行政处罚与整改情况 - 中银理财因非标债权投资管理不到位、理财产品投资集中度和流动性不符合监管要求、信息登记管理不到位等违法违规行为被金融监管总局罚款1290万元 [1][2] - 公司已严格按照监管要求于2024年6月完成全部整改，目前理财产品运作有序、业绩稳健，承诺将持续强化合规管理和风险管控 [2] - 2024年6月公司曾因未能有效穿透识别底层资产及非标资产期限错配问题被罚款250万元 [3] 公司财务与业务数据 - 2024年末公司资产总额193.60亿元，净资产188.53亿元，产品管理规模1.88万亿元，全年营业收入29.58亿元，净利润19.63亿元 [3] - 在国有银行理财子公司中，中银理财产品管理规模排名第三（农银理财1.97万亿元、工银理财1.96万亿元），但净利润位列第一 [3][4] - 公司注册资本100亿元，为中国银行全资子公司，业务涵盖公募/私募理财产品发行及理财顾问咨询等 [3] 高管变动情况 - 2024年6月原董事长刘东海因年龄原因离职，2025年2月黄党贵接任董事长，其曾任中国银行总行全球市场部总经理 [5][8] - 2025年3月执行董事兼总裁宋福宁因工作调动辞职，同期新增非执行董事王泽宇和首席台周岩 [5][7] - 2024年公司监事会及董事会成员发生多轮调整，涉及监事长刘婷、独立董事姜付秀等 [7]

炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 若长江证券对本监督管理措施不服，可在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行 政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。不过，复议与诉 讼期间，上述监督管理措施不停止执行。 声明：市场有风险，投资需谨慎。 本文为AI大模型基于第三方数据库自动发布，任何在本文出现的信 息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，不构成 个人投资建议。受限于第三方数据库质量等问题，我们无法对数据的真实性及完整性进行分辨或核验， 因此本文内容可能出现不准确、不完整、误导性的内容或信息，具体以公司公告为准。如有疑问，请联 系biz@staff.sina.com.cn。 经查，长江证券在证券投资顾问业务推广、客户回访环节存在记录留存不完整的情况。这一情形不符合 《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2010〕27号、证监会公告〔2020〕20号）第二十八条第 一款以及《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕66号）第二十七条第一款的规定。该情 况反映出长江证 ...

监管处罚 - 中银理财因非标债权投资管理不到位、理财产品投资集中度和流动性不符合监管要求、信息登记管理不到位等问题被罚款1290万元 [1] - 相关罚单源于2023年理财业务现场检查中发现的问题 [1] 公司回应 - 中银理财高度重视监管意见并立查立改，相关处罚问题已严格按照监管要求于2024年6月全部整改完毕 [1] - 目前公司理财产品运作有序，下一步将持续强化业务合规管理 [1]

监管处罚 - 东方证券武汉三阳路证券营业部因未规范员工展业行为被湖北证监局采取监管谈话措施 原负责人徐武军存在未登记为投顾即提供投资建议 违规接受客户账户并协助第三方操作等行为 [1] - 东方证券汕头长平路证券营业部2024年11月被广东证监局警示 存在向非营销岗下达营销任务 基金销售设置特别考核激励 业务招待费使用不规范等问题 [1] - 东方证券江阴人民东路证券营业部2024年10月被江苏证监局警示 存在员工私下接受客户委托买卖期权 手机号报备不全 投资者适当性管理缺失等问题 [2] 经营数据 - 截至2024年末东方证券分支机构达179家 2024年实现营收191.9亿元(同比+12.29%) 归母净利润33.5亿元(同比+21.66%) [2] - 2024年自营业务净收入49.26亿元(同比+106%) 经纪业务25.11亿元(同比-10%) 投行业务11.68亿元(同比-22.65%) 资管业务13.41亿元(同比-33.89%) 信用业务13.21亿元(同比-25.11%) [2]

监管态势 - 期货市场监管全面趋严，新"国九条"和《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》为核心政策框架 [1] - 中国期货业协会2024年密集出台多项自律规则，合规管理成为关键门槛 [1] - 2025年1—4月证监会派出机构发布17件期货公司相关行政监管措施，涉及16家公司和6名责任人员，涵盖内控、资管、互联网营销等6大领域 [1] 互联网金融业务监管 - 2025年1—4月互联网金融业务违规案件占比29%（5/17），问题包括误导宣传、风险提示不足、营销管控缺失等 [2] - 违规主因包括内控体系失效（无证展业）、合规意识淡薄（第三方资质审查形式化）、营销过程未有效留痕 [3] - 行业竞争激烈（从业人员素质参差）、制度滞后创新、内部管理不到位是触碰红线的深层原因 [3] 合规改进措施 - 头部期货公司通过四步整改：1）总部统一管理互联网营销并全流程留痕 2）营销人员持证上岗+强化培训 3）内容审核杜绝误导宣传 4）第三方合作全链条监管 [4] - 技术应用方面需提升合规监测能力，通过AI精准客户画像，优化适当性管理 [6][7] - 构建"教育-工具-交易"一站式服务闭环，严守合规底线同时赋能投资者决策 [7] 资产管理业务风险 - 2025年资管业务违规集中在主动管理失职（非公司人员操作交易）、人员资质混乱、制度执行不力 [8] - 某期货公司因整改不到位被暂停新增资管业务，反映行业存在风控体系不完善、合规管理薄弱等共性问题 [8] 行业发展前景 - 互联网金融业务突破时空限制，"80/90后"客户群体提供增量市场空间 [6] - 金融科技将重构服务模式，未来需重点突破技术安全、场景化服务、差异化优势三大瓶颈 [6] - 资管业务需增强风险管理能力应对市场波动，行业协会将加强合规培训 [8]