近日，北京证监局发布了对6名90后的行政处罚决定书。 （原标题：6名90后，非法荐股被罚！） 具体而言，当事人为6名90后。白某，男，1997年6月出生；藏某，男，2003年10月出生；郭某，女， 1997年9月出生；任某，男，1998年4月出生；吴某，男，1995年11月出生；张某，男，1996年12月出 生。 依据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)的有关规定，北京证监局对6人擅 自从事证券投资咨询业务的行为进行了立案调查，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、 依据及当事人依法享有的权利。6人均未提出陈述、申辩意见。本案现已调查、办理终结。 据悉，6名90后在未取得证券投资咨询业务资质的情况下，擅自从事证券投资咨询业务，违法所得分别 在12万到26万元之间，上述当事人均已全额退缴违法所得。北京证监局也对此进行了处罚，罚款在1万 到4万元之间。 经查明，6人存在以下违法事实： 2017年至2023年间，翁某、刘某锐、胡某春等人在北京市昌平区等地先后以北京火牛大通信息咨询有限 公司、北京盈创众赢信息咨询有限公司、北京合创汇富信息咨询有限公司等公司名义，在未取得证券投 资咨询业务 ...

近日，北京证监局发布了对6名90后的行政处罚决定书。 据悉，6名90后在未取得证券投资咨询业务资质的情况下，擅自从事证券投资咨询业务，违法所得分别在12万到26万元之 间，上述当事人均已全额退缴违法所得。北京证监局也对此进行了处罚，罚款在1万到4万元之间。 具体而言，当事人为6名90后。白某，男，1997年6月出生；藏某，男，2003年10月出生；郭某，女，1997年9月出生；任 某，男，1998年4月出生；吴某，男，1995年11月出生；张某，男，1996年12月出生。 依据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)的有关规定，北京证监局对6人擅自从事证券投资咨 询业务的行为进行了立案调查，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。6人 均未提出陈述、申辩意见。本案现已调查、办理终结。 经查明，6人存在以下违法事实： 2017年至2023年间，翁某、刘某锐、胡某春等人在北京市昌平区等地先后以北京火牛大通信息咨询有限公司、北京 盈创众赢信息咨询有限公司、北京合创汇富信息咨询有限公司等公司名义，在未取得证券投资咨询业务资质的情况 下，通过打电话、发微信等方式非法开 ...

行业背景与痛点 - 中国2亿个人投资者中约80%属于日均交易额不足10万元的中小投资者 这类群体在信息处理速度 策略迭代效率和风险控制能力上存在明显劣势 [1] - 传统投顾服务成本高 覆盖范围有限 券商和第三方技术服务商普遍将智能化工具列为机构客户与高净值客户的专属服务 导致市场形成显著技术鸿沟 [1] - 当前面向普通投资者的智能算法工具供给近乎空白 头部机构占据90%以上的智能投顾资源 中小投资者只能依赖基础行情软件 [1] 公司战略与产品 - 作为持牌证券咨询机构 公司已研发并推出针对个人投资者的算法工具 旨在缩小个人与机构投资者在智能算法工具软件层面的鸿沟 [2] - 内部研究数据显示 分析师与投顾人员使用AI工具后工作效率提升幅度超过70% 该效能正向个人投资者场景迁移 [2] - 测试表明个人投资者通过轻量化AI投顾工具可实现信息处理效率的同量级提升 财报解读和研报分析等场景的工作时间从数小时压缩至分钟级 [2] 技术实现路径 - AI系统构建多维风险数据库 收集财务数据 宏观经济指标等结构化数据及新闻资讯 社交媒体情绪等非结构化数据 [2] - 利用机器学习算法挖掘历史数据中的风险特征 包括通过3000+财务报表训练识别财务造假信号 通过NLP技术解析政策文本中的行业风险预警 [2] - 实现实时监控与动态预警 当股票成交量突然放大或行业出现政策调整时 系统能在短时间内触发风险警报 [2] 发展路径规划 - AI投顾市场扩容将沿着"工具—策略—生态"路径演进 [3] - 初期以轻量化工具降低使用门槛 [3] - 中期发展个性化策略定制 根据投资者风险偏好 投资周期生成专属方案 [3] - 长期构建开放生态 连接券商 基金公司等多方资源 形成"数据—算法—服务"闭环 [3]