基金投顾行业发展现状 - 基金投顾业务已运行五年有余，试点机构数量增至60余家，覆盖银行、券商、基金公司等多元主体 [1] - 券商投顾人员已超8万人，其中13家头部券商的投顾团队人员均超过2000人 [2] - 行业从"以产品为中心"向"以客户为中心"转变，相关政策持续释放利好 [2] - 基金投顾客户平均收益率长期跑赢自主购买基金的客户，2022-2024年间重点布局货币、债券、固收+等低波动资产 [3] 业务创新与服务模式 - 创新性将基金投顾与公益事业相连，推出行业首只基金投顾公益组合，50%以上投顾服务费投入公益事业 [3] - "益招向善•致远前行"公益系列金融服务已推出助学、养老两大主题，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位投资者 [3] - 基金投顾投资门槛低至100-1000元，具有普惠特点 [4] - 探索"养老FOF+投顾"模式，满足居民养老金融需求 [5] AI技术应用与挑战 - AI技术在客户服务、投资决策、风险管控等多个场景展开尝试，DeepSeek等AI技术成本下降至数十分之一 [6] - AI应用主要集中在客户画像与智能推荐、自动化运营等环节，但无法完全替代人工投顾 [6] - AI在情感支持、非理性行为干预及定制化信任关系建立上存在短板，市场剧烈波动时人工投顾的情绪安抚作用仍不可替代 [7] - 当前AI技术作为辅助工具为主，仍需人工复核决策过程，未来有较大应用空间 [7] 行业未来发展方向 - 需在完善相关法规体系基础上，逐步拓宽可投资产品类别、丰富业务参与主体 [5] - 实现"AI承担标准化工作，人工服务聚焦高附加值服务"的分工模式 [7] - 持牌机构需平衡风控能力与业务创新，AI技术价值实现关键在于"如何用"与"如何用好" [8]

公益金融品牌发布 - 公司正式发布"益招向善致远前行"公益金融品牌 创新推出业内首只基金投顾公益组合 将50%以上服务费长期持续投入公益事业 [1] - 挂牌成立行业首家ESG公益金融实验室 探索财富向上向善新路径 [1] - 公司表示将持续践行"服务国家科技自立自强 助力社会财富保值增值"的使命 [1] 公益项目进展 - 自2024年9月9日"益招向善"系列上线以来 已推出助学 养老两大主题公益组合 累计签约规模突破8亿元 覆盖近千位投资者 [1] - 养老公益项目首笔捐款已完成 将严格依据深圳市老龄事业发展基金会方案落地 通过"防跌包+社区宣教"模式为老年人服务 [1] - 助学项目已与重庆市兴安帮扶基金会"阿依土豆"计划达成意向合作 为凉山偏远乡村小学提供帮助 [1] 公益服务体系 - 打造"双线推广+全程透明"服务体系 客户可通过95565短信 APP专栏实时查看捐赠流向及项目进度 [2] - 未来将联动合作伙伴与投资者 鼓励收益自愿捐赠 扩大公益资金池 形成长效服务机制 [2] - 揭牌"招商证券ESG公益金融创新实验室" 联合深圳市社会责任中心探索公益金融标准化路径 [2] 养老投顾服务 - 推出公益基金投顾组合 将投顾费捐赠给养老相关的公益事业单位 [2] - 设计养老FOF投顾组合 为客户提供养老FOF产品的投顾服务 [2] - 提供个性化的定制养老投顾方案 解决客户的后顾之忧 [2] 战略规划 - 公司将持续完善"公益金融+ESG"服务体系 通过产品创新 技术赋能 跨界合作履行社会责任 [3] - 为全面推进乡村振兴 推动共同富裕等国家战略贡献金融力量 [3]