吓手段诱导转账 [2] - 诈骗过程中要求受害人保持通话 切断外界联系以提高成功率 [2] 未来计划 - 民生银行济南历城支行将继续加大反诈宣传力度 与公众携手筑牢金融安全防线 [3] - 银行呼吁市民提高警惕 增强防范意识 共同守护资金安全 [3]

反诈工作成效 - 天津铁警今年以来破获帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得案件4起，抓获违法犯罪嫌疑人4名，为18名受害群众退赔4.8万元 [1] - 电诈发案较去年同期降低50% [1] - 6月27日，刑侦支队与天津西站派出所为G1712次列车受骗旅客李某娟紧急止付112万元 [2] 反诈宣传措施 - 天津铁路公安将20003名铁路内部职工纳入天津市局反诈一体化平台 [1] - 组织开展"全民反诈在行动"集中宣传月活动，共组织宣传活动80余场次 [1] - 宣传活动覆盖铁路职工1900余人次、旅客群众1.8万余人次 [1] - 刑侦支队派员会同反恐支队前往天津货运中心、天津客运段、南仓站召开现场宣讲会 [1] - 多个站派出所组织辖区路内各单位召开联席会议开展反诈教育 [1] - 滦河站派出所协调车站在候车厅滚动播放反诈宣传语 [1] - 乘警支队针对重点列车、高位运行高铁进行"唤醒提示"，重点加强对老年旅客、学生群体的宣传提示 [1] 案件处理机制 - 刑侦办案人员前置指导开展受立案工作，固定证据要素，理清诈骗手段及关键线索 [2] - 对铁路内部职工涉电诈案件，复盘受骗过程，深入挖掘法制宣传教育问题 [2] - 优化整合反诈专班力量，确保全链条研判，及时开展落地打处工作 [2] - 天津铁路警方抢抓止付"黄金半小时"，提高追赃挽损成功率 [2] - 各派出所及乘警支队在接报电诈案件后，立即开展接警、资金止付、涉案信息采集等工作 [2]

网络电信诈骗现状与防范措施 - 网络诈骗常见手段包括虚假投资理财、刷单返利、冒充电商物流客服、虚假网络贷款、冒充公检法等，需警惕宣称"内幕信息""高额回报""稳赚不赔"的投资理财以及放款前需缴费的贷款[1] - 2023年阿联酋44%的企业遭遇网络攻击或数据泄露相关欺诈事件，每年约16.6万人受电信诈骗影响，经济损失达7.46亿美元[2] 金融机构与企业的反诈策略 - 交通银行迪拜分行针对华侨华人跨境付款、换汇等业务提出防范建议，强调金融账户是诈骗主要目标[2] - 中国移动国际中东与北非分公司解析阿联酋央行提示的六类常见电诈场景，通过案例讲解本地识别与防范方法[2] 反诈宣传与社区行动 - 阿联酋上海总商会强调反诈是"必修课"，通过座谈会提升华侨华人反诈意识与能力，构建防范防线[2] - 中国驻迪拜总领馆建议下载《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》，推广"三不一多"原则（不轻信、不透露、不转账，多核实）[1][2]

银行开卡服务现状 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险，但部分网点存在"层层加码"或"一刀切"过度限制交易额度的问题[1] - 珠海7家银行网点测评显示服务质量、隐私保护、强制捆绑销售等方面表现优异，但在风险防控与金融便民尺度把握上存在两极分化，评分从55分到95分不等[1] 光大银行拱北支行测评详情 - 办理一类储蓄卡耗时1小时，银行初始拒绝办理，在记者强烈要求下才允许办理并设置5000元限额[3] - 银行要求出具身份证件并详细询问开户用途、资金入账方式、工作单位等信息，最初以无法核实实际用途为由拒绝办理一类卡[5] - 在记者反复要求后，银行最终同意办理一类卡，但仍设置5000元限额，并建议通过手机银行或客户经理进行后续调额[6] 银行服务流程 - 办理流程包括基本信息填写、人脸认证、签名等步骤，耗时约20多分钟[6] - 银行引导客户下载手机APP、关注微信公众号和企业微信，但理财产品销售采取自愿原则[6][7] - 提额申请需要填写基本信息并提交给客户经理，系统要求账户有一定资金才容易通过审批[7]

公司反诈机制 - 建设银行济南唐冶中路支行通过健全的反诈机制和员工专业素养，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户保全30万元养老积蓄 [1] - 工作人员敏锐察觉客户异常并主动干预，迅速判断为电信诈骗案件，立即启动反诈应急预案 [1] - 具体措施包括引导客户挂失银行卡、冻结账户、切断远程操控、调低支付限额并协助报警 [1] 反诈技术体系 - 公司将保护金融消费者资金安全纳入"金融为民"实践，强化员工培训并优化风险监测系统 [2] - 深化警银协作机制，形成"事前预警、事中拦截、事后溯源"的综合能力 [2] - 未来将持续完善账户保护体系，构筑更坚实的资金安全屏障 [2] 案件细节 - 诈骗手段为假冒"取消抖音会员扣费"名义，通过短信链接诱导客户泄露密码和验证码 [1] - 客户初始损失2800元，且手机疑似被远程操控 [1] - 银行与警方协同处置后，成功阻止后续30万元资金转出 [1]

银行风险处置流程 - 柜员发现老人办理20万元定期存单提前支取时神情焦虑 对资金用途解释模糊 并频繁查看陌生外地号码 触发警觉 [1] - 柜员通过内部手势信号联动大堂经理 后者以核对信息为由将老人引导至理财室 同时其他员工查询账户流水确认无大额支出记录 [1] - 大堂经理采用温水递送 反诈折页展示及真实案例讲解等方式 重点剖析"子女出事急需用钱"类电信诈骗手法 [1][2] 诈骗事件关键特征 - 诈骗方冒充老人儿子 谎称工地事故需支付保证金 通过外地号码持续施压催促转账 [2] - 银行通过回拨老人子女常用电话核实真相 成功阻断资金转出 老人情绪从紧张到释然 [2] 客户关系维护成效 - 事件解决数日后 老人携家属赠送"慧眼识骗局 农行护周全"锦旗 形成正面品牌传播案例 [2]

事件概述 - 农业银行起步区分行营业室成功拦截一起电信诈骗案件 帮助两名中年客户保障资金安全 [1][2] 应急处置流程 - 大堂经理立即启动应急预案 将客户引导至休息区进行情绪安抚 [1] - 内勤行长与客服经理组成临时处置小组实施分工协作 [1] - 客服经理协助客户冻结银行卡防止资金进一步流失 并调取交易流水标注关键信息 [1] - 内勤行长详细记录报警回执内容 梳理警方要求的补充材料 [1] - 大堂经理用通俗语言讲解后续处理流程 强调"不轻信 不转账"防诈原则 [1] 客户服务措施 - 工作人员手写关键步骤便签提供给客户 耐心解答疑问近一小时 [2] - 通过轻松话题缓解客户焦虑情绪 最终客户获得完整资金流水证明 [2] - 客户掌握案件查询渠道和反诈应对技巧 对银行反应速度 解释清晰度和服务温度表示赞赏 [2] 银行后续计划 - 网点将持续强化员工应急处突能力培训 优化"厅堂联防"工作流程 [2] - 致力于让每位员工成为客户资金安全的"守护者" 筑牢反诈最后一道防线 [2]

反诈宣传措施 - 营业网点作为反诈宣传前沿，大厅咨询台摆放宣传折页解析常见诈骗手段如网络刷单、冒充公检法诈骗等，电视大屏循环播放反诈视频，大堂经理主动为客户科普防骗要点并针对老年客户进行特别叮嘱，柜台服务人员在办理业务时提醒客户注意资金安全[1] - 走出网点开展社区和企业宣传，在社区广场设立宣传点用方言和身边案例普及诈骗套路，针对老年群体重点讲解保健品、养老投资诈骗并邀请老人分享经历，在企业结合财务工作分析"冒充领导""假冒供应商"诈骗案例并提醒严格资金转账审核流程[1] - 线上渠道定期推送反诈文章和案例分析，制作短视频生动演绎诈骗场景与防范方法，工作人员在朋友圈转发电诈案例提醒亲友警惕[1] 活动成效与未来计划 - 活动成效显著，群众反诈意识明显提升，居民反馈遇到可疑情况能冷静判断，企业员工表示工作中会更谨慎避免落入诈骗陷阱[2] - 未来将持续创新反诈宣传形式，深化与各方合作让反诈知识覆盖更多人群，为构建安全稳定的金融环境不懈努力[2]

广发银行反诈宣传活动 - 公司通过角色扮演方式向大学生演示电信诈骗全过程，包括冒充银行工作人员套取密码和冒充平台客服诱导下载恶意APP两种手法[1][3] - 活动揭示新型诈骗技术特征：利用会议类APP远程控制手机盗取资金，无需获取账户密码即可实施犯罪[5] - 现场学生反馈显示传统反诈教育存在局限性，新型骗术具有高度迷惑性[5] 新型电信诈骗技术趋势 - 2025年以来非法会议类APP成为主流诈骗工具，导致电信诈骗案件显著增加[7] - 犯罪手段升级特点：结合社交工程与远程控制技术，突破传统账户信息防护机制[5][7] 金融教育创新实践 - 公司采用快板书表演等创新形式传播防范非法集资知识[7] - 活动覆盖多元金融知识领域：包括消费者适当性管理、存款保险、校园贷防范及征信体系建设[7] - 通过定制化礼品（指南针）强化财富管理理念的具象化传播[9] 银行风控应对策略 - 基于客户受骗案例逆向还原诈骗全链条，形成针对性教育内容[7] - 核心防范建议：拒绝点击不明链接/下载陌生APP，阻断技术渗透路径[7]