公司现金管理情况 - 公司于2025年3月28日经董事会和监事会审议通过 可使用不超过人民币6亿元的闲置非公开发行股票募集资金进行现金管理 [2] - 本次委托理财金额合计7,800万元 资金来源为非公开发行股票的暂时闲置募集资金 [5][6] - 本次购买的两笔理财产品期限分别为56天和51天 预期年化收益率分别为2.05%和2.00% [9] - 截至本公告日 公司已使用非公开发行股票募集资金33,300万元购买理财产品（不含本次） 未超过授权额度 [9] 募集资金基本情况 - 公司非公开发行人民币普通股82,987,551股 发行价格为人民币26.51元/股 募集资金总额为人民币2,199,999,977.01元 [6] - 扣除发行费用后 募集资金净额为人民币2,175,531,120.83元 已于2022年5月18日到账并专户管理 [6] - 使用闲置募集资金进行现金管理旨在提高资金使用效率和存储效益 不影响募投项目正常进行 [5][6] 理财产品具体信息 - 本次理财产品为中国银行公司客户结构性存款 属于保本型产品 [8] - 产品本金部分纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围 内嵌衍生品部分投资于汇率、利率等衍生产品市场 [6][7] - 理财收益归公司所有 到期后将及时归还至募集资金专户 [8] 财务影响分析 - 截至2025年9月30日 公司资产负债率为79.24% [14] - 本次理财金额占公司最近一期期末货币资金的比例为2.18% 占归属于母公司的净资产的比例为2.61% 占资产总额的比例为0.42% [14] - 该现金管理行为不影响公司日常资金周转 通过适度现金管理可提高资金使用效率并获得投资收益 [14][15] 2025年第三季度业绩说明会安排 - 公司计划于2025年11月12日13:00-14:00通过网络互动形式召开2025年第三季度业绩说明会 [20][22] - 投资者可在2025年11月5日至11月11日16:00前通过上证路演中心或公司邮箱进行提问预征集 [20][24] - 公司董事长兼总经理、董事会秘书、财务总监及独立董事将出席本次业绩说明会 [23]

核心观点 - 公司使用闲置募集资金168亿元购买保本型银行理财产品以提高资金使用效率和存储效益 [1][2][3] 投资基本情况 - 投资总额168亿元全部来源于非公开发行股票募集资金 [1][3] - 投资产品类型为银行结构性存款和理财产品 [1][4] - 资金来源于2022年非公开发行股票募集的净额2176亿元 [3] 理财产品明细 - 浦发银行理财产品：金额82亿元 期限60天 预计年化收益率07%-208% 预计收益944-2804万元 [4][6] - 中国银行理财产品1：金额4214万元 期限47天 预计年化收益率06%-24295% 预计收益326-1318万元 [4][6] - 中国银行理财产品2：金额4386万元 期限48天 预计年化收益率06%-24302% 预计收益346-1402万元 [4][6] - 所有产品均为保本浮动收益型 内嵌衍生品与汇率利率商品指数等标的挂钩 [4][5] 资金管理审议程序 - 2025年3月28日董事会和监事会审议通过6亿元现金管理额度授权 [1][6] - 授权额度在12个月有效期内可循环滚动使用 [6] - 截至公告日已使用4亿元购买理财产品（不含本次）未超授权额度 [6] 财务影响分析 - 2025年6月末货币资金3203亿元 资产总额1784亿元 负债1399亿元 归母净资产310亿元 [8] - 本次理财金额占货币资金比例525% 占归母净资产比例542% [9] - 理财收益将计入利润表的财务费用/公允价值变动损益/投资收益科目 [9] - 不影响募投项目正常实施和公司日常资金周转 [2][8][9]

募集资金现金管理 - 公司及子公司使用额度不超过人民币23,000万元暂时闲置募集资金进行现金管理 [1] - 现金管理用于购买安全性高、流动性好、有保本约定且期限不超过12个月的银行等金融机构产品 [1] - 本次实际操作金额为5,000万元投资中国银行结构性存款产品 [1] 投资产品特性 - 投资产品预计年化收益率范围为0.60%至1.80% [1] - 产品期限为32天 [1] - 投资标的为中国银行面向公司客户发行的结构性存款 [1]