公司业务动态 - 阿联酋电信巨头du推出名为Cloud Miner的挖矿即服务平台 该平台将为客户处理硬件、电力和维护问题 [1] - Cloud Miner允许阿联酋居民订阅加密货币挖矿算力而无需购买硬件 此举降低了普通用户参与加密货币挖矿的门槛 [1] - 订阅用户将获得多种方案选择 起始算力为每秒250 terahashes 合约持有者将收到挖出的比特币并存入其加密货币钱包 [2] - 公司将提供一个公开的计算器 帮助订阅者估算每月可赚取的比特币数量及其等值价值 [2] 服务模式与条款 - 服务方案的具体成本尚未披露 客户可在11月3日至9日期间通过在线拍卖获取合约 [3] - 服务的第一阶段设有24个月的锁定期 这表明用户需做出长期承诺 也反映了公司对稳定采用的预期 [3] 战略与监管环境 - 公司高管强调建立信任和坚实监管的必要性 指出用户需要一个遵守国家所有规则的值得信赖的合作伙伴 [4] - 阿联酋是对加密货币最友好的国家之一 允许居民购买、出售、持有和交易数字资产 [4] - 该国由多个机构监管此类资产 包括针对大陆地区的证券和商品管理局 迪拜的虚拟资产监管局以及阿布扎比的金融服务监管局 整体监管透明且友好 [5] - 随着采用率提高 公司计划扩展能力并在加密资产领域提供更多“邻近”服务 如交易所和借贷 [6] - 行业动态显示 领先的加密货币交易所Bybit上月已获得SCA的完全监管批准 可在该国运营 [5] - 交易所Crypto com于10月13日从阿联酋中央银行获得了储值设施许可证 [6]

监管行动 - 英国金融行为监管局对加密货币交易所HTX提起诉讼 指控其在该国非法推广数字资产服务[1] - 法律程序已在伦敦高等法院启动[1] - 监管机构此前自2023年起多次发出警告 指出该交易所可能未经许可推广金融服务[2] 公司背景 - HTX交易所前身为Huobi 于2022年被波场创始人孙宇晨收购[2] - 监管机构曾明确表示消费者应避免与Huobi打交道 因其未获授权在英国推广金融服务[2] 监管立场 - 监管机构表示此行动旨在保护消费者并维护英国金融市场的完整性[3] - 监管机构指出已看到加密公司对其金融推广规则做出积极反应 但对违规行为将坚决采取行动[3]

币安重返韩国市场的进展 - 韩国金融情报单位已恢复对币安收购GOPAX多数股权交易的审查 [1] - 此次审查的恢复标志着该交易可能取得突破性进展 [1] - 币安最初于2023年2月3日宣布收购GOPAX 67.26%的股权 作为其10亿美元行业复苏计划的一部分 [1] 交易此前受阻的原因 - 交易因币安在美国面临的法律问题而迅速偏离轨道 使公司受到全球监管机构的审查 [2] - 延迟的核心原因是韩国对海外实体收购国内交易所持谨慎态度 [3] - 在美国当局指控币安及其联合创始人违反反洗钱规则后 情况变得复杂 [4] - 币安支付了数十亿美元罚款 其联合创始人服刑近一年 这些未解决的法律风险使韩国监管机构犹豫不决 [4] 监管环境的变化与前景 - 监管环境在今年发生变化 美国证券交易委员会已撤销对币安的诉讼 司法部和财政部在罚款支付后也结束了相关案件 [5] - 随着美国监管担忧的解除 韩国金融情报单位已恢复对GOPAX收购案的审查 [5] - 据称监管机构正在积极审查GOPAX的高管变更申请 批准可能在2025年底前完成 [5] - 一位资深金融行业官员表示 由于美国当局的所有诉讼均已撤销 GOPAX大股东的风险已消失 高管变更报告在今年内被接受的可能性很高 [8] 重返市场的潜在影响 - 若获得批准 此举将使币安重新进入亚洲最活跃的加密货币市场之一 该公司自2021年被监管机构强制退出后一直缺席该市场 [6] - 监管许可可能为交易在年底前获得批准铺平道路 [7]

公司业务拓展 - 加密货币交易所Gemini通过其当地实体Gemini Intergalactic Australia Pty Ltd 在澳大利亚反洗钱监管机构AUSTRAC正式注册 [1] - 公司任命James Logan为澳大利亚业务负责人 其此前曾在Luno澳大利亚担任国家经理并在Bitget任职 [4] - 公司计划为澳大利亚用户提供通过当地银行整合的直接澳元交易 包括即时转账的NPP和简化账户支付的PayID 无需跨境转账至美国账户 [4] - 公司正在向澳大利亚金融市场监管机构ASIC申请澳大利亚金融服务牌照 旨在为批发客户扩展至衍生品等受监管产品 [6] 市场与监管环境 - 澳大利亚政府上月推出了一项法律草案 寻求将金融服务监管范围扩展至加密公司 要求其根据《公司法》持有牌照 [2] - 公司认为澳大利亚具有强大的市场潜力 并欢迎政府加强行业监管的努力 同时致力于完全合规 [3] - 此次注册是针对所有澳大利亚加密企业正式流程的一部分 [3] 公司竞争优势 - 公司强调其竞争优势在于流动性、监管严谨性和品牌信任的结合 并自诩非该领域有时可见的“牛仔型”运营商 [5] - 公司认为这种资历在澳大利亚这样的市场中具有很大分量 [6]

文章核心观点 - 印度尼西亚通过平衡创新与监管的亲加密货币政策 使其加密货币采用率显著提升 投资者数量增长达四倍 发展路径与美国科技扩张相似 [1] - 该国建立了独特的三支柱加密货币市场结构 旨在确保职责分离 防止欺诈 并维持高透明度和治理标准 可作为全球基准 [4][5] - 自2022年监管框架 streamlined 以来 印度尼西亚加密货币采用快速增长 注册投资者数量激增 在全球加密货币采用指数中的排名从2022年的第20位跃升至前十名 [8] 监管框架演变 - 印度尼西亚的加密货币监管从最初的谨慎怀疑演变为一个结构化、渐进式的体系 将数字资产视为商品并 increasingly 作为金融工具 [2] - 2019年首次出台主要加密货币法规 由商品期货交易监管机构负责 将加密货币归类为商品 使其能在期货交易所进行受监管的交易 同时对交易所施加许可和反洗钱要求 [6] - 监管职责最初由贸易部下属的商品期货交易监管机构承担 并从2025年起转由金融服务管理局负责 以加强投资者保护并融入更广泛的金融体系 [3] - 2022年法规侧重于许可更多资产和平台 以应对交易量激增 当时印度尼西亚成为亚洲领先的全球加密货币市场 [6] 市场结构与增长 - 三支柱结构包括PT Central Finansial X作为交易所 印度尼西亚商品清算所作为专用清算机构 以及印度尼西亚硬币托管公司作为托管方 三者均在金融服务管理局的监督下 [5] - 该国通过引入税收规则来获取经济利益 但对无牌运营商的执法存在差距 导致了打击行动 [7] - 自2022年以来 注册加密货币投资者数量激增超过1.65亿 [8]

行业监管环境 - 游戏行业是一个价值数十亿美元的产业 监管至关重要 特别是在美国 若有明确的监管法规 将有利于行业发展 [1] - 类似GENIUS法案为去中心化金融开放了道路 CLARITY法案可能对基于ImmutableX等平台构建的游戏代币产生变革性影响 [6] ImmutableX平台表现 - 尽管2021年热潮后非同质化代币普遍表现不佳 但ImmutableX生态系统用户仍保持活跃 [2] - 根据L2Beat数据 ImmutableX目前管理着3500万美元的资产 总锁仓价值在过去三个个月稳定在3000万美元以上 但相比2024年3月的近2.95亿美元峰值 资产有所流出 [2] IMX代币价格表现 - 截至9月30日 IMX美元交易对保持稳定 在过去一个月的交易中上涨了35% 上周上涨了3% 但年初至今仍下跌58% [2] - 从7月初开始 IMX价格趋势走高 从约0.35美元上涨 并在9月达到0.96美元的峰值 涨幅接近300% [3] - 当前上升趋势依然有效 若能维持在0.50美元和0.65美元以上 价格可能进一步上涨 首个目标为9月高点 之后是1美元 [4] - 根据Coingecko数据 IMX在2021年曾飙升至9.52美元的高点 随后从高点下跌了92%至当前水平 [4] IMX代币价格预测 - 有分析师认为 IMX下一个目标位为1.15美元 之后是2美元 其分析指出IMX USDT在积累前已重新站上21周期指数移动平均线 [4] - 若IMX USDT强势上涨 从当前价格附近上涨50%至1.15美元是可能的 如果上升趋势持续且交易量增加 价格可能最高涨至2美元 [5]

新监管框架核心内容 - 澳大利亚拟对违反新规的数字资产平台处以最高年营业额10%的罚款 [1] - 新提案要求交易所及其他运营商必须获得澳大利亚金融服务牌照 [1] - 违规行为包括未能诚实公正行事 或从事误导性行为及使用不公平合同条款 [1] - 罚款金额将取三者中较高者：1650万澳元（约合1090万美元） 或所获利益的三倍 或年营业额的10% [1] - 新制度将把数字资产和代币化托管平台纳入《公司法》管辖范围 扩展消费者保护和正式许可要求 [5] 监管背景与目标 - 新规则建立在AUSTRAC监管的现有反洗钱义务基础上 并补充了澳大利亚税务局对加密货币交易征收资本利得税的审查 [2] - 监管机构在保护投资者与不抑制创新之间寻求平衡 [6] - 澳大利亚证券和投资委员会上周授予中介机构类别豁免 允许其分发由持牌AFS提供商发行的稳定币 无需单独的市场、清算和结算牌照 该措施有效期至2028年6月 [7] - 此次豁免在澳大利亚尚属首次 表明监管机构愿意在现有金融牌照已包含监管的领域提供灵活性 [7] 适用范围与豁免条件 - 小型平台将免于全部负担 每位客户持有资产低于5000澳元且年交易处理量低于1000万澳元的平台可获豁免 [5] - 澳大利亚税务局已可对严重违规行为处以最高逃税金额三倍的罚款或追究刑事责任 [3] 行业影响与后续步骤 - 该草案是监管包括Coinbase和Kraken在内的主要全球参与者所在行业的最重大举措之一 [3] - 澳大利亚监管机构多次警告零售加密货币投资激增的风险 并敦促制定更严格标准 [4] - 金融犯罪机构AUSTRAC于8月因洗钱和恐怖主义融资问题下令币安当地部门任命外部审计师 [4] - 草案咨询期开放至10月24日 未来一个月的行业反馈将最终决定提交议会前的框架 [3][6]

比特币价格预测与驱动因素 - Coinbase首席执行官Brian Armstrong预测比特币价格将在2030年升至100万美元[1] - 推动因素包括监管明确性、美国政府可能建立战略比特币储备以及比特币ETF的持续资金流入[1][2] - 比特币的属性正演变为黄金和股票的混合体，在对冲不确定性和作为优选资产方面的作用日益增强[2] 加密货币监管进展 - 美国两党在加密货币立法方面取得进展，包括为稳定币建立明确监管框架的GENIUS法案[3] - 针对比特币和以太坊等非稳定币资产的市场结构立法也获得两党支持，立法进程势头强劲[4] - 尽管传统银行试图延缓改革，但国会内的两党动力使公司对监管突破持极度乐观态度[4] Coinbase的战略愿景 - 公司的长期愿景是成为消费者的“银行替代品”，不仅提供交易服务，还涵盖支付、奖励和日常金融服务[5] - 公司新推出的信用卡提供4%的比特币奖励，是向该方向迈出的一步[5] - 加密货币被认为可使金融体系更现代化、公平和高效，公司的任务是持续推动这一前沿领域[5]

核心观点 - 比特币有望在未来十年内与黄金一起成为公认的储备资产 [1] - 美元在全球储备中仍占主导地位，份额为57%，但出现多元化迹象 [1] 储备资产格局 - 美元仍是全球主要储备货币，占比57% [1] - 中国在2024年减持美国国债570亿美元，显示储备多元化趋势 [1] - 主要市场正在建立加密货币监管势头 [1] 比特币与黄金的定位 - 比特币和黄金将作为对冲通胀和地缘政治风险的互补性资产共存 [2] - 两者共有的稀缺性及与其他资产的低相关性是其价值基础 [2] - 黄金价格在周一创下3,763美元的历史新高，年内涨幅超过40% [2] 比特币市场特征演变 - 比特币的波动性正在下降，其30天波动率在8月创下历史新低 [3] - 价格在突破123,500美元纪录高位时波动率仍低，或表明其正脱离投机属性 [3] - 比特币和黄金均不太可能取代美元，因政府将采取行动维护货币主权 [3] 比特币的采纳路径 - 比特币的采纳路径预计将类似于黄金，从被质疑走向广泛接受 [4] - 监管、宏观经济趋势和时间将推动这一进程 [4] - 随着投资者寻求传统资产的替代品，比特币可能从投机性押注演变为全球金融体系的合法支柱 [4]

公司核心事件 - 币安公司接近与美国司法部达成协议 可能取消其43亿美元创纪录和解协议中的合规监察员要求 [1] - 该合规监察员是在币安承认违反反洗钱法和银行保密法后实施的 监察期原定为三年 [2][3] - 作为2023年11月和解协议的一部分 币安同意支付43亿美元的罚款和没收款 [2] - 币安前首席执行官赵长鹏对违反银行保密法认罪 辞去职务并服刑四个月 同时支付5000万美元个人罚款 [3] 监管环境与政策背景 - 美国司法部正在评估币安关于取消三年监察要求的请求 但尚未做出最终决定 [4] - 若监察要求被取消 币安可能需要实施强化的合规报告标准以满足司法部期望 [4] - 这一潜在协议反映了当前政府下的广泛政策转变 已取消了多个先前任命的公司监察员 [5] - 美国司法部刑事部门负责人质疑强制性公司监察的有效性 指出其可能带来巨额费用并干扰合法商业运营 [5] 行业与市场影响 - 监管执法方式正在多个机构间发生转变 美国证券交易委员会已放弃或暂停对包括币安在内的多家加密货币公司的调查 [5] - 币安通过司法部和财政部的协议受到双重监管 财政部监察员的要求仍然有效 [6] - 自和解以来 币安一直致力于重建其监管地位 包括与富兰克林邓普顿等传统金融机构建立合作伙伴关系 [6]